El Institut québécois de planification financière (IQPF) es una organización sin fines de lucro que otorga el diploma de Planificador Financiero (F.Pl.) en Quebec ( Canadá ) y administra el reglamento de la Autorité des marchés financiers (AMF) relativo a la formación continua profesional de sus egresados.
Formación | 1989-10-05 |
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Estatus legal | Organización sin ánimo de lucro |
Propósito | Proteger las finanzas personales del público mediante la formación de planificadores financieros y el establecimiento de estándares de práctica profesional. |
Sede | 3 Place du Commerce, suite 501 Île-des-Sœurs, Verdun (Québec) H3E 1H7 |
Afiliación | 5000 |
Junta Directiva | Daniel Lanteigne, F.Pl., BBA, presidente de la junta |
Gente clave | Chantal Lamoureux, LL.B., CPHR, presidenta y directora ejecutiva, secretaria |
Afiliaciones | Autorité des marchés financiers (Quebec) (AMF) y Financial Planning Standard Council (FPSC) |
Sitio web | https://www.iqpf.org/en/index.en.html |
Además, el IQPF desarrolla y ofrece actividades de desarrollo profesional para planificadores financieros. Los planificadores financieros deben acumular unidades de desarrollo profesional en tres categorías:
- Planificación financiera personal integrada (IPFP)
- Actividades de formación en una o más áreas de planificación financiera (SFPA)
- Actividades de capacitación en temas relacionados con el cumplimiento de estándares, ética y conducta empresarial (SC), y actividades de capacitación en temas relacionados con el cumplimiento de estándares, ética y conducta empresarial relacionados directamente con la planificación financiera (SC-FP)
Regulación de los planificadores financieros
En Quebec, en virtud del artículo 57 de la "Loi sur la distribution des produits et services financiers" (Ley relativa a la distribución de productos y servicios financieros), solo una persona que posea un diploma en planificación financiera expedido por el Institut québécois de planification financière puede obtener, de la Autorité des marchés financiers (Quebec) (AMF), un certificado que autorice a la persona a utilizar el título de planificador financiero. [1]
La Chambre de la sécurité financière (CSF) es responsable de las obligaciones éticas de los planificadores financieros desde 1998. Los planificadores financieros que son miembros de la Ordre des comptables professionnels agréés du Québec y la Ordre des Administrateurs Agréés du Québec están sujetos a la regulación de su orden profesional, según a un acuerdo con la AMF.
Misión
La misión del IQPF es proteger las finanzas personales del público capacitando a los planificadores financieros y estableciendo estándares de práctica profesional. [2]
Modelo de práctica profesional
El modelo de práctica profesional para planificadores financieros desarrollado bajo el IQPF se basa en un enfoque integrado de planificación financiera personal. Este enfoque reúne habilidades de siete áreas de intervención: patrimonios, finanzas, seguros y gestión de riesgos, inversiones, aspectos legales, jubilaciones e impuestos. Las actividades de formación y los materiales de referencia ayudan a los participantes a desarrollar su experiencia, así como a proporcionar a sus clientes consejos y recomendaciones.
Premios y distinciones
Desde 2007, la IQPF ha otorgado membresía honoraria anualmente a planificadores financieros que se han distinguido en una variedad de formas, incluida la prestación de servicios excepcionales a la IQPF, la profesión de planificación financiera o la comunidad. Estos beneficiarios son:
2007 - Jean-Guy Grenier
2007 - Guy Jasmin
2008 - Henri Gagnon
2009 - Daniel Laverdière
2010 - Robert McLaughlin
2011 - Thérèse Quirion
2012 - Gilles Garon
2013 - Natalie Hotte
2014 - Fabien Champagne
2015 - Michel Lavoie
2016 - Pierre Larose
2017 - Sylvain Chartier
2018 - Denis Preston
2020 - Nancy Paquet
2020 - Dany Provost
Además, los presidentes de la IQPF son nombrados miembros honorarios.
