Bankia ( pronunciación española: [ˈbaŋkja] ) fue una empresa española de servicios financieros que se formó en diciembre de 2010, consolidando las operaciones de siete cajas de ahorros regionales , [2] y fue parcialmente nacionalizada por el gobierno de España en mayo de 2012 debido a la proximidad colapso de la institución. [3] [4] A partir de 2017, Bankia era el cuarto banco más grande de España con un activo total de 179 100 millones de euros. [5] En 2021, el banco se fusionó con CaixaBank para crear una nueva entidad pero conservando el nombre de la última.
Tipo | Sociedad Anónima |
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Negociado como | BMAD : BKIA |
ES EN | ES0113307039 |
Industria | Servicios financieros |
Fundado | 3 de diciembre de 2010 |
Difunto | 26 de marzo de 2021 |
Destino | Fusión con CaixaBank |
Sucesor | CaixaBank |
Sede | Madrid y Valencia , España |
Área de servicio | España |
Gente clave | José Ignacio Goirigolzarri ( Presidente Ejecutivo ) José Sevilla ( Consejero Delegado ) |
Productos | La banca minorista , banca corporativa , banca de inversión , banca privada , gestión de activos , finanzas y seguros |
Ingresos | 3.027 millones de euros (2017) [1] |
Ingresos de explotación | 1185 millones de euros (2017) [1] |
Lngresos netos | 816 millones de euros (2017) [1] |
Los activos totales | 179.098 millones de euros (2017) [1] |
Equidad total | 12709 millones de euros (2017) [1] |
Dueño | Gobierno español (61%) |
Número de empleados | 13,463 (2017) [1] |
Padre | BFA Tenedora de Acciones |
Sitio web | www |
Historia
Formación y salida a bolsa
Bankia se constituyó el 3 de diciembre de 2010, fruto de la unión de siete cajas de ahorros españolas que tenían una importante presencia en sus núcleos históricos. La fusión de los siete bancos, conocida como 'fusión en frío', duró solo cuatro meses, y el contrato de integración se firmó el 30 de julio de 2010. [6] Caja Madrid , que era a su vez propiedad del gobierno de la Comunidad de Madrid , celebró controlando el interés. La distribución de acciones fue la siguiente:
- 52,06% Caja Madrid
- 37,70% Bancaja
- 2,45% La Caja de Canarias
- 2,33% Caja de Ávila
- 2,11% Caixa Laietana
- 2,01% Caja Segovia
- 1,34% Caja Rioja
Después de la fusión, Bankia era inicialmente propiedad del holding Banco Financiero y de Ahorros (BFA), y los siete bancos controlaban BFA. Los activos más tóxicos de los bancos fueron transferidos a BFA, que obtuvo 4.500 millones de euros del fondo de rescate del gobierno español FROB a cambio de acciones preferentes con un tipo de interés anual del 7,75%, con vencimiento en 2015. En 2011, Bankia ofreció acciones a la público en una OPI . [7] [8] Los banqueros de inversión encontraron poco interés en la OPI entre los inversores institucionales internacionales. La estrategia pasó a vender las acciones a nivel nacional, y en gran medida a los clientes del propio banco, con el 98% de los 3.100 millones de euros iniciales recaudados por las ventas nacionales de acciones. [9] Las acciones de Bankia empezaron a cotizar en la Bolsa de Madrid el 20 de julio de 2011, con el símbolo BKIA, y el banco cotizaba en el IBEX 35 .
Insolvencia y rescate estatal
En 2012, Bankia fue el tercer mayor prestamista de España, pero el mayor tenedor de activos inmobiliarios con 38.000 millones de euros. [8] El 7 de mayo de 2012, Rodrigo Rato dimitió como presidente de Bankia SA, con el fin de despejar el camino para un plan de rescate que el gobierno español esperaba persuadiría a los inversores internacionales de la estabilidad financiera del país. José Ignacio Goirigolzarri se convirtió en el nuevo presidente. Las preocupaciones sobre el valor de los activos de Bankia y la posibilidad de nuevas pérdidas en el futuro provocaron especulaciones de que el gobierno español inyectaría hasta 10.000 millones de euros de nuevo capital en el banco en problemas. [10]
El 10 de mayo, el gobierno español dijo que convertiría sus acciones preferentes en BFA en acciones con derecho a voto, lo que le otorga una participación de control del 45% en Bankia. [8] El 25 de mayo se suspendió la negociación de las acciones a petición de Bankia. [11]
El 25 de mayo, se informó que Bankia SA había negociado una nueva garantía estatal, lo que supuso otro aumento en el coste de un rescate prolongado. [12] Bankia también revisó su estado de resultados de 2011, indicando que en lugar de un beneficio de 309 millones de euros, había perdido 4.300 millones de euros antes de impuestos y solicitó un crédito fiscal de 1.400 millones para reducir sus pérdidas. [11] [13] El New York Times describió el creciente rescate como convertir a España en uno de los nuevos focos de la crisis de la deuda soberana europea . [14] En respuesta a las crecientes preocupaciones, Standard & Poor's rebajó su calificación de solvencia crediticia de Bankia a BB +, convirtiéndolo en un bono basura . [12]
Al final, los planes de rescate aprobados por la Comisión Europea el 27 de junio de 2012 en el marco de las normas de ayudas estatales incluían una inyección de capital por 4465 millones de euros y una garantía de liquidez de 19 mil millones de euros a BFA, 12 de los cuales serían aportados a Bankia. [15] [16]
Reestructuración (2012-2017)
Se impusieron una serie de limitaciones como resultado de haber recibido ayudas estatales. Los accionistas tuvieron que compartir parte del peso de la aportación de capital, hubo que reducir el balance, restringir los dividendos hasta 2014 y reducir tanto la red de oficinas (-39%) como la plantilla (-28%). [17]
Además de los problemas financieros, la nueva administración tuvo que lidiar con controversias relacionadas con administraciones anteriores.
