World-Check es una base de datos de personas expuestas políticamente (PEP) e individuos y organizaciones de alto riesgo, que se utiliza en todo el mundo para ayudar a identificar y gestionar el riesgo financiero, regulatorio y de reputación. World Check formó parte del conjunto de soluciones de gestión de riesgos de Thomson Reuters antes de ser transferido a Refinitiv después de un acuerdo de fusión con The Blackstone Group en octubre de 2018. [1]
La creación de la base de datos fue en respuesta a la legislación destinada a reducir la incidencia de delitos financieros . Para empezar, los bancos e instituciones financieras utilizaron la inteligencia de World-Check como una solución integral para evaluar, administrar y remediar el riesgo. Sin embargo, a medida que la legislación se ha vuelto cada vez más compleja y su alcance se ha vuelto cada vez más global, la demanda de dicha inteligencia ha crecido más allá del sector financiero para incluir organizaciones de todos los sectores.
Cobertura de investigación
El equipo de investigación de World-Check monitorea los riesgos emergentes en más de 60 idiomas, cubriendo más de 240 países y territorios en todo el mundo. Toda la información utilizada es de dominio público y los analistas de investigación perfilan a las personas y entidades que utilizan la metodología de investigación de código abierto ( OSINT ) mientras se adhieren a un protocolo estricto como el establecido por la Ley de Protección de Datos (Reino Unido).
En 2011, World-Check recibió un aseguramiento independiente bajo el Estándar Internacional sobre Compromisos de Aseguramiento ( ISAE 3000 ) para los procesos y controles internos que gobiernan su plataforma de sanciones globales y su conjunto de datos.
Un equipo dedicado de analistas de investigación correlaciona las listas de sanciones y embargos de todo el mundo, incluidas listas como OFAC, UK HMT, EU, OSFI, FATF y el DFAT australiano. Se controlan las listas reguladoras y de cumplimiento, así como las listas de partes prohibidas y prohibidas.
Las áreas de interés específicas, como el terrorismo, la delincuencia organizada y Oriente Medio , están cubiertas por equipos de investigación especializados.
Acerca de World-Check
Registrada en Londres , World-Check fue fundada en 2000 por David Leppan y Laura Aboli para abordar los requisitos de mitigación de riesgos de la comunidad bancaria. World-Check proporciona información confiable para ayudar a las empresas a cumplir con las regulaciones e identificar posibles delitos financieros. Desde sus inicios, World-Check ha respondido a las necesidades de selección de Know Your Customer (KYC) y de terceros de las empresas más grandes del mundo; simplificando las decisiones de monitoreo y incorporación diarias y ayudando a las empresas a cumplir con la legislación contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Durante 2008, World-Check lanzó Country-Check, un índice que clasifica a más de 240 países y territorios en todo el mundo en términos de riesgo. Se utiliza un algoritmo estadístico para agregar varias fuentes de información a través de factores políticos, financieros y criminales y esto cuantifica el riesgo asociado a los clientes y transacciones de acuerdo con su país de origen. Basado en estadísticas y no en percepción, Country-Check proporciona inteligencia práctica para la toma de decisiones informada, útil para fusiones y adquisiciones, seguridad de la cadena de suministro, expansión y exploración transfronterizas y producción.
En 2009, World-Check aumentó su oferta al adquirir IntegraScreen, [2] un proveedor de servicios mejorados de informes de diligencia debida. Los informes de IntegraScreen se utilizan cuando se requiere una verificación de antecedentes detallada de cualquier entidad o individuo, y la investigación se puede llevar a cabo sin importar dónde se encuentre.
