Jérôme Kerviel ( pronunciación francesa: [ʒeʁom kɛʁvjɛl] ; nació 11 de enero de 1977) es un francés comerciante que fue condenado y encerrado en la pérdida de explotación 2.008 Société Générale por abuso de confianza , falsificación y uso no autorizado de las computadoras del banco, lo que resulta en pérdidas valorado en € 4,9 mil millones. [1] [2] [3]
Jérôme Kerviel | |
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Nació | |
Educación | Universidad Lumière Lyon 2 ( Maestría en Finanzas ) Universidad de Nantes |
Ocupación | Comerciante , consultor |
Empleador | Société Générale (anteriormente) Lemaire Consultants (actualmente) |
Cargos criminales) | Abuso de confianza acceso ilegal a computadoras |
Sanción penal | Tres años de prisión |
Vida temprana
Jérôme Kerviel creció en Pont-l'Abbé , Bretaña . [4] Su madre, Marie-Josée, es una peluquera jubilada y su padre, Charles, era herrero. [5] Tiene un hermano mayor, Olivier. [2] Kerviel estaba casado, pero él y su esposa se separaron en 2008. [6]
Kerviel se graduó en 2000 de la Universidad Lumière de Lyon 2 con una Maestría en Finanzas especializada en organización y control de los mercados financieros. [2] El programa financiero de la universidad, que se inició en la década de 1990 con el apoyo de los bancos más grandes de Francia, estaba destinado a preparar a los estudiantes para puestos intermedios y administrativos en los departamentos comerciales de las instituciones financieras. [7] Antes de eso, recibió una licenciatura en Finanzas de la Universidad de Nantes . [8]
Durante una entrevista, una de las exconferencistas de Kerviel en Lyon, Gisèle Reynaud, afirmó que "era un estudiante como los demás, un joven y no se distinguía de los demás". [9] En 2001, por sugerencia de Thierry Mavic, el alcalde de Pont l'Abbé, Kerviel se presentó a un escaño en el consejo local de la Unión por un Movimiento Popular, pero no fue elegido. [10]
Société Générale
Kerviel se incorporó a la oficina central del banco Société Générale (SocGen) en el verano de 2000, [2] trabajando en su departamento de cumplimiento. [11] En 2005 fue ascendido al equipo de productos Delta One del banco en París , [11] donde era un comerciante junior. [12] El negocio Delta One de SocGen incluye comercio de programas , fondos negociados en bolsa , swaps , futuros de índices y comercio cuantitativo . Christian Noyer , gobernador del Banco de Francia , ha descrito a Kerviel como un "genio de la informática"; [8] sin embargo, fuentes dentro de Société Générale describieron a Kerviel como "no una estrella". [13] Kerviel ganó una bonificación de 60.000 € además de un salario de 74.000 € en 2006, considerado modesto en comparación con los salarios pagados a los comerciantes en los mercados financieros. Había esperado una bonificación de 600.000 euros para 2007 y habría recibido al menos la mitad de esa cantidad. [14]
Comercio no autorizado
SocGen afirma que Kerviel se asignó a las discrepancias de arbitraje entre los derivados de acciones y los precios de las acciones en efectivo, [15] y "comenzó a crear las operaciones ficticias a finales de 2006 y principios de 2007, pero que estas transacciones eran relativamente pequeñas. Las operaciones falsas aumentaron en frecuencia, y en tamaño". [16] Los funcionarios del banco afirman que a lo largo de 2007, había estado negociando de forma rentable en previsión de la caída de los precios del mercado; sin embargo, lo han acusado de excederse en su autoridad para realizar operaciones no autorizadas por un total de 49.900 millones de euros, una cifra muy superior a la capitalización bursátil total del banco. Kerviel trató de ocultar la actividad creando operaciones perdedoras intencionalmente para compensar sus ganancias iniciales. [17] Según la BBC , Kerviel generó 1.400 millones de euros en beneficios ocultos a principios de 2008. [18] Sus empleadores dicen que descubrieron operaciones no autorizadas rastreadas hasta Kerviel el 19 de enero de 2008. SocGen luego cerró estas posiciones durante tres días de cotización a partir del 21 de enero de 2008, período tras el cual el mercado experimentó una gran caída de los índices de renta variable y las pérdidas atribuidas se estiman en 4.900 millones de euros ( 7.000 millones de dólares ).
