Mauritius Commercial Bank (MCB) es un banco comercial en Mauricio . Era uno de los bancos comerciales autorizados por el Banco de Mauricio , el banco central del país y el regulador bancario del país. La sede del banco se encuentra en Port Louis , Mauricio.
Tipo | Filial privada |
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Industria | Institución bancaria |
Fundado | 1 de septiembre de 1838 |
Fundador | Sr. James Blyth |
Sede | 9-15, Sir William Newton Street, Port Louis , Mauricio |
Gente clave |
|
Productos | Bancario |
Número de empleados | 2.950 (2013) |
Padre | Grupo MCB |
Sitio web | Banco Comercial de Mauricio |
Descripción general
El Banco Comercial de Mauricio, fundado en 1838, [1] es la institución bancaria más grande y antigua de Mauricio . También es la institución bancaria más antigua al sur del Sahara y uno de los bancos más antiguos de la Commonwealth que ha conservado su nombre original. MCB tiene una red local de 40 sucursales modernas y 150 cajeros automáticos
La estructura de participación del Grupo MCB traduce su doble estrategia, a saber, la diversificación en servicios financieros a través de subsidiarias locales y compañías asociadas y la expansión regional a través de sus subsidiarias extranjeras. MCB opera en Madagascar, Maldivas, Mozambique y Seychelles. El Grupo también ha consolidado su presencia en Reunión, Mayotte y París a través de BFCOI, su asociada. El MCB abrió una oficina de representación en Johannesburgo, Sudáfrica, en 2008. Además, el Grupo participa activamente en la financiación de proyectos y comercio en varios países de la región subsahariana, al tiempo que participa en otros mercados como la India.
Historia
El principio
La historia del Mauritius Commercial Bank comenzó el 1 de septiembre de 1838 cuando el gobernador Sir William Nicolay proclamó el establecimiento de La Banque Commerciale de l'îsle Maurice en Port Louis . El banco fue una iniciativa de un grupo de comerciantes de la capital, encabezados por el Sr. James Blyth y el Sr. William Hollier Griffiths, que querían establecer una alternativa al Banco de Mauricio, que sentían favorecido por los plantadores de la isla. El banco inició su actividad con un capital autorizado de £ 100.000, alrededor de 500.000 piastras, en un local situado en la rue de Paris, posteriormente rue Desforges, ahora Sir Seewoosagur Street.
En 1839, la Reina Victoria otorgó un Estatuto Real al banco recién establecido bajo el nombre de The Mauritius Commercial Bank (MCB). El gobierno británico renovó el estatuto cada veinte años hasta el 18 de agosto de 1955, cuando el Banco se convirtió en una sociedad de responsabilidad limitada.
Los primeros años
MCB encontró numerosas dificultades en sus primeros cien años. MCB abrió su primera sucursal en Curepipe , en el centro de la isla, en 1920. No abrió otra sucursal hasta después de la Segunda Guerra Mundial.
Crecimiento de posguerra
En 1949, Lloyds Bank se convirtió en accionista. En 1955, MCB se convirtió en una sociedad de responsabilidad limitada. En este punto, MCB se convirtió en el primer banco en establecer sucursales en zonas rurales: Mahébourg en 1955, Flacq en 1958, Triolet en 1959 y Goodlands en 1963. A continuación, siguieron otras sucursales. En 1960, MCB Bank se trasladó a la ubicación actual de su sede en Sir William Newton Street (en ese momento, Rue de l'Eglise). Mauricio logró su independencia en 1968.
Un líder regional
MCB inició su expansión internacional en 1991 cuando abrió oficinas de representación en París y Antananarivo , Madagascar . Junto con Crédit Lyonnais (40%) y Banque de la Réunion (una subsidiaria de Crédit Lyonnais-25%), MCB (35%) estableció Banque Internationale Des Mascareignes, una unidad offshore con sede en Mauricio. (En 1998, Crédit Lyonnais confirmó la transferencia a Caisse d'Épargne Provence-Alpes-Corse (CEPAC) de sus acciones restantes (25,5%) en Banque internationale des Mascareignes.) Al año siguiente, MCB se convirtió en el accionista mayoritario de Banque Française Commerciale Océan Indien (BFCOI), que está registrada en Francia, con el propietario anterior, Banque Indosuez , conservando una participación. BFCOI tenía sucursales en la isla Reunión (9), Mayotte (4) y las Seychelles (1), y una oficina central en París. MCB también estableció Union Commercial Bank en Antananarivo . Los accionistas originales eran MCB (70%), Standard Bank Investment Corporation Ltd (10%), BFCOI (10%), FIARO (5%) y Société Manofi (5%). En 2000, la participación accionaria de MCB había aumentado al 79%. Actualmente, el banco tiene tres sucursales. Luego, en 1992, MCB convirtió su oficina de representación en París en una sucursal.
