La controversia sobre los préstamos ocultos del Anglo Irish Bank (también conocida como la controversia sobre las transacciones circulares ) comenzó en Dublín en diciembre de 2008 cuando Seán FitzPatrick , presidente de Anglo Irish Bank (el tercer banco más grande del estado), admitió que había ocultado un total de 87 euros. millones en préstamos del banco, desencadenando una serie de incidentes que llevaron a la eventual nacionalización de Anglo el 21 de enero de 2009. FitzPatrick posteriormente renunció a su cargo y fue seguido en veinticuatro horas por el director no ejecutivo del banco, Lar Bradshaw y el director ejecutivo, David Drumm . [1] Un nuevo presidente de Anglo,Donal O'Connor , fue nombrado rápidamente de la junta, una medida que acogió con beneplácito el ministro de Finanzas irlandés , Brian Lenihan . Se han iniciado varias investigaciones sobre los motivos de las tres dimisiones. El Banco Central de Irlanda está llevando a cabo una revisión de las operaciones del banco, aunque su regulador financiero , Patrick Neary , también ha dimitido desde entonces. También lo hicieron otros presidentes, directores y ejecutivos involucrados con Anglo, Irish Life y Permanent and Irish Nationwide .
A los pocos días de la admisión inicial, se anunció que Anglo Irish Bank sería uno de los tres (junto con Allied Irish Bank y Bank of Ireland ) que serían recapitalizados por el gobierno irlandés . [2] Se esperaba que la recapitalización de Anglo Irish Bank se efectuara a mediados de enero de 2009, [3] tras una Junta General Extraordinaria (EGM). Lenihan, en cambio, anunció inesperadamente la nacionalización de Anglo Irish Bank la noche anterior a la EGM debido a las dificultades que encontró con el proceso de recapitalización. Las recapitalizaciones de los otros dos bancos mencionados se esperaban para finales de marzo de 2009, pero, según Taoiseach Brian Cowen , se esperaba que finalizaran a principios de febrero de 2009 por un total de 7.000 millones de euros. [4] La nacionalización del Anglo Irish Bank el 21 de enero de 2009 siguió a dos renuncias más a principios de ese mes. El 7 de enero de 2009, otro director, Willie McAteer , dimitió, convirtiéndose en la cuarta víctima de la polémica. Dos días después, el regulador financiero Patrick Neary se retiró en medio de muchas críticas por su manejo del asunto. Después de la nacionalización, el presidente de Irish Nationwide, Dr. Michael Walsh, dimitió el 17 de febrero, una semana después del día en que los directores designados por el gobierno anunciaron que estaban investigando un depósito de miles de millones de euros de Irish Life and Permanent, colocado en Anglo Irish Bank. antes del final de su ejercicio financiero. [5]
Taoiseach Brian Cowen negó las afirmaciones de que estaba protegiendo a un " Círculo Dorado " de financieros ricos para que no fueran identificados. Este misterioso grupo de diez empresarios se dice [¿ por quién? ] haber recibido préstamos del Anglo Irish Bank a cambio de la compra de acciones, en una medida diseñada para mantener el banco a flote.
