| Derecho penal | |
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| Defensas a la responsabilidad | |
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| Otras áreas del derecho consuetudinario | |
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| Portales | |
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| Parte de la serie de derecho consuetudinario |
| Ley de daños |
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| Defensas |
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| Otras áreas del derecho consuetudinario |
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Según la ley , el fraude es un engaño intencional para asegurar una ganancia injusta o ilegal, o para privar a una víctima de un derecho legal. El fraude puede violar la ley civil (por ejemplo, una víctima de fraude puede demandar al perpetrador del fraude para evitar el fraude o recuperar una compensación monetaria) o la ley penal (por ejemplo, un autor de fraude puede ser procesado y encarcelado por las autoridades gubernamentales), o puede no causar ninguna pérdida. de dinero, propiedad o derecho legal, pero sigue siendo un elemento de otra injusticia civil o criminal. [1] El propósito del fraude puede ser una ganancia monetaria u otros beneficios, por ejemplo, al obtener un pasaporte, documento de viaje o licencia de conducir, o fraude hipotecario., donde el perpetrador puede intentar calificar para una hipoteca por medio de declaraciones falsas. [2]
Un engaño es un concepto distinto que implica un engaño deliberado sin la intención de obtener ganancias o de dañar o privar materialmente a una víctima.
Como un delito civil [ editar ]
En las jurisdicciones de derecho consuetudinario, como un daño civil, el fraude es un agravio . Si bien las definiciones precisas y los requisitos de prueba varían entre jurisdicciones, los elementos necesarios del fraude como agravio generalmente son la tergiversación intencional u ocultación de un hecho importante en el que la víctima debe confiar, y de hecho confía, en perjuicio de la víctima. [3] A menudo se dice que probar el fraude en un tribunal de justicia es difícil, ya que la intención de defraudar es el elemento clave en cuestión. [4] Como tal, probar el fraude viene con una "mayor carga probatoria que otras demandas civiles". Esta dificultad se ve agravada por el hecho de que algunas jurisdicciones exigen que la víctima demuestre el fraude mediante pruebas claras y convincentes . [5]
Los remedios por fraude pueden incluir la rescisión (es decir, la revocación) de un acuerdo o transacción obtenidos de manera fraudulenta, la recuperación de una indemnización monetaria para compensar el daño causado, daños punitivos para castigar o disuadir la mala conducta y posiblemente otros. [6]
En los casos de un contrato inducido de manera fraudulenta, el fraude puede servir como defensa en una acción civil por incumplimiento de contrato o ejecución específica de contrato . De manera similar, el fraude puede servir como base para que un tribunal invoque su jurisdicción equitativa .
Como delito penal [ editar ]
En las jurisdicciones de derecho consuetudinario, como delito penal, el fraude adopta muchas formas diferentes, algunas generales (p. Ej., Robo con engaños) y otras específicas para categorías particulares de víctimas o mala conducta (p. Ej., Fraude bancario , fraude de seguros , falsificación ). Los elementos del fraude como delito varían de manera similar. Los elementos necesarios de tal vez la forma más general de fraude criminal, el robo por falsa pretensión, son el engaño intencional de una víctima mediante una falsa representación o pretensión con la intención de persuadir a la víctima de que se separe de la propiedad y de que la víctima se separe de la propiedad en confianza. en la representación o pretensión y con la intención del agresor de mantener la propiedad de la víctima. [7]
Por región [ editar ]
América del Norte [ editar ]
Canadá [ editar ]
La sección 380 (1) del Código Penal proporciona la definición general de fraude en Canadá:
380 . (1) Todo aquel que, por engaño, falsedad u otros medios fraudulentos, sea o no falso en el sentido de esta Ley, defraude al público oa cualquier persona, comprobada o no, de cualquier propiedad, dinero o valor. seguridad o cualquier servicio,
- (a) sea culpable de un delito procesable y castigado con una pena de prisión no mayor de catorce años, cuando el objeto del delito sea un instrumento testamentario o el valor del objeto del delito supere los cinco mil dólares; o
- (b) es culpable
- (i) de un delito procesable y puede ser castigado con pena de prisión por un período no superior a dos años, o
- (ii) de un delito sancionable con condena sumaria, cuando el valor del objeto del delito no exceda de cinco mil dólares. [8]
