La designación de Planificador Financiero Certificado ( CFP ) es una marca de certificación profesional para planificadores financieros conferida por la Junta de Normas de Planificador Financiero Certificado (Junta CFP) [1] en los Estados Unidos, y por otras 25 organizaciones afiliadas a la Junta de Normas de Planificación Financiera (FPSB) ), [2] el propietario de la marca CFP fuera de los Estados Unidos. La certificación no es una designación del gobierno ni un título acreditado, sino que es administrada por la Junta de Normas de Planificación Financiera Certificada, Inc. (Junta CFP), que se fundó en 1985 como una organización sin fines de lucro 501(c)(3).
Para recibir autorización para usar la designación, el candidato debe cumplir con los requisitos de educación, examen, experiencia y ética, y pagar una tarifa de certificación continua. [3] La información se relaciona específicamente con la certificación CFP en los Estados Unidos. [ cita requerida ]
En el Reino Unido, la licencia/designación de CFP está disponible para los planificadores financieros a través de la membresía del Chartered Institute of Securities & Investment (CISI). [4]
Para la certificación inicial, una persona debe cumplir con cuatro categorías de requisitos: educación, examen, experiencia y ética.
El candidato debe tener una licenciatura (o superior), o su equivalente en cualquier disciplina, de un colegio o universidad acreditada. Se requiere un título desde 2007. [5] [6] El requisito de la licenciatura se puede completar después de aprobar el examen CFP (dentro de cinco años) y no es un requisito para ser elegible para tomar el Examen de Certificación de la Junta CFP. [7] Como primer paso para los criterios de certificación CFP actuales, los estudiantes deben dominar un plan de estudios de aproximadamente 100 temas sobre planificación financiera. [8]
Individuos que tienen designaciones profesionales aprobadas previamente por la Junta de CFP, que incluyen abogados , Contadores públicos certificados (CPA), Contadores certificados colegiados (CCA), Contadores colegiados (CA), Administradores de riqueza colegiados (CWM), [9] Aseguradores de vida colegiados ( CLU), Chartered Financial Consultants (ChFC) y Chartered Financial Analysts (CFA) tienen derecho a registrarse y tomar el examen sin tener que completar los requisitos de educación, utilizando el estado de "desafío" de la junta de CFP. doctorados en negocios o economíatambién están exentos de los requisitos educativos. [ cita requerida ]