Calculadora de inversión inmobiliaria es un término que se utiliza para definir una aplicación que proporciona un análisis financiero fundamental que sustenta la compra, propiedad, administración, alquiler y / o venta de bienes raíces con fines de lucro . Las calculadoras de inversión inmobiliaria generalmente se basan en modelos matemáticos de finanzas y se convierten en código fuente . Los conceptos clave que impulsan las calculadoras de inversión inmobiliaria incluyen rentabilidad, flujo de caja, asequibilidad del financiamiento, estrategia de inversión, capital y gestión de riesgos.
Cálculos
Estos son algunos de los cálculos que se pueden esperar de una calculadora de inversión inmobiliaria junto con las definiciones.
- Efectivo sobre devolución de efectivo: flujo de efectivo en el año 1 dividido por el efectivo invertido en la propiedad.
- Tasa de acumulación de capital : aumento en el capital en el año 1 de los pagos del principal de la hipoteca dividido por el efectivo invertido en la propiedad.
- Tasa de capitalización : ingreso operativo neto (NOI) dividido por el valor de los activos de la propiedad. [1]
- Multiplicador de alquiler bruto : la relación entre el ingreso bruto programado de una propiedad en alquiler y su valor de mercado.
- Flujos de efectivo netos: la cantidad de efectivo que se espera recibir después de los gastos.
- Valor actual neto de los flujos de efectivo futuros : la suma de los flujos de efectivo futuros netos descontados al valor presente utilizando el valor temporal del dinero para comprender el valor de los flujos de efectivo futuros hoy.
- Ingresos brutos por alquiler: el ingreso total por alquiler que se espera recibir.
- Gastos operativos: todos los gastos asociados con la operación de la propiedad. Estos pueden incluir seguros de vivienda, impuestos a la propiedad y gastos de mantenimiento, por nombrar algunos.
- Ingreso operativo neto (NOI): el ingreso operativo neto también se conoce como ingreso neto y es el ingreso recibido después de restar todos los gastos operativos. Esto excluirá los impuestos sobre la renta y los intereses.
- Depreciación [2] : el gasto asociado con la depreciación de su propiedad. Para obtener más información sobre la depreciación, consulte la Publicación 946 del IRS .
- Ahorros fiscales por depreciación: la cantidad de impuestos ahorrados al usar la depreciación como un gasto contra los ingresos.
- Relación deuda / activos: la relación entre la deuda restante de la propiedad y el valor de la propiedad o activo.
- Tasa interna de rendimiento : técnicamente hablando, es la tasa de descuento a la que el valor actual neto de los flujos de efectivo futuros es igual a $ 0. En términos sencillos, es la tasa de rendimiento que se recibe de la inversión en un año determinado ajustando el valor del dinero en el tiempo.
Tipos
- Calculadora de cambio de casa
- Calculadora de propiedades de alquiler
- Calculadora de propiedades de inversión
Historia
En respuesta a la crisis de las hipotecas de alto riesgo de 2007 y la burbuja inmobiliaria anterior de Estados Unidos, tanto el gobierno como las organizaciones comerciales y como parte de proyectos de código abierto han lanzado al público una serie de herramientas y aplicaciones de análisis de inversiones en propiedades residenciales. Estas herramientas analíticas se han desarrollado para ayudar a los inversores inmobiliarios a comprender el riesgo y el rendimiento de la inversión en propiedades residenciales. Estas herramientas incluyen calculadoras de hipotecas , calculadoras de depreciación de propiedades residenciales y calculadoras de inversiones inmobiliarias. Varias empresas de tecnología web también han desarrollado paquetes integrales todo en uno que proporcionan financiación, análisis de riesgo y rentabilidad, estrategia de inversión y capacidades de gestión de cartera.
Ver también
Referencias
- ↑ root (18 de noviembre de 2003). "Tasa de capitalización" . Investopedia . Consultado el 13 de noviembre de 2016 .
- ^ "Publicación 527 (2015), Propiedad de alquiler residencial" . www.irs.gov . Consultado el 13 de noviembre de 2016 .