Además de las sanciones descritas anteriormente, el tribunal también puede emitir una orden de prohibición según la s. 380.2 (evitar que una persona "busque, obtenga o continúe un empleo, o se convierta o sea voluntario en cualquier capacidad, que implique tener autoridad sobre los bienes inmuebles, el dinero o la seguridad valiosa de otra persona"). También puede emitir una orden de restitución según la s. 380,3. [9]
Los tribunales canadienses han sostenido que el delito consta de dos elementos distintos:
- Un acto prohibido de engaño, falsedad u otros medios fraudulentos. En ausencia de engaño o falsedad, los tribunales buscarán objetivamente un "acto deshonesto"; y
- La privación debe ser causada por el acto prohibido, y la privación debe estar relacionada con la propiedad, el dinero, la seguridad valiosa o cualquier servicio. [10]
La Corte Suprema de Canadá ha sostenido que la privación se satisface con prueba de perjuicio, prejuicio o riesgo de perjuicio; no es esencial que exista una pérdida real. [11] La privación de información confidencial , en la naturaleza de un secreto comercial o material protegido por derechos de autor que tiene valor comercial, también se ha considerado dentro del alcance del delito. [12]
Estados Unidos [ editar ]
Fraude criminal [ editar ]
Los requisitos de prueba para los cargos de fraude criminal en los Estados Unidos son esencialmente los mismos que los requisitos para otros delitos: la culpabilidad debe demostrarse más allá de toda duda razonable . En todo Estados Unidos, los cargos por fraude pueden ser delitos menores o mayores, dependiendo de la cantidad de pérdida involucrada. El fraude de alto valor también puede generar sanciones adicionales. Por ejemplo, en California, las pérdidas de $ 500,000 o más resultarán en dos, tres o cinco años adicionales de prisión además de la multa regular por el fraude. [13]
La revisión de fraude del gobierno de EE. UU. En 2006 concluyó que el fraude es un delito que no se denuncia de manera significativa y, aunque varias agencias y organizaciones intentaban abordar el problema, se necesitaba una mayor cooperación para lograr un impacto real en el sector público. [14] La magnitud del problema apuntaba a la necesidad de un organismo pequeño pero de gran poder para reunir las numerosas iniciativas de lucha contra el fraude que existían.
Fraude civil [ editar ]
Aunque los elementos pueden variar según la jurisdicción y las acusaciones específicas hechas por un demandante que presenta una demanda que alega fraude, los elementos típicos de un caso de fraude en los Estados Unidos son los siguientes: [15]
- Alguien tergiversa un hecho material para obtener acción o tolerancia por parte de otra persona;
- La otra persona confía en la tergiversación; y
- La otra persona sufre una lesión como resultado del acto o la indulgencia adoptada basándose en la tergiversación.
Para establecer un reclamo civil de fraude, la mayoría de las jurisdicciones en los Estados Unidos requieren que cada elemento de un reclamo de fraude se alegue con particularidad y sea probado por una preponderancia de la evidencia , [16] lo que significa que es más probable que el fraude ocurrió. Algunas jurisdicciones imponen un estándar probatorio más alto, como el requisito del estado de Washington de que los elementos del fraude se prueben con evidencia clara, convincente y convincente (evidencia muy probable), [17] o el requisito de Pensilvania de que el fraude de derecho consuetudinario se pruebe de forma clara y convincente. evidencia. [18]
La medida de los daños en los casos de fraude se calcula normalmente utilizando una de dos reglas: [19]
- La regla del "beneficio de negociación", que permite recuperar los daños por el monto de la diferencia entre el valor de la propiedad si hubiera sido representada y su valor real;
- Pérdida de bolsillo, que permite la recuperación de daños por el monto de la diferencia entre el valor de lo entregado y el valor de lo recibido.
Se pueden permitir daños especiales si se demuestra que fueron causados directamente por el fraude del demandado y los montos de los daños se prueban con precisión .
Muchas jurisdicciones permiten que un demandante en un caso de fraude busque daños punitivos o ejemplares. [20]
Asia Pacífico [ editar ]
China [ editar ]
La colección de cuentos de Zhang Yingyu, El libro de las estafas (disponible aquí; [21] ca. 1617) da testimonio del fraude comercial desenfrenado, especialmente en relación con hombres de negocios itinerantes, a finales de la China Ming. [22] La revista Science informó en 2017 que el fraude abunda en la academia china, lo que resulta en numerosas retractaciones de artículos y daños al prestigio internacional de China. [23] The Economist , CNN y otros medios de comunicación informan periódicamente sobre incidentes de fraude o mala fe en las prácticas comerciales y empresariales chinas. [24] [25] [26] Forbes cita el ciberdelito como una amenaza persistente y creciente para los consumidores chinos. [27]
India [ editar ]
En India, las leyes penales están consagradas en el Código Penal indio . [28] Se complementa con el Código de procedimiento penal y la Ley de pruebas de la India .
