El Banco de Mozambique ( portugués : Banco de Moçambique ) es el banco central de Mozambique . El banco no funciona como un banco comercial y tiene la responsabilidad de gobernar las políticas monetarias del país. El presidente de la República nombra al gobernador. El banco está situado en la capital, Maputo , y tiene dos sucursales, una en Beira y otra en Nampula . El Banco de Mozambique participa activamente en el desarrollo de políticas de inclusión financiera y es miembro de la Alianza para la Inclusión Financiera.[2]
Sede | 1695 Avenida 25 de Setembro, Maputo |
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Coordenadas | 25 ° 58′22 ″ S 32 ° 34′18 ″ E / 25,97278 ° S 32,57167 ° ECoordenadas : 25 ° 58′22 ″ S 32 ° 34′18 ″ E / 25,97278 ° S 32,57167 ° E |
Establecido | 17 de mayo de 1975 |
Propiedad | 100% propiedad estatal [1] |
Gobernador | Rogério Zandamela |
Banco central de | Mozambique |
Divisa | MZN metical mozambiqueño ( ISO 4217 ) |
Reservas | 2 300 millones de USD [1] |
Sitio web | www |
Historia
La mayor parte de Mozambique fue un territorio portugués de ultramar durante varios siglos. Después de la independencia en 1975, el recién creado Gobierno de Mozambique se hizo cargo, sin compensación, de las operaciones mozambiqueñas del Banco Nacional Ultramarino , un banco colonial portugués que había estado actuando como banco emisor de la colonia. Éste se convirtió en el núcleo del Banco de Mozambique.
En 1977, el gobierno también nacionalizó casi todos los bancos del país, incluida la Casa Bancária de Moçambique y las operaciones mozambiqueñas de Banco de Crédito, Comercial e Industrial y Banco Comercial de Angola , y los fusionó en Bank of Mozambique. Al mismo tiempo cerró las operaciones del Banco de Fomento Nacional y del Banco Pinto e Sotto Mayor . (El gobierno permitió que el Banco Standard Totta de Moçambique permaneciera privado). También creó el Banco Popular de Desenvolvirmento mediante la fusión de Crédito de Moçambique y Montepio de Moçambique.
En 1992, el Banco de Mozambique estableció una sucursal en Beira . Le siguió una sucursal en Nampula en 1996.
En 1995, el gobierno escindió las operaciones bancarias comerciales del Banco de Mozambique en una institución de nueva creación, el Banco Comercial de Moçambique (BCM). El gobierno privatizó BCM en 1997 y se fusionó con el Banco Internacional de Moçambique (Millennium bim) en 2001.
Introducción
El Banco de Mozambique (nombre en portugués: Banco de Moçambique) es el banco central de Mozambique. No proporciona servicios de consumo al público en general como banco comercial. La principal responsabilidad del banco es gobernar la política monetaria de la nación y garantizar un sistema financiero seguro y estable dentro de Mozambique. [3] El Banco de Mozambique (BOM) tiene el poder exclusivo de emitir billetes y monedas (BOM). El banco es responsable de la supervisión de los 22 bancos comerciales del país mediante el ejercicio de su poder como banco central del país. [4] En medio de la creciente inflación y la liberalización económica, BOM se enfrenta a nuevos desafíos. [5] La privatización de Mozambique ha sido una de las más importantes de África.
El Fondo Monetario Internacional ha elogiado los cambios recientes realizados por el banco con respecto a su marco de política monetaria como medidas encomiables para lograr la estabilidad financiera. [6]
La sede está ubicada en la capital, Maputo y dos sucursales más están ubicadas en Beira y Nampula. [7] En 2018, la sede se trasladó a un edificio de nueva construcción con 2 sótanos y 30 pisos de altura y con una superficie total de construcción de 25 900 m 2 .
Mozambique es una antigua colonia portuguesa ubicada en el sudeste de África que obtuvo su independencia en 1975. Tiene una población de 30 millones y cubre una superficie de 800 000 km 2 . Está considerado como uno de los países más pobres y subdesarrollados del mundo.