Fondo
A partir de 1986, Seán "Seanie" FitzPatrick pasó dieciocho años como director ejecutivo de Anglo Irish Bank, tiempo durante el cual el banco pasó de ser un pequeño operador a convertirse en el tercer banco más grande de Irlanda. Cuando asumió el cargo de presidente del banco en 2005, traspasando el cargo de consejero delegado a David Drumm, el banco registraba unos beneficios anuales de más de 500 millones de euros. El precio de las acciones de Anglo alcanzó un máximo de 17,60 euros en mayo de 2007, un aumento de menos de 1 euro diez años antes. Anglo estaba valorada en casi 13.000 millones de euros y las 4,5 millones de acciones de Anglo de FitzPatrick valían casi 80 millones de euros en ese momento. Antes de la dimisión de FitzPatrick, el precio de las acciones de Anglo ya había caído a 0,32 euros, una caída del 98% con todo el banco valorado en 242 millones de euros y la participación de FitzPatrick reducida a 1,5 millones de euros. [6]
El Regulador Financiero descubrió por primera vez los préstamos de 87 millones de euros en enero de 2008 cuando los inspectores de las oficinas del regulador llevaron a cabo una inspección en el libro de préstamos del prestamista rival, Irish Nationwide Building Society . Los inspectores notaron que se otorgó un gran préstamo a FitzPatrick en Anglo Irish Bank y luego se reembolsó. El Regulador descubrió en una fecha posterior que se otorgaron préstamos similares a FitzPatrick en septiembre de 2008 y él los reembolsó en octubre de 2008. Cuando se planteó el problema al Anglo Irish Bank, se descubrió que había más préstamos entre los dos bancos durante un período prolongado. de ocho años. [7]
No está claro qué funcionarios del banco, si es que hubo alguno, conocían los préstamos. [8]
Cada informe anual de Anglo contenía una nota que mostraba el total de préstamos otorgados a los directores del banco. Este total se midió en un solo momento. En el caso de Anglo esto ocurrió el 30 de septiembre. FitzPatrick, en lugar de revelar las cifras reales de sus préstamos, transfirió algunos de ellos a la Irish Nationwide Building Society y los devolvió a Anglo en una fecha posterior. Actuó de una manera que frustró la transparencia del libro de préstamos de Anglo. Las autoridades financieras investigaron si hubo violaciones al gobierno corporativo. El Director Ejecutivo del Regulador Financiero dijo que "un lego esperaría que los auditores externos, Ernst & Young, hubieran abordado temas de esta naturaleza y esta magnitud" . [9] Después de recibir asesoramiento legal, Ernst & Young se negó a comparecer ante un comité parlamentario. [10]
Esto, a su vez, llevó a cifras inexactas para el total de préstamos de directores otorgados durante ocho años consecutivos en las cuentas de fin de año de Anglo. 2008 fue la primera ocasión en la que FitzPatrick reveló su verdadera cifra, la de 87 millones de euros o el doble del total de los préstamos de los otros doce directores. [11]
La situación fue descrita como la versión irlandesa de Enron , la compañía energética estadounidense que quebró en 2001, y se dijo que los directores habrían sido arrestados inmediatamente si esto hubiera ocurrido en los Estados Unidos. [12]
Renuncias
Banco Anglo Irlandés
FitzPatrick emitió un comunicado la noche del 18 de diciembre de 2008, vinculando su renuncia con un préstamo de 87 millones de euros que tenía del banco. El ministro de Finanzas de Irlanda, Brian Lenihan, dio la bienvenida al nombramiento de un nuevo presidente, Donal O'Connor, un funcionario con un historial comercial sustancial, y dijo que "parece una elección natural" para el cargo. [13] La renuncia de FitzPatrick se produjo poco más de dos meses después de que admitiera que su antiguo banco había cometido errores, pero insistió en que no había sido "imprudente". [14] Junto a la renuncia de FitzPatrick vino la de Bradshaw, que había tenido un préstamo junto con FitzPatrick, un préstamo que se transfirió temporalmente a otro banco antes de una auditoría de fin de año sin el conocimiento de Bradshaw. [15] En la noche del 19 de diciembre, Drumm anunció que dimitiría con efecto inmediato, pero dijo que seguirá trabajando con el presidente durante una fase de transición hasta que se acuerde un director ejecutivo sustituto. [dieciséis]
Es apropiado que me retire hoy dado el anuncio de anoche en relación con la renuncia de Seán FitzPatrick y dada la firme declaración de apoyo al Banco y su programa de recapitalización por parte del Ministro de Finanzas. Se están haciendo buenos progresos en la recapitalización. Sin lugar a dudas, a Anglo le conviene que se designe un nuevo Director Ejecutivo para que dirija al Banco a través de su siguiente fase de desarrollo. El nombramiento de Donal O'Connor como presidente junto con un nuevo consejero delegado es un buen augurio para el Banco y para todos sus grupos de interés. Le da al Banco un nuevo impulso y una trayectoria ascendente. Me gustaría agradecer a todos mis colegas por su intenso compromiso y esfuerzo honesto y por su amistad durante los últimos 15 años. [17]
El 7 de enero de 2009, Willie McAteer renunció a su cargo de director financiero y director de riesgos. [18]
El 15 de enero de 2009, el Gobierno de Irlanda nacionalizó [19] [20] Anglo Irish Bank y sus acciones fueron suspendidas en las Bolsas de Valores de Dublín y Londres.