Asociaciones e integraciones
Varias firmas financieras utilizan World-Check para satisfacer las necesidades de cumplimiento de la diligencia debida y el conocimiento de su cliente (KYC):
- Lloyd's of London ha utilizado World-Check para sus necesidades de diligencia debida y cumplimiento de KYC desde 2008. [3]
- Maecenas, un mercado de arte basado en blockchain , utiliza World-Check para mitigar el riesgo de delitos financieros y cumplir con los requisitos de diligencia debida. [4]
- SAI Global , una empresa de gestión de riesgos, cumplimiento de normas e información, utiliza World-Check como socio externo de gestión de riesgos. [5]
- Aravo Solutions, una empresa de servicios de gestión de riesgos de terceros, ha colaborado en una oferta conjunta con World-Check para recuperar información de la empresa directamente. [6]
- El Evaluador de riesgos del cliente de World-Check es una aplicación disponible en Salesforce AppExchange, que permite a los usuarios de Salesforce acceder a la base de datos de inteligencia de riesgos de World-Check para revelar riesgos asociados con clientes, clientes potenciales o cuentas. [7]
Fugas de bases de datos y compromisos de seguridad
En una publicación de reddit, un usuario declaró que había adquirido una copia de la base de datos World-Check con información hasta 2014. Esta filtración fue posible debido a una evaluación incompleta de la seguridad, y se descargó a través del sitio web Shodan, un motor de búsqueda. que permite a los usuarios encontrar tipos específicos de computadoras conectadas a Internet mediante una variedad de filtros. [8]
Afirmaciones falsas
PSC
En 2017, World-Check admitió que la Campaña de Solidaridad con Palestina (PSC) nunca debería haberse incluido en su base de datos y, específicamente, no debería haber estado asociada con el terrorismo , y enfatizó que no había motivos para sugerir que las PSC estuvieran asociadas con actividades relacionadas con el terrorismo, o que la organización presentaba algún tipo de riesgo financiero. El PSC y World-Check han llegado a un acuerdo para abordar el daño causado a la reputación del PSC y su presidente, el Sr. Hugh Lanning, y para resolver los asuntos entre ellos que surgen de ese perfil. [9]
Mezquita de Finsbury Park
World-Check acordó pagar una compensación y disculparse con la mezquita de Finsbury Park en 2017 después de una afirmación falsa de que tenía una asociación actual con el terrorismo. [10]
Maajid Nawaz
Se descubrió que el fundador de Quilliam , Maajid Nawaz, había sido incluido como terrorista en World-Check luego de una investigación de Vice . [11] Thomson Reuters posteriormente eliminó su nombre de la lista, se disculpó y pagó una cantidad no revelada en daños como parte del acuerdo tras la amenaza de una demanda por parte de Nawaz. [12] [13]
Propiedad
En 2011, Thomson Reuters adquirió World-Check como un componente clave de su unidad de Cumplimiento y Riesgo de Gobernanza (GRC). [14] En octubre de 2018, Thomson Reuters cerró un trato con The Blackstone Group y, como resultado de esta fusión, World-Check ahora es propiedad de la nueva empresa, Refinitiv . [15]
Ver también
Referencias
- ^ [1] , Thomson Reuters cierra un trato con Blackstone, cambia su nombre a Refinitiv - The TRADE
- ^ [2] , World-Check adquiere IntegraScreen | Equidad del espectro
- ^ [3] , Lloyd's selecciona World-Check para la debida diligencia y el cumplimiento de KYC
- ^ [4] , Mecenas se asocia con Thomson Reuters para mitigar el riesgo de delitos financieros
- ^ [5] , Gestión de riesgos de terceros y Thomson Reuters World-Check | SAI Global
- ^ [6] , Socios de rendimiento y riesgo de terceros | Aravo
- ^ [7] , Evaluador de riesgos de clientes de World-Check - Thomson Reuters - AppExchange
- ^ "Lista negra de terrorismo: tengo una copia. ¿Se debe compartir ?. • r / privacidad" . reddit .
- ^ http://imemc.org/article/palestine-solidarity-campaign-removed-from-world-check-terrorist-listing/
- ^ "Van ataque rompe la calma en la mezquita con una historia turbulenta" . Tiempos financieros. 20 de junio de 2017 . Consultado el 21 de junio de 2017 .
- ^ [8]
- ^ [9]
- ^ [10]
- ^ "Inglés" . Thomson Reuters .
- ^ [11] , Thomson Reuters cierra trato con Blackstone, cambia su nombre a Refinitiv - The TRADE
enlaces externos
- World-Check de Refinitiv
- ISAE 3000 Norma de aseguramiento de auditoría de cumplimiento, sostenibilidad y subcontratación
- GSW Spotlight: PEP, personas inhabilitadas y servicio de selección de listas negras
- Documental de la BBC: Prohibiciones de cuentas bancarias