Family Credit fue un beneficio de seguridad social introducido por la Ley de Seguridad Social de 1986 para trabajadores mal pagados con hijos en Gran Bretaña que reemplazó al Suplemento de ingresos familiares .
El beneficio fue diseñado para familias con niños si al menos una persona trabaja más de 24 horas a la semana en promedio. Eso suponía una exclusión con derecho a la Ayuda a la Renta . El trabajo debía durar al menos cinco semanas.
Estas cifras utilizan las tasas vigentes en 1997. Había un crédito máximo para cada familia. Un crédito para adultos, independientemente de si había uno o dos adultos, era de 47,65 £, más una cantidad para cada niño que variaba según la edad: 12,05 £ menores de 11 años, 19,95 £ de 11 a 15, 24,80 £ de 16 a 17 y 34,70 £ a los 18
Una familia cuyos ingresos netos, sin incluir el Child Benefit , el Maternity Allowance o el One Parent Benefit, fuera de £77,15 o menos obtuvo el máximo. Los ingresos se calcularon utilizando los mismos principios que para el subsidio de vivienda , pero sin descartar los ingresos. Se deducían hasta £60 por el costo del cuidado de los niños si ni el reclamante ni la pareja podían cuidar a los niños mientras trabajaban. Si los ingresos eran superiores, se deducía del máximo a efectos de derecho el 70% de la diferencia. Se añadían 10,55 libras extra si el reclamante trabajaba 30 horas o más a la semana.
El beneficio se pagaba mediante un libro de pedidos, que duraba seis meses, independientemente de un cambio en las circunstancias, a menos que alguien más reclamara el beneficio para uno de los hijos. Se podría elegir que el dinero se deposite directamente en una cuenta bancaria.
Un reclamante con un capital de más de £ 8000 no podría obtener el Crédito Familiar. El capital entre £ 3000 y £ 8000 redujo el beneficio. Si un hijo tenía un capital de más de 3000 libras esterlinas, se excluía del cálculo pero no afectaba el beneficio de otra manera.