Coordenadas :47 ° 22′11 ″ N 8 ° 32′22 ″ E / 47.369602 ° N 8.539449 ° E
Credit Suisse Group AG es una empresa de gestión de patrimonio global, banco de inversión y servicios financieros fundada y con sede en Suiza . Con sede en Zúrich , mantiene oficinas en los principales centros financieros del mundo y es uno de los nueve bancos globales " Bulge Bracket " que brindan servicios en banca de inversión , banca privada , gestión de activos y servicios compartidos . Es conocido por la estricta confidencialidad entre el cliente y el banco y el secreto bancario . La Junta de Estabilidad Financiera lo considera unbanco de importancia sistémica .
Tipo | Público ( Aktiengesellschaft ) |
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Negociado como | SEIS : CSGN NYSE : CS |
ES EN | CH0012138530 |
Industria | Servicios financieros |
Fundado | 1856 |
Fundador | Alfred Escher y Allgemeine Deutsche Credit-Anstalt |
Sede | Paradeplatz Zürich , Suiza |
Área de servicio | Mundial |
Gente clave | António Horta-Osório (presidente) Thomas Gottstein (director ejecutivo) |
Productos | Banca de inversión y privada , gestión de activos |
Ingresos | 22 400 millones de francos suizos (2020) [1] |
Ingresos de explotación | 3.865 millones de CHF (2020) [2] |
Lngresos netos | 2847 millones de CHF (2020) [3] |
AUM | 1,5 billones de CHF (tercer trimestre de 2020) [4] |
Los activos totales | 892.995 millones de CHF (2020) [5] |
Equidad total | 50.020 millones de CHF (tercer trimestre de 2020) [6] |
Número de empleados | 47.860 ( FTE , finales de 2019) [7] |
Razón de capital | 12,1% (segundo trimestre de 2020, CET1) [8] |
Clasificación | A- ( calificaciones de Fitch ) |
Sitio web | www |
Credit Suisse se fundó en 1856 para financiar el desarrollo del sistema ferroviario de Suiza. Emitió préstamos que ayudaron a crear la red eléctrica de Suiza y el sistema ferroviario europeo . En la década de 1900, comenzó a cambiar a la banca minorista en respuesta a la elevación de la clase media y la competencia de los bancos suizos UBS y Julius Bär . Credit Suisse se asoció con First Boston en 1978. Después de que un gran préstamo fallido pusiera a First Boston bajo estrés financiero, Credit Suisse compró una participación mayoritaria del banco en 1988. De 1990 a 2000, la empresa realizó una serie de adquisiciones que aumentaron drásticamente su participación de mercado. a través de las compras de Winterthur Group , Swiss Volksbank, Swiss American Securities Inc. (SASI) y Bank Leu , entre otros. Los mayores propietarios de Credit Suisse incluyen Qatar Holding , los proveedores de fondos mutuos estadounidenses Harris Associates y Dodge & Cox , el banco central de Noruega y Saudi Olayan Group . [9]
La empresa se reestructuró en 2002, 2004 y 2006. Fue uno de los bancos menos afectados durante la crisis financiera mundial , pero luego comenzó a contraer su negocio de inversión, ejecutando despidos y recortando costos. El banco estaba en el centro de investigación internacional múltiple para la evasión fiscal que culminó con una declaración de culpabilidad y la pérdida de US $ 2.6 mil millones en multas de 2008 a 2012. [10] [11] En 2017, Credit Suisse tuvo CHF de 1,376 billones de dólares activos bajo gestión, un aumento del 9,9% con respecto a 2016. [7] [12]
Estructura corporativa
Credit Suisse Group AG, está organizado como una sociedad anónima registrada en Zürich que opera como una sociedad de cartera. Posee el banco Credit Suisse y otras participaciones en el negocio de servicios financieros. Credit Suisse se rige por un consejo de administración, sus accionistas y auditores independientes. El consejo de administración organiza la Junta General de Accionistas anual, mientras que los inversores con grandes participaciones en la empresa determinan la agenda. Los accionistas eligen auditores por períodos de un año, [13] aprueban el informe anual y otros estados financieros, y tienen otras facultades otorgadas por ley. [13] Los accionistas eligen a los miembros del consejo de administración para que desempeñen sus funciones por un período de tres años en función de los candidatos propuestos por el Comité del Presidente y de Gobierno y el Consejo de Administración se reúne seis veces al año para votar las resoluciones de la empresa. [14] La Junta establece las estrategias comerciales de Credit Suisse y aprueba sus principios de compensación basándose en la orientación del comité de compensación. También tiene la autoridad para crear comités que deleguen funciones de gestión específicas.
