Allied Dunbar era un gran grupo de seguros de vida británico . En sus primeros años se conocía como Hambro Life Assurance y cotizaba en la Bolsa de Valores de Londres y alguna vez fue parte del índice FTSE 100 . Sin embargo, fue adquirida por BAT Industries , fusionada con Eagle Star y vendida a Zurich Financial Services en 1998.
La empresa fue fundada por Sir Mark Weinberg , Lord Joffe y Sir Sydney Lipworth después de que Abbey Life fuera absorbida, con financiación inicial de Hambros Bank , y estableció su sede en el centro de la ciudad de Swindon en 1970 bajo el nombre de Hambro Life Assurance. [1] Primero cotizó en la Bolsa de Valores de Londres en 1975. [1] La compañía expandió sus operaciones de asesoría financiera a finales de los 70 y principios de los 80, adquiriendo Allied Unit Trusts de los que pronto se convirtió en el principal accionista, para se convirtió en 'Allied Hambro' en 1984. La compañía se convirtió en 'Allied Dunbar' en 1985 después de comprar Dunbar & Co., un pequeño banco privado, tras la adquisición por parte de BAT Industries . [2] El departamento de gestión de activos se separó para formar Threadneedle Investments, y Zurich Financial Services lo compró en 1998. [2]
Su fuerza de ventas directa se convirtió en Zurich Advice Network (ZAN) en 2001. [2] En 2005 y después de cambios en la regulación de la industria, ZAN se convirtió en una entidad independiente conocida como Openwork, una red de distribución financiera de múltiples niveles autorizada directamente. [2]
Allied Dunbar operaba un gran centro de conferencias como King Edward's Place en Foxhill, cerca de Swindon, que se vendió para ser un hotel tras el cierre de la operación de venta directa. [3] [4]
El negocio de Allied Dunbar, al igual que su predecesor, Abbey Life, estaba vinculado a la unidad: el riesgo y la recompensa de la inversión directa debido a los cambios del mercado eran en gran medida exclusivos de los inversores individuales, en lugar de la empresa, sus accionistas u otros titulares de planes. A pesar de su forma inicial como Assurance Company, Allied Dunbar siempre fue esencialmente un grupo de inversión minorista.
Su propuesta de venta inicial era ofrecer bonos vinculados a unidades, que podrían venderse de puerta en puerta (a diferencia de las unidades de fideicomiso en ese momento), e incluir la inversión en propiedades, cuando los fideicomisos de unidades de propiedad no estaban autorizados en ese momento. Aunque nominalmente pólizas de vida de prima única, estas ofrecían solo cobertura de vida nominal y, de paso, evitaban perfectamente la responsabilidad del impuesto de timbre ad valorem en las pólizas de vida. La exposición a la renta variable se obtuvo invirtiendo a través de una variedad de fondos subordinados en Allied Unit Trusts, cuyo administrador era propiedad de Hambros; y propiedad a través de Berkeley Hambro.