Basilea II clasificó el riesgo legal como un subconjunto del riesgo operacional en 2003. Esta concepción se basa en una perspectiva de negocios, reconociendo que existen amenazas en el entorno operativo del negocio . La idea es que las empresas no operen en el vacío y en la explotación de oportunidades y su vinculación con otras empresas, sus actividades tienden a convertirse en sujetos de responsabilidades y obligaciones legales . [1]
Una de las principales razones por las que el riesgo legal está asociado con el riesgo operacional involucra el fraude, ya que se reconoce como la categoría más importante de eventos de pérdida operacional y también se considera un problema legal. [2] Esto, sin embargo, no significa que el riesgo legal se limite únicamente a esta conceptualización porque está definido de más de una manera. Por ejemplo, existen conjuntos específicos de riesgos legales definidos por la legislación de la Unión Europea (UE) . En 2005, el Banco Central Europeo declaró que desarrollará su propia definición de riesgo legal para ayudar a "facilitar una evaluación y una gestión de riesgos adecuadas, así como garantizar un enfoque coherente entre las instituciones de crédito de la UE". [3]
Definiciones
No existe una definición estándar, pero hay al menos dos conjuntos de definiciones primarias / secundarias en circulación.
Mcormick, R. 2004 El riesgo legal es el riesgo de pérdida para una institución que se debe principalmente a:
(a) una transacción defectuosa; o
(b) se está haciendo una reclamación (incluida una defensa a una reclamación o una reconvención) o se produce algún otro evento que dé lugar a una responsabilidad para la institución u otra pérdida (por ejemplo, como resultado de la rescisión de un contrato) o ;
(c) no tomar las medidas adecuadas para proteger los activos (por ejemplo, propiedad intelectual) propiedad de la institución; o
(d) cambio de ley. [4]
Mcormick, R. 2004 La gestión del riesgo legal no es una ciencia precisa y subjetiva a la situación de la institución, y se debe principalmente a la falta de un canal de comunicación adecuado, objetivos institucionales indefinidos (como la falta de políticas y regulaciones), información no aclarada Flujo entre diferentes personal y departamento, falta de delegación de poder para especificar tareas sobre mitigación de riesgos. [5]
- Johnson y Swanson. 2007
Los gastos de litigio de una empresa. [6]
- Whalley, M. 2016
El riesgo legal es el riesgo de pérdida financiera o de reputación que puede resultar de la falta de conciencia o malentendido, ambigüedad o indiferencia imprudente hacia la forma en que las leyes y regulaciones se aplican a su negocio, sus relaciones, procesos, productos y servicios. [7]
- Tsui TC. 2013
El costo y la pérdida de ingresos ocasionados por la inseguridad jurídica, multiplicado por la posibilidad del evento individual o del entorno legal en su conjunto. [8]
Uno de los riesgos legales más obvios de hacer negocios que no se menciona en las definiciones anteriores es el riesgo de arresto y enjuiciamiento.
Todas las definiciones contienen más detalles.
Referencias
- ^ Chapman, Robert (2011). Herramientas y técnicas sencillas para la gestión de riesgos empresariales . Chichester, West Sussex: John Wiley & Sons. pag. 435. ISBN 9781119989974.
- ^ Moosa, Imad (2007). Gestión de Riesgo Operacional . Nueva York: Palgrave Macmillan. pag. 95. ISBN 9781349352951.
- ^ Mišćenić, Emilia; Raccah, Aurélien (2016). Riesgos legales en el derecho de la UE: estudios interdisciplinarios sobre gestión de riesgos legales y mejor regulación en Europa . Berlín: Springer. pag. 6. ISBN 9783319285955.
- ^ Roger McCormick. "Riesgo legal en los mercados financieros", Oxford University Press
- ^ Roger McCormick. "La Gestión del Riesgo Legal por Instituciones Financieras", RSM
- ^ IMA. "Problemas" . imanet.org .
- ^ "Riesgo legal 2.0: demuestre que tiene el control" (PDF) .
- ^ "Experiencia de la decisión de la ley antimonopolio en China (costo y beneficio del estado de derecho)". ssrn.com . SSRN 2260965 . Falta o vacío
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