Consultor financiero colegiado (ChFC) es la designación de "planificación financiera avanzada" otorgada por The American College of Financial Services . [1] Los titulares de Charter utilizan la designación ChFC en sus hojas de vida y están calificados para brindar una planificación financiera avanzada integral para individuos, profesionales y propietarios de pequeñas empresas . La autoridad para usar la marca ChFC es otorgada por el Comité de Certificación de la Junta de Fideicomisarios de The American College, y depende de la adherencia a un conjunto de pautas éticas. [2]Según el American College, "[todos] los asesores de ChFC deben hacer con los clientes lo mismo que harían por sí mismos en circunstancias similares, el estándar de comportamiento ético más beneficioso para sus clientes". [2] Desde 1982, aproximadamente 40.000 personas han obtenido el ChFC a través de cursos y exámenes de programas acreditados regionalmente. [3] La finalización con éxito de la ChFC califica a los designados para registrarse como Representantes de Asesores de Inversiones (IAR) con FINRA sin presentarse al examen de la Serie 65. [4]
Requisitos
Para asegurar la designación, los solicitantes deben tener tres años de experiencia comercial a tiempo completo dentro de los cinco años anteriores y deben completar nueve cursos de nivel universitario, equivalentes a 27 horas crédito semestrales (9 cursos). [5] Los estudiantes deben dominar más de 100 temas sobre planificación financiera avanzada integrada, que cubren áreas como: [1] [5]
- Planificación financiera: proceso y entorno
- Planificación de seguros
- Planificación de beneficios para empleados
- Planificación del impuesto sobre la renta
- Planificación de impuestos sobre sucesiones, impuestos sobre donaciones e impuestos sobre transferencias
- Planificación de protección de activos
- Planificación de jubilación
- Planificación patrimonial
- Aplicaciones de planificación y consultoría financiera integral
Los exámenes son a libro cerrado y supervisados para cada curso, al igual que cualquier curso de negocios ofrecido por una institución acreditada. [5] Para mantener la designación, los titulares deben completar 30 horas de educación continua cada dos años y adherirse al Código de Ética y Procedimientos del American College. [1] El American College está acreditado por la Comisión de Educación Superior de Middle States . [5] Aquellos que han obtenido la designación de ChFC también han cumplido con los requisitos educativos para rendir el examen de la Junta CFP (Planificador Financiero Certificado). [6] Aquellos con un título universitario que hayan aprobado el programa ChFC pueden solicitar la credencial CWM Chartered Wealth Manager que se otorga por un organismo de certificación 29990 acreditado por TUV y certificado por ISO. Academia Global de Finanzas y Gestión
Ver también
Referencias
- ^ a b c "ChFC®: Consultor financiero registrado | The American College" . Theamericancollege.edu . Consultado el 5 de junio de 2017 .
- ^ a b "ChFC®: consultor financiero registrado | The American College" . Chfchigheststandard.com . Consultado el 5 de junio de 2017 .
- ^ Cussen, Mark (18 de mayo de 2017). "Consultor financiero colegiado (ChFC) - Requisitos, ChFC vs CFP" . Moneycrashers.com . Consultado el 5 de junio de 2017 .
- ^ "Preguntas frecuentes sobre CRD - Calificaciones | FINRA.org" . www.finra.org . Consultado el 5 de mayo de 2018 .
- ^ a b c d "Copia archivada" . Archivado desde el original el 27 de junio de 2013 . Consultado el 6 de octubre de 2013 .CS1 maint: copia archivada como título ( enlace )
- ^ https://www.theamericancollege.edu/designations-degrees/ChFC-CFP#:~:text=If%20you%20have%20already%20earned%20the%20ChFC%20®,or%20higher%20from%20an%20accredited % 20universidad% 20o% 20universidad .