En 1999, MCB estableció União Comercial De Bancos (Moçambique) en Maputo , Mozambique , en asociación con BFCOI y Proparco. En 2000, la participación de MCB era del 76%, ya que había comprado la participación del 18,75% de Proparco. Al año siguiente, MCB adquirió la participación minoritaria que Crédit Agricole Indosuez tenía en BFCOI, aumentando su participación propia en un 22,22% hasta el 88,88%. Esto siguió a la adquisición de Banque Indosuez por parte del Grupo Crédit Agricole, que a su vez tenía operaciones tanto en Reunión como en Mayotte en competencia directa con BFCOI.
MCB adquirió la participación minoritaria que Crédit Agricole Indosuez tenía en BFCOI, aumentando su participación propia en un 22,22% hasta el 88,88%. Esto siguió a la adquisición de Banque Indosuez por parte del Grupo Crédit Agricole, que a su vez tenía operaciones tanto en Reunión como en Mayotte en competencia directa con BFCOI.
En 2003, MCB y Société Générale acordaron dividir la propiedad de BFCOI. Sin embargo, el acuerdo no incluyó las operaciones de BFCOI en las Seychelles. Por lo tanto, MCB incorporó una nueva subsidiaria de propiedad total, el Mauritius Commercial Bank (Seychelles), MCB Seychelles, para hacerse cargo de las operaciones de BFCOI allí.
Reorganización del grupo
Desde su expansión regional, MCB operó tanto como un banco autorizado como una sociedad de cartera. En 2013, MCB se embarcó en una reorganización que buscaba separar las operaciones bancarias y no bancarias y reunir capital para posicionarse para el crecimiento futuro. La reestructuración fue la siguiente: [2]
- MCB Group Limited se incorporó para ser la última sociedad de cartera del grupo.
- Los accionistas de MCB intercambiaron sus acciones de MCB por acciones de MCB Group en una proporción de 1: 1. Posteriormente, estas acciones se cotizaron en el SEM.
- Luego se incorporó MCB Investment Holding Ltd (MCBIH) para actuar como la sociedad de cartera intermediaria de todas las inversiones bancarias del Grupo.
- La totalidad de las acciones de MCB se transfirió de MCB Group a MCBIH a cambio de acciones.
- Las subsidiarias bancarias mantenidas por MCB luego se desagregaron a MCBIH, mientras que las subsidiarias no bancarias y las inversiones se desagregaron MCB Group.
Al final de la reorganización, MCB seguía siendo un banco comercial sin filiales, mientras que la estructura del Grupo MCB operaba en tres grupos, es decir: [3]
- Bancario
- Financiero no bancario
- Otras inversiones
Propiedad
Las acciones de MCB cotizaron en la Bolsa de Valores de Mauricio desde 1989 hasta el 5 de abril de 2014, cuando fueron reemplazadas por las de MCB Group. Mauritius Commercial Bank es actualmente una subsidiaria de propiedad total de MCB Group.
Gobernancia
Mauritius Commercial Bank está gobernado por una junta directiva de ocho personas, con J. Gérard HARDY como presidente de la junta y Pierre Guy NOEL como director ejecutivo.