El 19 de enero de 2009 , dimitió el saldo [21] del Consejo, que había trabajado mientras FitzPatrick era presidente. La consecuencia de la nacionalización de Anglo provocó fuertes caídas [22] , de hasta un 50%, en el valor de mercado de los otros dos grandes bancos el 19 de enero de 2009.
Regulador financiero
Tras los informes de una falla en las comunicaciones en la oficina de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros, el Regulador Financiero Patrick Neary anunció el 9 de enero de 2009 su decisión de retirarse el 31 de enero de ese año. [23] La debilidad de Neary al abordar el tema ha recibido muchas críticas, con el senador del Partido Verde Dan Boyle pidiendo un fortalecimiento de los poderes dentro de la organización y diciendo que la confianza en los servicios financieros irlandeses se había visto erosionada por los eventos de los seis meses anteriores. Los observadores financieros indicaron que un reemplazo de Neary podría tener que estar ubicado en los Estados Unidos o en Gran Bretaña. [24]
También hubo informes de que el Regulador Financiero pudo haber sabido de los préstamos durante ocho años antes de su revelación. [25] El portavoz de finanzas de Fine Gael, Richard Bruton, pidió la destitución de la junta y la alta dirección del Regulador Financiero. [26] El regulador financiero contrató a un socio de Ernst & Young para asesorar sobre el plan de garantía bancaria de 440.000 millones de euros en enero de 2009, a pesar de que se han planteado serias dudas sobre por qué Ernst & Young no detectó los préstamos masivos que el ex El director ejecutivo Seán FitzPatrick ocultó a sus accionistas durante ocho años. [27] Los consultores Mazars , que revisaron sus operaciones, dijeron "que faltaba experiencia regulatoria en algunas áreas". [28]
Irlandés a nivel nacional
La noche del 17 de febrero de 2009, el presidente de la sociedad de construcción Irish Nationwide , Dr. Michael Walsh, dimitió de su cargo. [29]
Bolsa de Valores de Irlanda
El 23 de febrero de 2009, la ex directora del Anglo Irish Bank, Anne Heraty, dimitió inesperadamente del consejo de administración del ISEQ . [30] A la mañana siguiente, el índice ISEQ de Dublín cayó más del 3% para situarse en 1.987, un mínimo de 14 años. [31] La última vez que se situó por debajo del nivel de 2000 fue a mediados de 1995. [31]
Autoridad del aeropuerto de Dublín
En la noche del 24 de febrero de 2009, el presidente de la Autoridad del Aeropuerto de Dublín (DAA), Gary McGann , anunció su decisión de dimitir de la junta, afirmando que su decisión había sido influenciada por su ex director no ejecutivo de Anglo Irish Bank. . [32]
Resultado y nacionalización
Anglo Irish Bank ha dicho que revisaría su política sobre préstamos de directores tras la renuncia de FitzPatrick. El Regulador Financiero anunció que estaría examinando los préstamos otorgados por Anglo Irish Bank a todos sus directores, alegando que se enteró de la existencia de los préstamos "luego de una inspección a principios de este año". Finalmente se convirtió en víctima de la polémica y posteriormente anunció su retiro.
