Una compra ficticia o compra nominal es cualquier compra en la que un agente acepta adquirir un bien o servicio para alguien que a menudo no puede o no quiere comprar el bien o servicio por sí mismo, y el agente transfiere los bienes o servicios a esa persona después de comprarlos. En general, las compras testaferros son legales, excepto en los casos en que el destinatario final de los bienes o servicios utiliza esos bienes o servicios en la comisión de un delito con el conocimiento previo del comprador testaferro, o si el poseedor final no es legalmente capaz de comprar los bienes o servicios. bienes o servicios.
En algunas jurisdicciones, las compras falsas son legales incluso si el usuario final no puede comprar el bien o servicio legalmente por sí mismo. [1]
Ejemplos de compras falsas legales serían la compra de comestibles para personas mayores que no pueden ir a los supermercados debido a problemas de salud o la financiación de un automóvil para alguien que no puede obtener un préstamo debido a su mal crédito. En algunos casos, el agente de la compra testaferro puede recibir dinero o una recompensa del poseedor final. Obtener préstamos a través de un testaferro es legal, excepto cuando el agente y el usuario final de los fondos defraude al prestamista o al prestamista final previsible, por ejemplo, mediante la firma de documentos hipotecarios falsos diseñados para mezclarse con otras hipotecas y titulizarse, o cuando los términos del préstamo prohíban expresamente uso de un agente para obtener fondos.
Si las compras de testaferro son legales a pesar de que el bien o servicio adquirido no es legal para que el usuario final lo reciba, el usuario final puede ser responsable de poseer o recibir ilegalmente el bien o servicio, pero el comprador de testaferro que estaba legalmente capacitado para realizar la compra es generalmente no es responsable de sus acciones.
En los Estados Unidos , un testaferro de un arma de fuego en un concesionario de armas de fuego con licencia federal que miente sobre la identidad del último poseedor del arma puede ser acusado de hacer declaraciones falsas en un Registro de transacciones de armas de fuego federal . Tenga en cuenta que, en este caso, la compra del artículo para otra persona es ipso factoilegal, independientemente de la condición de esa persona como poseedor legal. Si un arma de fuego se compra como regalo, la transacción no es una compra falsa y la persona que compra el regalo se considera el usuario final. Es ilegal que cualquier persona que no posea una Licencia Federal de Armas de Fuego compre un arma de fuego con la intención de revenderla. Las compras privadas en ventas legales realizadas fuera de los concesionarios regulados por el gobierno federal no están sujetas a tales reglas y son legales a nivel federal a menos que el arma se use en un delito con el conocimiento previo del testaferro. [2]
Las compras testimoniales de alcohol son ilegales en la mayoría de las jurisdicciones cuando una persona menor de la edad legal para beber solicita que una persona mayor de la edad legal compre alcohol para la persona menor de edad, y el comprador testimonial sabe o podría suponer razonablemente, según las circunstancias, que la persona está bajo la edad legal.