Calificaciones de Moody's
- Depósito en moneda extranjera Baa1 / P-2
- Emisor de moneda extranjera Baa1
- Depósito global en moneda local Baa1 / P-2
- Fortaleza financiera bancaria D +
- NSR Senior Debt - Programa MTN (moneda extranjera) Aa3.za
- Deuda subordinada NSR - Programa MTN (moneda extranjera) A3.za
Controversia: Escándalo del Banco Comercial de Mauricio / Fondo Nacional de Pensiones
A principios de febrero de 2003, Amina Rojoa, contadora responsable de las cuentas de depósito del Fondo Nacional de Pensiones (NPF), informó al Primer Ministro Sir Anerood Jugnauth, que no se podían rastrear los depósitos del NPF en el MCB. El 14 de febrero de 2003, conocido posteriormente como el "Viernes Negro" de MCB, el Mauritius Commercial Bank anunció en un comunicado de prensa que había descubierto un fraude a gran escala que había dado lugar a la apropiación indebida de más de Rs. 600 m. entre 1991 y 2002. Se alega que el fraude fue cometido por uno de los altos directivos del banco, Robert Lesage. Fue acusado de “abstraer fraudulentamente fondos pertenecientes al MCB” y “alterar las cuentas de los clientes. El MCB inició procedimientos en Mauricio contra Lesage y treinta y siete acusados. Los más importantes involucrados fueron:
Sea Rock Paradise Ltd (1989): La pareja Ha Yeung compra acciones de Masilamani y Veemlah Veerasamy.
- Angel Beach Resorts Ltd (1987): Teeren Appasamy, Dev Manraj y esposa accionistas de Donald Ha Yeung desde 1997. Directores de Teeren Appasamy y Marc Daruty de Grandpré desde agosto de 2001.
- Belle Beach Ltd: Teeren Appasamy, director único.
- Handsome Investment Ltd (1991): Accionistas: Donald Ha Yeung y Sra. Pit Ho Wong Ching Hwai.
- Quartet Development Co Ltd (1986): Primeros accionistas: Alain Richard Voon, Donald Ha Yeung, Prithiniah Geerjanand y Mrs. Hurkissoon Rambaruth. Geerjanand Khoosman y Sudarshan Bhadain ( Roshi Bhadain ) se convirtieron en accionistas en 1990. Este último había afirmado que, sin su conocimiento, las acciones de Quartet se pusieron a su nombre mientras era estudiante y nunca consintió. [4]
- Magarian Cie Ltd (1988): Bhardooaz Babeedin y Deochand Nundloll, accionistas. En 1994, Donald Ha Yeung se une.
- Mauri Beach Travel and Tours Ltd (1997): Dev Manraj (también director), Ravi Ramdewar (también secretario), Donald Ha Yeung y su esposa (directora) accionistas y Renu Manraj uno de los directores.
La Comisión Independiente Contra la Corrupción (ICAC) acusó al contador de NPF Rojoa de conspiración con Lesage. Acusado de malversación de fondos y lavado de dinero, Lesage involucró a dos altos gerentes del MCB. Posteriormente, la Comisión Independiente Contra la Corrupción (ICAC) le concedió inmunidad. Se intentó impugnar la inmunidad ya que el Director del Ministerio Público no la había concedido ni confirmado. A medida que se desarrollaba la investigación, el ICAC identificó al principal beneficiario como el empresario mauriciano con sede en Londres Teeren Appassamy. El dinero se acreditó en las cuentas de diez empresas y cinco personas, incluida Appassamy, el supuesto maestro estafador. Son Ravi Ramdewar, su abogado; ex funcionario y consultor del Banco Comercial de Mauricio, Dev Manraj, director de sus empresas; el economista Donald Ha Yeung, su agente; y su hermano Tamby Appasamy. Ellos, así como los altos directivos de MCB, fueron acusados provisionalmente.
Teeren Appasamy señaló al gerente general de MCB, Pierre-Guy Noël, como el banquero con el que tenía tratos. Este último fue acusado de haber "conspirado deliberada y criminalmente con Robert Lesage y Teeren Appasamy para participar en varias transacciones por una suma de 36 millones de rupias". Este cargo fue luego tachado por un tecnicismo. El subdirector general de MCB, Philippe A. Forget, fue acusado de "no informar de una transacción sospechosa" como administrador de archivos de dos empresas de Teeren Appasamy. Philippe Forget, también uno de los principales accionistas del destacado periódico L'Express (Mauricio) , fue detenido y puesto en libertad bajo fianza. Los cargos contra Forget finalmente se cambiaron y luego se eliminaron.
