El comercio social es una forma de inversión que permite a los inversores observar el comportamiento comercial de sus pares y traders expertos . El objetivo principal es seguir sus estrategias de inversión utilizando copy trading o mirror trading . El comercio social requiere poco o ningún conocimiento sobre los mercados financieros, y el Foro Económico Mundial lo ha descrito como una alternativa sofisticada y de bajo costo a los administradores de patrimonio tradicionales . [ cita requerida ]
Historia
Una de las primeras plataformas de comercio social fue eToro [1] en 2010, seguida de Wikifolio en 2012. NAGA , con sede en Europa , que cotiza en la Bolsa de Valores de Frankfurt desde 2017, afirma que se negociaron más de 27.000 millones de euros en su plataforma en la segunda mitad de 2019. [2]
Investigar
El científico informático e investigador del MIT Yaniv Altshuler describió las redes de comercio social como sistemas adaptativos complejos , y en su investigación de 2014 sobre OpenBook de eToro, escribió que "al tener la capacidad inherente de compartir ideas e información entre ellos, los usuarios de OpenBook reciben una nueva fuente de información que pueden utilizar para mejorar su rendimiento comercial. Como los usuarios no están jugando entre sí, sino contra el mercado, esta situación se convierte en un juego de suma no cero, lo que incentiva a los usuarios a compartir tanta información como sea posible ". [3] Su artículo concluye que "el comercio social ofrece oportunidades mucho mejores para obtener ganancias en comparación con el comercio individual", pero que los usuarios toman "decisiones excelentes, pero a veces no óptimas, al seleccionar expertos cuando pueden ver las opciones de los demás". [4]
Un informe del Foro Económico Mundial de 2015 describió las redes de comercio social como disruptores, que "han surgido para proporcionar alternativas sofisticadas y de bajo costo a los administradores de patrimonio tradicionales. Estas soluciones atienden a una base de clientes más amplia y les permiten tener un mayor control de su gestión de patrimonio, "y" representan una amenaza tangible para las prácticas tradicionales de la industria de gestión de patrimonios ". [5]
El grupo de expertos del economista Nouriel Roubini predijo en 2016 que "las nuevas formas de inversión, como las inversiones socialmente responsables y el comercio social, traerán uno de los mayores crecimientos de la industria en los próximos años". [6]
Un estudio de la Universidad de St. John de 2017 encontró que los comerciantes 'líderes', o aquellos con seguidores, son más susceptibles al efecto de disposición que los inversores que no están siendo seguidos por ningún otro comerciante, y los autores sugieren que la observación puede ser explicada por "líderes sentirse responsable hacia sus seguidores y un impulso de no defraudarlos, por temor a perder seguidores al admitir una mala decisión de inversión y mostrar confianza en su elección de inversión inicial, o por un intento de los líderes recién nombrados de administrar su propia imagen ". [7]
El comercio social también puede cambiar potencialmente la cantidad de riesgo que asumen los inversores. Un estudio experimental reciente sostiene que el simple hecho de proporcionar información sobre el éxito de otros puede conducir a un aumento significativo en la toma de riesgos. Este aumento en la toma de riesgos puede ser incluso mayor cuando los sujetos tienen la opción de copiar directamente a otros. [8]
Caracteristicas
El comercio social es una forma alternativa de analizar datos financieros al observar lo que están haciendo otros comerciantes y comparar y copiar sus técnicas y estrategias. [9] Antes de la llegada del comercio social, los inversores y comerciantes dependían del análisis fundamental o técnico para tomar sus decisiones de inversión. El uso de inversores y comerciantes de comercio social podría integrar en su proceso de decisión de inversión los indicadores sociales de las fuentes de datos comerciales de otros comerciantes. Las plataformas o redes de comercio social pueden considerarse una subcategoría de los servicios de redes sociales . [10]
El comercio social permite a los operadores operar en línea con la ayuda de otros y algunos han afirmado que acorta la curva de aprendizaje de un operador novato a un operador experimentado. [11] Los comerciantes pueden interactuar con otros, ver a otros realizar operaciones, luego duplicar sus operaciones y aprender qué llevó al mejor desempeño a realizar una operación en primer lugar. Al copiar operaciones , los operadores pueden aprender qué estrategias funcionan y cuáles no. [12] El comercio social se utiliza para hacer especulaciones; en el contexto moral, las prácticas especulativas son consideradas negativamente y deben ser evitadas por cada individuo. [13] [14] quienes a la inversa deben mantener un horizonte a largo plazo evitando cualquier tipo de especulación a corto plazo.
Hay tres tipos principales de operaciones: [15]
- Operación única (o no social): el comerciante A realiza una operación normal por sí mismo;
- Copiar operación : El operador A realiza exactamente la misma operación que la operación única del operador B; (iii)
- Operación espejo : el operador A ejecuta automáticamente todas las operaciones del operador B, es decir, el operador A sigue exactamente las actividades comerciales del operador B.