Credit Suisse tiene dos divisiones, Banca Privada y Gestión Patrimonial y Banca de Inversión . Un departamento de Servicios Compartidos proporciona funciones de soporte como gestión de riesgos, legal, TI y marketing a todas las áreas. Las operaciones se dividen en cuatro regiones: Suiza, Europa, Oriente Medio y África, América y Asia Pacífico. Credit Suisse Private Banking tiene negocios de gestión patrimonial, corporativos e institucionales. Credit Suisse Investment Banking maneja valores, investigación de inversiones, negociación, corretaje principal y adquisición de capital. Credit Suisse Asset Management vende clases de inversión, inversiones alternativas, bienes raíces, acciones, productos de renta fija y otros productos financieros. [15]
Gobierno corporativo
Junta Directiva
Consejo de administración de Credit Suisse Group AG [16] | |
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Nombre | Función |
Urs Rohner | Presidente del Directorio, Presidente del Comité de Gobernanza y Nominaciones, Presidente del Comité de Conducta y Control de Delitos Financieros |
Iris Bohnet | Miembro del Comité de Compensación |
Andreas Gottschling | Presidente del Comité de Riesgos , Miembro del Comité de Gobierno y Nombramientos, Miembro del Comité de Auditoría |
Alexander Gut | Miembro del Comité de Auditoría |
Michael Klein | Miembro del Comité de Riesgos |
Andreas N. Koopmann | Miembro del Comité de Compensación |
Seraina Macia | Miembro de los Comités de Riesgos |
Kai S. Nargolwala | Presidente del Comité de Compensación , Miembro del Comité de Gobierno y Nominaciones, Miembro del Comité de Conducta y Control de Delitos Financieros |
Ana Paula Pessoa | Miembro del Comité de Auditoría, Miembro del Comité de Conducta y Control de Delitos Financieros |
Joaquín J. Ribeiro | Miembro del Comité de Auditoría |
Severin Schwan | Vicepresidente y Director Independiente Principal , Miembro del Comité de Gobierno y Nominaciones, Miembro del Comité de Riesgos |
John Tiner | Presidente del Comité de Auditoría , Miembro de los Comités de Gobierno y Nombramientos Miembro del Comité de Riesgos, Miembro del Comité de Conducta y Control de Delitos Financieros |
Shan Li | Miembro del Comité de Riesgos |
Junta Ejecutiva
Comité Ejecutivo de Credit Suisse Group AG [17] [18] | |
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Nombre | Función |
Thomas Gottstein | Director ejecutivo |
Divisiones comerciales / Regiones | |
David Miller | Director ejecutivo de banca de inversión y mercado de capitales |
Brian Chin | CEO Global Markets |
André Helfenstein | CEO Swiss Universal Bank und Credit Suisse (Suiza) AG |
Philipp Wehle | CEO International Wealth Management |
Helman Sitohang | CEO Asia Pacífico |
Servicios compartidos | |
Director de operaciones | |
Romeo Cerutti | Consejero general |
Peter Goerke | Director de Recursos Humanos |
David Mathers | Director financiero |
Joachim Oechslin | Director de riesgos |
Lara J. Warner | Director de Asuntos Regulatorios y Cumplimiento |
Historia
Historia temprana
El fundador de Credit Suisse, Alfred Escher , fue llamado "el padre espiritual de la ley ferroviaria de 1852", por su trabajo en contra de la idea de un sistema ferroviario estatal en Suiza a favor de la privatización. [19] [20] Escher fundó Credit Suisse (originalmente llamado la Institución de Crédito Suiza, es decir, Schweizerische Kreditanstalt ) junto con Allgemeine Deutsche Credit-Anstalt en 1856 [21] principalmente para proporcionar financiación nacional a proyectos ferroviarios, evitando bancos franceses que quisieran ejercer influencia sobre el sistema ferroviario. [22] Escher tenía como objetivo iniciar la empresa con tres millones de acciones y, en cambio, vendió 218 millones de acciones en tres días. [23] El banco se inspiró en Crédit Mobilier , un banco que financia proyectos ferroviarios en Francia y que se fundó dos años antes, excepto que Credit Suisse tenía una política crediticia más conservadora centrada en préstamos a corto y medio plazo. [22] En su primer año de funcionamiento, el 25 por ciento de los ingresos del banco procedía del Ferrocarril Suizo del Noreste , que estaba siendo construido por la empresa de Escher, Nordostbahn. [24]
