Maiden Lane Transactions se refiere a tres compañías de responsabilidad limitada creadas por el Banco de la Reserva Federal de Nueva York en 2008 como un vehículo financiero para facilitar las transacciones que involucran a tres entidades: la ex compañía Bear Stearns como la primera entidad, la división de préstamos del ex American International Group (AIG) como la segunda, y la división de permuta financiera de incumplimiento crediticio de la anterior AIG como la tercera. El nombre Maiden Lane fue tomado de la calle en el lado norte de la ubicación del Banco de la Reserva Federal en Manhattan . [1] El 14 de junio de 2012, el Banco de la Reserva Federal de Nueva York anunció que sus préstamos a Maiden Lane LLC (ML LLC) y Maiden Lane III LLC (ML III LLC) habían sido reembolsados en su totalidad con intereses. Los montos originales de estos préstamos fueron de $ 28,82 mil millones y $ 24,3 mil millones, respectivamente. Maiden Lane II LLC pagó sus obligaciones de $ 19.4 mil millones el 28 de febrero de 2012. [2]
Maiden Lane LLC se creó cuando JPMorgan Chase se hizo cargo de Bear Stearns a principios de 2008. Bear Stearns tenía una cartera de activos que JPMorgan consideraba demasiado arriesgada para asumirla en su totalidad y, en consecuencia, el Banco de la Reserva Federal de Nueva York creó Maiden Lane LLC y extendió un monto de $ 28,82 mil millones prestarle. JPMorgan prestó $ 1,150 millones adicionales. Maiden Lane utilizó el dinero para comprar aproximadamente $ 30 mil millones de los activos de Bear Stearns que luego vendió "mientras se abstiene de perturbar las condiciones generales del mercado financiero". [3] Bloomberg , citando a Bank of AmericaLos analistas, informaron el 2 de octubre de 2008, que la Reserva Federal podría perder entre $ 2 y $ 6 mil millones en la cartera de activos. Una actualización del 7 de octubre de 2010 del balance de la Reserva Federal, al 6 de octubre de 2010, informó que el valor justo de mercado de las tenencias netas de la cartera era de $ 28,478 mil millones. [4] [5] [6] Esto se redujo aún más a $ 1,490 millones en octubre de 2013 cuando la LLC cerró su posición. [7]
Maiden Lane se organizó como Delaware Limited Liability Company el 29 de abril de 2008, [8] y se registró para hacer negocios como una compañía extranjera de responsabilidad limitada en el estado de Nueva York el 26 de junio de 2008. [9] El agente registrado de Maiden Lane LLC es CT Corporation .
Durante el rescate de AIG por parte del gobierno federal en septiembre de 2008, se crearon las sociedades holding Maiden Lane II LLC y Maiden Lane III LLC , que fueron financiadas con préstamos de $ 19.5 mil millones y $ 24.3 mil millones de la Reserva Federal. La inversión total del gobierno federal de los EE. UU. En el rescate de AIG , incluidos Maiden Lane II y III y las acciones del Tesoro de los EE. UU. , Fue de $ 182 mil millones. [10]
Maiden Lane II LLC tiene como objetivo comprar valores respaldados por hipotecas residenciales (RMBS) en poder de las subsidiarias de AIG que se consideraron muy riesgosas. El 12 de diciembre de 2008, el Banco de la Reserva Federal de Nueva York comenzó a otorgar crédito a Maiden Lane II LLC. Una actualización del 7 de octubre de 2010 del balance general de la Reserva Federal, al 6 de octubre de 2010, informó que el valor justo de mercado de las tenencias netas de la cartera se valoraba en $ 15,847 mil millones. [4]
Una noticia fechada el 16 de marzo de 2009, [11] declaró que Maiden Lane II utilizó miles de millones en dinero de rescate para comprar activos tóxicos, y que AIG usó miles de millones para pagar a otros bancos, incluidos los bancos extranjeros: Societe Generale de Francia por $ 11,9 mil millones, Deutsche Bank de Alemania. en $ 11.8 mil millones, y Barclays PLC de Gran Bretaña en $ 8.5 mil millones. AIG, a través de este fondo, también canalizó una cantidad significativa de dinero de rescate a bancos estadounidenses que ya habían sido rescatados bajo el Programa de Alivio de Activos en Problemas . Como contrapartes de AIG, Goldman Sachs obtuvo $ 12.9 mil millones, Bank of America obtuvo $ 5.2 mil millones y Citigroup obtuvo $ 2.3 mil millones, todo al 100% del dólar.