La Chambre de la sécurité financière (en inglés: Chamber of Financial Security) es la organización autorreguladora de representantes sujetos a la Autorité des marchés financiers (Québec) que distribuyen productos y servicios financieros , y Financial Planners of Quebec ( Canadá ).
Descripción general de la agencia | |
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Formado | 1998 |
Jurisdicción | Provincia canadiense de quebec |
Sede | Québec , Canadá |
Ejecutivo de agencia |
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Sitio web | www |
La razón de ser de CSF es asegurar la integridad y profesionalismo de sus miembros manteniendo la disciplina y asegurando la formación y supervisión de sus miembros.
El CSF supervisa a unos 32.000 miembros que tienen obligaciones éticas. Los sujetos del CSF deben cuidar los intereses de sus clientes y establecer una relación de confianza con ellos en sus servicios de consultoría. En su enfoque, deben conocer bien a su cliente y hacer el diagnóstico correcto sobre su salud financiera. Deben identificar las necesidades específicas de sus clientes, abordar sus preocupaciones y problemas; además, les ayudan a tomar buenas decisiones en la elección de productos y servicios financieros y en su implementación.
Servicios al publico
La aplicación "Info-Déonto" en el sitio web de CSF informa al público sobre los estándares éticos y las obligaciones que deben cumplir los profesionales de productos financieros. La sección de Protección Pública del sitio también está diseñada específicamente para guiar al consumidor en el establecimiento de una relación saludable con un miembro del CSF.
Operación
Desde su fundación hasta 2014, el CSF constaba de 20 secciones regionales. Cada período de educación continua obligatoria es de dos años a partir del primer día de diciembre.
La Ley de distribución de productos y servicios financieros (ADFPS) establece que el directorio de la CSF está integrado por 11 directores, nueve de los cuales son electivos. De estos nueve puestos, seis se eligen a nivel regional: tres para la disciplina de seguros de personas y tres para la disciplina de corretaje de planes de ahorro grupal. Los representantes de contratos de inversión y planes de becas, seguros colectivos de personas y planificación financiera son elegidos por todos los representantes de estas disciplinas, de forma voluntaria. provincial. Finalmente, dos (2) directores son nombrados por el Ministro de Finanzas para representar al público y completar el total de 11 directores.
Historia
Esta organización fue incorporada en 1998 mediante la "Ley de distribución de productos y servicios financieros" (RSQ, c. D-9.2). Tiene los mismos poderes que cualquier Orden Profesional creada bajo el Código Profesional de Quebec (LRQ, c. C-26). Más concretamente, su misión es "velar por la protección del público manteniendo la disciplina y asegurando la formación y la ética profesional" [2] de sus miembros.
- 1999 - Inicio de operaciones de la Cámara de Seguridad Financiera (CSF).
- 2001 - La CSF, las compañías de seguros y la Université Laval se unen para financiar el desarrollo de un certificado en seguros y rentas colectivas.
- 2003 - Reestructuración de la dirección ejecutiva que estará encabezada a partir de 2004 por un vicepresidente ejecutivo.
- 2004 - Implementación de la Ley de la Agencia Nacional de Supervisión del Sector Financiero (Ley 107) que otorga a la CSF un rol de organización autorreguladora. Modificaciones de los Estatutos Sociales que dan un nuevo mandato a los capítulos regionales que en adelante jugarán un papel clave en las reuniones generales de la CSF, representados por administradores y delegados.
- 2006 - Lanzamiento de la capacitación en cumplimiento obligatorio a partir del 1 de diciembre. 2006.
- 2007 - Nueva regulación para rescatar el fondo de compensación de servicios financieros. Primera cohorte de egresados del certificado colectivo de seguros y rentas vitalicias
- 2008 - Nuevo Reglamento sobre Educación Continua Obligatoria en vigor el 1 de diciembre de 2008. El sector de ahorro grupal está ahora bajo la Ley de Valores, en lugar del ADFPS. Acuerdo entre el "Colegio de Directores Corporativos" y el CSF para participar en el desarrollo y difusión de determinados contenidos formativos en los cursos del colegio. Establecimiento del "Prix d'Excellence" y el "Prix de la relève".
