El fraude de bienestar es el acto de utilizar ilegalmente los sistemas de bienestar del estado al retener o dar información a sabiendas para obtener más fondos de los que de otro modo se asignarían.
Este artículo trata sobre el fraude a la asistencia social en varios países del mundo e incluye muchos programas de beneficios sociales como asistencia alimentaria, vivienda, beneficios por desempleo, Seguro Social, discapacidad y atención médica. Los problemas y programas de cada país son variados. Obtener evidencia confiable de fraude a la asistencia social es notoriamente difícil. [1] Aparte de los problemas metodológicos obvios, la investigación revela que el desempeño de las entrevistas es a menudo mediocre y puede ser anecdótico, malentendido o recopilado de trabajadores sociales obstinados o sesgados. [2] Las entrevistas con beneficiarios de la asistencia social que no son ciudadanos, en las que el entrevistador ha logrado ganar un alto nivel de confianza, han demostrado que un porcentaje muy alto no informa los ingresos. [3] [4]Las cifras oficiales de la prevalencia del fraude en la asistencia social basadas en la investigación del gobierno tienden a ser bajas: un pequeño porcentaje del monto total del gasto en asistencia social. La investigación estadística indica que la gran mayoría de los fraudes son cometidos por empresas que sirven a los beneficiarios de los beneficios del gobierno. [5] El fraude de prestaciones sociales o de prestaciones cometido por los beneficiarios suele ser de sumas muy modestas y lo cometen personas que luchan contra la pobreza; pero una vez iniciado, a menudo continúa después de alcanzar la estabilidad financiera. [6] [7]
Fraude social en varios países
Australia
En Australia, las revisiones de las prestaciones permitieron ahorrar 390,6 millones de dólares australianos en 2004-05. [8]
Austria
El fraude social se ha estimado en más de 1.100 millones de euros, o el 1,32% del gasto total en prestaciones sociales entre 2011 y 2013. [9] El 25% del fraude social es cometido por extranjeros, que representan el 12,5% de la población. [10]
Canadá
En Canadá, alrededor del 3,5% del gasto total en seguros de empleo se atribuyó a fraude y error en 2003. Se estima que la tasa total de fraude y error en las prestaciones sociales es del 3 al 5%. [8]
Dinamarca
En 1985 se introdujo un período de calificación de días libres antes de que se pueda reclamar la prestación por enfermedad. Dos años más tarde se abolió, cuando resultó que los empleados se declararon enfermos durante más de un día. [11]
Francia
En Francia, las estimaciones de fraude de la rama familiar (branche famille) ascienden a 2000 a 3000 casos por año. [8] Cuando se les preguntó si aceptarían un trabajo en el mercado negro mientras recibían beneficios por desempleo, más del 85% respondió que sí si el riesgo de auditoría era 1 ⁄ 6 , cerca del 50% si el riesgo era 1 ⁄ 4 y 6% si el riesgo era 1 ⁄ 2 . [1]
Alemania
En 2015, se impusieron 978.809 sanciones a las personas que recibieron prestaciones por desempleo. El 75% fueron sanciones moderadas por no reportar información. Se impuso al menos una sanción a 131.520 beneficiarios, o el 3% del total. [12]
El gobierno alemán ha estimado que los montos perdidos por fraude social fueron el 6% de los montos perdidos por fraude fiscal y subvención. [13]
Las autoridades alemanas suponen que el fraude en la asistencia social por parte de personas relativamente acomodadas de origen turco es común, aunque no hay estadísticas sobre su alcance. Es fácil registrarse como indigente en Alemania, aunque uno puede tener activos financieros en Turquía. [14] En Braunschweig, los solicitantes de asilo pudieron defraudar al gobierno de £ 3 a £ 5 millones de euros en unos 300 casos creando múltiples identidades. [15]
En 2016 se reveló una red delictiva involucrada en el fraude social. Se sospecha que fue dirigida por un parlamentario que proporcionó a búlgaros y rumanos contratos de trabajo falsos y recaudó millones de euros. [dieciséis]
Irlanda