La acción de fraude pronto fue seguida por una reclamación de MCB en Mauricio contra Mauritius Union Assurance (MUA) en virtud de sus pólizas de seguro. MUA, a su vez, reclamó contra sus reaseguradoras, Dornoch Ltd. y otras. El 19 de enero de 2005, las reaseguradoras rechazaron la reclamación de MUA debido a errores negligentes, no divulgación y engaño. Posteriormente sirvieron procedimientos contra MUA y MCB. Las acusaciones de tergiversación hechas contra MUA y MCB se "basaron en respuestas dadas en un formulario de propuesta de política de banqueros de Lloyds firmado por funcionarios de MCB en el sentido de que era un negocio bancario ortodoxo bien administrado cuando en realidad no era nada por el estilo". MUA y MCB apelaron ante la Corte Suprema del Reino Unido y su apelación fue desestimada. [5]
En marzo de 2005, se publicó en Le Mauricien un informe de NTan Advisory Corporate (Singapur) . El informe encargado por el Banco de Mauricio describía las prácticas bancarias ilegales en el Banco Comercial de Mauricio.
En octubre de 2008, después de revisar las pruebas reunidas por el ICAC, el Director del Ministerio Público, Gérard Angoh, decidió no mantener cargos penales contra Lesage.
En septiembre de 2009, el ICAC inició una acción penal contra el Mauritius Commercial Bank, como entidad corporativa representada por Pierre-Guy Noël. Se acusó a MCB de "deliberada, ilegal y criminalmente no tomar las medidas que sean razonablemente necesarias, a saber: la implementación de sistemas y procedimientos de control interno adecuados, para garantizar que los servicios ofrecidos por ella, a saber: en relación con las cuentas de depósito fijo mantenidos en nombre del Fondo Nacional de Pensiones, no pudieron ser utilizados por una persona para facilitar la comisión de un delito de lavado de activos [6].
El 30 de junio de 2010, en la acción civil entablada por MCB contra Lesage y otros, los jueces Paul Lam Shang Leen y Nirmala Devat de la División Comercial de la Corte Suprema, concluyeron que no se podía creer a Lesage y lo responsabilizaron por las 880 rupias. millones de fraude en el MCB. Los jueces le ordenaron que devolviera 436 millones de rupias al banco. El coacusado y beneficiario final del fraude, Teeren Appasamy, recibió la orden del tribunal de pagar al banco una suma de 305 millones de rupias. Donald Ha Yeung, fue exonerado de toda culpa por los jueces. Lesage apeló al Tribunal Supremo de Mauricio, pero su apelación fue denegada por un tecnicismo. Luego apeló directamente al Comité Judicial del Privy Council en Londres, Reino Unido, el tribunal de apelación más alto. El 20 de diciembre de 2012, Lord Kerr y otros cuatro Lores de la Ley permitieron la apelación de Lesage, anulando la decisión de la Corte Suprema de Mauricio y ordenando un nuevo juicio "libre de la mancha de injusticia y prejuicio" ante un tribunal constituido de manera diferente. [7]
Los jueces Paul Lam Shang Leen y Nirmala Devat, de la División Comercial de la Corte Suprema, también descubrieron que "esas empresas fantasma no eran más que su conducto y transacciones efectuadas sin el conocimiento de quienes en el papel eran accionistas o directores . Las empresas eran simplemente el instrumento / fachada para permitir que el Sr. T. Appasamy obtuviera enormes sumas del Sr. Lesage. Como puede deducirse de la evidencia del Sr. PG Noel, la mayoría, si no todo el dinero, que había llegado a esas empresas ficticias, prácticamente había sido dirigido a las diversas cuentas del Sr. T. Appasamy o para sus beneficios ". [8]
Las audiencias judiciales en el caso ICAC v MCB comenzaron el 26 de septiembre de 2011.
Ver también
- Lista de bancos en Mauricio
Referencias
- ^ "Grupo MCB - hechos clave" . Grupo de Bancos Comerciales de Mauricio . Consultado el 11 de noviembre de 2014 .
