VP Bank AG es una Liechtenstein basado en banco con sede en Vaduz . Fue fundado en 1956 por el consejero principesco de Comercio Guido Feger y hoy es considerado uno de los bancos más grandes de Liechtenstein . [1]
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Tipo | Aktiengesellschaft ( AG ) |
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Industria | Bancario |
Fundado | 1956 |
Sede | Vaduz, Liechtenstein |
Gente clave | Dr. Thomas R. Meier (presidente de la junta) Paul H. Arni (director ejecutivo) |
Los activos totales | 13.500 millones de CHF (2020) |
Número de empleados | 874 (FTE) |
Sitio web | www.vpbank.com |
Además de su oficina central en Liechtenstein, VP Bank Group tiene empresas subsidiarias con licencias bancarias en Suiza , Luxemburgo , las Islas Vírgenes Británicas y Singapur , así como una empresa de gestión de activos en Hong Kong .
Las acciones nominativas A de VP Bank cotizan en SIX Swiss Exchange [2] en Zurich , Suiza.
Historia
1956 a 1962: fundación y desarrollo
Hasta 1956, solo había dos bancos en Liechtenstein: Liechtensteinische Landesbank como institución de derecho público y Bank in Liechtenstein AG, una empresa de derecho privado. El 6 de abril de 1956, Guido Feger fundó Verwaltungs- und Privat-Bank (actual VP Bank) con la forma jurídica de una institución de Liechtenstein con un capital inicial de 2 millones de francos suizos . La fundación fue una extensión lógica de Allgemeinen Treuunternehmens (ATU) de Guido Feger, en ese momento la empresa fiduciaria más grande y antigua de Vaduz. En 1956, empleaba a 13 personas en Liechtenstein y, en nombre de los clientes, cuatro trabajadores de oficinas en países extranjeros. Juntos, atendieron las necesidades de aproximadamente 900 clientes en asuntos relacionados con la administración fiduciaria de intereses inmobiliarios, carteras de valores y cuentas corrientes, principalmente en el ámbito del CHF y los Estados Unidos, así como derechos de patente, préstamos y contratos a plazo fijo. depósitos.
Guido Feger obtuvo una concesión para su banco solo después de un segundo intento: ya había presentado una solicitud el 15 de julio de 1955 para la aprobación para realizar todo tipo de transacciones bancarias. Como la Ley de Sociedades y Personas de Liechtenstein incluía una cláusula de protección a favor del Landesbank, el gobierno rechazó la solicitud en ese momento afirmando lo siguiente: "Dado que la fundación de un banco privado tendría un fuerte impacto en los intereses del Liechtensteinische Landesbank e invadir el campo de los negocios, la petición ha sido rechazada ".
En negociaciones verbales, Feger prometió a partir de entonces "... salvaguardar el carácter de Liechtenstein del banco tanto en términos de sus órganos corporativos como del empleo de los residentes locales". El 22 de marzo de 1956, presentó un conjunto de reglamentos que especificaban que la organización y las actividades comerciales del banco propuesto no debían competir con el Landesbank. En respuesta, el gobierno finalmente otorgó la concesión el 4 de abril de 1956, por lo que esas regulaciones se consideraron parte integral de la aprobación. Eran vinculantes para Guido Feger como persona y dictaban que el banco no podía aceptar depósitos de ahorro, no realizar cambio de moneda extranjera y no otorgar préstamos (incluidos los préstamos hipotecarios). Así, en los primeros años, el banco tuvo que concentrarse casi por completo en actividades no domésticas. Sin embargo, al desarrollar su negocio, VP Bank pudo beneficiarse de las relaciones que ATU ya había fomentado desde 1929 con bancos, intermediarios financieros y clientes privados en Suiza y en el extranjero. Durante los seis años entre 1956 y 1962, los activos netos de VP Bank aumentaron constantemente de seis millones a 15 millones de francos suizos.