Informes informales informales del Departamento de Protección Social de Irlanda revelaron que los informes de fraudes de asistencia social aumentaron en un 2500% entre 2008 y 2013. The Irish Examiner notó anteriormente, "Atrás quedaron los días en que este crimen, y ese es el término correcto, fue recibido con sabiendo asentimientos, guiños y admiración a regañadientes por ciertas personas que conocían el sistema de adentro hacia afuera y "podían salirse con la suya". [17]
Israel
El Seguro Social estima que el fraude o error representa el 5% de su presupuesto anual. En 2005, el director de la agencia estimó que 7.000 de los 150.000 beneficiarios de mantenimiento de ingresos logran defraudar al sistema cada año. En un estudio de 2013, 34 de 49 beneficiarios de asistencia social admitieron inequívocamente haber cometido fraude. [3]
Un informe del Canal 10 sostenía que miles de haredim que nominalmente estudian Torá a tiempo completo, en esencia, trabajan ilegalmente. Cuando su reportero Dov Gilhar anunció en Bnei Brak trabajadores para una empresa ficticia, resultó que la mayoría de los solicitantes tenían la intención de explotar los beneficios que reciben como estudiantes de yeshivá , aunque trabajarían. Nueve de cada diez "candidatos" que fueron filmados por las cámaras ocultas exhibieron un amplio conocimiento de defraudar al sistema. [18] [19] Varias ieshivá haredi se han involucrado en el fraude al inscribir a estudiantes ficticios para recibir los estipendios necesarios para los estudiantes de Torá a tiempo completo. Se informó sobre cientos de estudiantes falsos y se recibieron millones de shekels. [20] [21] [22] Un informe del Ministerio de Educación y el contador general del Ministerio de Finanzas concluyó que el número de 120.000 estudiantes de yeshivá reclamado por las escuelas haredi se exageró entre cinco y diez mil. [23]
Japón
En 2010, una familia de Tokio fue sospechosa de fraude después de reclamar pensiones para un hombre durante 30 años después de su presunta muerte. Sus 'restos esqueléticos' se encontraron todavía en la casa familiar. [24]
Países Bajos
En los Países Bajos, se llevan a cabo encuestas sobre comportamiento fraudulento en prestaciones por discapacidad y vejez, entre otras. Muestran que entre el 10 y el 20% de los reclamantes muestran algún tipo de comportamiento fraudulento. [8] La investigación de encuestas a gran escala indica que el fraude a la asistencia social es más común en los Países Bajos que en Gran Bretaña o Estados Unidos. Un estudio reveló una participación del 17% en la economía sumergida por parte de los beneficiarios de prestaciones sociales, mientras que otro encontró una tasa de participación del 28%. La gran mayoría de ellos ganó menos de 1500 florines ($ 700) al año con esta actividad. [7]
Noruega
En 2011, la Administración de Trabajo y Bienestar de Noruega tenía más de 100 mujeres somalíes que se habían divorciado de sus maridos para reclamar un apoyo económico adicional como único sustento para la familia, y luego tenían más hijos para sus exmaridos. Cada familia había defraudado a las agencias estatales con una media de 80 mil euros. De media, los proveedores únicos reciben 1.500 euros mensuales por niño. El sistema de bienestar se basa en la confianza. [25]
Una mujer del pueblo romaní recibió ilegalmente más de 1.400.000 dólares por engañar a las autoridades de bienestar noruegas durante 23 años. Las técnicas utilizadas fueron reclamar para 17 nietos ficticios, y afirmar que su hijo era autista, y lo amamantó hasta los 13 años en reuniones con trabajadores sociales. Fue condenada a 5,5 años de prisión. [26] [27] Después de que las autoridades comenzaron a investigar estos asuntos, encontraron 74 casos de identidades falsas hechas por personas romaníes en el registro civil . [28] Toda identidad falsa puede costarle al gobierno 11 millones de coronas (1,28 millones de dólares). Entre los romaníes de Noruega, se considera una forma normal de ganar dinero. [29]
Suecia
La Oficina Nacional de Auditoría de Suecia estimó que las pérdidas anuales debidas a fraude o error oscilaron entre 5.300 millones de coronas (793 millones de dólares) y 7.400 millones (1.100 millones de dólares) en 1995. [8] En 2007, la Delegación contra los pagos incorrectos estimó que 20.000 millones de coronas ($ 2.2 mil millones) estaban siendo pagados en exceso debido a fraude o error, y el fraude comprendía la mitad de la suma. Se descubrió que entre el 4% y el 6% de las prestaciones por desempleo se pagaba a personas que de hecho estaban trabajando pero que no informaban de su trabajo. [30]
