Una BitLicense es el término común utilizado para una licencia comercial para actividades de moneda virtual , emitida por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYSDFS) bajo regulaciones diseñadas para empresas. [1] [2] [3] Las regulaciones se limitan a actividades que involucran al estado de Nueva York o un residente de Nueva York. Las personas que residen, se encuentran en, tienen un lugar de negocios o realizan negocios en el estado de Nueva York cuentan como residentes de Nueva York según estas regulaciones. [4] La licencia fue introducida y diseñada por Benjamin Lawsky , el primer Superintendente de Servicios Financieros de Nueva York, en julio de 2014.[5] Las entidades autorizadas no requieren una BitLicense explícita, pero pueden proceder con actividades de moneda virtual a través de estatutos fiduciarios de propósito limitado aprobados por el NYDFS. [6]
Descripción general
Las regulaciones definen la actividad comercial de moneda virtual como cualquiera de los siguientes tipos de actividades:
- recibir moneda virtual para Transmisión o Transmisión de Moneda virtual, excepto cuando la transacción se realice con fines no financieros y no implique la transferencia de más de una cantidad nominal de moneda virtual;
- almacenar, retener o mantener la custodia o el control de la moneda virtual en nombre de otros;
- compra y venta de moneda virtual como negocio de cliente;
- realizar servicios de Exchange como un negocio de cliente, o;
- controlar, administrar o emitir una moneda virtual.
Las dos actividades siguientes están excluidas de la definición de actividad comercial de moneda virtual:
- desarrollo y difusión de software en sí mismo;
- comerciantes y consumidores que utilizan moneda virtual únicamente para la compra o venta de bienes o servicios o con fines de inversión. [4]
Historia
El 17 de julio de 2014, el departamento dio a conocer detalles sobre una "BitLicense" propuesta, que establece regulaciones sobre cualquier empresa o persona que utilice criptomonedas que resida en Nueva York. [7] Las regulaciones propuestas se publicaron oficialmente en el Registro del Estado de Nueva York el 23 de julio, comenzando un período de comentarios de 45 días. [8] [7] El 25 de febrero de 2015, se publicó un aviso de propuesta revisada, comenzando otro período de comentarios de 30 días. [9]
Entró en vigor el 8 de agosto de 2015. Al menos diez [10] empresas de bitcoins anunciaron que iban a detener todos los negocios en el estado de Nueva York debido a las nuevas regulaciones. [11] [12] El New York Business Journal llamó a esto el "Gran Éxodo de Bitcoin". [11]
En septiembre de 2015, Circle , con sede en Boston, recibió la primera BitLicense, aunque en diciembre de 2016 la empresa se alejó de su intercambio de bitcoins para centrarse más en los pagos. [13] [14] [15] [16]
El NYDFS aprobó dos estatutos de sociedades fiduciarias de propósito limitado en moneda virtual en 2015, el primero en mayo de 2015 para itBit, ahora Paxos Trust Company, y el segundo estatuto en octubre de 2015 para Gemini. [17]
En octubre de 2015, se presentó un artículo 78 en la Corte Suprema del Estado de Nueva York desafiando la autoridad del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York para definir la moneda virtual. [18] El juez St George escuchó el caso el 10 de octubre de 2017 [19] y desestimó el caso el 27 de diciembre de 2017. El caso se encuentra actualmente en apelación. [ cita requerida ]
El 13 de junio de 2016, XRP II, LLC, una afiliada de Ripple Labs, fue aprobada para una BitLicense. [20]
El 22 de marzo de 2017, Coinbase recibió la segunda BitLicense. [21]
En noviembre de 2017, bitFlyer con sede en Tokio recibió la cuarta BitLicense [22] y Genesis Global Trading recibió la quinta BitLicense en mayo de 2018. [23]
En junio de 2018, Xapo, con sede en Hong Kong, recibió la sexta BitLicense [24] y Square, Inc. recibió la séptima BitLicense. [25]
BitPay recibió la octava BitLicense en julio de 2018. [26]
En noviembre de 2018, Coinsource, con sede en Texas, un operador de Bitcoin Teller Machines, recibió la duodécima licencia o carta de moneda virtual. [27]
En noviembre de 2018, el proveedor institucional de Bitcoin con sede en Nueva York, NYDIG , recibió una BitLicense. [28]
En enero de 2019, Robinhood Crypto LLC, una subsidiaria de Robinhood Markets Inc. , y Moon Inc., dba LibertyX recibieron la BitLicense. [29]
El 9 de abril de 2019, Bitstamp USA, Inc., una subsidiaria de Bitstamp Ltd. , recibió la BitLicense. [30]
El 3 de diciembre de 2019, SoFi Digital Assets, LLC, una subsidiaria de Social Finance, Inc. recibió la BitLicense y una licencia de transmisión de dinero. [31]
El 11 de diciembre de 2019, NYDFS propuso una revisión de Bitlicense por la cual un licenciatario puede ofrecer cualquier moneda de una lista pública en el sitio web de NYDFS. La revisión aún está pendiente. [32]
En mayo de 2020, Eris Clearing, LLC, una subsidiaria de ErisX, obtuvo una licencia de moneda virtual. [33]
Referencias
[34] [35] [36] [37] [38] [39] [40] [41] [42] [43] [44] [45]
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enlaces externos
- Monedas virtuales en (Parte 200 del Título 23 de) los Códigos, Reglas y Regulaciones de Nueva York
- BitLicense Preguntas frecuentes de NYSDFS