- ^ "Mauritius Commercial Bank - Declaración a los accionistas" (PDF) . http://www.mcbgroup.com/ . Grupo MCB. 15 de noviembre de 2013. Archivado desde el original (PDF) el 26 de junio de 2015 . Consultado el 26 de junio de 2015 . Enlace externo en
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( ayuda ) - ^ "Estructura del grupo MCB" . http://www.mcbgroup.com/ . Grupo MCB . Consultado el 26 de junio de 2015 . Enlace externo en
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( ayuda ) - ^ SENTENCIA MAURITIUS COMMERCIAL BANK LTD contra MR ROBERT LESAGE Y ORS 2010 SCJ 222 SCR Nos. 81369 y 84018
- ^ "Dornoch Ltd & Ors contra Mauritius Union Assurance Company Ltd [2006] APP.LR 04/10 en Informes de derecho de arbitraje, práctica y procedimiento" (PDF) . Tipografía realizada por NADR . Crown Copyright reservados. [2006] EWCA Civ 389 6.
- ^ http://www.lemauricien.org/weekend/090906/fd.htm . Falta o está vacío
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( ayuda ) [ enlace muerto permanente ] - ^ "UKPC 41 Privy Council Appeal No 027 of 2011" (PDF) .
- ^ SENTENCIA MAURITIUS COMMERCIAL BANK LTD contra MR ROBERT LESAGE Y ORS 2010 SCJ 222 SCR Nos. 81369 y 84018
Fuentes
- Banco Comercial de Mauricio. 1963. The Mauritius Commercial Bank Limited, 1838-1963 . (Port Louis: Banco Comercial de Mauricio).
- Moorlah, S. Barbé, A., Lutchmaya, J. "Corrupción: Interpellés par l'ICAC, Ramdewar et Sauzier libérés sous warning" en lexpress.mu (17 de mayo de 2003). Cf. http://fr.allafrica.com/stories/200305190261.html
- Lexpress.mu. 2004. Una saga intrincada http://www.lexpress.mu/article/intricate-saga
- "Un banco dentro de un banco: ¡Les libertés de la MCB à l'égard de la BoM!" en Week End (20 de marzo de 2005) https://web.archive.org/web/20050505023057/http://www.lemauricien.org/weekend/050320/ac.htm
- Ng Ping Cheun, E. "En quête de vérité" en Business Magazine (30 de marzo de 2005) https://web.archive.org/web/20160304222109/http://www.pluriconseil.com/publication/En%20quete % 20de% 20verite.pdf
- "Dornoch Ltd & Ors contra Mauritius Union Assurance Company Ltd [2006] APP.LR 04/10" en Informes de derecho de arbitraje, práctica y procedimiento. Tipografía realizada por NADR. Crown Copyright reservados. [2006] EWCA Civ 389 6 http://www.nadr.co.uk/articles/published/ArbLawReports/Dornock%20v%20MUA%202006.pdf
- Comunicado de prensa de MCB (16 de marzo de 2006): http://www.mcb.mu/en/media/press%20release_16mar06_tcm9-2021.pdf
- "MCB / NPF: L'ICAC et une enquête à controverses" en Week End (19 de octubre de 2008 http://www.lemauricien.org/weekend/081019/ac.htm [ enlace muerto permanente ]
- "MCB / NPF: ¡heure de grandes tractations!" en Week End (6 de septiembre de 2009): http://www.lemauricien.org/weekend/090906/fd.htm [ enlace muerto permanente ]
- Modeliar S. "Mauritius Commercial Bank Ltd contra Robert Lesage y otros '¡El gato todavía está en la bolsa!" en Mauritius Times (8 de julio de 2010) http://mauritiustimes.com/index.php?option=com_content&view=article&id=413:smodeliar&catid=1:latest-news&Itemid=50
- Modeliar S. "N'Tan Report Revisited" en Mauritius Times (20 de julio de 2010) http://mauritiustimes.com/index.php?option=com_content&view=article&id=442:smodeliar&catid=1:latest-news&Itemid=50
- "Affaire ICAC vs MCB" en Le Mauricien (26 de septiembre de 2011) https://web.archive.org/web/20160821054730/http://www.lemauricien.com/article/affaire-icac-vs-mcb- l% E2% 80% 99audición-des-t% C3% A9moins-d% C3% A9bute-demain