El asesor de gestión financiera (FMA) es una designación profesional del Instituto Canadiense de Valores (CSI), el educador oficial de la industria de valores canadiense . La FMA es una designación de planificación financiera personal que suele ser un precursor de la designación de planificador financiero certificado (CFP). Hay más de tres mil titulares de FMA en Canadá . La designación FMA no está reconocida en la provincia de Quebec .
La FMA es otorgada por el CSI automáticamente al completar el trabajo de curso requerido con un promedio de 60% o más que consta de tres cursos y seis exámenes que varían en duración de dos a tres horas: el Curso de Valores Canadienses (CSC), el Curso Financiero Profesional Curso de Planificación (PFPC), y el Curso de Técnicas de Gestión Patrimonial (WMTC). A diferencia del CFP, no existe un requisito de experiencia vocacional para calificar para el FMA. Sin embargo, el segundo examen del PFPC y el WMTC evalúa al estudiante en la comprensión aplicada del material teórico. La designación de FMA es información pública y el CSI confirmará si alguna persona en particular que reclama la FMA ha calificado realmente para la designación. También puede ser revocado por el CSI por mala conducta.
Estos cursos son ofrecidos por estudio independiente principalmente a través del medio impreso. Además, se encuentran disponibles tutoriales en línea opcionales para ayudar al estudiante a trabajar con el material, que consisten en ejercicios educativos y cuestionarios similares al formato de opción múltiple de los exámenes reales. Los estudiantes también pueden enviar preguntas sobre el contenido del curso directamente por correo electrónico al CSI. Muchos colegios comunitarios y vocacionales también ofrecen cursos de preparación para exámenes para estudiantes registrados de CSI que les permiten experimentar los beneficios del aprendizaje en el aula además del formato de educación a distancia. Los exámenes en sí son supervisados por el CSI.
La finalización exitosa del PFPC le da derecho al graduado a escribir el examen CFP. La Universidad de Dalhousie acepta estos y otros cursos ofrecidos por CSI como créditos para calificar para recibir su título de MBA en administración financiera , siempre que el estudiante mantenga una calificación promedio de 70% o mejor. Por lo tanto, estos cursos pueden considerarse como créditos equivalentes de posgrado en gestión financiera.
La finalización del programa FMA de CSI no constituye registro en la comisión de valores de la provincia en la que reside el titular de FMA y no califica al titular de FMA para brindar recomendaciones o asesoramiento con respecto a la compra o venta de valores específicos. Aunque la Ley de Valores de Ontario requiere que los asesores financieros estén registrados, la Comisión de Valores de Ontario (OSC) aún no ha implementado un protocolo de registro para asesores financieros en Ontario ; por lo tanto, actualmente no es obligatorio registrarse como asesor financiero en Ontario.
Los asesores de gestión financiera, como los planificadores financieros personales, los administradores de patrimonio , no están registrados para brindar asesoramiento sobre inversiones, pero brindan asesoramiento y asesoramiento financiero general a los clientes a cambio de una tarifa, un porcentaje de los activos o una comisión o algún híbrido de estos. Una tarifa típica para un planificador de solo tarifa puede oscilar entre 80 y 180 dólares canadienses por hora. El conjunto de conocimientos que subyacen a la planificación financiera personal se está codificando cada vez mejor. Un programa típico podría incluir un enfoque de mejores prácticas, establecimiento del compromiso, recopilación de datos, aclaración del estado financiero, gestión financiera, gestión de riesgos , planificación fiscal, planificación educativa, planificación de jubilación , planificación patrimonial ,gestión de activos , planificación para el negocio cerrado, desarrollo y presentación del plan financiero, implementación y seguimiento, planificación modular y objetivos especiales de planificación, y cuestiones normativas, éticas y legales, así como gestión de prácticas y marketing .