Instructores del año
Desde 2008, la IQPF ha otorgado el título de "Instructor del año en desarrollo profesional" (PD) e "Instructor del año en capacitación profesional" (PT) anualmente para reconocer la excelencia del trabajo de los instructores. Ganadores de estos premios:
2008 - Martine Berthelet (PD) y Pierre Larose (PT)
2009 - Annie Boivin (PD) y Martine Berthelet (PT)
2010 - Robert McLaughlin (PD) y Marthine Berthelet (PT)
2011 - Daniel T. Jolin (PD) y Jean Turcotte (PT)
2012 - Caroline Marion (PD) y Martine Berthelet (PT)
2013 - Denis Preston (PD) y Martine Berthelet (PT)
2014 - Caroline Marion y Denis Preston (PD) y Nancy D'Amours (PT)
2015 - Caroline Marion y Denis Preston (PD) y Nancy D'Amours (PT)
2016 - Martin Dupras y Caroline Marion (PD) y Jean Turcotte (PT)
2017 - Sylvain Houde (PD) y Martin Dupras (PT)
2018 - Denis Preston (PD) y Nancy D'Amours (PT)
2019 - Caroline Marion (PD) y Felice Torre (PT)
Prix de journalisme en littératie financière
Desde 2012, el IQPF otorga un "Prix de journalisme en littératie financière" a un periodista quebequense que contribuye, con sus acciones, su implicación y su alcance, a la educación financiera de los quebequenses y, con ello, a la influencia ce de planificación financiera. Los ganadores:
2012 - Stéphanie Grammond
2013 - Gérald Fillion
2014 - René Vézina
2015 - Marc Tison
2016 - Pierre-Yves McSween
2017 - François Gagnon
2018 - Daniel Germain
Historia del Instituto
- 1989 - Aprobación de la Ley sobre los intermediarios del mercado, que prevé la creación de un "Institut québécois de planification financière". El IQPF fue creado en 1989 bajo la 3a parte de la Ley de Sociedades de Quebec, tras la entrada en vigor de la Ley sobre los intermediarios del mercado (RSQ c. I-15.1), aprobada el 21 de junio de 1989 por la Asamblea Nacional de Quebec :
"El Ministro deberá, antes de otorgar su acreditación a un instituto de planificación financiera de Québec, obtener el asesoramiento del Inspector General.
El instituto acreditado, mediante un estatuto sujeto a la aprobación del Gobierno, determinará las condiciones que rigen la expedición de los diplomas de planificador financiero, incluidos los relacionados con la equivalencia, y los términos y condiciones de pago de las contribuciones que deberá pagar el personas que utilizan el título de planificador financiero [3] . "
- 1992 - El IQPF celebra su primera ceremonia oficial de graduación. [4]
- 1996 - El primer programa de "Certificado en planificación financiera personal" comienza en el otoño de 1996 en la Universidad de Laval [5] con 850 registros. [6] Hoy en día, una docena de instituciones ofrecen un programa de planificación financiera personal aprobado por el IQPF. [7]
- 1996 - Publicación de la primera edición de "La Collection de l'IQPF", la obra de referencia para los planificadores financieros.
- 1997 - El IQPF desarrolla el perfil de Competencia de los planificadores financieros, cuyo objetivo es definir el rol del planificador financiero, así como las habilidades profesionales esenciales para la práctica de la planificación financiera.
- 1998 - Aprobación de la Ley de distribución de productos y servicios financieros (proyecto de ley 188), que reconoce al IQPF como la autoridad exclusiva para otorgar el diploma de planificador financiero y establece las reglas relativas al desarrollo profesional continuo de los planificadores financieros profesionales. El proyecto de ley 188 entra en vigor en 1999.
- 1998 - IQPF se asocia con otras cinco organizaciones para celebrar la primera Semana de Planificación Financiera. Este evento anual se convirtió en el Mois de la planification financière de la retraite, organizado por Question Retraite.
- 1999 - El desarrollo profesional se vuelve obligatorio para los planificadores financieros.
- 1999 - El IQPF modifica su reglamento sobre la educación básica de los planificadores financieros para hacer de la licenciatura (o formación equivalente) el estándar para obtener el diploma de planificador financiero. Esta norma mínima entró en vigor en 2002 para los nuevos solicitantes de registro y en 2005 para aquellos que ya estaban inscritos en el programa de capacitación que condujo al título.
- 2001 - Aprobación por decreto del nuevo reglamento sobre el desarrollo profesional obligatorio de los planificadores financieros, que es administrado por el IQPF.
- Diciembre de 2002 - La Ley relativa a la "Agence nationale d'encadrement du secteur financier", que se convirtió en Ley relativa a la "Autorité des marchés financiers" (AMF) en 2004, reconoce a la IQPF como la única organización autorizada para otorgar el diploma de planificación financiera. en Quebec . El IQPF determina los requisitos del diploma, así como los de equivalencia académica. La AMF debe consultar con la IQPF sobre todos los asuntos relacionados con la planificación financiera. El IQPF informa a la AMF cuando se trata del cumplimiento de los planificadores financieros con los requisitos de desarrollo profesional.
- 2004 - Primera edición de las "Normas profesionales en planificación financiera", incluidas las normas éticas.
- 2004 - El IQPF presenta una solicitud formal ante la Office des professions du Québec (OPQ) solicitando la creación de una orden profesional de planificadores financieros. [8]
- 2005 - Se requiere la licenciatura para obtener el diploma IQPF.
- 2007 - Entrada en vigor del nuevo Reglamento sobre el desarrollo profesional obligatorio de los planificadores financieros, que es administrado por el IQPF.
- 2007 - La OPQ lanza una consulta pública sobre la solicitud del IQPF de establecer una orden profesional de planificadores financieros. 238 personas y 27 ministerios, organizaciones, asociaciones profesionales e instituciones financieras respondieron a esta consulta. Los encuestados individuales están abrumadoramente a favor de la creación de un nuevo orden.