Credit Suisse desempeñó un papel importante en el desarrollo económico de Suiza, ayudando al país a desarrollar su sistema monetario, [23] financiando a empresarios [20] e invirtiendo en el ferrocarril del Gotardo , que conectó Suiza con el sistema ferroviario europeo en 1882. [22] Credit Suisse ayudó a financiar la creación de la red eléctrica de Suiza a través de su participación con Elektrobank (ahora llamado Elektrowatt), una coalición de organizaciones que cofinanciaron la red eléctrica de Suiza. [25] Según el Manual sobre la historia de los bancos europeos , "la joven industria eléctrica de Suiza llegó a asumir la misma importancia que el apoyo a la construcción de ferrocarriles 40 años antes". [22] El banco también ayudó a financiar el esfuerzo para desarmar y encarcelar a las tropas francesas que cruzaron las fronteras suizas en la guerra franco-prusiana de 1870 . [22] [24] Al final de la guerra, Credit Suisse se había convertido en el banco más grande de Suiza. [23]
A finales del siglo XIX, Credit Suisse estableció compañías bancarias y de seguros en Alemania , Bruselas , Ginebra y otras (como SKA International) con el banco como accionista de cada compañía. Creó compañías de seguros como Swiss RE, Swiss Life (también conocida como Rentenanstalt) y Schweiz. Credit Suisse tuvo su primer año no rentable en 1886, debido a pérdidas en agricultura, inversiones de riesgo, materias primas y comercio internacional. El banco creó su propia fábrica de remolacha azucarera, compró 25.000 acciones en empresas de cría de animales y apoyó una empresa de exportación, Schweizerische Exportgesellschaft, que experimentó grandes pérdidas por inversiones excesivamente especulativas. [22] [24]
A principios de la década de 1900, Credit Suisse comenzó a atender a los consumidores y la clase media con mostradores de depósito, cambio de divisas y cuentas de ahorro. [24] La primera sucursal fuera de Zúrich se abrió en 1905 en Basilea . [20] El banco ayudó a las empresas afectadas por la reestructuración de la Primera Guerra Mundial y otorgó préstamos para los esfuerzos de reconstrucción. [22] [26] Durante la depresión de la década de 1920, las ganancias netas y los dividendos se redujeron a la mitad y los empleados sufrieron recortes salariales. [27] Después de la Segunda Guerra Mundial, una parte sustancial del negocio de Credit Suisse estaba en los esfuerzos de reconstrucción extranjera. [27] Los bancos adquiridos posteriormente por Credit Suisse se han vinculado a cuentas bancarias utilizadas por miembros del NSDAP en la década de 1930. [28] [29] Los sobrevivientes del Holocausto tuvieron problemas al tratar de recuperar bienes de familiares que murieron en campos de concentración sin certificados de defunción. [30] Esto llevó a una demanda colectiva en 1996 [31] que se resolvió en 2000 por $ 1,250 millones. [32] [33] [34] [35] El Acuerdo sobre el Código de conducta de los bancos suizos con respecto al ejercicio de la debida diligencia se creó en la década de 1970, [20] después de que una sucursal de Credit Suisse en Chiasso fuera expuesta ilegalmente canalizar $ 900 millones en depósitos italianos a inversiones especulativas. [36]
Adquisiciones, crecimiento y First Boston
En 1978, White, Weld & Company abandonó su sociedad con Credit Suisse después de que Merrill Lynch la comprara . Para reemplazar la sociedad con White, Credit Suisse se asoció con First Boston para crear Credit Suisse First Boston en Europa y compró una participación del 44 por ciento en las operaciones de First Boston en Estados Unidos. [37]
En 1987, el Grupo adquirió los corredores de bolsa londinenses de primera línea Buckmaster & Moore . Establecido originalmente por el aristócrata irlandés Charles Armytage-Moore y el deportista Walter Buckmaster , que se conocieron en Repton School . Como corredores de bolsa, estaban muy bien conectados, habían desarrollado un buen negocio de clientes privados, que en un momento incluyó a John Maynard Keynes .