El procesamiento vinculado de los datos para las asignaciones de vivienda y el seguro de enfermedad se lleva a cabo en Suecia desde 1979. Esto ha creado, en palabras de Eckart Kuhlborn, "un eldorado de la prevención del crimen" al permitir identificar hogares que han reportado ingresos diferentes. Un control del 70% de los hogares que recibieron ambos tipos de pagos mostró que el 2,7% había hecho trampa al dar información falsa sobre sus ingresos. Al año siguiente, la cifra se redujo al 1,2%. Como el cheque se discutió en los medios de comunicación antes de que se ejecutara el primer año, los beneficiarios de los subsidios de vivienda pueden haber sido conscientes del riesgo de hacer trampa, por lo que no se puede descartar un mayor nivel de fraude antes del cheque, y un mayor efecto preventivo. fuera. Tampoco se puede saber cuántos fueron lo suficientemente inteligentes como para reportar sus ingresos a todos los organismos relevantes (aunque reportar ingresos a las autoridades del seguro de enfermedad significaría un subsidio menor en caso de enfermedad). [31]
En Suecia, las bajas por enfermedad aumentan cada vez que la nueva legislación abre la posibilidad de más prestaciones por enfermedad. En la década de 1970, se había convertido en un gran problema para las empresas, según la Asociación de Empleadores de Suecia, que afirmó que se trataba de un problema de ética laboral y que en parte no guardaba relación con la enfermedad y el entorno laboral. Esta interpretación fue confirmada por la comisión no partidista Bjurel. [11]
Las ausencias por enfermedad entre los hombres en comparación con las mujeres han aumentado cuando se llevan a cabo grandes eventos deportivos, una tendencia que se ha vuelto más pronunciada desde finales de la década de 1980 hasta principios de la de 2000. Los Juegos Olímpicos de invierno de 1988 vieron un aumento del 7% en las bajas por enfermedad en los hombres en comparación con las mujeres, para el Campeonato Mundial de esquí de fondo de 1987 la cifra fue del 16% y para la Copa del Mundo de fútbol de 2002 fue del 41%. [32]
El fraude de la asistencia social está muy extendido en el Rosengård , dominado por inmigrantes , donde uno se considera inteligente si puede trabajar y reclamar beneficios por desempleo simultáneamente, y uno se considera extraño si no aprovecha la oportunidad. [33]
Según Estadísticas de Suecia , 40.000 extranjeros están registrados en Suecia pero ya no viven allí. Pueden seguir recibiendo beneficios, aunque vivan en el extranjero. Cuando las autoridades de Tensta decidieron que los beneficiarios de las prestaciones tenían que presentarse en la oficina de asistencia social para recibir su dinero, un tercio no se presentó. [34]
Reino Unido
El Departamento de Trabajo y Pensiones del Reino Unido (DWP, por sus siglas en inglés) define el fraude de beneficios como cuando alguien obtiene un beneficio estatal sin tener derecho o sin deliberadamente informar un cambio en sus circunstancias personales. El DWP afirma que las reclamaciones de beneficios fraudulentas ascendieron a alrededor de £ 900 millones en 2008-09. [35]
Un informe del Estado de la Nación del Reino Unido publicado en 2010 estimó que el fraude total de beneficios en el Reino Unido en 2009-10 fue de aproximadamente £ 1 mil millones . [36] Las cifras del Departamento de Trabajo y Pensiones muestran que se cree que el fraude en las prestaciones ha costado a los contribuyentes 1.200 millones de libras esterlinas durante 2012-13, un 9% más que el año anterior. [37] Una encuesta realizada por el Congreso de Sindicatos de Comercio en 2012 encontró que la percepción entre el público británico era que el fraude de beneficios era alto. En promedio, la gente pensaba que el 27% del presupuesto de asistencia social británico se reclamó de manera fraudulenta, [38] pero las cifras oficiales del gobierno del Reino Unido han declarado que la proporción de fraude se situó en el 0,7% del presupuesto total de asistencia social en 2011-12. [39] En 2006-07, DWP estimó que gastó 154 millones de libras esterlinas en investigación de fraude, pero solo recuperó 22 millones de libras esterlinas. [6]
