Banco de Crédito y Comercio Internacional

Banco de Crédito y Comercio Internacional (BCCI)

Tipo	Privado
Industria	Bancario
Fundado	1972 ; Hace 49 años ( 1972 )
Fundador	Agha Hasan Abedi
Difunto	Julio de 1991 ; Hace 29 años ( 1991-07 )
Destino	Liquidación , cierre forzoso
Sede	Karachi y Londres
Área de servicio	Mundial
Gente clave	Agha Hasan Abedi (presidente) Swaleh Naqvi (director ejecutivo)
Productos	Servicios financieros
Dueño	Sheikh Zayed (77%)

El Banco de Crédito y Comercio Internacional ( BCCI ) fue un banco internacional fundado en 1972 por Agha Hasan Abedi , un financiero paquistaní . ^[1] El Banco estaba registrado en Luxemburgo con oficinas centrales en Karachi y Londres . Una década después de su apertura, el BCCI tenía más de 400 sucursales en 78 países y activos superiores a los 20.000 millones de dólares, lo que lo convierte en el séptimo banco privado más grande del mundo. ^{[2] [3]}

BCCI estuvo bajo el escrutinio de reguladores financieros y agencias de inteligencia en la década de 1980, debido a preocupaciones de que estaba mal regulado. Investigaciones posteriores revelaron que estaba involucrado en lavado de dinero masivo y otros delitos financieros , y había ganado ilegalmente el interés mayoritario en un importante banco estadounidense. BCCI se convirtió en el foco de una batalla regulatoria masiva en 1991 y, el 5 de julio de ese año, los reguladores de aduanas y bancos de siete países allanaron y bloquearon los registros de sus sucursales. ^[4]

Los investigadores en los Estados Unidos y el Reino Unido determinaron que el BCCI se había "creado deliberadamente para evitar una revisión regulatoria centralizada y operaba ampliamente en jurisdicciones de secreto bancario . Sus asuntos eran extraordinariamente complejos. Sus funcionarios eran banqueros internacionales sofisticados cuyo objetivo aparente era mantener su asuntos secretos, para cometer fraudes a gran escala y para evitar ser detectados ". ^[5]

Los liquidadores , Deloitte & Touche , presentaron una demanda contra los auditores del banco, Price Waterhouse y Ernst & Young , que se resolvió por $ 175 millones en 1998. Para 2013, Deloitte & Touche afirmó haber recuperado alrededor del 75% del dinero perdido de los acreedores. . ^[6]

Historia

El fundador de BCCI, Agha Hasan Abedi , estableció el banco en 1972. Abedi, un banquero prolífico, había establecido anteriormente United Bank Limited en Pakistán en 1959 patrocinado por Saigols. Antes de la nacionalización del United Bank en 1974, buscó crear una nueva entidad bancaria supranacional. BCCI se creó con un capital del que el 25% procedía del Bank of America y el 75% restante de Sheikh Zayed bin Sultan Al Nahyan , el gobernante de Abu Dhabi en los Emiratos Árabes Unidos .

BCCI se expandió rápidamente en la década de 1970, persiguiendo el crecimiento de activos a largo plazo sobre las ganancias, buscando individuos de alto patrimonio neto y grandes depósitos regulares. La propia empresa se dividió en BCCI Holdings y el banco correspondiente se dividió en BCCI SA ( Luxemburgo ) y BCCI Overseas ( Gran Caimán ). BCCI también adquirió bancos paralelos a través de adquisiciones: comprando el Banque de Commerce et Placements (BCP) de Ginebra en 1976 y creando KIFCO ( KuwaitInternational Finance Company), Credit & Finance Corporation Ltd, y una serie de empresas con sede en las Islas Caimán que se mantienen juntas como ICIC (Compañía internacional de crédito e inversión en el extranjero, Crédito y comercio internacional [en el extranjero], etc.). En general, BCCI se expandió de 19 sucursales en cinco países en 1973 a 27 sucursales en 1974 y 108 sucursales en 1976, con activos que crecieron de $ 200 millones a $ 1,6 mil millones. ^[7] Este crecimiento provocó importantes problemas de capital subyacentes. El guardiánalegó que el BCCI estaba utilizando efectivo de los depósitos para financiar gastos operativos, en lugar de realizar inversiones. El periodista de investigación y autor Joseph J. Trento ha argumentado que la transformación del banco fue guiada por el jefe de inteligencia saudí con el fin de permitirle financiar operaciones encubiertas de inteligencia estadounidense en un momento, después de Watergate , cuando las agencias de inteligencia estadounidenses estaban en funcionamiento. defenderse de las investigaciones de las autoridades nacionales. ^[8]

