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Este artículo trata sobre un banco comercial. Para el banco central danés, consulte Danmarks Nationalbank .
Danske Bank A / S
Danske Bank logo.svg
Danske Bank Copenhague 2018.jpg
Sede de Danske Bank en Kongens Nytorv, Copenhague
TipoAktieselskab
Negociado comoNasdaq Copenhague :  DANSKE
ES ENDK0010274414
IndustriaServicios financieros
Fundado1871 ; Hace 150 años ( 1871 )
SedeCopenhague , Dinamarca
Gente claveCarsten Egeriis ( director ejecutivo ) , Karsten Dybvad  [ da ] ( presidente de la junta directiva )
ProductosBanca , seguros , gestión de inversiones
Ingresos10,802 mil millones de coronas danesas  (primer trimestre de 2019) [1]
Lngresos netos2.988.000 millones de coronas danesas (primer trimestre de 2019) [1]
Los activos totales3.714 millones de coronas danesas (primer trimestre de 2019) [1]
Equidad total158.577 millones de coronas danesas (primer trimestre de 2019) [1]
Número de empleados20,978 ( FTE , primer trimestre de 2019) [1]
Sitio webdanskebank .com

Danske Bank A / S es una corporación multinacional danesa de servicios bancarios y financieros. Con sede en Copenhague, es el banco más grande de Dinamarca y un banco minorista importante en la región del norte de Europa con más de 5 millones de clientes minoristas. [2] Danske Bank fue el número 454 en la lista Fortune Global 500 para 2011. [3] El mayor accionista es AP Moller Holding [4] vinculado a la familia Maersk . [5]

Fue fundado el 5 de octubre de 1871 como Den Danske Landmandsbank, Hypothek- og Vexelbank i Kjøbenhavn ("El banco danés de agricultores, banco hipotecario y cambiario de Copenhague "), y se conocía comúnmente como Landmandsbanken ("el banco de agricultores"). En 1976, el banco cambió de nombre a Den Danske Bank ("El banco danés"), y el nombre actual se adoptó en 2000.

Operaciones [ editar ]

El grupo Danske Bank opera varios bancos locales en la región nórdica ( Dinamarca , Noruega , Suecia y Finlandia ), así como en toda Irlanda . En Dinamarca, la mayor expansión se produjo en 1990 tras la fusión con Kjøbenhavns Handelsbank y Provinsbanken . La mayoría de las operaciones internacionales se establecieron mediante una serie de adquisiciones exitosas: del Östgöta Enskilda Bank en Suecia en 1997, del Fokus Bank en Noruega en 1999, del Northern Bank en Irlanda en 2004, y del Sampo Bank en Finlandia, los países bálticos, y Rusia en 2007. [6]

En febrero de 2019, tras el escándalo de blanqueo de capitales en su sucursal de Estonia, Danske Bank anunció que cesará todas sus actividades bancarias en los países bálticos y Rusia. [7]

Finlandia [ editar ]

Entre 2007 y 2012, Sampo Bank fue responsable de las operaciones de Danske Bank en Finlandia después de que Danske Bank adquiriera el negocio bancario de Sampo Group mientras conservaba su negocio de seguros. Sampo Bank remonta sus orígenes a 1887, a Postisäästöpankki (traducido Postal Savings Bank), un banco asociado con la oficina de correos nacional , que aceptaba depósitos del público en las oficinas de correos. En 1970, la empresa pasó a llamarse Postipankki (Post Bank). En 1988, el banco se convirtió en un banco de servicio completo. Se organizó como una sociedad anónima de propiedad estatal. En 1997, la empresa se fusionó con Suomen Vientiluotto (Crédito a la exportación de Finlandia) para formar Leonia Pankki . Leonia Pankkise fusionó con Sampo Group en 2000, y en 2001 pasó a llamarse Sampo Pankki . Ese mismo año, Mandatum Bank se fusionó con Sampo Group. Mandatum fue creado en 1998 por la fusión de Interbank Osakepankki , establecido en 1988, y Mandatum & Co., establecido en 1992. El 15 de noviembre de 2012, Sampo Bank pasó a llamarse Danske Bank después de que las operaciones bancarias se uniformaran bajo una marca. [8] La compra de Sampo Pankki por Danske Bank con algo más de 4 000 millones de euros fue la mayor compra en efectivo hasta la fecha en Finlandia. [9]

