El escándalo de lavado de dinero del Danske Bank surgió en 2017-2018 alrededor de 200.000 millones de euros de transacciones sospechosas que fluyeron de fuentes estonias, rusas, letones y otras a través de la sucursal bancaria con sede en Estonia del Danske Bank con sede en Dinamarca de 2007 a 2015. [1] [2] [3] Ha sido descrito como posiblemente el escándalo de lavado de dinero más grande jamás registrado en Europa, [4] y posiblemente el más grande en la historia del mundo. [5]Incluye fondos entrantes de Estonia (23%), Rusia (23%), Letonia (12%), Chipre (9%), Reino Unido (4%) y otros (30%, más de 150 países cada uno de los cuales representa un parte más pequeña que el Reino Unido). Los fondos salientes se distribuyeron entre Estonia (15%), Letonia (14%), China (7%), Suiza (6%), Turquía (6%) y otros (52%)
Supervisión financiera
Danske Bank , con sede en Copenhague , es el banco más grande de Dinamarca . La sucursal local del banco en Estonia , que fue adquirida por Danske Bank como parte de una fusión con el finlandés Sampo Bank en 2007, se utilizó para las actividades. [3] [6] Estaba bajo la jurisdicción tanto de la Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca (debido a la ubicación de la sede) como de la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (debido a la ubicación de la sucursal), y ambas han culpado al otro lado por deficiencias. [7] [8] Las autoridades supervisoras danesas y estonias publicaron posteriormente un comunicado de prensa conjunto sobre la colaboración y el intercambio de información sobre el caso. [9] Ambos fueron supuestamente criticados en un borrador preparado por la Autoridad Bancaria Europea , un organismo de control bancario de la UE controlado por las autoridades nacionales de supervisión financiera de los estados miembros de la UE. Sin embargo, la EBA cerró temprano su investigación y no publicó los hallazgos, una decisión que en sí misma generó críticas. [8] [10]
Eventos
En 2007, la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia presentó un informe crítico sobre las actividades del Danske Bank. Una de las subsidiarias de Hermitage Capital Management robadas de Magnitsky , Diron Trade LLP, que tenía un buzón postal en Gran Bretaña, ayudó en $ 5.8 mil millones en transferencias de lavado de dinero entre las subsidiarias de Swedbank en el Báltico y Danske Bank durante 6 meses en 2010 y 2011 según SVT . [11] Durante ese tiempo, Aivars Bergers, miembro de la junta del principal partido proruso de Letonia, Harmony y uno de sus mayores financistas, recibió 270.000 euros de Diron Trade LLP y Murova Systems LLP , una empresa que tiene un apartado postal en Gran Bretaña y está asociado con la lavandería azerbaiyana en la que $ 2.9 mil millones fueron dinero lavado a través de la sucursal de Estonia del Danske Bank. [11] [12] [13] En 2013, el primer denunciante reveló que la sucursal de Danske en Tallin estaba manejando a sabiendas fondos de la familia del presidente ruso Vladimir Putin (su primo Igor Putin ) y del servicio de seguridad ruso ( FSB ). Las reclamaciones no se examinaron adecuadamente y, por lo tanto, no recibieron suficiente atención. [14] La sucursal local de Estonia de Danske Bank, después de ser adquirida en 2007, todavía usaba su propio sistema de TI y muchos documentos estaban escritos en estonio o ruso. A pesar de estas diferencias en los sistemas y el idioma, el Danske Bank no implementó cambios que facilitarían el control de la sede en Dinamarca. [14] En un informe de 2018 publicado por Bruun & Hjejle, un bufete de abogados contratado por Danske Bank, el banco afirmó haber creído durante "mucho tiempo" que los altos riesgos representados por los clientes no residentes se mitigaban con una adecuada Anti-Money- Procedimientos de blanqueo. Quedó claro que los procedimientos ALD no eran suficientes después de haber sido alertados por un denunciante interno. [15] El denunciante fue identificado más tarde como Howard Wilkinson , ex director comercial del Danske Bank en Estonia, Letonia y Lituania. [dieciséis]
Según la FSA danesa, las carteras de no residentes de Rusia en 2012 representaron el 35% de los beneficios de la sucursal local. El porcentaje general de clientes rusos en la sucursal fue del 8%. [17] Algunas de estas transacciones se han vinculado con el Gobierno de Rusia y se realizaron a través de empresas pantalla que estaban registradas en el Reino Unido, Chipre y Nueva Zelanda, así como otros bancos en Letonia y Moldavia . [14] La segunda mayor cantidad de carteras de no residentes procedía del Reino Unido. [15] Otra importante cartera de no residentes se ha relacionado con el presidente de Azerbaiyán y su familia. [14]
En 2013, el banco estadounidense JPMorgan Chase detuvo sus servicios a la sucursal del banco en Estonia, sospechando que estaba lavando grandes cantidades de dinero ruso. [5] Otros bancos continuaron prestando servicios en 2015. [5]
En 2014, la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia descubrió "violaciones sistémicas a gran escala y duraderas de las reglas contra el lavado de dinero" en la sucursal estonia del Danske Bank y notificó a las autoridades danesas sobre los hallazgos. Según la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia, las actividades disminuyeron después de que solicitaron al banco que se enfocara en las violaciones. [18]
Según la FSA danesa, un informe crítico enviado por la FSA estonia se debatió en la reunión de la junta del banco el 7 de octubre de 2014. Las conclusiones del informe fueron "atenuadas" en las discusiones minuciosas de la Junta Ejecutiva. Según el informe, durante una reunión en junio de 2014, los miembros del directorio del banco "estaban interesados en las ganancias de la sucursal, mientras que las actas no registraron ningún comentario sobre los importantes desafíos ALD". [19]
Un ex ejecutivo de la sucursal estonia de Danske Bank fue encontrado muerto el 25 de septiembre de 2019. La policía estonia descubrió el cuerpo de Aivar Rehe , quien estuvo a cargo de la sucursal desde 2007 hasta 2015, durante un operativo de búsqueda tras su desaparición que comenzó dos días antes. Rehe fue un testigo clave en la investigación criminal en curso. Se ha informado que la causa de su muerte fue un suicidio. [20] [21]
Resultados
Diez ex empleados de la sucursal local del banco fueron arrestados por las autoridades estonias en diciembre de 2018, [22] y el gobierno estonio requirió al banco que cerrara su sucursal estonia en 2019. [23]
El director ejecutivo Thomas Borgen dimitió en 2018 tras el escándalo. Las autoridades danesas lo acusaron en mayo de 2019 de descuidar sus responsabilidades. [24] Al mismo tiempo, los fiscales daneses acusaron a Henrik Ramlau-Hansen, ex director financiero del banco, de no haber evitado las transacciones sospechosas. [25] El Parlamento danés multiplicó por ocho las penas por blanqueo de capitales, lo que las convierte en unas de las más duras de Europa. [8] [26]
Las acciones de Danske Bank cayeron a la mitad en 2018. [6] El banco ha dicho que donará 1.500 millones de coronas ( c. 225 millones de dólares) a una organización benéfica. Espera pagar multas de varios miles de millones de dólares a los reguladores financieros en Dinamarca, Estados Unidos y otros países europeos. [26]
Ver también
- Lavandería de Azerbaiyán
- Archivos FinCEN
- Escándalo de fraude bancario moldavo
- Lavandería rusa
Referencias
- ^ "Finantsinspektsioon: el informe interno de Danske es una clara evidencia que respalda las acciones anteriores del supervisor financiero independiente de Estonia para detener las infracciones del banco" . fi.ee . 2018-09-19 . Consultado el 15 de octubre de 2018 .
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