Shinsei Bank, Limited (株式会社 新生 銀行, Kabushiki-gaisha Shinsei Ginkō ) es una institución financiera japonesa diversificada líder que ofrece una gama completa de productos y servicios financieros a clientes institucionales e individuales. Tiene su sede en Chuo , Tokio . [2]
Tipo | Público ( KK ) |
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Negociado como | TYO : 8303 |
Industria | Bancario |
Predecesor | Banco de crédito a largo plazo de Japón |
Fundado | 1952 |
Sede | Chuo, Tokio , Japón (HQ) |
Gente clave | Shigeki Toma , presidente y director ejecutivo |
Los activos totales | 9.258,3 mil millones de yenes (marzo de 2017) [1] |
Propietarios |
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Número de empleados | 2.207 (marzo de 2017) [1] |
Sitio web | shinseibank.com |
Historia
Shinsei Bank es el sucesor del Long-Term Credit Bank of Japan , que tenía el monopolio del gobierno sobre la emisión de muchos títulos de deuda a largo plazo. Tras el colapso de la burbuja japonesa de los precios de los activos en 1989, el banco estaba plagado de deudas incobrables: el gobierno lo nacionalizó en 1998 y fue excluido de la Bolsa de Valores de Tokio . Después de varias fusiones propuestas con bancos nacionales, LTCB se vendió a un grupo internacional liderado por Ripplewood Holdings, con sede en Estados Unidos, en marzo de 2000 por 121.000 millones de yenes (1.200 millones de dólares estadounidenses), la primera vez en la historia que un banco japonés quedó bajo control extranjero. [3] El inversor Christopher Flowers también desempeñó un papel importante en el sindicato de adquisiciones y sigue siendo un accionista clave de la empresa hasta agosto de 2019, cuando el gobierno japonés adquirió las acciones de su fondo. [4] [5]
Como parte del acuerdo, el gobierno japonés insistió en que LTCB mantuviera las cuentas de préstamos existentes durante al menos tres años. [3] El acuerdo de compra final incluía una "cláusula de garantía por defectos" (瑕疵 担保 条 項, kashi tanpo jōkō ) en el sentido de que Shinsei podría exigir en los próximos tres años que el gobierno comprara cualquier reclamación que hubiera caído en un veinte por ciento o más de valor en libros. Se otorgó una provisión similar a Aozora Bank , el sucesor de Nippon Credit Bank, la empresa hermana igualmente atribulada de LTCB .
LTCB fue relanzado como "Shinsei Bank" (literalmente "Newborn" o "New Life" Bank) en junio de 2000, con nueva administración y servicios. Muchos de los gerentes de Shinsei tenían experiencia previa trabajando para instituciones financieras extranjeras en Japón, como el CEO Thierry Porte (antes de Morgan Stanley) y el CIO Jay Dvivedi (antes de Citibank). [6] Shinsei siguió utilizando el código SWIFT del banco de crédito a largo plazo ( LTCBJPJT ).
Shinsei utilizó la provisión de garantía por defectos para deshacerse de todas las peores deudas contraídas con el banco. Como resultado, varias empresas que habían utilizado LTCB como su banco principal se declararon en quiebra, entre ellas Sogo (julio de 2000) y el hotel Dai-Ichi . Esto creó furor en Japón: los políticos criticaron especialmente a Goldman Sachs , que asesoró sobre la venta de LTCB, por no advertir al gobierno de los riesgos inherentes a la provisión de seguridad por defecto.
Shinsei luego recaudó ¥ 230 mil millones en una oferta pública inicial el 20 de febrero de 2004. La compra de Shinsei generó una ganancia de más de ¥ 100 mil millones en cuatro años. Sin embargo, el éxito de la OPI intensificó las críticas a Shinsei: se estimó que el gobierno había perdido entre 4 y 5 billones de yenes en el acuerdo entre la pérdida de inversiones y las compras forzadas de deudas incobrables, y las ganancias del acuerdo incluso escaparon a los impuestos japoneses a través del uso de una sociedad de inversión extranjera. En abril de 2004, el banco cambió su licencia de banca de crédito a largo plazo por una licencia de banca comercial estándar.
La Agencia de Servicios Financieros emitió una orden de mejora a Shinsei el 29 de junio de 2007 después de que los ingresos de la empresa cayeran drásticamente por debajo de los objetivos.
El 25 de abril de 2009, se anunció que Shinsei Bank y Aozora Bank iniciaron negociaciones para integrar sus operaciones en el verano de 2010, con miras a una eventual fusión, sin embargo, las conversaciones colapsaron en mayo de 2010 en medio de disputas sobre capitalización y negocios. estrategia, así como la mitigación de la crisis financiera de 2008.