En 2013, Bankia volvió a la rentabilidad. [18]
El 28 de febrero de 2014 España vendió una participación del 7,5% en Bankia por 1.300 millones de euros. Las acciones se vendieron a 1,51 euros cada una. [19] Se esperaba una mayor desinversión para 2014 en el marco del programa de rescate, pero no sucedió. [20]
El 7 de julio de 2015 Bankia abonó el primer dividendo de su historial 0,0176 € por acción. El 16 de octubre Bankia concretó la venta del City National Bank of Florida por $ 883 millones al banco chileno BCI . [21] El banco fue comprado por Caja Madrid por $ 1.12 mil millones en 2008. [22] A cierre de 2015, Bankia había cumplido dos años antes de lo previsto todos los objetivos marcados por la Comisión Europea en el Plan de Reestructuración BFA-Grupo Bankia. El banco también reportó la mejor eficiencia, solvencia y rentabilidad entre los seis mayores bancos españoles. [23]
El 23 de febrero de 2016, Fitch elevó la calificación de Bankia a "BBB-", devolviendo la calificación del banco a grado de inversión. [24] El 8 de septiembre, Bankia anunció su inclusión en el Índice de Sostenibilidad Dow Jones con una puntuación de 84 sobre 100. [25]
El 27 de junio de 2017, Bankia acordó la adquisición del banco estatal BMN (Banco Mare Nostrum) por 825 millones de euros en una operación all-stock. BMN es el resultado de la fusión de las cajas de ahorros Caja Murcia, Caja Granada y Sa Nostra. [5] El 3 de noviembre, Bankia anunció que figuraba en el informe CDP sobre cambio climático de 2017 como parte de un grupo de 112 empresas globales que lideran la lucha contra el cambio climático. [26] El período de reestructuración finalizará el 31 de diciembre de 2017. [27] El plazo para la privatización de Bankia finalizó a finales de 2019, [28] sin embargo, en diciembre de 2018 el Gobierno decidió aplazar la privatización hasta finales de 2021. [29]
Desde 2017
El 27 de febrero de 2018, Bankia anunció que prevé pagar 2.500 millones de euros a los accionistas durante los próximos tres años como parte de su plan estratégico 2018-2020. Su objetivo es obtener un beneficio de 1300 millones de euros en 2020. [30]
El 4 de septiembre de 2020 se confirmó que CaixaBank y Bankia están negociando una posible fusión. La fusión crearía el mayor banco nacional de España con unos activos de 650.000 millones de euros. [31] La fusión entró en vigor el 26 de marzo de 2021. [32]
Controversias
IPO engañosa
El 27 de enero de 2016, el Tribunal Supremo español ordenó a Bankia reembolsar a dos pequeños inversores por engañarlos durante su salida a bolsa de 2011. El tribunal dijo que el prospecto de su oferta pública de acciones contenía "graves inexactitudes". El banco tiene conocimiento de reclamaciones judiciales por un total de 819 millones de euros y ha reservado 1.840 millones de euros en provisiones para reclamaciones. [33] El 17 de febrero de 2016, el banco anunció que compensaría íntegramente a los accionistas minoritarios que participaron en la OPI a cambio de devolver sus acciones al banco. Recibirán el 100% de su inversión más el 1% de interés compensatorio anual. [34] La oferta ahorró a Bankia 400 millones de euros en costes legales. [35]
Bankia vendió alrededor de 5.000 millones de euros en productos financieros complejos como acciones preferentes y deuda subordinada a clientes. La mayoría de estos productos sufrieron amortizaciones forzadas. El banco inició un proceso de arbitraje en 2013. [36] El 15 de julio de 2016 expiró el plazo para la presentación de solicitudes de arbitraje. [37]
Mal uso de la tarjeta de crédito
El 23 de febrero de 2017, 65 personas fueron condenadas por mal uso de las tarjetas de crédito de la empresa. Rodrigo Rato (expresidente de Bankia y también exdirector gerente del FMI) fue condenado a cuatro años y medio de cárcel y Miguel Blesa (expresidente de Caja Madrid ) fue condenado a seis años de cárcel. [38] Los otros acusados recibieron sentencias que iban de tres meses a seis años. [39] Los documentos indican que el gasto personal de ejecutivos y directores ascendió a 12,5 millones de euros. [38] El fraude se descubrió mediante la publicación de un artículo en eldiario.es basado en los correos electrónicos de Miguel Blesa. Inicialmente, el artículo no dio lugar a ninguna investigación judicial. En cambio, el fiscal general de Madrid intentó iniciar acciones legales contra los medios de comunicación que difundieron los correos electrónicos de Blesa, porque fueron "obtenidos ilícitamente". La noticia llevó a Bankia a ordenar una investigación interna, y posteriormente el banco transfirió la información al FROB. [40] [41]
Organización
El banco está organizado en seis áreas de negocio: Banca Minorista, Banca de Empresas, Banca Privada, Gestión de Activos y Bancaseguros, Mercado de Capitales y Participadas. [42]
Bankia cotiza en la Bolsa de Madrid y forma parte del IBEX 35 .
Sede
El banco tiene su domicilio social y domicilio de las filiales en Valencia , mientras que su sede operativa se encuentra en Madrid . También tiene una oficina de representación en Shanghai .
Referencias
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enlaces externos
- Página web oficial