Posteriormente se crearon otras marcas de Credit Suisse First Boston en Suiza , Asia , Londres , Nueva York y Tokio . [38] [39] Según un artículo de The New York Times , First Boston se convirtió en "la superestrella de los Euromercados" comprando participaciones en empresas estadounidenses que querían emitir bonos. [39] En 1988, First Boston prestó $ 487 millones a Gibbons and Green para la compra de Ohio Mattress Company , que fue comprada a veinte veces sus ingresos anuales. Gibbons también había pedido prestados $ 475 millones en bonos basura . Cuando el mercado de bonos basura se desplomó el año siguiente, Gibbons no pudo pagar a First Boston. [23] Credit Suisse inyectó $ 725 millones para mantener a First Boston en el negocio, [40] lo que finalmente llevó a que Credit Suisse se hiciera cargo de la empresa. Esto se conoció como el acuerdo del "lecho ardiente", porque la Reserva Federal pasó por alto la Ley Glass-Steagall que requiere la separación entre los bancos comerciales y de inversión para preservar la estabilidad de los mercados financieros. [23]
A finales de la década de 1990, Credit Suisse ejecutó una agresiva estrategia de adquisiciones. [20] El banco adquirió Bank Leu, conocido como el banco más antiguo de Suiza, en 1990. [41] [42] En 1993, Credit Suisse superó a UBS por una participación mayoritaria en el quinto banco más grande de Suiza, Swiss Volksbank en un acuerdo de $ 1.1 mil millones. [43] También se fusionó con Winterthur Group en 1997 por alrededor de $ 9 mil millones [44] y adquirió la división de gestión de activos de Warburg, Pincus & Co. en 1999 por $ 650 millones. [45] Donaldson, Lufkin & Jenrette fue comprado por $ 11.5 mil millones en 2000. [20] [46]
En 1996, Credit Suisse se reestructuró como Credit Suisse Group con cuatro divisiones: Credit Suisse Volksbank (más tarde llamado Credit Suisse Bank) para banca nacional, Credit Suisse Private Banking, Credit Suisse Asset Management y Credit Suisse First Boston para banca corporativa y de inversión. Se esperaba que la reestructuración le costara a la compañía $ 800 millones y resultara en 7.000 puestos de trabajo perdidos, pero ahorraría $ 560 millones al año. [47] [48] Mientras Credit Suisse First Boston había estado luchando, las ganancias generales de Credit Suisse habían crecido un 20 por ciento con respecto al año anterior, alcanzando $ 664 millones. [47] En 1999, el Organismo de Supervisión Financiera de Japón suspendió temporalmente la licencia de la división de productos financieros para operar en Japón por "decoración", la práctica de vender derivados que los clientes bancarios suelen utilizar para ocultar pérdidas. [49]
En la década de 2000, Credit Suisse ejecutó una serie de reestructuraciones. En 2002, el banco se consolidó en dos entidades: Credit Suisse First Boston para inversiones y Credit Suisse Financial Services. En 2004 se agregó una tercera unidad para seguros. [20] Credit Suisse se reestructuró nuevamente en 2004 bajo lo que llama el modelo de "un banco". Según la reestructuración, cada directorio tenía una combinación de ejecutivos de las tres divisiones. También cambió los modelos de compensación y comisión para fomentar las referencias entre divisiones y creó un grupo de "socios de soluciones" que funciona entre las divisiones de inversión y banca privada. [50] Tras la reestructuración, la división de banca privada de Credit Suisse creció un 19 por ciento anual a pesar de la crisis económica. La firma eliminó a su antiguo rival UBS de la posición número uno en la encuesta de banca privada de Euromoney. [50] En 2006, Credit Suisse reconoció la mala conducta por ayudar a Irán y otros países a ocultar transacciones de las autoridades estadounidenses y pagó un acuerdo de $ 536 millones. [51] [52] El mismo año fusionó Bank Leu AG, Clariden Holding AG, Bank Hofmann AG y BGP Banca di Gestione Patrimoniale en una nueva empresa llamada Clariden Leu. [53]
La creciente importancia de la sostenibilidad y los compromisos y responsabilidades relacionados de los estándares internacionales como el UNGC, del cual el banco es miembro, conducen a una gestión de riesgos cada vez más sofisticada y ambiciosa a lo largo de los años. Credit Suisse opera un proceso que desde 2007 utiliza RepRisk, un proveedor suizo de análisis y métricas de riesgo ESG, para filtrar y evaluar los riesgos ambientales y sociales de las transacciones riesgosas y la debida diligencia. [54]