India [ editar ]

Danske Bank ha establecido su propio centro de tecnología cautiva en la India llamado Danske IT Services India Pvt Ltd. [10]

República de Irlanda [ editar ]

Artículo principal: Danske Bank (Irlanda)

La subsidiaria irlandesa de Danske Bank se conocía anteriormente como National Irish Bank, y originalmente era la red de sucursales de la República de Irlanda del Northern Bank, uno de los bancos más antiguos de Irlanda (que se remonta a 1824). National Irish Bank se creó como una entidad independiente en 1986, al principio con el nombre de Northern Bank (Ireland) Limited, cuando sus entonces propietarios, Midland Bank , con sede en el Reino Unido , separaron las operaciones de Northern Bank en la República de Irlanda de su negocio en Irlanda del Norte .

En 1987, ambos bancos fueron adquiridos por National Australia Bank (junto con la subsidiaria escocesa de Midland Bank, Clydesdale Bank ). En 1988, la operación de la República de Irlanda pasó a llamarse National Irish Bank Limited, mientras que Northern Bank Limited siguió siendo el nombre de la operación de Irlanda del Norte. No obstante, un solo equipo de gestión siguió dirigiendo ambos bancos, que compartían muchos servicios y funciones de back office. Durante esta era, el logotipo del National Irish Bank era el del National Australia Bank (en ese momento), excepto que la estrella roja se había vuelto a colorear en verde y se agregó "Irish Bank" junto con la palabra "National". El logotipo original de Northern Bank había sido el grifo de Midland Bank .

El 10 de mayo de 2012, Danske Bank anunció que Northern Bank y National Irish Bank se fusionarían el 1 de junio de 2012, bajo el equipo de gestión de Northern Bank y el nombre de Danske Bank, revirtiendo efectivamente la separación entre los dos. El cambio de marca se completó el 18 de noviembre de 2012. [11] En ese momento, el banco cerró sus 27 sucursales para centrarse en clientes corporativos y privados.

El 31 de octubre de 2013, Danske Bank anunció que retiraría todos los servicios bancarios personales en la República de Irlanda de forma escalonada en el primer semestre de 2014. [12]

Lituania [ editar ]

Sede del Danske Bank de Lituania en Vilnius, Lituania

Los orígenes del Danske Bank en Lituania se remontan a 1994 cuando se estableció Lietuvos Vystymo bankas (Banco de Desarrollo de Lituania). Sampo adquirió Lietuvos Vystymo bankas en 2000 y, tras la adquisición de Sampa Bank por Danske, Sampo bankas se convirtió en una sucursal de Danske Bank. [8]

En 2015, Danske Bank estableció un centro de servicios de TI para su grupo de empresas, Danske Group IT Lietuva (DGITL), en Vilnius . [13] Durante los últimos años, Danske Bank ha empleado a más de 2.300 empleados en Lituania. [14] En 2019, el Danske Bank anunció sus intenciones de cesar todas las operaciones bancarias en Lituania, pero manteniendo el back-office local activo para las actividades internas. [15]

Noruega [ editar ]

Artículo principal: Danske Bank (Noruega)

Suecia [ editar ]

Artículo principal: Danske Bank (Suecia)

Reino Unido (Irlanda del Norte) [ editar ]

Artículo principal: Danske Bank (Irlanda del Norte)

