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El Identificador de entidad legal ( LEI ) es un identificador global único para las entidades legales que participan en transacciones financieras. [1] También conocido como código LEI o número LEI, su propósito es ayudar a identificar entidades legales en una base de datos accesible globalmente. Las entidades legales son organizaciones como empresas o entidades gubernamentales que participan en transacciones financieras. Una persona individual no puede obtener un LEI. [2] El identificador se utiliza en la presentación de informes reglamentarios a los reguladores financieros y todas las empresas financieras y los fondos deben tener un LEI.

El identificador tiene el formato de un código alfanumérico de 20 caracteres basado en el estándar ISO 17442 desarrollado por la Organización Internacional de Normalización (ISO). Se conecta a información clave que permite una identificación clara y única de las entidades legales que participan en transacciones financieras. Cada entrada de la base de datos de LEI contiene información sobre la propiedad de una entidad y, por lo tanto, responde a las preguntas de "quién es quién" y "quién posee a quién". Por lo tanto, el conjunto de datos de LEI disponible públicamente puede considerarse como un directorio global de participantes no individuales en el mercado financiero .

Hay una serie de emisores de LEI en todo el mundo que emiten y mantienen los identificadores y actúan como interfaces principales para el directorio global; estos suelen ser intercambios financieros o proveedores de datos financieros . Estos están acreditados por la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) para emitir LEI.

Historia [ editar ]

En el momento de la crisis financiera de 2007-2008 , los reguladores se dieron cuenta de que no se disponía de un código de identificación único para cada institución financiera en todo el mundo. Significa que cada país tenía diferentes sistemas de códigos para reconocer la corporación contraparte de las transacciones financieras. En consecuencia, fue imposible identificar los detalles de las transacciones de las corporaciones individuales, identificar la contraparte de las transacciones financieras y calcular el monto total del riesgo. Esto resultó en dificultades para estimar la cantidad de exposición al riesgo de una corporación individual, analizar los riesgos en todo el mercado y resolver las instituciones financieras en quiebra. Este es uno de los factores que dificultó la evolución temprana de la crisis financiera. [3]

En respuesta, el sistema LEI fue desarrollado por el G20 de 2011 [4] en respuesta a esta incapacidad de las instituciones financieras para identificar organizaciones de manera única, de modo que sus transacciones financieras en diferentes jurisdicciones nacionales pudieran ser rastreadas completamente. [5] Actualmente, el Comité de Supervisión Regulatoria de Identificadores de Entidades Legales (LEI ROC), una coalición de reguladores financieros y bancos centrales de todo el mundo, está fomentando la expansión del LEI. Los Estados Unidos y los países europeos exigen que las corporaciones utilicen el identificador de entidad legal al informar los detalles de las transacciones con derivados extrabursátiles a las autoridades financieras. [ cita requerida ]En la actualidad, las autoridades de 45 jurisdicciones exigen el uso del código LEI para identificar a las entidades legales involucradas en diferentes transacciones financieras. [ cita requerida ]

Los primeros LEI se emitieron en diciembre de 2012. [6]

Estructura de código [ editar ]

La especificación técnica para LEI es ISO  17442. [5] Un LEI consiste en una cadena alfanumérica de 20 caracteres , con los primeros cuatro caracteres que identifican la Unidad Operativa Local (LOU) que emitió el LEI. Los caracteres 5-18 son la cadena alfanumérica única asignada a la organización por la LOU. Los dos últimos caracteres son dígitos de suma de comprobación . [7]

Incluso si el código LEI de una entidad sigue la especificación técnica ISO, el código LEI por sí solo no proporciona ninguna información valiosa, solo se utiliza para identificar de forma única a cada entidad legal.

Información contenida en los datos de referencia del LEI (datos de nivel 1 y nivel 2) [ editar ]

Los datos de referencia de LEI contienen información básica del tipo de "tarjeta de visita", también denominada datos de "Nivel 1". Responde a la pregunta "¿quién es quién?".

La otra parte de los datos de referencia, los datos de 'Nivel 2' responden a la pregunta '¿Quién es el propietario de quién?'. Si corresponde, permitirá la identificación de los padres directos y últimos de cualquier entidad legal.

Sistema operativo global [ editar ]

Obtención de un identificador de entidad legal [ editar ]

La Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) no emite directamente identificadores de entidades legales, sino que delega esta responsabilidad en las unidades operativas locales (LOU). Estos emisores de LEI prestan diferentes servicios. Las unidades operativas locales pueden tener diferentes precios y velocidad de emisión de LEI para los servicios de registro que ofrecen. El LEI se puede obtener desde un par de horas hasta días o semanas, según el proveedor de servicios. La GLEIF es responsable de monitorear la calidad e integridad de los datos LEI del sistema LEI. [8]

También es posible registrar un LEI a través de agentes de registro de LEI. Los agentes de registro de LEI trabajan en estrecha colaboración con las LOU para facilitar el proceso de registro de LEI y, en general, ofrecen un servicio de registro de LEI más rápido que algunas de las LOU. Por ejemplo, es posible obtener un LEI con Registro LEI en tan solo unas horas.

Validez del LEI [ editar ]

  • El período de validez del LEI es de un año a partir de la fecha de registro del identificador de entidad legal.
  • La renovación anual del LEI es imprescindible para una empresa u organización que desee seguir participando en transacciones financieras reguladas.
  • La renovación se puede hacer a través de cualquier agente de registro acreditado y el código permanece sin cambios incluso cuando se transfiere entre diferentes LOU (unidades operativas locales)

Ver también [ editar ]

Otro UID de autoridad formal en contexto legal:

  • Lex (URN) (sintaxis urn:lex:<jurisdiction>:<authority>)
  • Identificador de legislación europea (ELI)
  • Identificador de jurisprudencia europea (ECLI)

Referencias [ editar ]

  1. ^ "Presentación del identificador de entidad legal (LEI) - Acerca de LEI - GLEIF" . www.gleif.org .
  2. ^ "Preguntas y respuestas - Acerca de LEI - GLEIF" . www.gleif.org .
  3. ^ Groenfeldt, Tom (24 de agosto de 2011). "Código de identificación de identificador de entidad legal (LEI) para bancos y subsidiarias retrasados ​​hasta 2012" . Forbes .
  4. ^ "¿Qué es el sistema LEI?" . LEI abiertos . Consultado el 26 de mayo de 2016 .
  5. ^ a b "El identificador de entidad legal (LEI) es una buena noticia para los desarrolladores de tecnología financiera" . Data.gov . 21 de mayo de 2014 . Consultado el 26 de mayo de 2016 .
  6. ^ "Centro de recursos de identificador de entidad legal" . Sifma . Consultado el 26 de mayo de 2016 .
  7. ^ "La estructura del código LEI" . GLEIF . Consultado el 26 de mayo de 2016 .
  8. ^ GLEIF. "Cómo obtener un LEI: encontrar organizaciones emisoras de LEI - Acerca de LEI - GLEIF" . www.gleif.org . Consultado el 18 de octubre de 2017 .

Enlaces externos [ editar ]

  • Norma ISO oficial
  • Comité de supervisión reguladora de LEI
  • Obtenga un LEI: Encuentre organizaciones emisoras de LEI - Acerca de LEI - GLEIF