Bertram Earl Jones (nacido el 24 de junio de 1942) es un asesor de inversiones canadiense no practicante que se declaró culpable de ejecutar un esquema Ponzi que CBC News informó que costó a sus víctimas "una estimación conservadora de alrededor de C $ 51,3 millones entre 1982 y 2009". . [1] Después de declararse culpable de dos cargos de fraude en 2010, fue sentenciado a 11 años de prisión. [1] Después de cumplir cuatro años de su condena, Jones fue puesto en libertad el 20 de marzo de 2014 [2].
Earl Jones | |
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Nació | Bertram Earl Jones 24 de junio de 1942 |
Nacionalidad | canadiense |
Ocupación | Antiguo propietario de una empresa de asesoría de inversiones |
Motivo | dinero, estilo de vida lujoso |
Cargo criminal | Fraude |
Multa | 11 años de prisión |
Vida temprana
Jones nació en Montreal el 24 de junio de 1942 y se crió en el barrio de Notre-Dame-de-Grâce . A los veinte años, trabajó en Montreal Trust Company , donde se formó en el manejo de la planificación patrimonial y los testamentos . A partir de 1979, comenzó su propio negocio de asesoría de inversiones, [3] aunque no se registró como asesor financiero en ningún regulador de valores. [4]
Esquema Ponzi
The Montreal Gazette informó que prometió rendimientos similares a los de Bernard Madoff a posibles clientes. [5] Sin embargo, nunca invirtió ninguno de los $ 50,3 millones que recaudó. [1] [4] Gastó $ 13 millones para financiar un estilo de vida lujoso y pagó $ 37 millones para mantener la ilusión del 8% de retorno que había prometido. [6] Las 158 víctimas [7] incluyeron a su propio hermano y cuñada, quienes perdieron $ 1 millón. [1]
Del 9 al 26 de julio de 2009 desapareció. CBC Radio One informó el 16 de julio que, a menos que Jones regresara, las autoridades de Quebec continuarían con el procedimiento de insolvencia de su empresa en su ausencia. El 27 de julio, Jones se entregó a la policía. [8] Earl Jones Consultant and Administration Corporation y Earl Jones, personalmente, fueron declarados en quiebra el 29 de julio y el 19 de agosto de 2009, respectivamente. El administrador informó que Earl Jones y su esposa Maxine (Heayberd) Jones habían adquirido cuatro propiedades durante el fraude: un condominio frente al lago en Dorval, Quebec, un condominio en un campo de golf en Mont Tremblant, Quebec, y dos propiedades en los Estados Unidos. [9]
El 3 de diciembre de 2009, CBC Radio One informó que su condominio en Dorval, Quebec estaba a la venta por $ 950,000 como parte del procedimiento de quiebra para pagar parcialmente a los acreedores. [10] Todas las propiedades fueron finalmente vendidas, las ganancias pagaron por el Fideicomisario y los servicios legales. De hecho, los acreedores no recuperaron ningún dinero a través del procedimiento de quiebra, ya que Jones había hipotecado fuertemente tres de las propiedades para mantener a flote su esquema Ponzi.
El 14 de enero de 2010, Global TV Montreal informó que Jones admitió en las presentaciones judiciales haber participado en un esquema Ponzi durante al menos veinte años. [ cita requerida ] El 15 de enero, Jones se declaró culpable de dos cargos de fraude. [6] y el 15 de febrero fue condenado a 11 años de prisión. [1]
A lo largo de la carrera de Jones, desarrolló una vasta red de enlaces profesionales y financieros, que incluía abogados y notarios, corredores de hipotecas y seguros y bancos. Por su propia admisión, Jones era un asesor financiero no registrado y se basó en estas relaciones comerciales para perpetrar su fraude. Si bien el Fiscal de la Corona y los investigadores de la Sûreté du Québec no pudieron encontrar pruebas suficientes de complicidad criminal, las acciones legales pendientes en los Tribunales Civiles han buscado una indemnización para las víctimas del fraude de gran alcance.
