Cadre es una empresa de tecnología financiera con sede en Nueva York que proporciona a personas e instituciones acceso directo a grandes propiedades inmobiliarias comerciales . [1] La prensa empresarial y financiera lo describe como un servicio que "hace que el mercado inmobiliario se parezca más al mercado de valores" al permitir a los inversores seleccionar las transacciones individuales en las que participan, mientras invierten una cantidad menor de la necesaria para financiar una transacción. [1] Por ejemplo, 12 inversores institucionales (como family offices y donaciones) participaron en la compra de un edificio de oficinas por 60 millones de dólares. [2] La empresa fue nombrada en "FinTech50" de Forbes durante 4 años seguidos a partir de 2016.[3] [4] [5] En 2019, Cadre fue la historia de portada del número "FinTech 50" de Forbes. [6] [7] En 2018,se anuncióuna asociación con Goldman Sachs a través de la cual los clientes patrimoniales privados de Goldman Sachs comprometieron al menos 250 millones de dólares en inversiones inmobiliarias a través de Cadre. [8] [9] En 2020, Cadre anunció su fondo "Direct Access" destinado a incluir a inversores más pequeños con un objetivo de aumento de 400 millones de dólares. [10] La empresa también ofrece un servicio de cartera gestionada y un mercado secundario de bienes raíces, así como una cuenta de efectivo denominada "Cadre Cash". [11] La compañía ha anunciado planes para abordar la injusticia racial en los Estados Unidos invirtiendo al menos el 10% de sus inversiones de fondos de acceso directo con operadores de minorías y aumentando su efectivo en bancos de propiedad negra. [10]
Tipo | Privado |
---|---|
Industria | Tecnología financiera Inmobiliaria |
Fundado | 2014 Nueva York , Nueva York , Estados Unidos | en
Fundador | Ryan Williams Jared Kushner Joshua Kushner |
Sede | , |
Número de empleados | Más de 100 |
Sitio web | cuadro |
Entre otros, Yuri Milner invirtió en Cadre. [12] [13]
Historia
El director ejecutivo Ryan Williams fundó la empresa con el fundador de Thrive Capital , Josh Kushner , y General Catalyst , que juntos invirtieron 18 millones de dólares en una ronda de recaudación de fondos en 2015. [14] El capital inicial incluía una línea de crédito de 250 millones de dólares de la familia de George Soros . [15] [16] Esa ronda también incluyó un compromiso de liquidez de respaldo de 250 millones de dólares de una family office no identificada. [1] El director ejecutivo de Vornado , Michael Fascitelli, también invirtió en esta ronda y se unió a la junta. Jared Kushner ayudó a lanzar el negocio con Williams y asesoró a la empresa durante aproximadamente 18 meses. [1]
Williams fue nombrado uno de los "30 menores de 30" de Forbes en 2018. [17] [18] [19] El ex director ejecutivo de Vornado Realty Trust , Michael D. Fascitelli, lidera el comité de inversiones. [20] Otros miembros del equipo fueron contratados de firmas de Silicon Valley, como el director de producto Andrew Borovsky de Square, Inc. , [1] [21] y el ex director de ingeniería de Mint.com . [21] En 2019, la compañía anunció la contratación del ex ejecutivo de LendingTree , Sam Mischner, para desempeñarse como director comercial. [22]
En 2016, la firma recaudó otros $ 50 millones, que incluyeron a Michael Fascitelli que se unió al comité de inversiones de Cadre. [23] [24] En 2017, fue nombrada una "empresa incipiente de Nueva York a seguir", [25] para Pioneer 250 de Equities.com, [26] y para Fast Company "5 empresas emergentes de tecnología financiera a seguir". [21] La firma recaudó $ 65 millones adicionales en 2017 en una ronda dirigida por Andreessen Horowitz. [27] Un acuerdo de 2018 permite a los clientes patrimoniales privados de Goldman Sachs invertir a través de la plataforma Cadre. [8]
A principios de 2018, se informó que los líderes de la compañía planeaban expandir su oferta de servicios para incluir préstamos inmobiliarios residenciales. El artículo se actualizó posteriormente para aclarar que el nuevo negocio implicará invertir en préstamos emitidos por otros. [28]
En 2018, la compañía anunció el "Mercado secundario de cuadros", que permite a los usuarios vender posiciones después de un período de tenencia de un año. También anunció el servicio "Cadre Managed Portfolio", que permite a los usuarios crear una cuenta diversificada con un mínimo de 250.000 dólares. [29]