BCCI entró en los mercados africanos en 1979 y en Asia a principios de la década de 1980. BCCI fue uno de los primeros bancos extranjeros a los que se otorgó una licencia para operar en la Zona Económica Especial China de Shenzhen, lo que atestigua las habilidades de relaciones públicas de Agha Hasan Abedi, una hazaña que aún no habían logrado empresas como Citicorp y JP Morgan . Algunos de los bancos estatales más grandes de China eran depositantes en la sucursal de Shenzhen del BCCI. ^{[9] [10]}

Había una compartimentación rígida; los 248 gerentes y gerentes generales reportaron directamente a Abedi y al CEO Swaleh Naqvi. Estaba estructurado de tal manera que ningún país tenía una supervisión regulatoria general sobre él para no obstaculizar el crecimiento potencial y las oportunidades de expansión. ^[11] Sus dos sociedades de cartera tenían su sede en Luxemburgo y las Islas Caimán  , dos jurisdicciones en las que la regulación bancaria era notoriamente débil. Tampoco estaba regulado por un país que tenía un banco central . En varias ocasiones, la Oficina del Contralor de la Moneda , una oficina dentro del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos , dijo a la Reserva Federal En términos inequívocos, no se debe permitir al BCCI comprar ningún banco estadounidense porque estaba mal regulado.

En 1980, se informó que BCCI tenía activos por más de $ 4 mil millones con más de 150 sucursales en 46 países. Bank of America estaba "desconcertado" por BCCI y redujo su participación en 1980, y la compañía pasó a estar en manos de varios grupos, con International Credit and Investment Corp ('ICIC') propietaria del 70%. ^[12] En 1989, la participación de ICIC se redujo al 11% y los grupos de Abu Dhabi poseían casi el 40%. Sin embargo, los nominados del BCCI poseían un gran número de acciones.

En 1982, 15 inversores de Oriente Medio compraron Financial General Bankshares, una gran sociedad de cartera bancaria con sede en Washington, DC Todos los inversores eran clientes del BCCI, pero la Fed recibió garantías de que el BCCI no participaría de ninguna manera en la gestión de la empresa, lo que pasó a llamarse First American Bankshares. Para aliviar las preocupaciones de los reguladores, Clark Clifford , asesor de cinco presidentes, fue nombrado presidente de First American. Clifford encabezó una junta compuesta por él y varios otros ciudadanos estadounidenses distinguidos, incluido el exsenador de los Estados Unidos Stuart Symington. En verdad, BCCI había estado involucrado en la compra de FGB / First American desde el principio. Abedi había sido contactado para comprarlo ya en 1977, pero en ese momento la reputación de BCCI en los Estados Unidos era tan pobre que no podía esperar comprar un banco estadounidense por su cuenta (como se mencionó anteriormente, la OCC se oponía rotundamente a BCCI que se le permita comprar su entrada en la industria bancaria estadounidense). Más bien, utilizó a los primeros inversores estadounidenses como nominados. Además, se contrató al bufete de abogados de Clifford como asesor general y también se encargó de la mayor parte del trabajo legal estadounidense de BCCI. BCCI también estuvo muy involucrado en asuntos de personal de First American. La relación entre los dos era tan estrecha que se difundieron rumores de que BCCI era el verdadero propietario de First American.