1963 a 1969: fase de crecimiento inicial
Después de los años de fundación y desarrollo, así como de su conversión en una sociedad anónima , el tamaño y la rentabilidad de VP Bank crecieron significativamente entre 1963 y 1969. En 1969, sus activos totales ascendían a 150 millones de francos suizos, mientras que los ingresos continuaron aumentando durante ese período y los activos de los clientes gestionados habían aumentado de 19 millones a 134 millones de francos suizos. Ese crecimiento se debió al hecho de que, desde 1963, se permitió al banco realizar todas las actividades bancarias que no estuvieran sujetas a las reglas y regulaciones oficiales. En diciembre de 1967, el parlamento derogó la contingencia de la concesión bancaria sobre el fundador y, por lo tanto, la limitación de tiempo relacionada para VP Bank. A cambio, VP Bank se comprometió a mantener en todo momento un mínimo del 60 por ciento de sus derechos de voto y el 51 por ciento de su capital social legal y beneficiosamente en manos de los ciudadanos de Liechtenstein.
1970 a 1979: años difíciles
El entorno económico para VP Bank en el período comprendido entre 1970 y 1979 estuvo marcado por crisis monetarias, bursátiles y bancarias. Tasas de inflación históricamente altas, una devaluación del franco suizo en 1971, la caída del tipo de cambio del dólar estadounidense, el colapso de los precios de las acciones, los escándalos que rodearon al Herstatt-Bank de Colonia en 1974 y al SKA de Suiza en 1977, junto con una recesión en Liechtenstein que comenzó en 1975 ... el primero en la era posterior a la Segunda Guerra Mundial para el Principado, todo combinado para hacer de la década de 1970 una década realmente turbulenta. Para defenderse de las entradas de capital excesivas del exterior, el gobierno suizo prohibió en junio de 1972 el pago de intereses sobre los depósitos extranjeros denominados en CHF y les impuso una comisión (tipos de interés negativos de hasta el diez por ciento trimestral, es decir, el 40 por ciento anual ). Liechtenstein fue declarado país extranjero con respecto a la moneda; sin embargo, una vez que Liechtenstein adoptó las disposiciones suizas pertinentes, el Consejo Federal volvió a otorgar al Principado la condición de nacional a efectos monetarios y cambiarios a partir del 1º de agosto de 1973. VP Bank aumentó su capital social dos veces en 15 millones de francos suizos en 1974 y 1979. Y finalmente, el banco obtuvo en 1975 una concesión total para ofrecer toda la gama de productos bancarios, incluidas cuentas de ahorro e hipotecas. Durante esta fase de consolidación, sus activos totales aumentaron de 150 a 530 millones de francos suizos y la fuerza de trabajo se duplicó con creces, de 41 a 86.
1980 a 2000: repunte renovado
El banco, que había establecido varias compañías subsidiarias extranjeras en los años posteriores a 1988, publicó sus primeros estados financieros consolidados para el año comercial 1995. Durante las dos décadas de esta fase de auge, sus activos totales aumentaron de 530 millones (finales de 1979) a 10.900 millones de francos suizos (finales de 2000), los ingresos netos totales reportados aumentaron de CHF 2,9 millones a 197 millones, y la fuerza de trabajo más de se multiplicó de 86 a 563. El volumen de negocios principal (unilateral) del banco matriz solo aumentó de 6,7 a 77,3 mil millones de francos suizos entre 1980 y 1989. El negocio de VP Bank Group floreció en la segunda mitad de la década de 1990: activos totales del Grupo creció de 6.300 millones (1995) a 10.900 millones de francos suizos (2000) y los ingresos brutos (ingresos menos gastos operativos) de 94 millones de CHF a 254 millones, mientras que el negocio de comisiones y servicios superó al negocio de diferenciales de intereses en 1997 como pilar principal de la cuenta de resultados. En los años comprendidos entre 1996 y 2000, también se duplicó la gestión de los activos de los clientes de 15 000 millones de francos suizos (finales de 1995) a 31 000 millones. Los ingresos netos consolidados aumentaron de 48 millones (1995) a 197 millones (2000) de francos suizos. A medida que creció la importancia de las empresas subsidiarias extranjeras de VP Bank Group, la proporción de inversiones atribuibles a ellas (activos mantenidos en regiones fuera del CHF) también aumentó, del 22 por ciento (1996) al 40 por ciento (2000) y, en última instancia, a una máximo del 58,3 por ciento a finales de 2005. Como siempre, VP Bank colocó esos fondos sólo en los bancos mejor calificados. El banco cada vez más internacionalizado redobló sus esfuerzos de gestión de riesgos a fines de la década de 1990 e introdujo un Comité de Activos y Pasivos.