A fines de 2018, la compañía lanzó un fondo de zona de oportunidad basado en los cambios impositivos establecidos en la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 , que fueron diseñados para fomentar la inversión en áreas de bajos ingresos. Los inversores que invierten en proyectos calificados y cumplen los requisitos del período de tenencia enfrentan impuestos reducidos sobre las ganancias de capital y pueden diferir otros impuestos sobre las ganancias de capital. [30]
En una entrevista de CNN en 2019, el director ejecutivo Ryan Williams dijo que la capacidad de Cadre para alterar la industria se debe a que "los bienes raíces son una industria jurásica. Es anticuada". [31] A fines de 2019, se informó que Cadre había devuelto más de $ 100 millones a los inversores. [32]
En 2020, Cadre anunció que contrató a Allen Smith, ex director ejecutivo de Four Seasons Hotels and Resorts, como presidente. Smith trabajó anteriormente como director ejecutivo de Prudential Real Estate Investors. [33] [16]
También en 2020, el CEO Ryan Williams anunció planes para Cadre para apoyar una mayor igualdad. La compañía hizo de June 18th un día festivo para la compañía y Williams, quien compartió su historia personal de ascendencia, incluidos antiguos esclavos, también publicó un plan para ayudar a aumentar las oportunidades económicas para diversas comunidades a través de "programas formales de tutoría para brindar orientación práctica y ... habilidades integrales -programas de capacitación que ayuden a personas de todas las edades a comenzar carreras que les permitirán tener éxito en una economía que cambia rápidamente ". [34]
En octubre de 2020, Cadre agregó la plataforma "Cadre Cash", que permite a los inversores ganar una recompensa en efectivo sobre los saldos en efectivo que califiquen mantenidos en la plataforma. [35]
A principios de 2021, Cadre anunció un nuevo fondo de "acceso directo" de 400 millones de dólares dirigido a inversores individuales, instituciones financieras y asesores patrimoniales, con una inversión mínima de 50.000 dólares, lo que reduce la asignación implícita por propiedad a 5.000 dólares o menos. El fondo permitirá a los inversores buscar liquidez después de un período de retención obligatorio a través del mercado secundario de la empresa, donde los inversores pueden publicar intereses para la venta a compradores potenciales. Cadre también anunció un plan para que al menos el 10% de todas las inversiones a través de su fondo de acceso directo se realicen con operadores propiedad de minorías, y que al menos el 5% del efectivo se mantenga en bancos de propiedad negra. [10]
Plataforma
Los fondos de inversión inmobiliarios tradicionales otorgan toda la toma de decisiones a un administrador pagado; los participantes individuales no tienen la capacidad de seleccionar transacciones en las que participar. Por el contrario, Cadre permite a los inversores elegir qué inversiones realizar a nivel de edificio o proyecto. Cadre selecciona oportunidades de inversión y utiliza una plataforma electrónica para poner estas oportunidades calificadas a disposición de los inversores. Los inversores individuales pueden comprar una participación en cualquier proyecto. [1] La empresa realiza una diligencia utilizando su software de análisis de datos y su equipo de análisis de datos. [3] Para los vendedores, la empresa afirma que las ventajas son una mayor velocidad y tarifas más bajas. [1] El CEO Williams afirma que el sector inmobiliario "genera riqueza multigeneracional" y que "Cadre brinda acceso a más miembros de la economía global con la oportunidad de generar riqueza". [36] También se respaldan las ventas secundarias y las carteras gestionadas. En el futuro, la empresa tiene la intención de utilizar su plataforma de análisis de datos para permitir la inversión en clases de activos opacos e ilíquidos más allá de los bienes raíces (como "energía, recursos naturales, petróleo, infraestructura o cualquier cosa que históricamente haya sido privada o inaccesible"). [3] [37] La plataforma también ofrece una recompensa en efectivo sobre los saldos que califican en el programa "Cadre Cash". [35]
Referencias
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enlaces externos
- Sitio oficial