La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera ( FINRA ) es una corporación estadounidense privada que actúa como una organización de autorregulación (SRO) que regula las firmas de corretaje miembros y los mercados cambiarios . FINRA es la sucesora de la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores, Inc. ( NASD ), así como las operaciones de regulación, aplicación y arbitraje de miembros de la Bolsa de Valores de Nueva York . La agencia del gobierno de EE. UU. que actúa como el máximo regulador de la industria de valores de EE. UU. , incluida FINRA, es la Comisión de Bolsa y Valores de EE . UU.(SEGUNDO).
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera es el regulador independiente más grande para todas las empresas de valores que hacen negocios en los Estados Unidos. La misión de FINRA es proteger a los inversionistas asegurándose de que la industria de valores de los Estados Unidos opere de manera justa y honesta. En diciembre de 2019, FINRA supervisaba 3517 casas de bolsa, 153 907 sucursales y aproximadamente 624 674 representantes de valores registrados. [3] [4]
FINRA tiene aproximadamente 3600 empleados y opera desde Washington, DC y la ciudad de Nueva York, con 20 oficinas regionales en los Estados Unidos. [2] [3]
FINRA ofrece supervisión regulatoria sobre todas las firmas de valores que hacen negocios con el público, además de aquellas que ofrecen capacitación profesional, pruebas y licencias de personas registradas, arbitraje y mediación, regulación del mercado por contrato para la Bolsa de Valores de Nueva York , NASDAQ Stock Market, Inc. ., American Stock Exchange LLC e International Securities Exchange , LLC; y los servicios públicos de la industria, como las instalaciones de información comercial y otras operaciones extrabursátiles.
FINRA se formó mediante la consolidación de las operaciones de regulación, cumplimiento y arbitraje de los miembros de la Bolsa de Valores de Nueva York , NYSE Regulation, Inc. y NASD. La fusión fue aprobada por la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) el 26 de julio de 2007. [5]
El NASD se fundó en 1939 y se registró en la SEC en respuesta a las enmiendas de la Ley Maloney de 1938 a la Ley de Bolsa de Valores de 1934 , que le permitía supervisar la conducta de sus miembros sujetos a la supervisión de la SEC. En 1971, NASD lanzó un nuevo sistema computarizado de comercio de acciones llamado el mercado de valores de la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores Automatizados ( NASDAQ ). NYSE y AMEXlas bolsas de valores se fusionaron en 1998. Dos años después, NASDAQ experimentó una importante recapitalización y se convirtió en una entidad independiente de NASD. En julio de 2007, la SEC aprobó la formación de una nueva SRO para ser sucesora de NASD. El NASD y las funciones de regulación, aplicación y arbitraje de los miembros de la Bolsa de Valores de Nueva York se consolidaron luego en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). [6]