La Unidad de Supervisión Financiera ( urdu : ادارہ برائے مالیاتی نگرانی , abreviada como FMU ) es la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Pakistán establecida bajo las disposiciones de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2010 (Anteriormente Ordenanza contra el Lavado de Dinero de 2007). Es un departamento de servicio de inteligencia independiente del Gobierno de Pakistán y es el principal responsable de analizar transacciones, casos de lavado de dinero, desarrollar esfuerzos contra el financiamiento del terrorismo y todo tipo de delitos financieros dentro de la jurisdicción de las leyes financieras de Pakistán.
La Sra. Lubna Farooq Malik ha sido nombrada Directora General [1] de la FMU a partir de julio de 2020. Actualmente consta de dos oficinas; una oficina central en Karachi y una oficina de enlace en Islamabad.
En 2007, se formó la Unidad de Supervisión Financiera (FMU) como un departamento del Banco Estatal de Pakistán , que es el Banco Central de Pakistán . La UMF estaba a cargo de un Director y sus sujetos obligados eran las Instituciones Bancarias reguladas del ámbito del banco central. [2]
Después de la aprobación de la Ley contra el lavado de dinero de 2010, FMU se estableció como una agencia gubernamental autónoma bajo la ley para actuar como la Unidad de Inteligencia Financiera de Pakistán.
Las funciones básicas de FMU son recibir y analizar los Reportes de Transacciones Sospechosas (STR) así como los Reportes de Transacciones en Moneda (CTR) de sus entidades de reporte designadas. La UMF puede divulgar la Inteligencia Financiera a las Agencias de Aplicación de la Ley correspondientes (si es necesario) para que tomen las medidas necesarias al respecto.
Otra función de esta agencia especializada de inteligencia financiera es garantizar el cumplimiento de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de Pakistán sobre la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo. Además, la unidad también actúa como la cara visible del país en todos los foros internacionales relacionados con la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo .