Banco Árabe es una de las mayores instituciones financieras en el Oriente Medio , fundada en 1930 en Jerusalén , Palestina del Mandato , como la primera institución financiera del sector privado en el mundo árabe. Con sede hoy en Amman , Jordania , atiende a clientes en más de 600 sucursales en los cinco continentes. Arab Bank es una sociedad anónima que cotiza en la bolsa de valores de Amman .
Nombre nativo | البنك العربي |
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Tipo | Público |
Negociado como | Bolsa de valores de Amman |
Industria | Bancario |
Fundado | 1930 |
Sede | |
Área de servicio | 30 países [1] |
Gente clave | Sabih al-Masri ( presidente ) |
Productos | Cuentas corrientes y de ahorro, Préstamos personales, Sobregiros, Préstamos para vivienda, Préstamos para automóviles, Tarjetas de crédito, Depósitos a plazo, Transferencia de fondos, Cambio de moneda, Oportunidades de inversión, Préstamos comerciales, Financiamiento estructurado y de proyectos, Banca privada, Gestión de activos, Corretaje, Mercados monetarios , Divisas, Mercados de capitales, Préstamos comerciales, Financiamiento a plazo, Financiamiento estructurado y de proyectos, Financiamiento corporativo y mercados de capitales |
Lngresos netos | 820,5 millones de dólares EE.UU. (2018) [2] |
Los activos totales | 49.200 millones de dólares EE.UU. (2018) [3] |
Equidad total | 8.700 millones de dólares EE.UU. (2018) [3] |
Número de empleados | 6754 (2018) [4] |
Subsidiarias |
|
Sitio web | www |
El banco es un importante motor económico en Jordania y en toda la región de Medio Oriente y África del Norte , proporcionando servicios bancarios y capital, y facilitando el desarrollo y el comercio en toda la región. Según su sitio web, el banco es el mejor clasificado por capitalización de mercado y representa aproximadamente el 25% de la Bolsa de Valores de Amman. [5]
Los tribunales de apelación de Estados Unidos han fallado a favor del banco en varias demandas presentadas en la década de 2000 alegando su participación en la facilitación de la financiación de organizaciones terroristas . [6]
Historia
Establecimiento 1940-1970
En las décadas de 1940 y 1950, el banco creció a 43 sucursales y tenía un capital de 5,5 millones de JOD. Durante la década de 1960, el banco se centró en las inversiones y se convirtió en un catalizador de los desarrollos económicos árabes cuando la mayoría de las otras instituciones financieras evitaron el riesgo.
Durante la ola de nacionalización de la década de 1960, Arab Bank perdió un total de 25 sucursales. [7] Después de la Guerra de los Seis Días en 1967, el banco cerró sus sucursales en Cisjordania y Gaza. Aunque cerró sucursales en Oriente Medio, el banco siguió expandiéndose en otras partes del mundo. En 1961, el banco abrió su primera ubicación internacional, convirtiéndose en la primera institución financiera árabe en establecer presencia en Suiza. [7] En 1964 Arab Bank Switzerland tenía ubicaciones tanto en Zúrich como en Ginebra .
En 1974, tras la muerte de su padre, Abd Al-Majeed Shoman fue nombrado presidente y director general de Arab Bank. [8] Bajo su liderazgo, el banco expandió su alcance de productos y servicios a nuevas áreas de negocios. [8] Aunque anteriormente hacía hincapié en el comercio y la financiación de la construcción a pequeña escala, el banco asumió un papel de liderazgo en la financiación de proyectos a gran escala, tanto directamente como mediante la participación en préstamos sindicados . [8] En la década de 1990, el banco agregó la banca de inversión a sus servicios. A mediados de la década de 1990, el Banco Central de Jordania y el Banco Central de Israel le dieron permiso al banco para reabrir en Cisjordania / Gaza bajo la supervisión tanto del CBJ como de la Autoridad Monetaria Palestina. [9]
Expansión 2000-2010
En mayo de 2000, el hijo de Abd Al Majeed, Abdel Hamid, se convirtió en director ejecutivo. Bajo su liderazgo, Arab Bank reabrió sus operaciones en Siria en 2005 y tomó medidas para comenzar sus actividades en Irak, si las circunstancias lo permitían. [10] En enero de 2007, Arab Bank estableció Europe Arab Bank (EAB), una filial de propiedad total con sede en Londres. [11] También adquirió el 50% de MNG Bank en Turquía (ahora conocido como Turkland Bank) y el 50% de la compañía de seguros Al Nisr Al Arabi en Jordania, introduciendo así la bancaseguros en su variedad de productos. Además, el grupo estableció Arab Bank-Syria. [12] En 2008, Arab Bank se asoció con Vasco, ahora OneSpan , para trabajar en la tecnología de autenticación del banco. [13]
Durante los siguientes años, el banco abrió sucursales en Frankfurt, Londres, Australia, Nueva York y Singapur. Tras los Acuerdos de Paz de Oslo entre Israel y Palestina, por invitación de Israel, Arab Bank abrió sucursales en varias ciudades palestinas con un amplio apoyo gubernamental. [8]
2011-presente
En la actualidad, Arab Bank ofrece servicios bancarios al consumidor, así como servicios bancarios corporativos e institucionales a personas, corporaciones, agencias gubernamentales y otras instituciones financieras internacionales.