BCCI tenía un sistema de auditoría anual inusual: Price Waterhouse eran los contables de BCCI Overseas, mientras que Ernst & Young auditaba a BCCI y BCCI Holdings (Londres y Luxemburgo). Otras empresas como KIFCO e ICIC no fueron auditadas por ninguna de las dos. En octubre de 1985, el Banco de Inglaterra y el Instituto Monetario de Luxemburgo (el regulador bancario de Luxemburgo) ordenaron al BCCI que cambiara a un solo contable, alarmados por las pérdidas reportadas por el BCCI en los mercados financieros y de materias primas. Price Waterhouse se convirtió en el único contador del banco en 1987.

En 1990, una auditoría de Price Waterhouse de BCCI reveló una pérdida inexplicable de cientos de millones de dólares. El banco se acercó al jeque Zayed bin Sultan Al Nahyan , quien compensó la pérdida a cambio de un aumento de la participación del 78%. Luego, gran parte de la documentación del BCCI se transfirió a Abu Dhabi. La auditoría también reveló numerosas irregularidades. Lo más grave es que el BCCI había otorgado préstamos por un valor asombroso de 1,48 mil millones de dólares a sus propios accionistas, que utilizaban las acciones de BCCI como garantía.

La auditoría también confirmó lo que muchos estadounidenses que vieron BCCI sospecharon durante mucho tiempo: que BCCI era propiedad secreta (e ilegal) de First American. Cuando la Fed autorizó al grupo de inversores árabes a comprar First American, lo hizo con la condición de que complementaran sus fondos personales con dinero prestado de bancos sin conexión con el BCCI. Contrariamente a ese acuerdo, varios accionistas se habían endeudado en gran medida con BCCI. Y lo que es más grave, ofrecieron en garantía sus acciones de First American. Cuando no cumplieron con los pagos de intereses, el BCCI tomó el control de las acciones. Más tarde se estimó que de esta manera, BCCI había terminado con el 60% o más de las acciones de First American.

A pesar de estos problemas, Price Waterhouse firmó el informe anual de BCCI de 1989, en gran parte debido al firme compromiso de Zayed de apuntalar el banco. Abedi fue sucedido por Swaleh Naqvi como director del banco, quien, a raíz de la controversia sobre el BCCI, fue reemplazado por Zafar Iqbal Chaudhry a fines de la década de 1990.

Prácticas crediticias

BCCI sostuvo que su crecimiento fue impulsado por el número cada vez mayor de depósitos de estados ricos en petróleo que poseían acciones en el banco, así como de naciones soberanas en desarrollo. Sin embargo, esta afirmación no logró apaciguar a los reguladores. Por ejemplo, el Banco de Inglaterra ordenó al BCCI que limitara su red de sucursales en el Reino Unido a 45 sucursales. ^[13]

Existía especial preocupación por la cartera de préstamos del BCCI, debido a sus raíces en áreas donde la banca moderna todavía era un concepto extraño. Por ejemplo, una gran cantidad de sus clientes eran musulmanes devotos que creían que cobrar intereses por los préstamos, un pilar importante de la banca moderna, era la riba o usura. En muchos países del tercer mundo, la situación financiera de una persona no importaba tanto como su relación con su banquero. Un ejemplo particularmente notable es la familia Gokal, una prominente familia de magnates del transporte marítimo. Los tres hermanos Gokal, Abbas, Mustafa y Murtaza, eran propietarios del Gulf Group. Tenían una relación con Abedi que se remonta a sus días en United Bank. Abedi manejó personalmente sus préstamos, prestando poca atención a detalles como los documentos del préstamo o la solvencia. En un momento, los préstamos del BCCI a las empresas Gokal equivalían a 1.200 millones de dólares, tres veces el capital del banco. ^[14] La práctica bancaria de larga data dicta que un banco no preste más del 10% de su capital a un solo cliente. ^[13]

Blanqueo de capitales

Además de violaciones a las leyes de préstamos, el BCCI también fue acusado de abrir cuentas o lavar dinero para figuras como Saddam Hussein , Manuel Noriega , Hussain Muhammad Ershad y Samuel Doe , ^[13] y para organizaciones criminales como el Cartel de Medellín y Abu Nidal . ^{[15] La} policía y los expertos en inteligencia apodaron a BCCI como el "Banco de delincuentes y criminales internacionales" por su inclinación por atender a los clientes que trafican con armas, drogas y dinero caliente. ^[dieciséis]Tanto Syed A. Hussain (n. 1960 o 1961) como Amjad Awan, (n. 1946 o 1947), un banquero paquistaní que encabezó la sucursal panameña del BCCI a principios de la década de 1980, ayudaron a Noriega con las cuentas de Noriega en el BCCI. ^{[17] [18]}

