Personal Capital es un asesor financiero en línea y una empresa de gestión de patrimonio personal con sede en Redwood Shores, CA y oficinas en San Francisco, CA , Denver, CO , Dallas, TX y Atlanta, GA . [4] [5]
Tipo | Subsidiario |
---|---|
Industria | Finanzas |
Fundadores | Bill Harris, Rob Foregger, Louie Gasparini, Paul Bergholm |
Sede | Redwood Shores, California |
Área de servicio | Estados Unidos |
Gente clave |
|
AUM | US $ 17 mil millones y US $ 1 billón en activos (28 de febrero de 2021) [2] |
Número de empleados | 1.018 [3] |
Padre | Empoderar la jubilación |
Sitio web | www |
Historia
Personal Capital fue fundada por Bill Harris, Rob Foregger, Louie Gasparini y Paul Bergholm en 2009. [6] [7] Personal Capital se conocía anteriormente como SafeCorp Financial Corp. [8] El nombre se cambió en 2010 y se lanzó públicamente el 9 de septiembre. , 2011. [8] [9] Desde 2012, Personal Capital ha sido registrado en la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) como asesor de inversiones. [10]
Tanto en 2014 como en 2015, Personal Capital fue incluido en la lista CNBC Disruptor 50. [11] [6] En junio de 2015, Personal Capital tenía más de $ 1.5 mil millones en activos bajo administración. [12] En septiembre de 2015, 800.000 personas utilizaban las herramientas de inversión gratuitas de Personal Capital para supervisar 150.000 millones de dólares en activos. [12]
En junio de 2016, la Asociación Nacional de Jugadores de Baloncesto (NBPA) se asoció con Personal Capital a través de un programa de educación financiera. [13]
En diciembre de 2016, Personal Capital recaudó $ 25 millones en fondos de la Serie E de IGM Financial, cerrando la ronda en $ 75 millones. [14]
En julio de 2020, Empower Retirement , de propiedad canadiense y con sede en Denver, anunció que compraría capital personal por $ 825 millones más un pago de contingencia. [15] [16]
Producto
Desde sus inicios, Personal Capital ha proporcionado productos de gestión patrimonial gratuitos y de pago. [11]
El registro gratuito incluye una descripción general digital de las finanzas del usuario junto con acceso a las herramientas de planificación y análisis financiero de Personal Capital. [17] Los usuarios vinculan sus bancos , corredurías , 401 (k) , hipotecas , tarjetas de crédito y préstamos . Luego, los consejos de análisis y planificación se automatizan a través de un analizador de tarifas 401 (k), un planificador de jubilaciones, un analizador de fondos mutuos , una verificación de inversiones y una herramienta de flujo de efectivo . [11] [17] También se ha puesto a disposición de todos los usuarios una aplicación gratuita Personal Capital para dispositivos iOS y Android con las mismas funciones de supervisión, análisis y planificación que la versión web. [18] [19]
Las cuentas administradas han sido una opción disponible para clientes con un mínimo de $ 100,000 [20] en activos e incluyen un equipo de asesores financieros asignados a cada cuenta a cambio de una tarifa. [17]
Seguridad
Personal Capital se asocia con Yodlee Interactive para almacenar y asegurar las credenciales de corretaje de clientes. [21] [22]
Referencias
- ^ "Acerca de nosotros - Capital personal" .
- ^ "Quiénes somos - Capital personal" .
- ^ https://craft.co/personal-capital
- ^ "Contáctenos - Capital personal" .
- ^ "Credit Karma" . Forbes . Consultado el 4 de mayo de 2021 .
- ^ a b "17. Capital personal: plataforma de finanzas personales online 360 grados" . CNBC . CNBC.
- ^ "Credit Karma" . Forbes . Consultado el 4 de mayo de 2021 .
- ^ a b "Descripción de la empresa de Personal Capital Corporation" . Bloomberg LP . Bloombert . Consultado el 16 de noviembre de 2015 .
- ^ Schonfeld, Erick. "Bill Harris, ex director ejecutivo de Intuit, lanza capital personal" . TechCrunch . TechCrunch . Consultado el 15 de noviembre de 2015 .
- ^ "CORPORACIÓN DE ASESORES DE CAPITAL PERSONAL" . Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU . Consultado el 14 de noviembre de 2015 .
- ^ a b c "18. Capital personal" . CNBC . Consultado el 16 de noviembre de 2015 .
- ^ a b MacKillop, Scott. "Casi perdido en el robo shuffle, Personal Capital, en su 'categoría especial', está ganando como lo indica una métrica pasada por alto: los ingresos" . RIABiz . RIABiz . Consultado el 16 de noviembre de 2015 .
- ^ "NBPA se asocia con la aplicación de capital personal para mejorar las habilidades financieras del jugador" . SportTechie . 2016-06-09 . Consultado el 18 de mayo de 2018 .
- ^ "Capital personal recibe $ 50 millones en capital y financiación de deuda" . FinSMEs . 2016-12-15 . Consultado el 16 de diciembre de 2016 .
- ^ Forbes.com
- ^ "Empoderar la Jubilación para adquirir Capital Personal" (Nota de prensa). Potenciar la jubilación. 2020-06-29.
- ^ a b c Taulli, Tom. "Cuando habla de capital personal, la gente debe escuchar" . Forbes .
- ^ Cannon, Andrea. "Estas 5 aplicaciones te ayudarán finalmente a organizar tu dinero" . WiseBread . WiseBread . Consultado el 16 de noviembre de 2015 .
- ^ Fontinelle, Amy. "BillGuard Vs. Mint Vs. SigFig Vs. Capital personal" . Investopedia . Investopedia . Consultado el 14 de noviembre de 2015 .
- ^ O'Shea, Arielle. "El capital personal del asesor en línea reduce el mínimo de la cuenta" . nerdwallet . Consultado el 12 de enero de 2016 .
- ^ Bernard, Tara Siegel. "Personal Capital tiene como objetivo ser un asesor financiero de próxima generación" . New York Times .
- ^ Esperanza, Bradley. "Proveedor de herramientas de finanzas personales rastrea tarjetas bancarias, vende datos a inversores" . Wall Street Journal . Wall Street Journal.
enlaces externos
- Página web oficial