Después de años de ser clasificado A - de Fitch, A - de Standard & Poor y A3 de Moody's , las clasificaciones del banco se redujeron dos veces en 2011. Moody's primero bajó su Calificación de depósitos en moneda local a Baa1, [14] y luego bajó la calificación del banco Calificación de solidez financiera a C− de C. En ambos casos, Moody's señaló que la decisión se basó en un análisis de la inestabilidad política en la región. [14] En abril de 2012, Moody's anunció una posible rebaja de la calificación de solidez financiera actual del Banco, así como de sus calificaciones de depósitos a largo y corto plazo en moneda local. [15] En noviembre de 2011, Standard & Poor's redujo sus calificaciones crediticias de contraparte a largo plazo a 'BB' desde 'BB +', señalando que las calificaciones están limitadas por las calificaciones en moneda local del soberano. Al 25 de enero de 2012, Fitch todavía tenía a Arab Bank clasificado en A-. [dieciséis]
A partir de 2018[actualizar]el banco reportó una utilidad neta después de impuestos de $ 820.5 millones en comparación con $ 533 millones en 2017 con una utilidad neta antes de impuestos que alcanzó los $ 1.1 mil millones. El capital social del Grupo creció hasta alcanzar los $ 8.7 mil millones, mientras que el rendimiento sobre el capital aumentó hasta alcanzar el 9.5%. El resultado operativo neto del Grupo creció un 8% impulsado por el crecimiento de los ingresos netos por intereses y comisiones. Las facilidades de crédito aumentaron en un 3% para llegar a $ 25,8 mil millones, mientras que los depósitos de los clientes aumentaron hasta alcanzar los $ 34,3 mil millones. [17]
Como la única organización jordana clasificada entre las 10 principales organizaciones del mundo árabe, Arab Bank ha mostrado un gran progreso en su desempeño ESG a lo largo de los años. Durante 2014, el Banco se ubicó en el quinto nivel y pudo pasar al cuarto nivel durante 2015, con un peso total de 2,78%. [18]
Cumplimiento
En 2006, el banco participó en la Conferencia Internacional contra el Lavado de Dinero / Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo organizada por la Unión de Bancos Árabes y apoyada por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos . [19] La conferencia buscó unir al sector público y privado para fortalecer las defensas contra el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero en la región MENA. [20]
Desde 2006, el banco ha celebrado una cumbre de cumplimiento normativo con oradores de toda la comunidad bancaria internacional para discutir y aprender más sobre el entorno de cumplimiento. [21] En 2008, a petición de la Asociación de Bancos, Arab Bank organizó un taller de cumplimiento al que asistieron profesionales de cumplimiento de bancos de todo el país, incluido el Banco Central de Jordania. [22]
Junta Directiva
- Sabih Taher Masri, presidente
- Bassem Ibrahim Awadallah , Vicepresidente
- Musallam bin Ali bin Musallam, miembro
- Ministerio de Finanzas, Arabia Saudita, Miembro
- Social Security Corp., miembro
- Wahbe Abdullah Tamari, miembro
- Fundación Abdul Hameed Shoman, Miembro
- Bassam Wael Kanaan, miembro
- Abbas Farouq Zuaiter, miembro
- Alaa Arif Batayneh, miembro
- Kajol Miah, Europa
Fundación Abd Al Hameed Shoman
En 1978, Arab Bank creó la Fundación Abd Al-Hameed Shoman para promover el desarrollo social en el mundo árabe en los campos de la ciencia y las humanidades. Es una de las únicas fundaciones creadas por una empresa del sector privado en Jordania. [23] La Fundación organiza el Foro Cultural Abd Al Hameed Shoman, que reúne a destacados científicos, educadores e innovadores de debates reflexivos sobre los problemas culturales de hoy. En 2011, Arab Bank comprometió aproximadamente el 87% de su presupuesto anual para la inversión comunitaria a través de la fundación. [24]
En 2011, el Banco donó más de 8 millones de dinares jordanos a su Fundación Abd Al-Hameed Shoman para apoyar la investigación científica y los estudios de humanidades en Jordania y Oriente Medio. [24] A fines de 2009, Arab Bank lanzó 'Together', un programa de responsabilidad social empresarial que vincula a cinco organizaciones sin fines de lucro dedicadas al alivio de la pobreza, la educación, el apoyo a los huérfanos, la salud y la protección del medio ambiente. [25] En 2011, Arab Bank donó más de 177.000 dinares jordanos al programa Together. En marzo de 2011, el presidente del Banco Árabe, Abdel Hamid Shoman, anunció que el Banco se asociaría con el sector privado y asignaría un millón de dinares jordanos para proyectos de desarrollo para ayudar a luchar contra la pobreza y el desempleo en Jordania. [24]