2001 a 2006: crisis, reestructuración y recuperación
Los activos totales de VP Bank Group disminuyeron en 2001 y 2002 en casi un 20 por ciento a CHF 8,9 mil millones. Los ingresos netos consolidados también se redujeron de 197 millones de francos suizos en 2000 a 68 millones (2001) y finalmente a 38 millones (2002). A pesar de las medidas de ahorro introducidas a principios de 2002, los ingresos brutos (ingresos menos gastos operativos a precios corrientes) se redujeron durante este período de 254 millones de francos suizos a 36 millones, y la mayor parte de esa disminución se atribuyó a los ingresos relacionados con valores. Dado el sombrío entorno del mercado financiero, el banco se vio obligado a recortar el valor de sus tenencias de valores propios (incluidas sus propias acciones de VP Bank) y reportó una pérdida de 38 millones (2001) y 75 millones (2002) de francos suizos para este segmento comercial. El colapso de 2002 también se debió a una disminución de los activos gestionados de 29.600 millones de francos suizos (2001) a 25.200 millones (2002), así como a tendencias desfavorables de los tipos de cambio . Durante 2002, la plantilla se redujo de 563 a 549 empleados. En 2003 se inició una recuperación, con un aumento de los ingresos brutos hasta los 139 millones de francos suizos y los ingresos netos consolidados de 95 millones de francos suizos, lo que devolvió al banco a su exitoso curso anterior a la crisis. A finales de 2006, los activos totales habían vuelto a CHF 9.500 millones (2005: 8.200 millones), los ingresos netos consolidados a 132 millones (2005: 119 millones) y los activos gestionados aumentaron a 35.500 millones de francos suizos (2005: 30.100 millones). . Los ingresos brutos de 174 millones de francos suizos son ahora un 30% más altos que dos años antes (2004: 134 millones).
2007: filiales adicionales en Dubai y Hong Kong
En abril, VP Bank abre una nueva oficina en Dubai y luego, en septiembre, una empresa de gestión de activos en Singapur.
2008: VP Bank recibe licencia bancaria en Singapur
En junio, la MAS (Autoridad Monetaria de Singapur) otorga a VP Bank Group una licencia bancaria para hacer negocios en Singapur. Die VP Bank (Schweiz) AG en Zúrich se mudó del antiguo edificio de la bolsa de valores a las nuevas instalaciones en Bahnhofstrasse 3.
2009: CEO, Adolf E. Real deja VP Bank / Liechtenstein es retirado de la "lista gris"
En 2009, Liechtenstein firma trece acuerdos internacionales de cooperación en materia fiscal, lo que a su vez provocó su eliminación de la denominada " lista gris " de la OCDE . Para Liechtenstein, los tratados con países grandes como Estados Unidos, Gran Bretaña, Alemania y Francia han tenido el mayor efecto positivo en términos de credibilidad, ganancias de reputación y seguridad jurídica para los clientes. Los bancos de Liechtenstein siguieron demostrando su solidez y estabilidad financieras también en 2009; en comparación con sus pares europeos, se destacaron por sus elevados coeficientes de capital social y no necesitaron apoyo estatal durante la crisis financiera. Siguiendo la tradición, no realizan actividades de banca de inversión, sino que se centran en la banca privada y la gestión patrimonial .