La subsidiaria de Danske Bank en Irlanda del Norte, Danske Bank UK, se fundó como Northern Banking Partnership en Belfast en 1809. Se convirtió en una empresa pública en 1824 con el nombre de Northern Banking Company Limited. Se convirtió en Northern Bank en 1970, después de fusionarse con Belfast Banking Company. Northern Bank fue uno de los cuatro grandes bancos de Irlanda del Norte. [16] Danske Bank compró el banco al National Australia Bank en diciembre de 2004, y Northern Bank siguió operando con su propio nombre hasta que adoptó el nombre de su empresa matriz como nombre comercial en noviembre de 2012. [17]El banco es considerado uno de los principales bancos minoristas de Irlanda del Norte con 44 sucursales y tres centros de negocios. [18] Northern Bank opera como Danske Bank es uno de los cuatro bancos comerciales de Irlanda del Norte que pueden emitir sus propios billetes. [19]

Operaciones anteriores [ editar ]

Estonia [ editar ]

Los orígenes de Danske Bank en Estonia se remontan a 1992 cuando se estableció Eesti Forekspank . En 1995, Raepank se fusionó con. En 1998, Eesti Forekspank se fusionó con Eesti Investeerimispank (EstIB) para crear Optiva Bank. En 2000, Optiva fue adquirida por el finlandés Sampo Bank y Optiva pasó a llamarse Sampo Pank . [20] En 2007, cuando Danske Bank adquirió el negocio bancario de Sampo , Sampo Pank se convirtió en una sucursal de Danske Bank. [8]

En 2014, la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia descubrió "violaciones sistémicas a gran escala y duraderas de las normas contra el lavado de dinero" en la sucursal estonia del Danske Bank y notificó a las autoridades danesas sobre los hallazgos. Según la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia, las actividades disminuyeron después de que solicitaron al banco que se enfocara en las violaciones. [21] En octubre de 2017, Danske Bank confirmó que las autoridades francesas estaban investigando la participación del banco en el blanqueo de capitales . [22] El 31 de julio 2018, Estonia fiscal general 's, Lavly Perling, abrió una investigación criminal tras las acusaciones de que el banco había facilitado en gran escala el lavado de dinero a través de su sucursal de Estonia. [23] [24]El 19 de septiembre de 2018, Danske Bank confirmó que Thomas Borgen , director ejecutivo del banco, dimitiría debido al escándalo de blanqueo de capitales. [25] En septiembre, la Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca reabrió su investigación del banco, [26] y la Agencia Nacional del Crimen del Reino Unido anunció que estaba investigando el uso de empresas registradas en el Reino Unido. [27] En octubre, el banco confirmó que el Departamento de Justicia de Estados Unidos también había iniciado una investigación criminal. [28]

En noviembre, los fiscales daneses presentaron cuatro cargos preliminares contra el banco. [29] En febrero de 2019, la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia ordenó al banco que cesara sus operaciones en el país en un plazo de ocho meses. [7] [30] En febrero de 2019, Danske anunció que cesaría sus operaciones bancarias en Estonia. [7] En octubre de 2019, el banco cerró todas sus actividades bancarias en Estonia. [31]

Letonia [ editar ]

Los orígenes de Danske Bank en Letonia se remontan a 1996 cuando se estableció Maras banka . Maras fue adquirida por Sampo en 2004 y, tras la adquisición de Sampo Bank por Danske, Sampo banka se convirtió en una sucursal de Danske Bank. [8] En febrero de 2019, Danske anunció que cesaría sus operaciones bancarias en Letonia. [7]

Rusia [ editar ]

Los orígenes de Danske Bank en Rusia se remontan a Industry and Finance Bank (Profibank) fue adquirido por Sampo en 2006. Después de la adquisición de Sampo Bank por Danske, se convirtió en una sucursal de Danske Bank. En febrero de 2019, Danske anunció que cesará sus operaciones bancarias en Rusia. [7]

Controversias [ editar ]