Los beneficios por discapacidad son más fáciles de obtener ilegalmente que otros beneficios, y están siendo atacados por estafadores sistemáticos motivados por la codicia. Aunque el Benefit Integrity Project concluyó que el fraude de beneficios por discapacidad era "mínimo", la revisión de beneficios por discapacidad de 1997 encontró que el 12,2% de las reclamaciones eran fraudulentas. [6]
Estados Unidos
El fraude de bienestar, que puede incluir beneficios estatales o federales, es bajo en número de incidentes, pero está muy extendido geográficamente, y en gran parte lo cometen personas distintas de los beneficiarios de los beneficios; parte de ella les fue robada o recolectada después de su muerte por otras personas que no tienen derecho a ella. Se enjuiciaron los incidentes de trabajadores de programas gubernamentales que robaron o desviaron beneficios. En 2016, la Oficina de Investigaciones de la Administración del Seguro Social recibió 143.385 denuncias y abrió 8.048 casos. De esos casos, alrededor de 1.162 personas fueron condenadas por delitos. Las recuperaciones ascendieron a $ 52,6 millones, las multas a $ 4,5 millones, los acuerdos / sentencias a $ 1,7 millones y la restitución a $ 70 millones. Los ahorros estimados fueron de $ 355,7 millones. [40]
Charles Murray ha sugerido que el número real de personas que no pueden trabajar debe haber disminuido desde 1960 como resultado de los avances médicos, la mejora de los dispositivos de seguridad y una disminución en las ocupaciones que requieren trabajo manual. Sin embargo, el porcentaje de personas que califican para los beneficios federales por discapacidad aumentó del 0,7 por ciento del tamaño de la fuerza laboral en 1960 al 5,3 por ciento en 2010 a pesar de que no hubo cambios sustanciales en la definición legal de discapacidad física. [41]
Sin embargo, el envejecimiento de la generación muy populosa, los Baby Boomers, que eran jóvenes en las décadas de 1960 y 1980, explica en parte un aumento en los reclamos por discapacidad de la última década, así como un número muy alto de reclamos de beneficios del Seguro Social. Se están jubilando y no están tan sanos como la generación anterior, en general. Se están haciendo sospechas y suposiciones que en realidad no apuntan a fraude en ese caso y en muchos otros. Este tipo de sospecha errónea y resentimiento es muy común en los mitos populares que rodean los beneficios gubernamentales de varios tipos. [42] Los mitos son muchos y pueden impedir que las personas reciban ayuda esencial para mantener la vida en momentos de necesidad, debido a las severas restricciones basadas en la demanda popular de las personas bien alojadas y bien alimentadas. [43] [44] [45]
En 2010, menos de una cuarta parte de las nuevas solicitudes de asistencia social en el condado de San Diego , California, tenían algún tipo de discrepancia, ya sea por error o fraude. Ese condado tiene una gran cantidad de no ciudadanos, cuyo sector ha demostrado tener una alta proporción de fraude. [46] En respuesta a la percepción del volumen de casos de fraude de los funcionarios estatales, el proceso de solicitud se ha vuelto más estricto. Algunos defensores han expresado su preocupación de que el proceso de solicitud más estricto haría más difícil que las familias necesitadas recibieran ayuda. [46]
En Florida, de julio a octubre de 2011, los beneficiarios de asistencia social en efectivo se sometieron a pruebas de detección de drogas , con previo aviso, y solo el 2.6% de las pruebas dieron positivo. Por lo tanto, el 97,4% de los beneficiarios que optaron por participar en el programa de pruebas no consumían ningún tipo de drogas ilegales o ilícitas. Del 2.6% que dio positivo, la mayoría de las personas dieron positivo en marihuana. El gobernador Rick Scott finalmente dejó de perseguir a las personas que reciben asistencia social para que se hagan la prueba. [47] En el primer semestre del año fiscal 2012, la oficina del Inspector General de la Administración del Seguro Social pudo detectar fraudes que le costaron al gobierno más de $ 253 millones. [48]
Vertido de agua