En 2009, el fundador de Yellowstone Club , Tim Blixseth, demandó a Credit Suisse cuando el banco intentó cobrar 286 millones de dólares en préstamos durante el proceso de quiebra de Yellowstone. [55] El deudor había pedido prestado más de $ 300 millones para el negocio, pero utilizó una gran parte para uso personal antes de declararse en quiebra. [56] Se presentaron cuatro demandas de otros complejos turísticos en busca de $ 24 mil millones en daños alegando que Credit Suisse creó préstamos con la intención de hacerse cargo de sus propiedades en caso de incumplimiento. [57]
Post-crisis financiera
Según The Wall Street Journal , "Credit Suisse sobrevivió a la crisis crediticia mejor que muchos competidores". [52] Credit Suisse tenía 902 millones de dólares en amortizaciones para participaciones de alto riesgo y la misma cantidad para préstamos apalancados, [58] pero no tuvo que pedir prestado al gobierno. [59] Junto con otros bancos, Credit Suisse fue investigado y demandado por las autoridades estadounidenses por agrupar préstamos hipotecarios con valores, tergiversando los riesgos de las hipotecas subyacentes durante el auge de la vivienda. [60] [61] Tras la crisis, Credit Suisse recortó más de un billón en activos e hizo planes para recortar su brazo de banca de inversión en un 37 por ciento para 2014. Redujo el énfasis en la banca de inversión y se centró en la banca privada y la gestión patrimonial. [62] [63] En julio de 2011, Credit Suisse eliminó 2.000 puestos de trabajo en respuesta a una recuperación económica más débil de lo esperado [64] y posteriormente fusionó su gestión de activos con el grupo de bancos privados para reducir costes adicionales. [sesenta y cinco]
Vendemos seguridad [bancaria], no secreto bancario . Ser un refugio seguro en un mundo que se está volviendo cada vez más peligroso y volátil no es un mal lugar para estar.
- Tidjane Thiam , director ejecutivo de Credit Suisse, en una entrevista de 2018 con Bloomberg Markets [66]
A principios de la década de 2000 se llevó a cabo una serie de investigaciones internacionales sobre el uso del secreto bancario en las cuentas de Credit Suisse para la evasión fiscal. El gobierno brasileño investigó a 13 antiguos y actuales empleados de Credit Suisse en 2008. [20] La investigación condujo a arrestos ese año y en 2009 como parte de una ofensiva mayor en Brasil. [67] [68] Cuatro banqueros de Credit Suisse fueron acusados de fraude por el Departamento de Justicia de Estados Unidos en 2011 por ayudar a los estadounidenses ricos a evitar impuestos. [69] [70] Las autoridades alemanas constataron que los ciudadanos utilizaban pólizas de seguro de una filial de Credit Suisse con sede en Bermudas para ganar intereses libres de impuestos. [71] En noviembre de 2012, la división de gestión de activos de Credit Suisse se fusionó con la rama de banca privada. [72] En septiembre de 2012, el gobierno suizo otorgó a bancos como Credit Suisse permiso para proporcionar información al Departamento de Justicia de Estados Unidos para investigaciones de evasión fiscal. [73] En febrero de 2014 acordó pagar una multa de 197 millones de dólares después de que una de sus empresas atendiera a 8.500 clientes estadounidenses sin registrar sus actividades, lo que llevó a sospechar si estaba ayudando a los estadounidenses a evadir impuestos. Fue uno de los 14 bancos suizos bajo investigación. [74] Por separado, en 2013, las autoridades alemanas comenzaron a investigar a Credit Suisse, su filial bancaria privada Clariden Leu y su filial regional Neue Aargauer Bank por ayudar a los ciudadanos alemanes a evadir impuestos. [75] El banco finalmente llegó a un acuerdo de 150 millones de euros con el gobierno. [76]
En marzo de 2014, Credit Suisse negó las afirmaciones de que había sido involucrado en una investigación de competencia suiza que investigaba una posible colusión para manipular los tipos de cambio de varios bancos suizos y extranjeros. [77] En mayo de 2014, Credit Suisse se declaró culpable de conspirar para ayudar a la evasión fiscal. Fue el banco más prominente en declararse culpable en los Estados Unidos desde Drexel Burnham Lambert en 1989 y el más grande en hacerlo desde el Bankers Trust en 1999. [78] "Credit Suisse conspiró para ayudar a los ciudadanos estadounidenses a ocultar activos en cuentas en el extranjero con el fin de para evadir el pago de impuestos. Cuando un banco comete una mala conducta tan descarada, debe esperar que el Departamento de Justicia prosiga el proceso penal en la mayor medida posible, como ha sucedido aquí ", dijo en ese momento el Fiscal General Eric H. Holder . [79] Holder también dijo "Este caso muestra que ninguna institución financiera, sin importar su tamaño o alcance global, está por encima de la ley". Las acciones de Credit Suisse subieron un 1% el día en que se anunció la multa de 2.600 millones de dólares. [80]
