Una cuenta bancaria de depósito es una cuenta bancaria en un banco comercial regular en la que se mezclan o se agrupan todos los fondos de los clientes , con el fin de ocultar la propiedad de los fondos por parte del cliente.[1] [2]
El fraude puede ocurrir cuando un banco comercial presta indefinidamente a una compañía de préstamos hipotecarios más pequeña sin suficientes dispositivos de seguridad, como fue el caso cuando el propietario y operador de Trust One Mortgage, Brady Bunte, cometió delitos financieros con un plan que él mismo ideó. Como escribe Trey Garrison de Housingwire.com : "Desde marzo de 2007 hasta noviembre de 2008, Bunte hizo que Trust One presentara solicitudes de financiamiento fraudulentas en su línea de crédito de almacén a National City Bank. La solicitud de financiamiento fraudulenta hizo que National City Bank incurriera en una pérdida de $ 12,744,678.16 ".