Escándalo de lavado de dinero [ editar ]

Artículo principal: Escándalo de lavado de dinero de Danske Bank

Las autoridades de Dinamarca, Estonia, Francia y el Reino Unido han iniciado investigaciones relacionadas con el blanqueo de capitales a gran escala a través de Danske Bank. En 2018, el banco también se enfrentó a una investigación criminal del Departamento de Justicia de los Estados Unidos sobre el asunto en el que 200.000 millones de euros de dinero de no residentes fluyeron a través de su sucursal en Estonia , que estaba bajo la supervisión de la Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca (debido a la ubicación de la sede) y la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (debido a la ubicación de la sucursal). [32] [33] [34] Los fiscales daneses presentaron cuatro cargos preliminares en noviembre de 2018. [29]Como consecuencia del escándalo de lavado de dinero , Danske Bank fue nombrado como el actor más corrupto de 2018 por el Organized Crime and Corruption Reporting Project . [35]

Perder los registros de deuda de los clientes [ editar ]

El 30 de agosto de 2020, tv2 y Berlingske publicaron un informe que detalla cómo Danske Bank perdió el rastro de las cuentas de más de 100,000 clientes, lo que resultó en que los clientes pagaran en exceso sus deudas. El problema fue causado por una migración del sistema de TI en 2004, así como por varios otros errores contables y de base de datos que han existido desde 1979. [36] [37] Danske Bank se disculpó, calificando el caso de "profundamente lamentable" y ofreció una compensación por los titulares de cuentas que el banco confirmó se vieron afectados por el problema. [38] En un comunicado de prensa, el banco estimó que la compensación total para los clientes sería de 80 a 100 millones de coronas danesas (aproximadamente entre 13 y 16 millones de dólares estadounidenses). [39]El incidente también generó dudas sobre si el banco engañó a la Autoridad de Supervisión Financiera , lo que puede resultar en multas o acciones disciplinarias. [40]

Ver también [ editar ]

  • Banco alemán

Referencias [ editar ]