El Chartered Accountants Regulatory Board (CARB) llevó a cabo una investigación sobre las "circunstancias en torno al tema de los préstamos de directores inapropiados en Anglo Irish" y sobre el desempeño de Ernst and Young. [33] La Asociación Irlandesa de Gestores de Inversiones expresó cómo estaba "sorprendida y decepcionada" por la controversia y anunció que escribiría al nuevo presidente de Anglo para describir sus preocupaciones. [34]
El Estado irlandés anunció posteriormente que se convertiría en el accionista mayoritario de Anglo Irish Bank mediante la inyección de 3.000 millones de euros en el banco. [35] El partido de oposición Fine Gael se opuso a esta medida y declaró el 14 de enero de 2009 que el banco debería cerrarse [36] pero la noche siguiente el gobierno irlandés anunció que la recapitalización ya no era una opción seria y en su lugar nacionalizó el banco. [37] [38] Lenihan declaró que se había insertado "agua azul clara" entre la versión antigua y la nueva de Anglo y defendió la nacionalización diciendo que si el gobierno dejaba que el banco quebrara, estaría diciendo a Irlanda y otras economías. que el país estaba "cerrado al público". [39] En una reunión general de emergencia celebrada en Mansion House , Dublín el 16 de enero de 2009, los accionistas del banco expresaron airadamente sus opiniones sobre la participación de FitzPatrick en la caída del banco y su falta de confianza en el sector bancario. Los auditores Ernst & Young también fueron criticados por no detectar los préstamos durante sus auditorías. [40] [41] En el EGM, el nivel total de préstamos a directores se anunció en 179 millones de euros. [42]
Legislación
La legislación de emergencia para nacionalizar el banco, titulada Anglo Irish Bank Corporation Bill 2009 , fue votada a través del Dáil Éireann , siendo aprobada por 79 - 67 antes de ser aprobada en Seanad Éireann sin votación el 20 de enero de 2009. Durante el debate del Seanad sobre el proyecto de ley, el Senador Shane Ross afirmó que "a nadie se le dijo la verdad sobre Anglo Irish Bank" y calificó el EGM del viernes anterior como "una vergüenza que muestra a las empresas Irlanda en su peor momento, ya que no hubo respuestas a ninguna pregunta". El senador Joe O'Toole abogó por perseguir a los responsables de la nacionalización del banco "incluso en los tribunales", diciendo que una persona podría ser encarcelada por no pagar una factura del hogar, pero que aquellos que causaron la pérdida de empleos y pensiones podrían no hacerlo. [43] La presidenta Mary McAleese luego firmó el proyecto de ley del banco anglo irlandés en Áras an Uachtará al día siguiente. [44]
Discusión
Los auditores internos del banco comparecieron ante el Comité Conjunto de Asuntos Regulatorios Económicos de Oireachtas el 3 de febrero de 2009 para discutir la nacionalización del Anglo Irish Bank . [45] El jefe de auditoría interna del banco, Walter Tyrrell, dijo al comité de Oireachtas que el movimiento de préstamos de Seán FitzPatrick hacia el banco y hacia atrás solo podría haber sido conocido por el propio FitzPatrick y el ejecutivo de su cuenta, alegando que los préstamos se probaron mediante un muestreo aleatorio y que los préstamos de FitzPatrick no habían sido seleccionados ni una sola vez; sin embargo, se eligió un préstamo que tenía con un socio. Kieran O'Donnell, de Fine Gael, expresó su asombro por el hecho de que no se probara ninguno de los préstamos de los directores. [46]
El 11 de febrero de 2009, Lenihan reveló planes en virtud de los cuales se proporcionarían 3.500 millones de euros (4.500 millones de dólares, 3.100 millones de libras esterlinas) cada uno mediante la compra por parte del gobierno de opciones destinadas a recapitalizar Allied Irish Bank y el Banco de Irlanda. [47]
Recomendaciones
Revisar
El Regulador Financiero, por recomendación del Ministro de Finanzas irlandés, ordenó una "revisión urgente" de los préstamos de los directores en Anglo Irish Bank, diciendo que tiene una "visión muy seria" del tema. Afirmó que los préstamos "se llamaron su atención por primera vez el 17 de diciembre de 2008" y que se había establecido un comité para investigar el asunto. La ministra irlandesa de Asuntos Sociales y Familiares, Mary Hanafin, dijo que el Regulador Financiero tenía "serias preguntas" que responder sobre su supuesta falta de conocimiento de los préstamos y el ministro irlandés de Medio Ambiente, Patrimonio y Gobierno Local, John Gormley, pidió al Regulador Financiero que explicara qué calificó de "complacencia extraordinaria" en relación con la situación en el Anglo Irish Bank. El vicepresidente del partido de oposición Fine Gael y representante de finanzas, Richard Bruton, interrogó al ministro de Finanzas sobre su anuncio de que proporcionaría el capital necesario al Anglo Irish Bank. [48]
