Planeador financiero
Un planificador financiero o un planificador financiero personal es un asesor financiero calificado. Practicando en finanzas personales de servicio completo , asesoran a los clientes sobre inversiones, seguros, impuestos, jubilación y planificación patrimonial.
La planificación financiera debe cubrir todas las áreas de las necesidades financieras del cliente y debe resultar en el logro de cada una de las metas del cliente según sea necesario. El alcance de la planificación generalmente incluiría lo siguiente:
El proceso de planificación financiera personal se describe en ISO 22222: 2005 y consta de seis pasos: [1]
En muchos países, no existen requisitos (ningún marco legal) con respecto al uso del título de 'planificador financiero'. [2] [3]
El alcance del título "planificador financiero" varía de una jurisdicción a otra. El marco legal de la profesión puede incluir:
En Australia, los asesores financieros deben estar autorizados por un titular de licencia de Servicios Financieros de Australia para brindar asesoramiento sobre productos financieros. El titular de la licencia debe obtener una licencia de la Comisión de Inversiones y Valores de Australia (ASIC). El sitio web de ASIC establece que "Tener una licencia de AFS no garantiza la probidad o la calidad de los servicios del licenciatario". [4]