  1. ^ a b c d e "Informe trimestral de 2019" (PDF) . Danske Bank . Consultado el 3 de mayo de 2019 .
  2. ^ "Hechos y cifras" . Danske Bank. Archivado desde el original el 3 de diciembre de 2013 . Consultado el 29 de noviembre de 2013 .
  3. ^ "Fortune Global 500 (Dinamarca)" . Fortuna . 2011 . Consultado el 7 de junio de 2012 .
  4. ^ "Danske Bank A / S (Danske)" . MarketScreener . Consultado el 21 de diciembre de 2020 .
  5. ^ Teis Jensen, Jacob Gronholt-Pedersen (6 de noviembre de 2018). "La familia Maersk destituye al presidente de Danske Bank después del escándalo" . Reuters . Consultado el 21 de diciembre de 2020 .
  6. ^ "Presentación de Danske Bank de la adquisición de Sampo" . Consultado el 25 de septiembre de 2019 .
  7. ^ a b c d e "Autoridad financiera: Danske tiene ocho meses para cerrar el negocio en Estonia" . ERR . 19 de febrero de 2019 . Consultado el 12 de mayo de 2019 .
  8. ^ a b c d "Desde Postal Savings Bank hasta hoy" . Danske Bank . Consultado el 12 de mayo de 2019 .
  9. ^ "22 - 46/2006 PDF - Suomenkuvalehti.fi" . suomenkuvalehti.fi . Consultado el 25 de septiembre de 2019 .
  10. ^ "Danske TI y servicios de soporte India pvt ltd" . danskeit.co.in . Archivado desde el original el 31 de enero de 2018 . Consultado el 14 de junio de 2016 .
  11. ^ "Se completa el cambio de National Irish Bank a Danske" . The Irish Times . 19 de noviembre de 2012 . Consultado el 28 de abril de 2013 .
  12. ^ "Danske Bank Ireland para recortar 150 puestos de trabajo" . RTÉ . 31 de octubre de 2013.
  13. ^ "Danske Bank para establecer un centro de servicios de TI en Vilnius" . Consultado el 25 de noviembre de 2018 .
  14. ^ "Danske Bank en los países bálticos para centrarse en filiales de clientes nórdicos y corporaciones globales" . /danskebank.lt . Consultado el 25 de noviembre de 2018 .
  15. ^ "Danske Bank siger farvel til Baltikum og Rusland" . Berlingske.dk . 19 de febrero de 2019.
  16. ^ "Bancos en Reino Unido (Reino Unido o Gran Bretaña)" . ecbs.org . Consultado el 28 de abril de 2013 .
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  18. ^ "Mecenazgo - Danske Bank" . Cámara de Comercio de Irlanda del Norte. Archivado desde el original el 14 de marzo de 2013 . Consultado el 28 de abril de 2013 .
  19. ^ "Copia archivada" . Archivado desde el original el 10 de febrero de 2016 . Consultado el 17 de diciembre de 2015 .Mantenimiento de CS1: copia archivada como título ( enlace )
  20. ^ "Aktsiate registreerimisprospekt AS Sampo Pank" [Prospecto de registro de acciones AS Sampo Pank] (PDF) (en estonio). Nasdaq Baltic. págs. 18-19 . Consultado el 12 de mayo de 2019 .
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  24. ^ "Bill Browder presenta una denuncia penal contra Danske Bank" . ERR . 13 de julio de 2018 . Consultado el 14 de julio de 2018 .
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  27. ^ Jensen, Teis; Barbaglia, Pamela (21 de septiembre de 2018). "La investigación británica amplía el escándalo de lavado de dinero de Danske Bank" . Reuters .
  28. ^ Jensen, Teis (4 de octubre de 2018). "Danske Bank se enfrenta a una investigación criminal estadounidense sobre cuentas sospechosas de Estonia" . Reuters .
  29. ↑ a b Milne, Richard (28 de noviembre de 2018). "Danske Bank cobró más de 200.000 millones de euros por escándalo de blanqueo de dinero" . Financial Times .
  30. ^ Johannesson, Tor (19 de febrero de 2019). "Det estiske finanstilsyn bekræfter: Danske Bank skal være ude af Estland om otte måneder" . finans.borsen.dk .
  31. ^ "Danske Bank cierra sus actividades bancarias en Estonia" . Reuters . 1 de octubre de 2019 . Consultado el 1 de octubre de 2019 .
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  34. ^ "Suscríbete para leer" . Financial Times . Citar utiliza un título genérico ( ayuda )
  35. ^ Personal, OCCRP. "BANCO DANSKE" . OCCRP . Consultado el 5 de enero de 2019 .
  36. ^ "Danske Bank har i årevis inddrevet para meget gæld fra bankens mest sårbare kunder - TV 2" . nyheder.tv2.dk (en danés). 30 de agosto de 2020 . Consultado el 2 de septiembre de 2020 .
  37. ^ "Danske Bank har mistet overblikket sobre titusindvis af deres kunders gæld - Karen Villadsen er én af dem - TV 2" . nyheder.tv2.dk (en danés). 30 de agosto de 2020 . Consultado el 2 de septiembre de 2020 .
  38. ^ "Danske Bank cobra incorrectamente la deuda de los clientes debido a errores de TI" . Reuters . 31 de agosto de 2020 . Consultado el 2 de septiembre de 2020 .
  39. ^ "Alrededor de 900 clientes recibirán una compensación como parte del caso Flexinvest Fri" . danskebank.com . Consultado el 6 de septiembre de 2020 .
  40. ^ "El escándalo de la deuda de Danske desencadena la investigación de la FSA y el escrutinio policial" . BloombergQuint . Consultado el 6 de septiembre de 2020 .

Enlaces externos [ editar ]

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