Otras variaciones que se ofrecen en algunas plataformas permiten a los usuarios copiar la cartera de otro comerciante (copia de la cartera) y seguir los dividendos de un comerciante (copiar dividendos), donde cada vez que un comerciante seguido retira dinero de su cuenta, se retirará una cantidad proporcional de dinero de el saldo de su seguidor, en tiempo real. [dieciséis]
Caracteristicas clave
- Flujo de información: El acceso sin trabas a la información es importante en los mercados financieros [17] y eso hace que el libre intercambio de información sea de interés tanto para los inversores individuales como para los de pequeña escala. [ cita requerida ]
- Comercio cooperativo: el comercio social ofrece a los operadores la oportunidad de trabajar juntos en equipos comerciales que pueden operar en los mercados de manera colaborativa, ya sea reuniendo fondos, dividiendo la investigación o compartiendo información. [ cita requerida ]
- Monetización: al igual que con las redes sociales en el sentido más amplio, las estrategias de monetización no siempre son claras. Sin embargo, como ocurre con las redes sociales en general, es posible que el valor a largo plazo de dichos sitios web provenga de la variedad y profundidad de los datos sobre sus usuarios que es probable que generen sus comunidades activas. [18]
- Transparencia: las plataformas de comercio social revelan las estadísticas de rendimiento de los comerciantes, las posiciones abiertas y pasadas y el sentimiento del mercado, brindando a los miembros información completa para evaluar la credibilidad de los contribuyentes que siguen en la plataforma. [19]
Ver también
Referencias
- ^ "Hektik in der Anlegergemeinde" [Frenético en la comunidad de inversores]. ARD.de (en alemán). ARD . 2018-11-02 . Consultado el 4 de noviembre de 2018 .
- ^ https://www.boersennews.de/nachrichten/artikel/original-research-the-naga-group-ag-von-gbc-ag-gbc-management-interview/2058202/
- ^ Yaniv Altshuler (10 de enero de 2014). "Las redes sociales influyen en las decisiones de los traders financieros" . Laboratorio de Medios del MIT . Consultado el 4 de noviembre de 2018 .
- ^ Wei Pan, Yaniv Altshuler , Alex (Sandy) Pentland (2014). "V. Conclusión" (PDF) . Decodificación de la influencia social y la sabiduría de la multitud en la red de comercio financiero (Informe). Laboratorio de Medios del MIT . pag. 6 . Consultado el 4 de noviembre de 2018 .Mantenimiento de CS1: utiliza el parámetro de autores ( enlace )
- ^ R. Jesse McWaters (junio de 2015). "¿Cómo el empoderamiento de las personas a través de sistemas automatizados y redes sociales transformará el negocio de la gestión de inversiones?" (PDF) . El futuro de los servicios financieros: cómo las innovaciones disruptivas están remodelando la forma en que se estructuran, aprovisionan y consumen los servicios financieros (Informe). Foro Económico Mundial . pag. 125 . Consultado el 3 de noviembre de 2018 .
- ^ Lou Celi, Barry Rutizer (2016). "2. El inversor en rápida evolución" . Gestión patrimonial y de activos 2021: preparación para un cambio transformador (informe). Roubini Thoughtlab . pag. 16 . Consultado el 3 de noviembre de 2018 .Mantenimiento de CS1: utiliza el parámetro de autores ( enlace )
- ^ Annette Hofmann, Matthias Pelster (15 de octubre de 2017). "5. Conclusiones" (PDF) . Acerca del miedo a la pérdida de reputación: el comercio social y el efecto de disposición (informe). Universidad de St. John . pag. 26 . Consultado el 3 de noviembre de 2018 .Mantenimiento de CS1: utiliza el parámetro de autores ( enlace )
- ^ "Copiar comercio" . Ciencias de la gestión. 14 de julio de 2020.
- ^ "Copiar el comercio" . Copytrader. 29 de noviembre de 2017.
- ^ "Social day trading llega a facebook" . SocialTimes . 21 de julio de 2010.
- ^ "¿Qué es el comercio social? - Definición de ForexDictionary" . ForexDictionary.com . Consultado el 19 de marzo de 2018 .
- ^ "social-trading-porque-vende" . Magnates de Forex. 30 de agosto de 2012.
- ^ Ryan, John A (1902). "La ética de la especulación". Revista Internacional de Ética . 12 (3): 335–347. doi : 10.1086 / intejethi.12.3.2376347 . JSTOR 2376347 . S2CID 143227107 .
- ^ "ENCICLOPEDIA CATÓLICA: Especulación" .
- ^ Yang-Yu Liu, Jose C. Nacher, Tomoshiro Ochiai, Mauro Martino, Yaniv Altshuler (15 de octubre de 2014). Tobias Preis (ed.). "Teoría de la perspectiva para el comercio financiero en línea" . PLOS ONE . 9 (10): e109458. arXiv : 1402.6393 . Código bibliográfico : 2014PLoSO ... 9j9458L . doi : 10.1371 / journal.pone.0109458 . PMC 4198126 . PMID 25330203 .Mantenimiento de CS1: utiliza el parámetro de autores ( enlace )
- ^ Damian Chmiel (8 de febrero de 2016). "eToro expande el comercio social con copia de dividendos" . Magnates de Finanzas . Consultado el 7 de noviembre de 2018 .
- ^ About.com 4 de abril de 2011.
- ^ Cableado el 30 de julio de 2007.
- ^ "La inversión social es igual a más oportunidades" . El Huffington Post . 2015-04-28 . Consultado el 15 de enero de 2016 .