2010: Roger H. Hartmann nombrado nuevo director ejecutivo de VP Bank Group
El 4 de febrero de 2010, el consejo de administración de Verwaltungs- und Privat-Bank Aktiengesellschaft elige a Roger H. Hartmann para convertirse en el futuro director ejecutivo de VP Bank Group. Asumió ese puesto el 1 de abril de 2010 de Fredy Vogt, quien había dirigido VP Bank durante los últimos cinco meses de forma interina.
2011: equipado para el futuro
Luxemburgo se convierte en la ubicación bancaria final de VP Bank Group para integrar el sistema de software bancario Avaloq . Como resultado, los productos y servicios de todo el VP Bank Group se pueden armonizar y adaptar de manera eficiente y sencilla a las necesidades del cliente.
2012: Fredy Vogt se convierte en el nuevo presidente del directorio del VP Bank Group
Como ya se anunció en la junta general anual de accionistas de 2011, Hans Brunhart, tras 18 años como miembro del consejo de administración y dieciséis de los cuales, como presidente, decide no presentarse a la reelección. En 2012, Fredy Vogt lo sucedió como miembro y presidente de la junta directiva después de haber estado en VP Bank en diversas funciones desde 1987.
2013: Alfred W. Moeckli se convierte en el nuevo CEO de VP Bank Group
La junta directiva nombra a Alfred W. Moeckli para convertirse en el nuevo director ejecutivo de VP Bank Group. [3] Asume esta función a partir del 1 de mayo de 2013 en sustitución de Siegbert Näscher, CFO, y Juerg W. Sturzenegger, COO, quien codirige el banco de forma interina desde mediados de julio de 2012.
VP Bank inicia la adquisición de las actividades de banca privada de HSBC Trinkaus & Burkhardt (International) SA , así como su negocio de fondos relacionados con la banca privada en Luxemburgo. [4]
2014-2015: VP Bank y Centrum Bank se fusionan
Continuando con su dependencia del crecimiento a través de adquisiciones, VP Bank Group adquiere Centrum Bank de Vaduz, Liechtenstein, en una fusión. En enero de 2015, VP Bank adquirió la totalidad de las acciones de Centrum Bank. Desde el 7 de enero de 2015, Centrum Bank es una subsidiaria de VP Bank. [5]
2016-2017: VP Bank celebra su 60 aniversario / VP Bank lanza varios proyectos extensos de digitalización
VP Bank celebra su 60 aniversario. Bajo el título del programa "Siguiente", VP Bank lanza varios proyectos extensos de digitalización y, a mediados de año, lanza un sitio web con tecnología de portal de última generación. Esto allana el camino para el desarrollo de un portal de cliente flexible, seguro y orientado a las necesidades con servicios ampliables de forma modular. El posicionamiento de la marca VP Bank se somete a una revisión y en agosto de 2017, VP Bank se presenta con un nuevo y fresco diseño de marca.
2018-2021: VP Bank avanza con éxito con su estrategia de expansión y se reposiciona en términos de personal
Para acelerar su crecimiento orgánico, VP Bank Group amplía sus actividades de front-office en el mercado suizo y se traslada a sus nuevas instalaciones en Talstrasse 59 en Zúrich el 1 de marzo de 2018. Uno de los mercados objetivo más importantes de VP Bank Group es la región de Asia / Pacífico . VP Bank abrió su oficina de Singapur en 2008 y celebró su décimo aniversario con 67 empleados el 1 de septiembre de 2018. La licencia en Singapur se actualiza de banco mercantil a banco mayorista el 1 de septiembre de 2018, lo que permite a VP Bank en Singapur ampliar su oferta de productos y