Más controversia sobre préstamos ocultos (depósitos) que involucran a Irish Life & Permanent
El 12 de febrero de 2009, los detalles de otra controvertida transacción que tuvo el efecto de tergiversar las cuentas de fin de año del Anglo-Irish Bank pasaron al dominio público. Anglo-Irish Bank prestó 4.000 millones de euros a Irish Life & Permanent (IL&P) durante 1 día en forma de préstamo interbancario, y una filial de Irish Life colocó un depósito de una cantidad similar con Anglo, que se registró como un depósito de cliente. Luego de una discusión con el Ministro de Finanzas, una reunión de la junta de IL&P aceptó la renuncia de dos altos ejecutivos de IL&P. [49]
El "Círculo Dorado"
El 17 de febrero, Taoiseach Brian Cowen informó a Dáil Éireann de su conocimiento de un grupo de diez empresarios adinerados que se habían unido para comprar acciones en Anglo Irish Bank en 2008 en una transacción que ahora está en el centro de una investigación de la Oficina de Corporaciones. Aplicación. [50] Cowen desde entonces ha negado las sugerencias presentadas por la Oposición de que estaba intentando proteger a cualquiera involucrado en este llamado "Círculo Dorado". [51] El misterio ha sido discutido en Dáil Éireann desde su revelación, con el Ministro de Medio Ambiente, Comunidad y Gobierno Local y líder del Partido Verde , John Gormley, pidiendo que los nombres se hagan públicos si se puede encontrar una forma legal de hacerlo. [52] El informe anual de Anglo Irish Bank junto con el informe de PricewaterhouseCooper sobre el banco se publicaron el 20 de febrero, pero Tánaiste Mary Coughlan declaró de antemano que los diez no aparecerían en ninguno de los informes. [52] El informe Anglo reveló que el banco prestó 451 millones de euros a los diez clientes del "Círculo Dorado", un aumento del 50% sobre las estimaciones anteriores de 300 millones de euros. [53] Esa misma noche, Brian Lenihan también emitió un comunicado que contenía extractos del informe realizado por PricewaterhouseCooper para el Regulador Financiero. [54] A la mañana antes de su publicación, Ulick Mcevaddy apareció en RTÉ Radio 1 junto con el Partido Socialista 's Joe Higgins , en la que declaró que los diez eran 'héroes' en su opinión (Joe Higgins en desacuerdo). [55] [56] El Sunday Times publicó los nombres de cuatro de los miembros del Círculo Dorado el 22 de febrero. [57] Los cuatro miembros de la élite son Gerry Gannon , Joe O'Reilly , Seamus Ross y Jerry Conlan . El mismo artículo declaraba que Sean Mulryan , Patrick Doherty, Sean Dunne , Derek Quinlan , Denis O'Brien , JP McManus , John Magnier , Noel Smyth , Michael Whelan , Jim Mansfield , Richard Barrett, Johnny Ronan y Fintan Drury no estaban entre los elegidos. diez. [58] El ministro Dick Roche ha declarado desde entonces que los diez no pueden ser nombrados. [59] El 23 de julio de 2012, el Irish Independent identificó a los diez miembros del círculo dorado como el desarrollador nacido en Belfast Paddy McKillen, Seamus Ross de Mennolly Homes, el subastador Brian O'Farrell, John McCabe de McCabe Builders, el desarrollador Gerry Maguire, Patrick Kearney de Belfast , Gerry Gannon de Gannon Homes que tenía una participación en el complejo de golf K Club Ryder Cup, el empresario de Kildare Jerry Conlan, Sean Reilly de la firma McGarrell Reilly y el desarrollador Joe O'Reilly. [60]
Búsqueda de fraudes
El 24 de febrero de 2009, miembros de la Oficina de Investigación de Fraudes de la Garda ejecutaron una orden judicial de distrito en la sede del Anglo Irish Bank en St Stephen's Green , Dublín . La orden, emitida el día anterior, permitió a la Gardaí, actuando en representación de la Oficina del Director de Ejecución Corporativa , ingresar a las instalaciones y confiscar documentos que pudieran mostrar delitos cometidos bajo el artículo 20 de las Leyes de Sociedades. [61] [62]
Ver también
- Lista de empresas irlandesas
- Escándalo de gastos de FÁS
- Controversia Enten
- Ponte el maillot verde
Referencias
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enlaces externos
- Banco Anglo Irlandés
- Regulador financiero
- Audio del choque del "Círculo Dorado" de Ulick McEvaddy y Joe Higgins en RTÉ Radio 1 - 20 de febrero de 2009