SocGen afirmó que Kerviel "había tomado posiciones direccionales fraudulentas masivas en 2007 y 2008 mucho más allá de su autoridad limitada" [19] y que las operaciones involucraban futuros de índices bursátiles europeos . [19] Aunque los funcionarios de SocGen dicen que Kerviel aparentemente trabajó solo, los escépticos se preguntan cómo el comercio no autorizado de esta magnitud puede pasar desapercibido. Los antecedentes y la posición modestos de Kerviel han aumentado el escepticismo de que trabajara solo. [7] Algunos analistas sugieren que las operaciones no autorizadas de esta escala pueden haber pasado desapercibidas inicialmente debido al alto volumen de operaciones de bajo riesgo que normalmente realiza su departamento. [15] SocGen dijo que cada vez que se cuestionaban las operaciones falsas, Kerviel lo describiría como un error y luego cancelaría la operación, después de lo cual reemplazaría esa operación con otra transacción utilizando un instrumento diferente para evitar la detección. Los abogados de Kerviel, Elisabeth Meyer y Christian Charrière-Bournazel, dijeron que los gerentes de SocGen "se llevaron la pérdida a ellos mismos"; los acusó de querer "levantar una cortina de humo para desviar la atención del público de pérdidas mucho más sustanciales en los últimos meses"; y dijo que Kerviel le había hecho al banco un beneficio de 2.000 millones de dólares EE.UU. al 31 de diciembre de 2007. [16]
Los gerentes de SocGen han descrito algunos de los medios que empleó Kerviel para evitar los controles internos del banco y escapar de la detección. El presidente ejecutivo, Daniel Bouton, describe el patrón como "un virus mutante", [20] en el que cientos de miles de operaciones se ocultan detrás de operaciones de cobertura falsas compensadas . Los funcionarios dicen que Kerviel tuvo cuidado de cerrar las operaciones en solo dos o tres días, justo antes de que los controles cronometrados de las operaciones activaran un aviso del sistema de control interno del banco, y Kerviel luego cambiaría esas posiciones más antiguas a operaciones recién iniciadas. [12] Los expertos han expresado su escepticismo sobre el relato de SocGen, diciendo que un patrón de cierre de operaciones dentro del ciclo de tres días supuestamente no podría lograrse dadas las inmensas sumas involucradas. [21]
No se cree que Kerviel se haya beneficiado personalmente de las operaciones sospechosas. Los fiscales dicen que Kerviel ha cooperado con la investigación y les ha dicho que sus acciones también fueron practicadas por otros comerciantes en SocGen. Kerviel admite haber excedido sus límites de crédito, pero afirma que estaba trabajando para aumentar las ganancias bancarias. Dijo a las autoridades que el banco estaba contento con el desempeño del año anterior y que esperaba recibir un bono de 300.000 euros sobre una ganancia declarada de 60 millones de euros (aproximadamente el 0,5%). [22] Los miembros de la familia que hablan dicen que SocGen estaba usando a Kerviel como chivo expiatorio para excusar sus recientes pérdidas. [21] [12]
Repercusiones legales
En respuesta a los rumores de que Kerviel había huido de París tras el descubrimiento del comercio no autorizado, el 24 de enero de 2008 el abogado de Kerviel negó que hubiera intentado desaparecer y dijo que permanecía en París para enfrentar las acusaciones. [23] Ese mismo día, SocGen presentó una demanda contra "una persona de 31 años" por crear documentos fraudulentos, utilizar documentos falsificados y realizar ataques a un sistema automatizado, según Clarisse Grillon, portavoz del fiscal de Nanterre . Le Figaro informó que además de la demanda de SocGen, un grupo de accionistas presentó una demanda por fraude, abuso de confianza y falsificación. [24]
Alrededor del 25 de enero de 2008, la policía allanó la sede de SocGen en París y el apartamento de Kerviel en el suburbio occidental de Neuilly-sur-Seine [10] para confiscar sus archivos informáticos. [25] El 26 de enero de 2008, la fiscalía de París declaró que Kerviel "no está prófugo. Será interrogado en el momento oportuno, tan pronto como la policía haya analizado los documentos proporcionados por Société Générale". [26] Fue puesto bajo custodia policial ese mismo día. [27]