Economía de Mozambique
Mozambique se había transformado en un país con economía central planificada de una incipiente sociedad colonial en proceso de industrialización después de la independencia. La economía depende en gran medida de la agricultura de baja productividad, mientras que la manufactura solo representa menos del 15% del PIB. [8] Aunque las condiciones económicas han mejorado durante la última década, el país se mantuvo en una trayectoria de crecimiento moderado tras el choque de precios de las materias primas de 2015 y la crisis de préstamos ocultos de 2016. [9] Mozambique había informado de un fuerte aumento de la inflación que alcanzó el 26% en noviembre de 2016. Pero en los últimos años, se ha observado un progreso encomiable, ya que la inflación fue inferior al 3% en 2020.
En los últimos años, Mozambique se ha ganado una gran atracción por parte de los inversores internacionales con la perspectiva de una gran riqueza mineral que ofrecen los descubrimientos de gas a gran escala y el potencial de su incipiente sector minero. Pero las furiosas guerras civiles y la corrupción generalizada obstaculizaron la utilización de estos recursos naturales de manera productiva. [10] Mantener la estabilidad económica en medio de las fluctuaciones del costo de vida y la situación política rápidamente cambiante son los principales desafíos económicos del país. En ese contexto, recuperar la estabilidad a través de una mejor gobernanza económica y transparencia es la principal responsabilidad conferida a BOM.
Desarrollo
El Banco de Mozambique (BOM) fue fundado en 1975 tras el acuerdo alcanzado en los Acuerdos de Lusaka en 1974. Mozambique ha logrado avances significativos en las áreas de estabilización monetaria y liberalización económica durante la última década. [11] Pero aún así, los obstáculos que se heredaron de la era colonial como la pobreza extrema, instituciones débiles y acceso deficiente a los servicios sociales y la polarización de los beneficios del crecimiento económico habían obstaculizado el progreso. Pero existen controversias sobre las políticas financieras y monetarias del banco, ya que no pudo evitar la corrupción en el mercado crediticio. [12] Los objetivos estratégicos del banco recientemente redactados para el próximo período de tres años de 2018/2020 están actualmente en curso. Este plan estratégico se centra principalmente en la consecución de los intereses públicos en medio de la creciente privatización en el país.
Gobernanza y administración
Marco legislativo
El artículo 132 de la Constitución de Mozambique había proporcionado una base legislativa para la creación del banco. [13] Su visión es "Convertirse en una institución de excelencia que contribuya a la estabilidad macroeconómica del país y del sector financiero nacional".
Gobernador
El jefe del banco es el gobernador, quien es designado por el presidente de la República. [14] El actual gobernador es Rogério Zandamela, que ocupa el cargo desde 2016. El presidente de Mozambique, Filipe Nyusi, lo nombró principalmente por sus credenciales para servir al Fondo Monetario Internacional (FMI) durante casi dos décadas. [15] Reemplazó a Ernesto Gove, quien había estado en el cargo durante 10 años.
La caída de la economía mozambiqueña llevó al presidente a nombrar un nuevo funcionario para el cargo de gobernador. Gove se incorporó al banco central en 1976 y ocupó varios puestos en el departamento de relaciones exteriores, emisión de divisas y departamento de tesorería. [16] Muchos esperan que la BOM revolucione bajo el liderazgo de Rogério Zandamela. En especial, se espera que su experiencia y sus vínculos con el FMI generen impactos positivos en la economía de Mozambique. [17] El gobierno nombró una junta directiva para administrar el banco, bajo el liderazgo de un gobernador.