- 2009 - Lanzamiento del nuevo sitio web del CSF.
- 2010 - Inicio de la difusión sistemática de todas las radiaciones disciplinarias del LCR.
- 2011 - Nuevo Reglamento de Educación Continua Obligatoria de la CSF, vigente a partir del 1 de diciembre. 2011; este reglamento permite ahora el aplazamiento de hasta 5 PDU excedentes. Poner en línea el sitio web Info-déonto, un centro de referencia para los profesionales de CSF. Se revisó la imagen de marca del CSF con un nuevo logo y una nueva firma.
- 2012 - Primera votación por Internet para la elección de CA del CSF. Nuevo acuerdo de reconocimiento mutuo CSF-Advocis que promueve la movilidad de las aseguradoras de vida registradas (AVA) en Canadá. Campaña publicitaria para incrementar la reputación del CSF.
- 2013 - El sitio Info-Déonto ya está disponible para el público en general. Lanzamiento de un curso obligatorio de cumplimiento para socios. Aparición del CSF en redes sociales. Edición electrónica de la revista "Financial Security" del CSF.
- 2014 - Lanzamiento oficial de la Corporación de Profesionales de Servicios Financieros (CDPSF) el 6 de junio de 2014, iniciado por los capítulos regionales. Este proyecto se inició en 2011 con el objetivo de separar las actividades de las asociaciones miembro de su misión de proteger al público. Migración de las secciones regionales de CSF a partir del 22 de octubre de 2014 a CDPSF. Después de quince años de actividad, las secciones regionales de la CSF se convierten en corporaciones autónomas. La misión de este consejo es reunir a todos los profesionales de los servicios financieros, valorando el rol asesor promoviendo sus intereses y fortaleciendo los lazos de confianza y solidaridad profesional. El CSF recibió en 2014 una "Mención del Quebec Grands Prix de la qualité", organizado por el "Mouvement québécois de la qualité" (Movimiento de la calidad de Quebec), bajo los auspicios del gobierno de Quebec . Lanzamiento del nuevo sitio web adaptable.
- 2015 - Nueva plataforma del sitio web de CSF, implementada el 25 de junio como parte de una importante revisión de las aplicaciones utilizadas por el personal y los miembros de CSF. Campaña publicitaria de CSF con el carácter de "medias de lana".
- 2016- Nueva campaña publicitaria multiplataforma del CSF bajo el tema de salud financiera. Lanzamiento del segundo curso obligatorio en cumplimiento para socios.
- Septiembre de 2017 - El proyecto de ley 141 se presenta en la Asamblea Nacional de Quebec , que propone la fusión de la misión del CSF a la Autorité des marchés financiers (Québec) (AMF).
- 13 de junio de 2018 - Aprobación del proyecto de ley 141 (enmendado) en la Asamblea Nacional de Quebec , después de haber retirado el proyecto de fusión del CSF en la AMF.
Directores generales de la CSF :
- Lucie Granger, directora ejecutiva (1999-2003);
- Yves Gagné, vicepresidente ejecutivo y director ejecutivo (2004-2005);
- Luc Labelle, vicepresidente ejecutivo y director ejecutivo en 2005 hasta el 13 de marzo de 2015;
- Marie Elaine Farley, presidenta y directora ejecutiva desde 2015
Presidentes del consejo de administración :
- Martin Rochon, (1999-2004);
- Louise Viau, AVA, Pl. Fin., BAA (2004-2006);
- Norman Caty, Pl. Fin. (2006 al 22 de febrero de 2008);
- Clément Blais (22 de febrero de 2008-2009);
- Stéphane Prévost (2009-2010);
- Dany Bergeron, BAA, AVA, CAAS, FMA, FCSI (junio de 2011-2014);
- Lyne Gagné, Pl. Fin. (Junio de 2014-2017);
- André Di Vita (2017-).