proporcionar una gama de servicios aún más amplia. VP Fund Solutions y VP Bank se hacen cargo de la administración de fondos y la función de custodia de los fondos de inversión Carnegie con sede en Luxemburgo. En respuesta a la retirada del mercado de Carnegie Fund Services Ltd, VP Fund Solutions (Luxemburgo) SA asumió la responsabilidad de las actividades de la antigua sociedad gestora de Carnegie Fund Services Ltd el 1 de octubre de 2018. Esto marca la entrada exitosa de VP Fund Solutions y VP Bank en el Mercado escandinavo. En noviembre de 2018, VP Bank (Suiza) Ltd celebra un aniversario histórico, que conmemora los 30 años en los que el banco ha estado ofreciendo soluciones persuasivas con un toque personal en Zúrich. En el transcurso de la internacionalización del banco de Liechtenstein, VPB Finanz Ltd se fundó en Zurich como una subsidiaria de propiedad total de VP Bank el 30 de noviembre de 1988. A esto le siguió la adquisición de Hügi Bank Ltd, con sede en Zurich, en 1998, y VPB Finanz Ltd posteriormente se transformó en VP Bank (Suiza) Ltd. con licencia completa VP Bank (Luxemburgo) SA y VP Fund Solutions (Luxemburgo) SA luego se trasladaron de Avenue de la Liberté a un atractivo local en Rue Edward Steichen en Kirchberg en Luxemburgo en 5 Noviembre de 2018. El representativo y luminoso edificio se destaca por su atractiva zona de clientes decorada, modernas estaciones de trabajo y conveniente proximidad al aeropuerto. El director ejecutivo Alfred W. Moeckli deja el vicepresidente del Grupo Bank el 31 de enero de 2019. El Dr. Urs Monstein, director de operaciones de VP Bank desde mayo de 2018, asume el cargo de director ejecutivo del grupo de forma provisional con efecto inmediato. Las actividades de banca privada luxemburguesa de Catella Bank son adquiridas por VP Bank (Luxembourg) SA el 1 de febrero de 2019, y la adquisición se anunció el 26 de octubre de 2018. El 11 de julio de 2019, VP Bank Ltd (Liechtenstein) y Hywin Wealth Management Co., Ltd (China) firman un Memorando de Entendimiento para una asociación estratégica, anunciando su intención de construir una plataforma de colaboración conjunta en Hong Kong para proporcionar soluciones sofisticadas de gestión de activos a ciudadanos chinos de alto patrimonio tanto dentro como fuera de China. El Consejo de Administración de VP Bank nombra a Paul H. Arni como nuevo CEO de VP Bank Group el 1 de octubre de 2019. En una reunión extraordinaria celebrada el 24 de abril de 2020, el Consejo de Administración de VP Bank Group elige al Dr. Thomas R. Meier como su nuevo presidente con efecto inmediato. Thomas R. Meier ya era miembro del Consejo de Administración desde 2018. VP Bank adquiere el negocio de banca privada de Öhman Bank SA en Luxemburgo y amplía aún más su negocio en los países nórdicos. El 1 de enero de 2021, esta transacción se completa con éxito en forma de un acuerdo de activos que incluye la adquisición de los empleados y la migración de los activos del cliente. VP Bank firma oficialmente los Principios de Banca Responsable (PRB) de las Naciones Unidas el 25 de marzo de 2021. VP Bank Ltd (Liechtenstein), Hywin Wealth Management Co., Ltd (China) y su subsidiaria Hywin Asset Management (Hong Kong) Limited firman un acuerdo de cooperación el 9 de marzo de 2021. El fortalecimiento de la asociación estratégica está subrayado por la participación del 3,4 por ciento de VP Bank en Hywin Holdings Ltd (“Hywin Holdco”).