En el nivel más básico del esquema Ponzi, Jones recolectaba dinero de individuos y propiedades y luego devolvía parte de ese dinero como pagos de intereses mensuales. El fraude solo podría funcionar mientras Jones siguiera obteniendo lo que los contadores forenses llaman "dinero fresco". Los llamados esquemas de dinero fresco requerían que Jones aprovechara la participación de sus relaciones profesionales y financieras. La evidencia producida en los tribunales penales y civiles indica que Jones obtuvo la gran mayoría de dinero fresco liquidando fraudulentamente las cuentas de inversión de sus clientes y coaccionando a sus clientes para que obtengan hipotecas sobre sus casas.
Comité Organizador de Víctimas de Earl Jones
Poco después de que se descubrió el fraude de Jones, se formó el Comité Organizador de Víctimas de Earl Jones para ayudar a los antiguos clientes, en su mayoría ancianos, de Jones. [11] El comité estaba formado por ocho hijos e hijas de los antiguos clientes y sus esfuerzos recibirían el respaldo de Stephen Harper , primer ministro de Canadá. [12] El miembro del comité Joey Davis se convertiría en un portavoz clave de las víctimas, lanzaría una "Coalición nacional contra los delitos de cuello blanco" en todo Canadá y desempeñaría un papel clave en la aprobación del proyecto de ley C-59, Ley de abolición de la libertad condicional anticipada. , asegurando una pena de prisión más prolongada por los delitos de Jones. [13] Otro miembro del comité, Virginia Nelles, finalmente representaría a todas las víctimas en una acción de clase demanda contra el Banco Real de Canadá, el banco principal, donde Jones operaba su esquema Ponzi. [14]
El comité organizó varios grupos de apoyo comunitario con sede en Montreal, incluido el Centro de Recursos Comunitarios de West Island y la Organización Sun Youth para brindar ayuda financiera a los más necesitados. Dado que muchos de los antiguos clientes de Jones no pudieron navegar por el complicado proceso de recopilación de información para las autoridades, el Comité también movilizó a las víctimas para organizar y obtener registros de sus tratos con Jones. Este esfuerzo forense de base expuso un rastro de negligencia profesional y financiera, que ayudó directamente en el procesamiento penal y los procedimientos legales en el Tribunal Superior de Quebec contra los enlaces profesionales y financieros que Jones aprovechó para perpetrar su fraude.
Litigio civil pendiente
Royal Bank of Canada (RBC)
El 15 de julio de 2010, un juez del Tribunal Superior de Quebec autorizó a algunas de las víctimas de Jones a iniciar una demanda colectiva contra su banquero, el Royal Bank of Canada (RBC). [15] Alegan que RBC sabía o debería haber sabido que Jones estaba haciendo un mal uso de su cuenta de RBC y no tomó medidas correctivas. RBC afirma no saber que Jones estaba tergiversando su papel en sus asuntos hasta su arresto en 2009. [16] La demanda fue motivada por una investigación de Fifth Estate que descubrió un memorando interno fechado el 7 de noviembre de 2001 que mostraba que RBC sabía que Jones estaba haciendo pasar su cuenta personal como una cuenta comercial fiduciaria. [7] RBC no le pidió que abriera una cuenta comercial hasta 2008, justo antes de que estallara el escándalo. [7] La demanda buscaba recuperar alrededor de $ 40 millones, la cantidad depositada en la cuenta entre 1981 y 2008. [1] El 6 de marzo de 2012, CBC News informó que la demanda colectiva se resolvió y los inversores recibieron alrededor de treinta centavos en el dólar [17]
Valores de RBC Dominion
El 7 de febrero de 2011, una excliente, en nombre de sí misma y del patrimonio de su madre, presentó una demanda en los Tribunales Superiores de Quebec contra RBC Dominion Securities. La demanda alega que RBC permitió y ayudó a Jones a secuestrar, luego transferir, retirar y malversar fondos de la cuenta conjunta mantenida por el excliente y su madre fallecida de manera fraudulenta. La Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá está llevando a cabo una investigación sobre el tema, que incluye a los asesores de RBC Dominion Securities involucrados en el caso, Jean Pierre Menard y Serge Leclaire. [18]
Litigio civil resuelto
Linda Frazer, notaria
El 2 de agosto de 2010, los abogados que representaban a otro excliente en una demanda en los Tribunales Superiores de Quebec contra Industrial Alliance Insurance and Financial Services Inc, modificaron su Moción para iniciar procedimientos para incluir a la notaria Linda Frazer, asociada de Jones desde hace mucho tiempo. [19] La demanda alega que los Demandados actuaron con gran imprudencia y negligencia en la ejecución de un préstamo hipotecario contra la casa de la anciana, que ella no tenía conocimiento de firmar. [20] Su casa en Montreal se vendió posteriormente. [19]
Posteriormente, Frazer fue reivindicado por una sentencia del Tribunal Superior de fecha 18 de mayo de 2012. [21]
Ver también
- Escándalo de Norbourg
Referencias
- ^ a b c d e f "Earl Jones obtiene 11 años por fraude de $ 50 millones" . CBC News. 15 de febrero de 2010 . Consultado el 15 de febrero de 2010 .