El 10 de marzo de 2015, se anunció que Tidjane Thiam , el director ejecutivo de Prudential, se iría para convertirse en el próximo director ejecutivo de Credit Suisse. [81] En septiembre de 2016, Brian Chin fue nombrado Director Ejecutivo de Mercados Globales y se unió a la junta ejecutiva del banco. En ese momento, también se anunció que Eric M. Varvel fue nombrado presidente y director ejecutivo de Credit Suisse Holdings (EE. UU.). [82]
Desde la crisis financiera de 2008, los precios de las acciones de Credit Suisse y otros bancos suizos, incluido UBS, se han mantenido prácticamente estancados o planos. Esto se ve como resultado de las secuelas del colapso de Lehman Brothers , que causó una gran pérdida en la confianza de los consumidores y los participantes del mercado en la industria bancaria. La pérdida de confianza se refleja en la gran pérdida de precios de las acciones en el sector bancario suizo después de 2008, que nunca se ha recuperado (y posiblemente nunca lo hará) a los niveles anteriores a la crisis financiera . [83]
El 23 de agosto de 2019, Credit Suisse anunció la formación de una nueva unidad de negocio de "banca directa" en su división de Suiza (Swiss Universal Bank, SUB), centrada en productos minoristas digitales. El paso se considera una reacción al surgimiento de competidores FinTech como N26 o Revolut en Suiza y ayudará a atraer mejor a los clientes jóvenes. [84] En julio de 2020, Thomas Gottstein , el nuevo director ejecutivo de la empresa, anunció la reestructuración; fue influenciado como resultado del aumento del comercio en el segundo trimestre de 2020, en medio de la pandemia de COVID-19 . La reestructuración planificada está configurada para "reducir costos y mejorar la eficiencia" y presenta algunas reversiones de las alteraciones introducidas por el anterior CEO, Thiam. Según Gottstein, "estas iniciativas también deberían ayudar a proporcionar resistencia en mercados inciertos y ofrecer más ventajas cuando prevalezcan condiciones económicas más positivas". [85]
Productos financieros
Productos Credit Suisse | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Credit Suisse respalda una estrategia llamada bancaseguros de tratar de ser una sola empresa que ofrezca todos los productos de servicios financieros comunes. [86] [87] El banco de inversión está destinado a empresas y personas adineradas con más de 50 000 euros. [88]
Credit Suisse desarrolló el modelo CreditRisk + de evaluación de riesgos en préstamos, que se centra exclusivamente en la posibilidad de incumplimiento basado en el método exógeno de Poisson. [89] En 2002, alrededor del 20 por ciento de los ingresos de Credit Suisse procedían de su negocio de seguros, que obtuvo mediante la adquisición de Winterthur en 1997. [90] Los productos de seguros del banco de inversión son principalmente populares en el mercado interno e incluyen productos de automóviles, incendio, propiedad, vida, invalidez, pensiones y jubilación, entre otros. [91] Históricamente, entre el 20 y el 40 por ciento de los ingresos del banco provienen de los servicios de banca privada, una de sus divisiones con mayor margen de beneficio. [92]
Credit Suisse produce uno de los seis fondos de cobertura siguiendo los índices bursátiles europeos que se utilizan para evaluar el desempeño de los mercados. [93] [94] El banco de inversión también tiene una participación del 30 por ciento en la firma de inversión de fondos de cobertura York Capital Management. York vende fondos de cobertura de forma independiente a sus propios clientes, mientras que Credit Suisse también los ofrece a clientes de banca privada. [95] Credit Suisse gestiona los instrumentos financieros del índice de renta variable largo / corto Dow Jones Credit Suisse (originalmente denominado índices de fondos de cobertura Credit Suisse / Tremont). [96]
Según un artículo de 2011 en SeekingAlpha, los gestores de inversiones de Credit Suisse favorecen las acciones del sector financiero, tecnológico y energético. [97] El director de inversiones de capital del banco en Europa dijo que el equipo se centra en "el valor con énfasis en el flujo de caja libre". También tiene interés en empresas que están experimentando cambios de gestión que pueden influir en el precio de las acciones. [98] Según una historia en The Wall Street Journal , el director del International Focus Fund de Credit Suisse mantiene una cartera de solo 40-50 acciones, en lugar de la norma de la industria de más de 100. [99] Credit Suisse publica su inversión asesoramiento en cuatro publicaciones: Compass, Viewpoints, Research y Credit Suisse Investment Committee Report . [100]