Europa [ editar ]
Reino Unido [ editar ]
En 2016, el valor estimado perdido por fraude en el Reino Unido fue de £ 193 mil millones al año. [29]
En enero de 2018, el Financial Times informó que el valor del fraude en el Reino Unido alcanzó un máximo de 15 años de 2.110 millones de libras esterlinas en 2017, según un estudio. El artículo dijo que la firma de contabilidad BDO examinó los casos de fraude reportados por un valor de más de £ 50,000 y encontró que el número total aumentó a 577 en 2017, en comparación con 212 en 2003. El estudio encontró que la cantidad promedio robada en cada incidente aumentó a £ 3.66 m, frente a 1,5 millones de libras esterlinas en 2003. [30]
En noviembre de 2017, el fraude es el delito más común en el Reino Unido según un estudio de Crowe Clark Whitehill, Experian y el Centro de Estudios Contra el Fraude. [31] El estudio sugiere que el Reino Unido pierde más de £ 190 mil millones por año debido al fraude. £ 190 mil millones es más del 9% del PIB proyectado del Reino Unido para 2017 ($ 2,496 (£ 2,080) mil millones según Statistics Times [ cita requerida ] ). La estimación de fraude en la cifra del Reino Unido es más que el PIB total de países como Rumania, Qatar y Hungría. [32]
Según otra revisión realizada por el Panel Asesor de Fraudes (FAP) de la organización benéfica antifraude del Reino Unido , el fraude empresarial representó £ 144 mil millones, mientras que el fraude contra personas se estimó en £ 9.7 mil millones. La FAP ha sido particularmente crítica con el apoyo disponible de la policía para las víctimas de fraude en el Reino Unido fuera de Londres. Aunque las víctimas de fraude generalmente son remitidas al centro nacional de denuncias de fraude y delitos cibernéticos del Reino Unido, Action Fraud , la FAP descubrió que había "pocas posibilidades" de que estas denuncias de delitos fueran objeto de algún tipo de acción policial sustantiva por parte de las autoridades británicas. , según el informe. [33]
En julio de 2016 se informó que los niveles de actividad fraudulenta en el Reino Unido aumentaron en los 10 años hasta 2016 de £ 52 mil millones a £ 193 mil millones. Esta cifra sería una estimación conservadora, ya que, como ha dicho el excomisionado de la Policía de la Ciudad de Londres , Adrian Leppard, solo se denuncia 1 de cada 12 delitos de este tipo. [34] Donald Toon, director del comando de delitos económicos de la NCA, declaró en julio de 2016: "Se estima que las pérdidas anuales en el Reino Unido por fraude superan los 190.000 millones de libras esterlinas". Las cifras publicadas en octubre de 2015 de la Encuesta sobre delitos de Inglaterra y Gales encontraron que había habido 5,1 millones de incidentes de fraude en Inglaterra y Gales en el año anterior, que afectaron a aproximadamente uno de cada 12 adultos y lo convirtieron en la forma más común de delito. [35]
También en julio de 2016, la Oficina de Estadísticas Nacionales (ONS) declaró "El año pasado se cometieron casi seis millones de fraudes y delitos cibernéticos en Inglaterra y Gales y se estimó que hubo dos millones de delitos de uso indebido de computadoras y 3,8 millones de delitos de fraude en los 12 meses anteriores al finales de marzo de 2016 ". El fraude afecta a una de cada diez personas en el Reino Unido. Según la ONS, la mayoría de los fraudes se relacionan con el fraude de cuentas bancarias. Estas cifras son independientes de la estimación del titular de que otros 6,3 millones de delitos (distintos del fraude) se cometieron en el Reino Unido contra adultos en el año hasta marzo de 2016 [36].