William von Raab, ex comisionado de Aduanas de Estados Unidos , también le dijo al Comité Kerry que la Agencia Central de Inteligencia de Estados Unidos tenía "varias" cuentas en el BCCI. Según un artículo de 1991 de la revista TIME , el Consejo de Seguridad Nacional también tenía cuentas en el BCCI, que se utilizaron para una variedad de operaciones encubiertas, incluidas transferencias de dinero y armas durante el asunto Irán-Contra . ^[19]

Comienzan las investigaciones

La desaparición de BCCI comenzó en 1986, cuando una operación encubierta de la Aduana de EE. UU. Dirigida por el agente especial Robert Mazur se infiltró en la división de clientes privados del banco en Tampa, Florida, y descubrió su papel activo solicitando depósitos de narcotraficantes y lavadores de dinero. ^[20] Esta operación encubierta de dos años concluyó en 1988 con una boda falsa a la que asistieron oficiales del BCCI y traficantes de drogas de todo el mundo, quienes habían establecido una amistad personal y una relación de trabajo con el agente encubierto Mazur. Al mismo tiempo que negociaba de forma encubierta con los ejecutivos del BCCI, Mazur utilizó su operación encubierta para establecer una relación con la jerarquía del Cartel de Medellín.como una de sus fuentes para el blanqueo de ingresos procedentes de las drogas. Los roles de Mazur y otros en la operación encubierta se destacaron en la película The Infiltrator (2016).

En 1988, el banco fue implicado por ser el centro de un importante plan de lavado de dinero. Después de un juicio de seis meses, el BCCI, bajo una inmensa presión de las autoridades estadounidenses, se declaró culpable en 1990, pero solo sobre la base del superior demandado . Si bien los reguladores federales no tomaron ninguna medida, los reguladores de Florida obligaron al BCCI a retirarse del estado. ^[13]

En 1990, el senador estadounidense Orrin Hatch presentó una apasionada defensa del banco en un discurso en el Senado. Él y su ayudante, Michael Pillsbury, participaron en los esfuerzos para contrarrestar la publicidad negativa que rodeaba al banco, y Hatch solicitó al banco que aprobara un préstamo de $ 10 millones a un amigo cercano, Monzer Hourani . ^[21]

El informe Sandstorm

En marzo de 1991, el Banco de Inglaterra pidió a Price Waterhouse que realizara una investigación. El 24 de junio de 1991, utilizando el nombre en clave "Sandstorm" para BCCI, Price Waterhouse presentó el informe Sandstorm que mostraba que BCCI había incurrido en "fraude y manipulación generalizados" que dificultaban, si no imposibilitaban, la reconstrucción de la historia financiera de BCCI.

El informe Sandstorm, partes del cual se filtraron a The Sunday Times , incluía detalles de cómo el grupo terrorista Abu Nidal había manipulado detalles y, mediante el uso de identidades falsas, había abierto cuentas en la sucursal de Sloane Street del BCCI en Londres . El servicio de seguridad interna de Gran Bretaña, MI5 , había contratado a dos fuentes dentro de la sucursal para entregar copias de todos los documentos relacionados con las cuentas de Abu Nidal. Una fuente fue el gerente de la sucursal de origen sirio , Ghassan Qassem, la segunda un joven empleado británico.

El enlace de Abu Nidal para las cuentas de BCCI era un hombre con base en Irak llamado Samir Najmeddin o Najmedeen. A lo largo de la década de 1980, BCCI había establecido cartas de crédito por valor de millones de dólares para Najmeddin, principalmente para acuerdos de armas con Irak. Más tarde, Qassem juró en una declaración jurada que Najmeddin a menudo iba acompañado de un estadounidense, a quien Qassem identificó posteriormente como el financiero Marc Rich . Más tarde, Rich fue acusado en los Estados Unidos de evasión de impuestos y crimen organizado en un caso aparentemente no relacionado y huyó del país.