Funciones
Asesoramiento al gobierno y legislación
BOM actúa como asesor del gobierno en asuntos financieros, incluidas las políticas monetarias y las reservas de divisas. Representa al gobierno de Mozambique en asuntos monetarios internacionales. Sus actividades están reguladas por el estatuto establecido por la Ley No 1/92 de 1992. [13]
BOM también desempeña un papel de asesoramiento a los órganos judiciales en la concesión de la aprobación para el establecimiento de nuevos bancos, al tiempo que se asegura de que haya una competencia justa y sana que sea beneficiosa para el público y no perjudicial para los propios bancos. [9] También hace cumplir las leyes contra la discriminación en el sistema bancario para prevenir cualquier discriminación comunal y racial en la prestación de servicios bancarios. BOM había introducido ciertas leyes que impiden a los bancos excluir selectivamente a cualquier comunidad de los servicios. Como el banco central del país BOM regula las tasas de interés de los bancos comerciales, toma las medidas necesarias y actúa como prestamista de último recurso para todas las instituciones financieras en tiempos de crisis financiera.
Regulación de los bancos comerciales
Como banco central del país, BOM regula todos los bancos comerciales de Mozambique. Las autoridades gubernamentales han delegado la mayor parte de sus funciones regulatorias a la BOM. Uno de los principales objetivos de este reglamento es asegurar que todos los bancos comerciales del país realicen sus negocios de manera ética y segura. [18] El mecanismo de garantía de depósitos fue una de las medidas clave adoptadas por el banco para salvaguardar los ahorros del público en general. [19] Por lo tanto, BOM puede vigilar el estado de los depósitos y préstamos de todos los bancos. También define los requisitos de reserva para controlar los préstamos interbancarios. Se calculan como porcentaje de sus depósitos a la vista. [18] La BOM tiene la intención de estimular la inversión en pequeñas empresas mediante la promoción de la oferta monetaria y la flexibilización de las normas para crear tipos de interés asequibles. [7]
En respuesta a la pandemia de COVID-19, la BOM ordenó a todos los bancos comerciales que renegociaran los términos y condiciones de los préstamos para proporcionar a los clientes una flexibilidad en el reembolso a partir del 23 de marzo hasta el 31 de diciembre de 2020. [20]
Supervisión del sistema financiero y de seguros
El banco también desempeña el papel de supervisión del sistema de seguros en Mozambique al supervisar y regular las compañías de seguros en el país. Las medidas tomadas para promover el mercado de las microfinanzas fue otra intervención notable tomada por BOM para promover la economía nacional en los últimos años. [4]
Emisión de billetes
La emisión de billetes y monedas es otra función importante de la lista de materiales. La moneda oficial de Mozambique se cambió a New Metical en marzo de 2018 (1 dólar estadounidense equivale aproximadamente a 62 New Metical), en sustitución de Metical. [7] BOM regula la oferta monetaria en función de la situación económica del país. Cuando la inflación comenzó a subir a principios de la década de 2000, el banco decidió reducir la oferta monetaria. Porque mantener baja la inflación era la principal prioridad del banco. [9]
Regulación cambiaria
La regulación cambiaria es otra función importante del banco. BOM ejerce limitaciones impuestas por el gobierno sobre la compra y venta de divisas. Esta regulación permite al país estabilizar mejor la economía nacional al controlar los flujos de divisas hacia adentro y hacia afuera. [21]
Mitigar el impacto financiero causado por la pandemia COVID-19
A raíz de la pandemia de COVID-19, BOM tomó algunas medidas importantes para amortiguar los impactos económicos en el país. El Banco introdujo algunas medidas para mejorar la liquidez en moneda nacional y extranjera, incluida una línea de crédito por un monto de US $ 500 millones. [20] BOM redujo el coeficiente de reservas del 13% al 11,5% en moneda local y del 36% al 34,5% en moneda extranjera en abril de 2020 como respuesta inmediata (BOM).