El fraude no se incluyó en un "Índice de daños por delitos" publicado por la Oficina de Estadísticas Nacionales en 2016. Michael Levi, profesor de criminología en la Universidad de Cardiff, comentó en agosto de 2016 que era "profundamente lamentable" que el fraude quedara fuera de la primera índice a pesar de ser el delito más común denunciado a la policía en el Reino Unido. Levi dijo: "Si tienes algunas categorías que están excluidas, automáticamente quedan fuera de las prioridades de la policía". [ cita requerida ] El Jefe de la Oficina Nacional de Auditoría(NAO), Sir Anyas Morse también ha dicho "Durante demasiado tiempo, como un delito de bajo valor pero de gran volumen, el gobierno, las fuerzas del orden y la industria han pasado por alto el fraude en línea. Ahora es el delito más comúnmente experimentado en Inglaterra y Gales y exige una respuesta urgente ". [37]
Inglaterra, Gales e Irlanda del Norte [ editar ]
Desde 2007, el fraude en Inglaterra y Gales e Irlanda del Norte está cubierto por la Ley de Fraude de 2006 . La Ley recibió la sanción real el 8 de noviembre de 2006 y entró en vigor el 15 de enero de 2007. [38]
La Ley da una definición legal del delito penal de fraude, definiéndolo en tres clases: fraude por representación falsa, fraude por no divulgar información y fraude por abuso de cargo. Establece que una persona declarada culpable de fraude puede ser sancionada con una multa o prisión de hasta doce meses en caso de condena sumaria (seis meses en Irlanda del Norte ), o una multa o prisión de hasta diez años en caso de condena por acusación . Esta Ley reemplaza en gran medida las leyes relativas a la obtención de propiedad mediante engaño, la obtención de una ventaja pecuniaria y otros delitos que se crearon en virtud de la Ley de Robo de 1978 .
Escocia [ editar ]
En la ley escocesa , el fraude está cubierto por el derecho consuetudinario y una serie de delitos legales. Los principales delitos de fraude son el fraude de derecho consuetudinario, el pronunciamiento, la malversación y el fraude legal. La Ley de Fraude de 2006 no se aplica en Escocia.
Organizaciones gubernamentales [ editar ]
La Oficina de Fraudes Graves es un brazo del Gobierno del Reino Unido que rinde cuentas al Fiscal General.
La Autoridad Nacional de Fraude (NFA) fue, hasta 2014, una agencia gubernamental que coordinaba la respuesta contra el fraude en el Reino Unido.
Cifas es un servicio británico de prevención de fraudes, una organización sin fines de lucro para todos los sectores que permite a las organizaciones compartir y acceder a datos de fraude utilizando sus bases de datos. Cifas se dedica a la prevención del fraude, incluido el fraude interno por parte del personal, y la identificación de delitos financieros y relacionados.
Costo [ editar ]
La organización típica pierde el cinco por ciento de sus ingresos anuales debido al fraude, con una pérdida media de 160.000 dólares. El fraude cometido por propietarios y ejecutivos fue más de nueve veces más costoso que el fraude de empleados. Las industrias más comúnmente afectadas son la banca, la manufactura y el gobierno. [39]
Tipos de actos fraudulentos [ editar ]
La falsificación de documentos, conocida como falsificación, y la falsificación son tipos de fraude relacionados con la duplicación o fabricación física. El "robo" de la información personal o la identidad de uno, como cuando uno descubre el número de seguro social de otro y luego lo usa como identificación, es un tipo de fraude. El fraude se puede cometer a través de muchos medios, incluidos el correo , las transferencias bancarias , el teléfono e Internet ( delitos informáticos y fraude en Internet ). Dada la naturaleza internacional de la web y la facilidad con la que los usuarios pueden ocultar su ubicación, los obstáculos para verificar la identidad y la legitimidad en línea y la variedad de técnicas de piratas informáticos disponibles para obtener acceso a la PIItodos han contribuido al rápido crecimiento del fraude en Internet. En algunos países, el fraude fiscal también se procesa mediante facturación falsa o falsificación de impuestos. [40] También ha habido "descubrimientos" fraudulentos, por ejemplo, la ciencia , donde el apetito es por el prestigio en lugar de una ganancia monetaria inmediata. [41]
Detección [ editar ]
La detección de actividades fraudulentas a gran escala es posible con la recolección de cantidades masivas de datos financieros junto con análisis predictivos o análisis forenses, el uso de datos electrónicos para reconstruir o detectar fraudes financieros.