Demandas pasadas
Se presentaron varias demandas civiles contra el Banco en el Tribunal de Distrito de EE. UU. Para el Distrito Este de Nueva York en Brooklyn en virtud de la Ley Antiterrorista y el Estatuto de Extranjería en 2004, [26] [27] todas las cuales dieron lugar a decisiones a favor de el Banco. [28] En estos casos, los demandantes estadounidenses y no estadounidenses alegaron que ellos o sus familiares sufrieron daños por actos de terrorismo que ocurrieron en Israel o Cisjordania / Gaza entre 1995 y 2005. Alegaron que el banco tenía cuentas para individuos y organizaciones que, a su vez, apoyaron actividades terroristas. Se entablaron casos similares contra UBS , Credit Lyonnais, Bank of China, American Express Bank, National Westminster Bank y Commerzbank. [29]
El 9 de febrero de 2018, el Tribunal de Apelaciones del Segundo Circuito de EE. UU. Anuló un veredicto de responsabilidad en el caso Linde contra Arab Bank Plc en el Tribunal de Distrito de EE. UU., Distrito Este de Nueva York (Brooklyn). [30] El veredicto anulado el 22 de septiembre de 2014 después de 30 días de juicio y dos días de deliberación del jurado, declaró al banco responsable de apoyar deliberadamente el terrorismo relacionado con 24 actos terroristas diferentes. [31] [32] El Segundo Circuito concluyó que el Tribunal de Distrito cometió un error al no proporcionar al jurado las instrucciones adecuadas durante los procedimientos judiciales. [6]
En 2013, el Tribunal de Distrito de los EE. UU. Para el Distrito Este de Nueva York desestimó el caso Jesner v. Arab Bank, un caso presentado por 6.000 ciudadanos extranjeros heridos en Israel durante la Segunda Intifada en virtud de la Ley de agravios extranjeros (ATS), [33] dictaminando que las corporaciones no son los acusados adecuados en las demandas de ATS. [34] La Corte de Apelaciones del Segundo Circuito de los Estados Unidos afirmó por unanimidad esta desestimación en diciembre de 2015. [35] En abril de 2017, la Corte Suprema de los Estados Unidos concedió la petición de los demandantes para conocer el caso. [36] Los alegatos orales ante la Corte Suprema se llevaron a cabo en octubre de 2017, y el 24 de abril de 2018, la Corte confirmó la desestimación de todos los reclamos contra el banco, encontrando que las corporaciones extranjeras no son los acusados adecuados en los casos presentados bajo la ATS. [37]
El 6 de noviembre de 2012, un juez estadounidense desestimó un litigio civil entablado por el residente israelí Mati Gill en virtud de la Ley Antiterrorista por las lesiones que sufrió en un presunto ataque terrorista en Israel en 2008 [38] [39].
En 2005, la Oficina del Contralor de Moneda y la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU . Impuso una multa de 24 millones de dólares contra la sucursal de Arab Bank de Nueva York por no implementar un programa adecuado contra el lavado de dinero para gestionar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y violar los requisitos de reporte de actividades sospechosas de la Ley de Secreto Bancario. [40] El 1 de octubre de 2018, la Oficina del Contralor de Moneda de EE. UU. Rescindió esta orden de consentimiento. [41]
El 26 de febrero de 2004, las Fuerzas de Defensa de Israel confiscaron fondos de la sucursal de Ramallah del Arab Bank y del Cairo-Amman Bank en relación con una investigación sobre si ciertos titulares de cuentas apoyaban el terrorismo. [42] En septiembre de 2009, las FDI emitieron una carta al Arab Bank en la que indicaban que no tenían pruebas de que el Banco o cualquiera de sus directores o empleados estuvieran involucrados o financiados actividades terroristas. [42]
Ver también
- Lista de bancos en Jordania
Referencias
- ^ Red global de Arab Bank Archivado el 11 de marzo de 2011 en Wayback Machine Arab Bank
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enlaces externos
- Sitio oficial ( Adobe Flash )
- Arab Bank Jordania
- Banco Árabe de Europa