Hitos
- 1956 Fundación del banco matriz en Vaduz
- 1974 Introducción de acciones públicas y de empleados, la primera empresa que cotiza en bolsa en Liechtenstein
- 1983 Cotización en la Bolsa de Valores de Zúrich (hoy SIX Swiss Exchange)
- 1988 Fundación de sociedades filiales en Luxemburgo y Zúrich
- 1995 Fundación de una empresa subsidiaria en las Islas Vírgenes Británicas en una empresa conjunta con Allgemeine Treuunternehmen (ATU)
- 2005 Apertura de una oficina de representación en Moscú
- 2006 50 aniversario de VP Bank
- 2007 Apertura de VP Wealth Management (Hong Kong) Ltd
- 2008 Apertura de VP Bank (Singapur) Ltd
- 2009 El CEO de larga data, Adolf E. Real, deja el vicepresidente de Bank Group
- 2010 Roger H. Hartmann se convierte en el nuevo CEO de VP Bank Group
- 2012 Fredy Vogt se convierte en presidente del directorio de VP Bank Group
- 2013 Alfred W. Moeckli, el 1 de mayo de 2013, asume el cargo de director ejecutivo de VP Bank Group
- 2013 VP Bank y Centrum Bank se fusionan
- 2018 VP Bank Switzerland se traslada a sus nuevas instalaciones en Zúrich y celebra su 30 aniversario
- 2018 VP Bank Singapore se expande de un banco comercial a un banco mayorista
- 2018 VP Fund Solutions y VP Bank asumen la función de administración y custodia de los fondos de inversión Carnegie con sede en Luxemburgo
- 2019 VP Bank (Luxembourg) SA adquiere Catella Bank
- 2019 Paul H. Arni nombrado nuevo CEO de VP Bank Group el 1 de octubre de 2019
- 2020 El Dr. Thomas R. Meier elegido para el cargo de Presidente del Consejo de Administración de VP Bank Group el 24 de abril de 2020
- 2021 VP Bank adquiere el negocio de banca privada de Öhman Bank SA en Luxemburgo
- 2021 VP Bank AG (Liechtenstein) y Hywin Wealth Management Co., Ltd (China) firman un acuerdo de colaboración. Otro elemento clave de la cooperación es la adquisición por parte de VP Bank de una participación del 3,4 por ciento en Hywin Holdco.
Figuras claves
En 2020, VP Bank Group obtuvo un beneficio neto del grupo de 41,6 millones de francos suizos. [6] Los activos de los clientes gestionados en VP Bank Group ascendían a un total de 47 400 millones de francos suizos a finales de 2020.
- Resumen de cifras clave 2020
- Ingresos netos del grupo: 41,6 millones de francos suizos
- Activos gestionados: 47.400 millones de francos suizos
- Entrada de dinero nuevo neto: 1.382,5 millones de CHF
- Relación costo / ingreso: 69,3 por ciento
- Relación de nivel 1: 20,8 por ciento
- Dividendo: CHF 4,00 (sujeto a aprobación por la junta general anual)
Vicepresidente de soluciones de fondos
El negocio de los fondos de inversión es un punto focal importante de las actividades comerciales de VP Bank. VP Fund Solutions es el centro de excelencia de fondos de VP Bank Group, que comprende VP Fund Solutions (Liechtenstein) AG en Liechtenstein y VP Fund Solutions (Luxembourg) SA en Luxemburgo. [ cita requerida ]
Referencias
- ^ http://www.bankenverband.li/CFDOCS/cmsout/admin/index.cfm?GroupID=191&MandID=1&meID=165&Lang=2 http://www.bankenverband.li/CFDOCS/cmsout/admin/index.cfm? GroupID = 191 & MandID = 1 & meID = 165 & Lang = 2
- ^ "SEIS intercambio suizo - VP Bank AG" . six-swiss-exchange.com . Consultado el 28 de enero de 2015 .
- ^ "VPBANK - Alfred W. Moeckli elegido nuevo CEO de VP Bank" . vpbank.ch . Consultado el 28 de enero de 2015 .
- ^ "VPBANK - VP Bank se hace cargo de las actividades de banca privada de HSBC Trinkaus & Burkhardt (International) SA, así como de su negocio de fondos relacionados con la banca privada en Luxemburgo" . vpbank.ch . Consultado el 28 de enero de 2015 .
- ^ "VPBANK - VP Bank y Centrum Bank se fusionan" . vpbank.li . Consultado el 28 de enero de 2015 .
- ^ "2020 en revisión" . VP Bank . Consultado el 9 de marzo de 2021 .
enlaces externos
- Sitio web de VP Bank
- Sitio web de VP Fund Solutions
- Documentación justificativa
- Lussy, Hanspeter: Idee und Geschichte der VP Bank, S.25-61
- Informe anual 2017
- Informe semestral 2017