El uso de métodos analíticos basados en computadora en particular permite que surjan errores, anomalías, ineficiencias, irregularidades y sesgos que a menudo se refieren a estafadores que gravitan hacia ciertas cantidades en dólares para superar los umbrales de control interno. [42] Estas pruebas de alto nivel incluyen pruebas relacionadas con la Ley de Benford y posiblemente también las estadísticas conocidas como estadísticas descriptivas. Las pruebas de alto nivel siempre van seguidas de pruebas más específicas para buscar pequeñas muestras de transacciones muy irregulares. Los métodos familiares de correlación y análisis de series de tiempo también se pueden utilizar para detectar fraudes y otras irregularidades. [43]
Aprovisionamiento antifraude [ editar ]
Más allá de las leyes que tienen como objetivo la prevención del fraude, también existen organizaciones gubernamentales y no gubernamentales que tienen como objetivo combatir el fraude. Entre 1911 y 1933, 47 estados adoptaron el llamado estatus de Blue Sky Laws . [44] Estas leyes fueron promulgadas y aplicadas a nivel estatal y regularon la oferta y venta de valores para proteger al público del fraude. Aunque las disposiciones específicas de estas leyes variaron entre los estados, todas requerían el registro de todas las ofertas y ventas de valores, así como de cada corredor de bolsa y firma de corretaje de los EE. UU . [45] Sin embargo, estas leyes del cielo azul generalmente resultaron ineficaces. Para aumentar la confianza del público en los mercados de capitales,El presidente de los Estados Unidos , Franklin D. Roosevelt , estableció la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC). [46] La razón principal de la creación de la SEC fue regular el mercado de valores y prevenir abusos corporativos relacionados con la oferta y venta de valores y la presentación de informes corporativos. Se otorgó a la SEC el poder de otorgar licencias y regular las bolsas de valores, las empresas cuyos valores se negociaban en ellas y los corredores y distribuidores que realizaban la negociación. [47]
Lectura adicional [ editar ]
Además del fraude, existen varias categorías relacionadas de engaños intencionales que pueden incluir o no los elementos de ganancia personal o daño a otra persona:
- Obstrucción de la justicia
- 18 USC § 704 que penaliza la representación falsa de haber sido galardonado con cualquier condecoración o medalla autorizada por el Congreso para las Fuerzas Armadas de los Estados Unidos.
Ver también [ editar ]
- Cebo y cambio
- Historias de alcaparras (como The Sting )
- Fraude contractual
- Corrupción
- Abarrotar (fraude)
- Contabilidad creativa
- Crimestoppers
- Engaño
- Fraude electoral
- Ley de Reclamaciones Falsas
- Oficina Federal de Investigaciones (FBI)
- Delitos financieros
- Falsificación
- Fraude de adivinación
- Disuasión del fraude
- Fraude en el factum
- Fraude en parapsicología
- Escuadrón de Fraudes (Reino Unido)
- Fraude amistoso
- Frente corriendo
- Geneivat da'at
- Gran fraude bursátil de 1814
- Fraude comercial de acciones de Guinness , famoso escándalo empresarial británico de la década de 1980
- Broma
- Gestión de identidad
- Imitador
- Servicio de Impuestos Internos (IRS)
- fraude de Internet
- Interpol
- Fraude periodístico
- Fraude postal y electrónico
- Lavado de dinero
- El Consejo Nacional contra el Fraude en Salud
- Crimen organizado
- Phishing , intento de adquirir información confidencial de forma fraudulenta
- Placebo
- Suplantación de la policía
- Corrupción política
- Impulsar el fraude de pago
- Curanderismo
- Quatloos.com
- Ley de Organizaciones Corruptas e Influenciadas por Racketeers (RICO)
- SAS 99
- Estafa
- Beneficios secretos
- La compañia Shell
- Pantano en Florida
- Esquema de Tobashi , ocultando pérdidas financieras
- Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC)
- Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos
- Servicio Secreto de Estados Unidos
- Delito de cuello blanco
- Blanqueo de madera
Referencias [ editar ]
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Lectura adicional [ editar ]
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- Zhang, Yingyu. El libro de las estafas: selecciones de una colección tardía de Ming . Prensa de la Universidad de Columbia, 2017. ISBN 978-0231178631
Enlaces externos [ editar ]
 | Wikimedia Commons tiene medios relacionados con el fraude . |
 | Wikiquote tiene citas relacionadas con: Fraude |
- La definición del diccionario de fraude en Wikcionario
- Asociación de Examinadores de Fraude Certificados
- Enmiendas de 1986 por fraude matrimonial de inmigración
- Página de inicio del FBI para el fraude
- Sección de Fraude del Departamento de Justicia de EE. UU.
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