El vertido de agua es una frase que se refiere a la compra de agua embotellada en cupones de alimentos en los estados con depósito de botella con el fin de vaciarlos y devolver los contenedores por su valor de canje para obtener efectivo. [49] [50]
Lucha contra el fraude
Los costos de vigilar y enjuiciar el fraude a la asistencia social son altos, aunque en gran medida no se han medido. Pueden incluir costos laborales de investigadores, fiscales, defensores públicos, jueces y oficiales de libertad condicional, costos administrativos para programas de desvío de asistencia social, costos de prisión y costos para colocar a los niños en hogares de acogida si el padre único cumple condena por fraude de asistencia social. En 2008, California gastó tres veces más en controlar el fraude a la asistencia social que la cantidad de pago en exceso. [51] El gobierno federal de los Estados Unidos ha recuperado cientos de millones de estafadores y otras malversaciones de fondos, solo de la Administración del Seguro Social. Esto representa todos los tipos de fraude, no solo el fraude del destinatario. En muchos casos, los beneficiarios fueron víctimas de beneficios robados. [52]
La investigación y el enjuiciamiento del fraude se intensificó en Gran Bretaña a fines de la década de 1970. Se alcanzó un pico en 1980-81, cuando 20.105 personas fueron procesadas por fraude a la asistencia social. La comisión Rayner recomendó un enfoque más rentable que incluye entrevistas sin enjuiciamiento. Las Unidades Especiales de Control de Reclamaciones llevaron a cabo "bombardeos" en las zonas objetivo y persuadieron a los reclamantes para que retiraran sus reclamaciones, evitando así costosos enjuiciamientos. En la década de 1990, se introdujeron campañas publicitarias y líneas directas "Shop a Cheat". [53] Las campañas dieron lugar a un aumento en las denuncias y enjuiciamientos exitosos, pero no hay evidencia de un impacto duradero en la pérdida de beneficios por fraude. [6]
Actitudes frente al fraude social
El 59% de los australianos dijo que el fraude a la asistencia social está muy mal, mientras que el 38% piensa que está "mal" pero no en serio. El fraude de la asistencia social fue condenado por ser más severo que la evasión fiscal, lo que puede deberse en parte a la visión de la asistencia social como rehabilitación, una forma de proporcionar una mano de ayuda temporal para ayudar a las personas que han tenido mala suerte a recuperarse, de modo que el fraude proporciona prueba prima facie prueba de que el bienestar no está funcionando. [54]
Los datos de la Encuesta sobre el valor mundial indican que la aceptación de solicitudes de beneficios ilegales ha aumentado en la mayoría de los países industrializados. Esta erosión de las normas sociales ha sido más marcada en Suecia, donde la proporción de encuestados que respondieron que reclamar beneficios gubernamentales a los que uno no tiene derecho siempre es incorrecto ha caído del 81,5% al 55,3% desde principios de la década de 1980 hasta principios de la de 2000. Los datos de 2005-08, sin embargo, mostraron un aumento al 61,0%. Las actitudes varían mucho según la edad, y las personas más jóvenes están mucho más inclinadas a aceptar el fraude de la asistencia social. [32]
El fraude de la asistencia social a menudo refleja la idea de que las personas tienen el derecho moral al apoyo financiero adecuado del gobierno. Un estudio israelí mostró que 47 de 49 mujeres en asistencia social justificaron abierta y activamente actos de fraude de asistencia social, incluidas ocho personas que no admitieron haber cometido fraude. Basaron su reclamo en la contribución social de la receptora a través de la maternidad, sus esfuerzos pasados y presentes para participar en el mercado laboral remunerado o su servicio militar anterior. [3] Por el contrario, un estudio estadounidense mostró un gran asentimiento a las reglas del sistema de bienestar por parte de los beneficiarios de la asistencia social, incluso cuando les resultó imposible cumplir con las reglas. [55]
Explicaciones
Pobreza