La detención inicial de Kerviel de 24 horas se extendió a 48 horas, mientras que la policía francesa lo interrogaba sobre posibles cómplices. [21] La investigación luego se amplió para abarcar sus registros personales de teléfonos celulares y explorar posibles vínculos con otras personas que trabajan en bancos rivales y firmas de inversión privadas que pueden haber estado involucradas. La policía estaba investigando si Kerviel trabajaba solo y si algún inversionista fuera de SocGen pudo haber sido avisado con anticipación. La policía estaba interesada en si otros estaban involucrados, ya sea en los propios intercambios, o si recibieron un aviso de la inminente liquidación del banco antes de que se divulgaran públicamente los detalles del escándalo. [28]
Kerviel fue acusado formalmente el 28 de enero de 2008 de abuso de confianza y acceso ilegal a computadoras. [3] Fue puesto en libertad poco tiempo después. [22] Los cargos presentados conllevan una pena máxima de tres años de prisión. El 29 de enero de 2008, los jueces de instrucción Renaud van Ruymbeke y Françoise Desset habían rechazado el intento del fiscal Jean-Claude Marin de acusar a Kerviel del delito más grave de "intento de fraude" y denegación de la fianza . [29]
El juicio de Kerviel comenzó el 8 de junio de 2010. El 5 de octubre , fue declarado culpable y condenado a cinco años de prisión, con dos años de suspensión , la restitución total de los 6.700 millones de dólares perdidos y la prohibición permanente de trabajar en servicios financieros. [30] Caroline Guillaumin, portavoz de SocGen, declaró que la restitución era "simbólica" y que el banco no tenía ninguna expectativa de que se pagara la suma. [31] Olivier Metzner, abogado de Kerviel, describió la sentencia como "extraordinaria" y dijo que Kerviel apelaría . [32] La sentencia de Kerviel fue suspendida hasta que se completó su apelación. [30]
El 24 de octubre de 2012, un tribunal de apelaciones de París confirmó la sentencia de octubre de 2010 a tres años de prisión con otros dos suspendidos, y ordenó a Kerviel que reembolsara 4.900 millones de euros a SocGen por su pérdida. [33] En marzo de 2014, un tribunal superior francés confirmó la sentencia de prisión de Kerviel, pero dictaminó que no tendría que reembolsar 4.900 millones de euros. [34]
El 7 de junio de 2016, el Tribunal de Apelación de Versalles condenó a SocGen por el despido ilegal de Kerviel. [35] [36] Société Générale dijo que apelaría. [37]
Consultores Lemaire
En abril de 2008, tras la liberación provisional de Kerviel, fue contratado por Lemaire Consultants & Associates, una empresa de consultoría en sistemas de información y seguridad informática. [38]
Peregrinaje
Mientras esperaba un fallo sobre su apelación legal y aún protestaba por la postura de SocGen en su caso, Kerviel se reunió con el Papa Francisco fuera del Vaticano el 19 de febrero de 2014 y emprendió una peregrinación desde Roma a París contra la "tiranía de los mercados". [39]
Liberación de la prisión
El 8 de septiembre de 2014, Kerviel fue liberado de la prisión de Fleury Merogis después de haber cumplido menos de cinco meses de detención. Comenzaría a trabajar en una empresa de consultoría de TI. [40]
Ver también
- Nick Leeson
- Toshihide Iguchi
- Kweku Adoboli
- Bruno Iksil
- Howie Hubler
- Lista de pérdidas comerciales
Referencias
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enlaces externos
- (en francés) Extractos del interrogatorio policial
- Obras de o sobre Jérôme Kerviel en bibliotecas ( catálogo de WorldCat )
- Jérôme Kerviel recopiló noticias y comentarios en The Guardian
- Fritz-Morgenthal, Sebastian / Rafeld, Hagen: Rompiendo el mayor fraude comercial en la historia de la banca , en: Risk Professional, junio de 2010 , págs. 47–51.