Qassem también dijo a los periodistas que una vez había escoltado a Abu Nidal, que supuestamente estaba usando el nombre de Shakir Farhan, por la ciudad para comprar una corbata, sin darse cuenta de quién era. Esta revelación llevó en 1991 a uno de los London Evening Standard ' más conocidos titulares de primera página s: 'Tomé Abu Nidal compras'.

Cierre forzado

BCCI estaba esperando la aprobación final de un plan de reestructuración en el que habría resurgido como el "Oasis Bank". Sin embargo, después del informe Sandstorm, los reguladores concluyeron que el BCCI estaba tan plagado de problemas que hubo que tomarlo. Ya se le había ordenado cerrar sus operaciones estadounidenses en marzo por su control ilegal de First American.

El 5 de julio de 1991, los reguladores persuadieron a un tribunal de Luxemburgo para que ordenara la liquidación del BCCI alegando que era irremediablemente insolvente. Según la orden judicial, BCCI había perdido más que todo su capital y reservas el año anterior. A la 1 pm hora de Londres de ese día (8 am en la ciudad de Nueva York ), los reguladores marcharon hacia las oficinas del BCCI y las cerraron. Alrededor de un millón de depositantes se vieron inmediatamente afectados por esta acción.

El 7 de julio de 1991, la Oficina del Comisionado de Banca de Hong Kong (precursora de la Autoridad Monetaria de Hong Kong ) ordenó al BCCI que cerrara su negocio en Hong Kong con el argumento de que BCCI tenía préstamos problemáticos y el Jeque de Abu Dhabi , el principal accionista del BCCI, se negó a proporcionar fondos al BCCI de Hong Kong. Hong Kong BCCI fue liquidado el 17 de julio de 1991.

Unas semanas después de la incautación, el 29 de julio, el fiscal de distrito de Manhattan, Robert Morgenthau, anunció que un gran jurado de Manhattan había acusado a BCCI, Abedi y Naqvi de doce cargos de fraude, lavado de dinero y hurto. Morgenthau, que había estado investigando al BCCI durante más de dos años, reclamó jurisdicción porque millones de dólares blanqueados por el banco fluían a través de Manhattan. Además, Morgenthau citó la propiedad secreta de BCCI de First American, que operaba una subsidiaria en la ciudad de Nueva York. Morgenthau dijo que todos los depósitos del BCCI se habían recaudado de manera fraudulenta porque el banco engañó a los depositantes sobre su estructura de propiedad y su situación financiera. Describió al BCCI como "el mayor fraude bancario en la historia financiera mundial". ^[22]

El 15 de noviembre, BCCI, Abedi y Naqvi fueron acusados ​​de cargos federales de haber comprado ilegalmente el control de otro banco estadounidense, el Independence Bank de Los Ángeles , utilizando al empresario saudí Ghaith Pharaon como propietario de la marioneta.

Solo un mes después, los liquidadores de BCCI (Deloitte, PWC) se declararon culpables de todos los cargos penales pendientes contra el banco en los Estados Unidos (tanto los presentados por el gobierno federal como por Morgenthau), despejando el camino para la liquidación formal de BCCI ese otoño. BCCI pagó $ 10 millones en multas y confiscó todos los $ 550 millones de sus activos estadounidenses, en ese momento, el decomiso criminal más grande jamás obtenido por los fiscales federales. El dinero se utilizó para reembolsar las pérdidas a First American e Independence y para restituir a los depositantes del BCCI. Sin embargo, nada de esto fue suficiente para rescatar a ambos bancos; Independence fue confiscada más tarde en 1992, mientras que First American se vio obligado a vender a First Union en 1993.