La mayoría de los que cometen fraude de asistencia social o de beneficios son empresas; [56] personas que no son beneficiarias; [52] o destinatarios que viven en circunstancias precarias y sienten que no tienen muchas opciones. [4] [3] Algunos pertenecen a la nueva subclase - marcada por un estatus social bajo, educación limitada y calificaciones inadecuadas - y no encuentran fácilmente empleo y son receptivos a las oportunidades ofrecidas por su red social, que puede incluir la "economía informal". " [6] La inflexibilidad del sistema hace que informar sobre trabajos breves no sea rentable o inconveniente, lo que socava la creencia de algunos beneficiarios de la asistencia social en la legitimidad del sistema. [6] [57] Muchos estafadores consideran que el tipo de trabajos disponibles para ellos es incompatible con sus responsabilidades como cuidadores. [3] También hay estudios que indican que la mayoría de los defraudadores no están motivados principalmente por problemas económicos graves. [58] [59] Los datos de las Encuestas de valores mundiales muestran que las tasas más altas de desempleo tienden a conducir a niveles más bajos de moral de beneficios en la población, ya que más personas están familiarizadas con la situación de ser un receptor de beneficios y conocen el costo de dispensar con eso. [60]
Normas
Actitudes frente al fraude social en Suecia | |
---|---|
1981-84 | 81,5 |
1989-1993 | 74,5 |
1994-99 | 57,9 |
1999-04 | 55,3 |
2005-08 | 61 |
Porcentaje que acepta que "reclamar beneficios gubernamentales a los que no tiene derecho nunca está justificado". |
También existe una clara correlación entre el aumento del gasto social y el deterioro de la moral de los beneficios, un fenómeno predicho por el economista Assar Lindbeck . El tamaño del estado de bienestar no se correlaciona con una baja moral de los beneficios, ya que una alta moral de los beneficios es una condición previa para que los estados de bienestar sean viables; es el crecimiento del estado de bienestar lo que predice el deterioro de la moral de los beneficios. El ejemplo sueco ilustra esto con la disminución de la moral de los beneficios que acompaña al desarrollo de un estado de bienestar generoso y una ruptura en la tendencia que siguió al retroceso del estado desde la década de 1990. Los efectos perjudiciales del estado de bienestar son consistentes con las grandes diferencias de cohorte en la moral de los beneficios. [60]
La asociación diferencial y la desorganización social llevan a subgrupos que tienen sistemas de valores desviados, que pueden incluir tolerancia e incluso expectativas de fraude de bienestar. Aunque existe evidencia de una cultura de fraude prevalente que influye en la cohesión social en algunos vecindarios, este es un tema políticamente delicado. El Departamento de Trabajo y Pensiones del Reino Unido tiene la política de abstenerse de identificar de forma rutinaria los grupos culturales en los que es probable que el fraude a la asistencia social sea más frecuente. [6]
Disuasión
La disuasión es ineficaz. Muchos evalúan el riesgo de ser atrapados como mínimo, [6] y se ha sugerido que una falta generalizada de comprensión y una subestimación de las sanciones por infringir las reglas pueden contribuir a esto. [4] Un estudio de cómo les iría a las personas en situaciones hipotéticas mostró grandes diferencias entre varias alternativas de riesgo. Más del 80% estaban dispuestos a aceptar un trabajo en el mercado negro y recibir prestaciones por desempleo si el riesgo de auditoría era 1 ⁄ 6 , pero poco menos del 50% si el riesgo era 1 ⁄ 4 y alrededor del 5% si el riesgo era 1 ⁄ 2 . [1] En un estudio israelí de los beneficiarios de la asistencia social, todos los entrevistados conocían personalmente a personas que habían sido capturadas, y la mayoría habían sido objeto de investigaciones y vigilancia, sin embargo, declararon claramente que el riesgo de enfrentar un castigo (incluidos los cargos penales) no afectó a su comportamiento. [3]
Ver también
- Críticas al bienestar
- Fraude a Medicare
Referencias
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El "vertido de agua" es cuando alguien usa los beneficios de SNAP para comprar bebidas, vacía las botellas o latas y luego devuelve los envases de bebidas por dinero en efectivo.
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enlaces externos
- Pagos indebidos del seguro de desempleo XML y XLS : hojas de datos publicadas anualmente por el Departamento de Trabajo de EE. UU.