Premios destacados de CSF
Año | Premio a la excelencia | Premio de sucesión | Premio a la carrera |
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2008 | Sylvain De Champlain, AVA, Pl.Fin. | Dominic Durant | |
2009 | Dominic Paquette, B.Sc., Pl.Fin. | Jean-Sébastien Gilbert | |
2010 | Patrick Charlebois, BAA, FCSI | Hugo Lehoux, HBCommerce, Pl.Fin. | |
2011 | Kaddis R. Sidaros, AVA, Pl. Fin. | Mathieu Marcil, Pl. Fin. | |
2012 | Élaine Saint-Onge, M. Fisc., Pl. Fin., AVA, LL.B. | Alain Parent, AVC, Pl. Fin. | |
2013 | Sophie Babeux, MBA | Padre de Guillaume, BAA | Jacques Chabot, AVA, Pl. Fin. |
2014 | Dominique Asselin, BAA, Pl. Fin., FCSI | Marc-Antoine Mainville, BAA | Robert A. Faust, AVA |
2015 | Francine Lavallée | Hugo Neveu y David Truong | Kaddis Sidaros |
2016 | Sussy Gálvez | Maxime Gauthier | Gilles Garon y Gaétan Veillette, BAA, F.Adm.A., Pl.Fin. |
2017 | Christine Lengvari | Marc-Étienne Legault Salvail | Claude Paquin |
Nota: El premio Future 2016 (francés: Prix Avenir) fue otorgado a Marie-Philip Babineau y Racky Fayol N'Diaye; y en 2017 a Mak Vaillancourt. Este distinguido programa de premios se suspendió después del de 2017.
"Association des intermédiaires en assurance de personnes du Québec" (AIAPQ)
Ganador de los premios destacados otorgados por el AIAPQ Trophé Victor Dumais
En 1996 Kamal G. Lutfi AVC Pl.Fin. Presidente del Capítulo Laval (tercer Capítulo más grande), Presidente de la Junta de todos los Presidentes 20 Capítulos en Quebec, Administrador provincial en 1997
El Trophé Victor Dumais es el premio más alto a la excelencia y el logro en la industria de los seguros de vida. Se mide por la eficiencia y participación de sus miembros más los seminarios de educación y las actividades de recaudación de fondos.
Miembros
Sus miembros son:
- Asesores de seguridad financiera [3] (es decir, representantes en seguros de personas);
- Representantes de seguros grupales ;
- Representante del distribuidor de fondos mutuos ;
- Representantes del corredor del plan de becas y;
- Planificadores financieros [4] que no están regulados por una Orden Profesional autorizada .
Por ejemplo, la "Chambre de la sécurité financière" (Cámara de Seguridad Financiera) reúne a todos los profesionales del sector financiero de Quebec (excepto: representantes de valores) con su contraparte, la Chambre de l'assurance de dommages (Québec) (Cámara de Seguro de daños), cuyos miembros son "agentes de seguros de daños", "corredores de seguros de daños" y ajustadores de reclamaciones .
Educación continua obligatoria
El CSF supervisa la formación continua obligatoria de sus asignaturas en las disciplinas que supervisa, en particular mediante:
- La administración de su registro de unidades de educación continua (UFC);
- Acreditación de actividades de educación continua ofrecidas a proveedores de formación;
- Ofrece una amplia gama de actividades formativas en sala de reuniones o a través de Internet.
Históricamente, el CSF ha sido innovador en cuanto a la formación de sus miembros. También ofrece formación en la empresa a petición. La formación se centra en el cumplimiento y en las diversas disciplinas bajo supervisión. Las actividades de formación en Internet se han vuelto muy populares.
Comité Disciplinario
El "Comité de Disciplina" escuchará cualquier queja hecha por el fideicomisario contra un representante. Las quejas pueden provenir de un consumidor o de cualquier representante de CSF. Por ejemplo, un consumidor que se sienta agraviado o un representante de prácticas no éticas puede presentar una solicitud directamente al CSF o al Centro de Información de la Autorité des marchés financiers .
Referencias
- ^ Chambre de la sécurité financière - Artículo publicado el 24 de mayo de 2018 por correo electrónico a sus miembros.
- ^ Chambre de la sécurité financière - Cámara de seguridad financiera
- ^ El título "Asesor de seguridad financiera" está reservado legalmente para los representantes en seguros de personas.
- ^ El título "Planificador financiero" está reservado legalmente para las personas que cumplen los requisitos educativos del Institut québécois de planification financière .