Responsabilidad social empresarial
El banco ha prestado más atención a la responsabilidad social corporativa en los últimos años. En 2019, BOM llevó a cabo un proyecto escolar para educar a los niños sobre las finanzas, a través de talleres. Los talleres tenían como objetivo mostrar a los jóvenes la importancia de planificar, ahorrar, invertir y asegurar. [22] Además de eso, se planearon y realizaron obras de teatro sobre educación financiera en todo el país. BOM también se puso en contacto con estaciones de radio comunitarias para difundir información sobre la importancia de ahorrar dinero. [23]
Desafíos y controversias
Inflación creciente
Mozambique había informado de un fuerte aumento de la inflación durante la primera mitad de la última década, con un 15% en 2015 y un 26% a fines de 2016. Estaba por encima del pronóstico del gobierno para el año de 5.1%. Como respuesta, BOM elevó su tasa de interés clave en 100 puntos básicos a 10,75% en febrero de 2015, en un esfuerzo por controlar el rápido aumento de la inflación. [24]
Corrupciones
En los últimos años han surgido controversias en torno a los sistemas bancarios de Mozambique, incluidas las corrupciones generalizadas y los disturbios políticos relacionados. [25] La lucha contra el blanqueo de capitales fue uno de los retos que tuvo que afrontar el banco. Por eso, la BOM había endurecido los mecanismos regulatorios. En 2019, la BOM lanzó un nuevo sistema de supervisión bancaria que resultó en el inicio de procedimientos de infracción masiva contra varios bancos del país. [4] Debido a las inminentes controversias, el FMI se ha negado a otorgar a Mozambique ningún programa nuevo hasta que se implementen más medidas de reforma para frenar la corrupción. [26]
El sistema judicial de Mozambique también conlleva un alto riesgo de corrupción. Los sobornos y los pagos irregulares a menudo se intercambian a cambio de decisiones judiciales favorables. [27] La contratación pública es otro sector muy vulnerable, ya que las empresas esperan el favoritismo de los funcionarios de contratación e informan que los fondos a menudo se desvían a empresas o personas debido a la corrupción. [28] Aunque Mozambique tiene un marco legal anticorrupción en vigor, lucha con su implementación efectiva. [29]
Colapso del sistema de pago
Hubo un colapso en el sistema de pago de los funcionarios del gobierno en Mozambique en 2018. BOM tuvo parte de la culpa. Porque fue el resultado de que el proveedor de software cortó el servicio porque no se le había pagado. [9]
Liberalización económica y privatización
La liberalización económica y la privatización en Mozambique han sido objeto de muchos debates. La privatización en Mozambique se ha producido en una escala sin precedentes durante la última década en comparación con el resto de África. Se ha cuestionado el papel de BOM en el mantenimiento del interés del público y del estado. [17] Contrariamente a los objetivos de las finanzas públicas de la privatización, existen cuestiones relativas a las subvenciones en el sector privado, mediante el aplazamiento de pagos y el impago. Porque parecen indiscriminados, imprevistos y muy ineficientes. [30]
Aunque se plantearon serios desafíos económicos y políticos, se espera que el proceso de privatización se acelere durante los próximos 5 a 10 años. [31] Entonces BOM enfrentará más desafíos.
Gobernadores del Banco de Mozambique
- 1975-1978: Alberto Cassimo [32]
- 1978-1981: Sérgio Vieira [32]
- 1981–1986: Prakash Ratilal [32]
- 1986-1991: Eneas Comiche [32]
- 1991-2006: Adriano Maleiane
- 2006-2016: Ernesto Gove
- 2016: Rogério Zandamela [33]
Ver también
- Lista de bancos centrales y monedas de África
- Economía de Mozambique
- Metical mozambiqueño
Referencias
- ^ a b https://d-nb.info/1138787981/34
- ^ "Miembros de AFI" . AFI Global. 2011-10-10. Archivado desde el original el 20 de febrero de 2012 . Consultado el 17 de febrero de 2012 .
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- ^ "Nyusi nombra al ex funcionario del FMI, Rogério Zandamela, gobernador del Banco Central de Mozambique" . Consultado el 20 de septiembre de 2016 .
enlaces externos
- Medios relacionados con el Banco de Moçambique en Wikimedia Commons
- Sitio web oficial (en portugués e inglés)