Reputación y rankings
Credit Suisse es miembro de Wall Street 's soporte de bombeo , una lista de nueve de los bancos más grandes y rentables. La empresa ha sido identificada como uno de los bancos más importantes del mundo, del que depende la estabilidad financiera internacional. [101] [102] El banco es también uno de la revista Fortune 's la mayoría de las compañías admiradas. [103]
Credit Suisse ha sido reconocido como mejor banca privada del mundo por Euromoney 's Private Banking Survey Global [104] y como la mejor gestora de capital riesgo europeo por inversores globales . [98] En las encuestas de Euromoney , ha sido clasificado como el principal banco privado y el mejor banco de Suiza. [50] En 2004, Credit Suisse ocupaba el primer lugar en volumen de transacciones de alto rendimiento, el segundo en seguros de bonos corporativos de alto rendimiento y el tercero en suscripción de OPI . [105] La Securities Data Company clasificó a Credit Suisse como el cuarto mejor lugar para el asesoramiento financiero para fusiones y adquisiciones en los Estados Unidos en 1995 y el sexto para emisiones de acciones nacionales. [47] Credit Suisse ha sido reconocido por los premios Asset Triple A Awards y en 2005 Credit Suisse fue clasificado como el segundo mejor corredor principal por Institutional Investor . [105]
Controversias
Marcando erróneamente
En 2007, dos operadores de Credit Suisse se declararon culpables de marcar incorrectamente sus posiciones de valores para sobrevalorarlas en $ 3 mil millones, evitar pérdidas y aumentar sus bonificaciones de fin de año . [106] [107] [108] Los fiscales federales y la Comisión de Bolsa y Valores acusaron que el objetivo de los comerciantes era obtener generosas bonificaciones de fin de año a las que conduciría la marcación errónea. [109] [110] Los comerciantes participaron en lo que The New York Times llamó "un plan descarado para aumentar artificialmente el precio de los bonos en sus libros para crear ganancias ficticias". [106] Un equipo de comerciantes, que se enfrentó a una consulta del grupo de pruebas de precios de controles internos de Credit Suisse, justificó el valor inflado de su cartera de bonos obteniendo marcas "independientes" de las mesas de negociación de otros bancos . [106] [111] Los comerciantes obtuvieron falsas marcas "independientes" por valores ilíquidos en los que tenían posición de amigos que trabajaban en otras firmas financieras. [110] [106] [111] Sus amigos generaron precios que valoraban una serie de bonos a los precios que solicitaban los comerciantes, que luego los comerciantes registraban como el valor real de los bonos. [106] [111] El banco no fue acusado en el caso. [106] El auditor externo de Credit Suisse descubrió las marcas erróneas durante una auditoría. [112] Credit Suisse sufrió una amortización de 2,65 mil millones de dólares después de descubrir el error de marcación de sus operadores. [110]
Violaciones de la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional y la Ley del Estado de Nueva York
El 16 de diciembre de 2009, se anunció que el Departamento de Justicia de los EE. UU. Llegó a un acuerdo con Credit Suisse sobre las acusaciones de que el banco ayudó a los residentes de los países sancionados por la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional a transferir dinero en violación de la Ley, así como a Nueva York. ley de 1995 a 2006. El acuerdo resultó en la pérdida de $ 536 millones de Credit Suisse. [113]
Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero
El 5 de julio de 2018, Credit Suisse acordó pagar una multa de 47 millones de dólares al Departamento de Justicia de EE. UU. Y 30 millones de dólares para resolver los cargos de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC). La investigación de la SEC dijo que el grupo bancario buscó negocios de inversión bancaria en la región de Asia y el Pacífico mediante la contratación y promoción de más de cien funcionarios chinos y personas relacionadas en violación de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero . [114] [115]
Controversia climática