En 2010, el banco vendió el edificio de su sede cerca del parque Hibiya y su centro de operaciones en Meguro para evitar caer nuevamente por debajo de los objetivos debido a las amortizaciones de inversiones durante la crisis de las hipotecas de alto riesgo en los Estados Unidos. Shinsei trasladó su sede al área de Nihombashi de la ciudad de Chuo en enero de 2011. [7]
Servicios
Shinsei Bank divide su negocio en tres componentes: banca minorista, banca institucional y finanzas comerciales y de consumo. [8]
Banca minorista
Shinsei ofrece una serie de servicios únicos como parte de su cuenta de ahorros básica "PowerFlex", que incluyen:
- "Reembolso" por cualquier tarifa de cajero automático incurrida al realizar retiros en el extranjero.
- Horario de oficina bancaria hasta las 7 p.m. en muchos lugares (la mayoría de los bancos japoneses cierran mucho antes, a menudo a las 3 p.m.).
- Depósitos en moneda extranjera como parte del paquete de cuenta estándar (exclusivo de Shinsei y Tokyo Star Bank y Jibun Bank ).
- Emisión instantánea de tarjetas de efectivo para clientes que abren nuevas cuentas en persona con una identificación con foto.
El sistema bancario Shinsei se basa en el software FLEXCUBE desarrollado por Oracle Financial Services Software Ltd. Antes , soluciones i-flex .
Shinsei también orienta muchos de sus servicios hacia los extranjeros residentes en Japón, con banca en línea y soporte telefónico en inglés, así como sin el requisito de un sello personal para abrir una cuenta.
Banca institucional
Shinsei combina sus operaciones de banca comercial y de inversión en una división de "Banca Institucional" que se dedica a una amplia gama de préstamos comerciales e inversiones de capital. La división IB está afiliada a cuatro empresas subsidiarias: Shinsei Investment Management, Shinsei Securities, Shinsei Servicer y Shinsei Trust and Banking. [9] Shinsei también realiza importantes operaciones de inversión en Europa a través de filiales en Londres y Frankfurt .
Financiamiento comercial y de consumo
Shinsei opera muchos de sus servicios en este campo a través de sus subsidiarias APLUS (financiación al consumo), Shinki (propietaria de la empresa de financiación al consumo NoLoan ), Showa Leasing ( arrendamiento comercial y de consumo), Shinsei Business Finance (préstamos no garantizados) y Shinsei Property Finance ( hipotecas). [10]
Referencias
- ^ a b "Perfil de la empresa" . www.shinseibank.com . Shinsei Bank, Limited . Consultado el 13 de enero de 2018 .
- ^ "Sucursales y Anexos" . Shinsei Bank . Consultado el 2 de agosto de 2013 .
- ^ a b "LTCB de Japón: qué golpe y qué riesgo" . Businessweek . 10 de octubre de 1999 . Consultado el 18 de abril de 2014 .
- ^ Remitente, Henny (26 de septiembre de 2017). "JC Flowers busca comprador para su participación restante en Shinsei Bank" . The Financial Times . Consultado el 13 de enero de 2018 .
- ^ Jiji (28 de agosto de 2019). "El gobierno japonés se convierte en el principal accionista de Shinsei Bank" . The Japan Times . Consultado el 24 de enero de 2020 .
- ^ Dhananjaya "Jay" Dvivedi | www.japaninc.com Archivado el 4 de noviembre de 2005 en la Wayback Machine.
- ^ "Shinsei Bank anuncia el inicio de operaciones en la nueva oficina central" (PDF) (Comunicado de prensa). Tokio: Shinsei Bank, Limited. 4 de enero de 2011 . Consultado el 13 de enero de 2018 .
- ^ Shinsei Bank | Nuestro negocio y estrategia Archivado 2007-10-21 en Wayback Machine
- ^ Shinsei Bank | Institucional - Afiliados
- ^ Shinsei Bank | Pequeñas empresas: perfiles de empresas del grupo archivados el 25 de octubre de 2007 en la Wayback Machine.
- Salvar el sol: una apuesta de Wall Street para rescatar a Japón de su colapso de billones de dólares por Gillian Tett
- " Shinsei Midsize Bank de Japón, Supersize Ambitions ", Business Week , 13 de junio de 2005.
enlaces externos
- Sitio web oficial en inglés
- Sitio web oficial (japonés)