- ^ http://www.cbc.ca/news/canada/montreal/earl-jones-quebec-ponzi-scheme-operator-gets-out-of-jail-1.2580221
- ^ Bruemmer, Rene (19 de julio de 2009). "Tío Earl: ¿Earl Jones es nuestro Madoff?" . Servicio de noticias Canwest . Correo Nacional . Consultado el 19 de julio de 2009 .
- ^ a b Philip Authier (14 de mayo de 2010). "Los federales utilizan a las víctimas de Earl Jones para presionar por un regulador de valores" . Gaceta de Montreal . Consultado el 16 de agosto de 2010 .
- ^ Sutherland, Anne; Gyulai, Linda (15 de julio de 2009). "Jones, un coqueto que habla sin problemas, dice un amigo: Embrujó a las 'viejecitas' con su dinero con la promesa de un rendimiento del ocho por ciento" . Montreal: La Gaceta . Consultado el 19 de julio de 2009 .
- ^ a b El financiero no registrado Earl Jones admite un fraude de 50 millones de dólares en CTV.ca
- ^ a b c "RBC sabía de la rareza de la cuenta de Jones, muestra memo" . CBC News. 4 de febrero de 2010.
- ^ "El asesor financiero Earl Jones se rinde" . CBC News. 27 de julio de 2009 . Consultado el 27 de julio de 2009 .
- ^ RSM Richter Inc, Fideicomisario de quiebras "Archivos de insolvencia" Archivado 2012-04-02 en Wayback Machine 29 de julio y 19 de agosto de 2009
- ^ "CBC News - Montreal - Condominio Earl Jones en venta" . CBC News. 3 de diciembre de 2009 . Consultado el 4 de diciembre de 2009 .
- ^ Canal del Comité Organizador de Víctimas de Earl Jones en YouTube
- ^ Séguin, Rhéal (27 de agosto de 2009). "Víctimas de estafadores para lanzar coalición nacional" , The Globe and Mail.
- ^ Woodhouse, Kevin (23 de febrero de 2011). "C-59 pasa por unanimidad en la Cámara de los Comunes - El Comité de Víctimas de Earl Jones lo ve como una victoria". Archivado 2012-06-02 en Wayback Machine , The Suburban, Montreal.
- ^ "Las víctimas financieras obtienen luz verde para la demanda colectiva contra RBC" CTV News, Montreal. 14 de julio de 2010.
- ^ Nicolas Van Praet (15 de julio de 2010). "La demanda de Earl Jones dio luz verde" . Correo Nacional . Consultado el 16 de agosto de 2010 .[ enlace muerto permanente ]
- ^ "Las víctimas de Earl Jones solicitan demandar a Royal Bank" . CBC News. 5 de febrero de 2010.
- ^ "RBC resuelve demanda de víctimas de fraude de Earl Jones" . CBC News . 6 de marzo de 2012.
- ^ Juan, Evelyn (11 de febrero de 2011). "RBC se enfrenta a otra demanda del ex cliente de Earl Jones", Dow Jones Newswires.
- ↑ a b Fishman Flanz Meland Paquin, LLP (2 de agosto de 2010). Tribunal Superior del Distrito de Montreal de la Provincia de Quebec, No. 500-17-055257-094
- ^ Sutherland, Anne (13 de agosto de 2010). "Ex-cliente que demanda a la empresa de servicios financieros de Montreal después de la estafa de Jones", The Montreal Gazette.
- ^ "Copia archivada" . Archivado desde el original el 14 de julio de 2012 . Consultado el 27 de junio de 2012 .CS1 maint: copia archivada como título ( enlace )