En noviembre de 2018, alrededor de una docena de activistas climáticos jugaron tenis dentro de las agencias de Credit Suisse (de Lausana , Ginebra y Basilea simultáneamente), interrumpiendo las operaciones como protesta contra las inversiones del banco en combustibles fósiles . [116] [117] Credit Suisse presentó una denuncia y los activistas de Lausana fueron juzgados en enero de 2020 y multados con 21.600 CHF . Posteriormente fueron absueltos de todos los cargos en lo que un medio de comunicación suizo consideró una "decisión histórica". [118] [119] [116] [117] [120]
El tema del tenis fue elegido para instar a la estrella del tenis suizo Roger Federer a romper su conexión con Credit Suisse como patrocinador debido a la participación de la compañía en lo que los activistas describieron como la crisis climática (en particular, multiplicando por 16 su financiamiento para el carbón de 2016 a 2017 ). [116] [117] El 11 de enero de 2020, Federer publicó una declaración que decía: "[...] Tengo un gran respeto y admiración por el movimiento juvenil por el clima, y estoy agradecido a los jóvenes activistas climáticos por presionarnos a todos para examinar nuestros comportamientos ", y además se comprometió a dialogar con sus patrocinadores sobre temas sociales. [121]
El 24 de enero de 2020, tras el juicio, el grupo de activistas climáticos emitió un comunicado de prensa solicitando un debate televisado transparente con el director ejecutivo de Credit Suisse. Sin respuesta del banco, crearon un sitio web con el nombre "DiscreditSuisse" que alojaba contenido relacionado con el historial de Credit Suisse en cuestiones climáticas. [122]
Escándalo 1MDB
Policía de Hong Kong han iniciado investigaciones con respecto a $ 250 millones en depósitos sucursal de Credit Suisse en Hong Kong vinculado al ex Malasia 's primer ministro Najib Razak y el fondo soberano de Malasia, 1Malaysia Berhad Desarrollo (1MDB). [123] Reuters informó que "el organismo de control financiero suizo FINMA ... había realizado" investigaciones exhaustivas "sobre las transacciones de Credit Suisse en torno a 1MDB". [124] [125]
Escándalo de espionaje
En 2019, un alto ejecutivo que abandonaba la firma descubrió que Pierre-Olivier Bouée, el director de operaciones de Credit Suisse en ese momento, había contratado detectives privados para que lo siguieran para ver si estaba cortejando a clientes de Credit Suisse. [126] Bouée fue despedido y un investigador privado involucrado en la vigilancia se suicidó. [127]
Greensill Capital
En marzo de 2021, Credit Suisse cerró y liquidó varios fondos de inversión de la cadena de suministro vinculados a las actividades de Greensill Capital . Se esperaba que los inversores en los fondos, que totalizaran activos por aproximadamente $ 10 mil millones, perdieran $ 3 mil millones a partir de marzo de 2021. [128]
Capital de Archegos
En abril de 2021, al menos siete ejecutivos fueron destituidos de sus cargos luego de que Credit Suisse reportara pérdidas de $ 4.7 mil millones vinculadas a sus principales servicios de corretaje brindados a Archegos Capital . Los ejecutivos que partieron incluyeron a Lara Warner, directora de riesgo y cumplimiento del grupo, y Brian Chin, director del banco de inversión. [129] Justo antes de la Junta General Anual de 2021 de Credit Suisse, Andreas Gottschling, director del comité de riesgos de la junta, también se retiró. [130]
Ambiente de trabajo
Credit Suisse tiene una mentalidad más internacional que la mayoría de los bancos europeos. [34] [105] Según la Guía de información privilegiada de WetFeet, Credit Suisse ofrece más oportunidades de viaje, mayores niveles de responsabilidad y más interacción con el cliente que los empleados nuevos en empresas competidoras, pero es conocido por sus largas horas de trabajo. Los analistas informan semanas laborales de 60 a 110 horas.
Los roles y responsabilidades son menos estrictos y el ambiente es agradable a pesar de que las horas son "las más agotadoras en Wall Street". [131] La Guía de información privilegiada de Vault llegó a conclusiones similares, destacando la capacitación, el acceso ejecutivo y la apertura por encima del promedio, que coincidían con informes de semanas laborales de 80 a 100 horas. [105]
Ver también
- Demanda del Congreso Judío Mundial contra bancos suizos
- Banco Garantia
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enlaces externos
- Datos comerciales de Credit Suisse:
- Finanzas de Google
- Yahoo! Finanzas
- Bloomberg
- Reuters
- Presentaciones ante la SEC
- Nasdaq
- Medios relacionados con Credit Suisse en Wikimedia Commons
- Página web oficial
- www .discreditsuisse .ch