- 2008 - Después de un largo estudio por parte del Comité Asesor, la Office des professions du Québec no recomienda el establecimiento de una orden profesional de planificadores financieros, argumentando que el marco normativo actual es suficiente. [9] A pesar de este resultado, el IQPF continúa hasta el día de hoy pidiendo la creación de una orden profesional de planificadores financieros. [10]
- 2008 - Lanzamiento de la Solución IQPF, herramienta en línea que incluye "La Collection de l'IQPF", "Estándares Profesionales", la revista "La Cible" e hipervínculos a documentos legales. 2008 - Lanzamiento de las "Directrices de supuestos de proyección".
- 2010 - El IQPF otorga el estatus de "Afiliado al IQPF" a todos los planificadores financieros acreditados en Québec.
- Junio de 2010 - La IQPF se convierte en la séptima organización miembro del Consejo de Normas de Planificación Financiera (FPSC). [11]
- Mayo de 2011 - El IQPF y otras cuatro organizaciones se unen para formar la "Coalición de Estándares Profesionales para Planificadores Financieros", [12] ahora llamada "Coalición de Planificación Financiera". El mandato de la Coalición es sentar las bases de la profesión de planificador financiero en Canadá y promover el reconocimiento formal de la planificación financiera como una profesión distinta. Actualmente, la Coalición está formada por cuatro organizaciones: el Instituto Canadiense de Planificadores Financieros (CIFP), el Consejo de Normas de Planificación Financiera (FPSC), el Instituto de Planificadores Financieros Avanzados (IAFP) y el "Institut québécois de planification financière" (IQPF).
- 2011 - La IQPF y la FPSC acuerdan un conjunto común de principios dentro de sus respectivos Códigos de Ética.
- 1 de diciembre de 2011 - Entrada en vigencia del nuevo reglamento de la AMF sobre el desarrollo profesional obligatorio de los planificadores financieros, que es administrado por el IQPF.
- 2012 - Acuerdo recíproco con la Association française des Conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC).
- 2015 - Publicación de la guía titulada "Planificación Financiera en Canadá: Definiciones, Estándares y Competencias" por el IQPF y la FPSC. [13]
- 2015 - La FPSC se une a la IQPF en la publicación de las "Directrices de supuestos de proyección", que se convierten en directrices para todo Canadá.
Lista de presidentes de IQPF : Charles Pelletier (1989-1992), Jocelyne Gagnon (1992-1993), Jean-Claude Lefebvre (1993-1994), Robert Lafond (1994-1995), Michel Mailloux (1995-1996 et 2000-2002) , Paul Turcot (1996-1997), Anne-Marie Girard-Plouffe (1997-1998), Réjean Ross (1998-1999), Denis Boucher (1999-2000), Richard Pilotte (2002-2004), Jean Girard (2004- 2005), André Buteau (2005-2006), Gilles Sinclair (2006-2008), Robin W. De Celles (2008-2010), Martin Dupras (2010-2012), Yves L. Giroux (2012-2014), Nathalie Bachand (2014-2016), Sylvain B. Tremblay (2016-2018), Julie Raîche (2018-2020), Daniel Lanteigne (2020-).
notas y referencias
- ^ Ley de distribución de productos y servicios financieros, artículo 57
- ^ "Sitio web de IQPF, consultado el 3 de octubre de 2016" . Archivado desde el original el 5 de octubre de 2016 . Consultado el 6 de mayo de 2017 .
- ^ Artículo 30, Loi sur les intermédiaires de marché
- ^ Informe anual de IQPF 2008-2009, página 34
- ↑ - Revista "Au fil des evenements", Université Laval, 01/04/1996
- ^ Le Journal de l'Université Laval, 30 de enero de 1997
- ^ Site de l'IQPF, consultado el 3 de octubre de 2016
- ^ Pierre Picard, artículo "IQPF: un nouvel ordre professionnel ...", publicado en el periódico "Finance et Investissement", octubre de 2004.
- ^ Office des professions du Québec - Informe sobre la solicitud de creación de un nuevo pedido para planificadores financieros - junio de 2008
- ^ Comentario al Informe sobre la aplicación de la "Loi sur la distribution des produits et services financialrs" (Ley de distribución de productos y servicios financieros).
- ^ Informe anual 2010-2011 de FPSC.
- ^ {Fr} Artículo: "Cinq Organizations s'unissent pour établir un ensemble commun de normes afin de mieux protéger les Canadiens", 31 de mayo de 2011.
- ^ Guía "Planificación financiera canadiense - Definiciones, estándares y competencias", 2015, editado por IQPF y FPSC, 40 páginas, ISBN 978-2-922174-30-4 .
Ver también
- FP Canadá
- Autorité des marchés financiers (Quebec) (AMF)
- Chambre de la sécurité financière (Québec) (CSF)
- Ordre des Administrateurs Agréés du Québec (dominio de la gestión patrimonial)
- Finanzas personales
- Planificación financiera (negocios)
- Plan financiero