Muchos de los principales protagonistas del escándalo nunca han sido llevados a juicio en tribunales estadounidenses o británicos. Abedi, por ejemplo, murió en 1995. Estaba acusado en Estados Unidos y el Reino Unido por delitos relacionados con el BCCI, pero los funcionarios paquistaníes se negaron a entregarlo en extradición porque sentían que los cargos tenían motivaciones políticas. Incluso sin tener esto en cuenta, había estado en mal estado de salud desde que sufrió un derrame cerebral en la década de 1980. Pharaon permaneció prófugo hasta su muerte en 2017 ^[23].

En 2002, Denis Robert y Ernest Backes, ex número tres de compensación financiera casa Clearstream , descubrió que el BCCI había seguido manteniendo sus actividades después de su cierre oficial, con microfichas de cuentas no publicadas ilegales de Clearstream. ^[24]

Investigaciones estadounidenses y acciones legales

En 1991, Robert Mueller declaró que el gobierno había estado investigando al BCCI desde 1986, lo que generó una intensa cobertura mediática. ^[25]

En 1992, los senadores estadounidenses John Kerry y Hank Brown se convirtieron en coautores de un informe sobre el BCCI, que fue entregado al Comité de Relaciones Exteriores . El escándalo del BCCI fue uno de varios desastres que influyeron en el pensamiento que condujo a la Ley de Divulgación de Interés Público (PIDA) de 1998 . El informe encontró que Clifford y su socio legal / comercial Robert A. Altman habían estado estrechamente relacionados con el banco desde 1978, cuando Bert Lance , el ex director de la Oficina de Administración y Presupuesto , les presentó el BCCI., hasta 1991. Anteriormente, se reveló que Pharaon había sido el propietario títere del National Bank of Georgia, un banco que pertenecía a Lance antes de ser vendido de nuevo a First American (anteriormente había sido una subsidiaria de FGB antes de que Lance lo comprara). Clifford y Altman testificaron que nunca habían observado ninguna actividad sospechosa y que ellos mismos habían sido engañados sobre el control de BCCI sobre First American. Sin embargo, el gobierno federal y Morgenthau sostuvieron que los dos hombres sabían, o deberían haber sabido, que BCCI controlaba First American. También se reveló que Pharaon era el propietario controlador títere de CenTrust Bank en Miami , Florida .

Morgenthau y el gobierno federal presentaron acusaciones contra Clifford y Altman, pero no persiguieron a Clifford debido a su edad y al deterioro de su salud (murió en 1998). Altman fue acusado y juzgado en Nueva York, aunque finalmente fue absuelto luego de un veredicto del jurado de no culpable. Más tarde, Altman aceptó una prohibición de facto de por vida de cualquier función en la industria bancaria para resolver una demanda civil por parte de la Fed.

Investigación y litigio británicos

El gobierno británico estableció una investigación independiente, presidida por Lord Justice Bingham , en 1992. Su documento de la Cámara de los Comunes, Investigación sobre la supervisión del Banco de Crédito y Comercio Internacional, se publicó en octubre de ese año. Tras el informe, los liquidadores del BCCI, Deloitte Touche, entablaron una demanda contra el Banco de Inglaterra por 850 millones de libras esterlinas, alegando que el banco era culpable de malversación en un cargo público. El traje duró 12 años. Terminó en noviembre de 2005, cuando Deloitte retiró sus reclamos después de que el Tribunal Superior de Inglaterra dictaminó que "ya no era lo mejor para los acreedores" que el litigio continuara. ^{[26] [27]}Deloitte finalmente pagó al Banco de Inglaterra £ 73 millones por sus costos legales. Según informes de noticias de la época, fue el caso más caro en la historia legal británica. ^[27]

Litigio en otro lugar

Aunque el litigio importante ha terminado en el caso, las demandas y acciones legales relacionadas con el banco aún se estaban iniciando en 2013, más de 20 años después de la quiebra del banco. ^[28]

Antiguos directores

• Khalid bin Mahfouz  - director no ejecutivo. Mahfouz y sus hermanos poseían una participación del 20% en BCCI entre 1986 y 1990. ^[29]
• Alfred Hartman
• Shaikh Mohammed Ishaq

Casos legales que involucran al BCCI

• Bank of Credit and Commerce International SA contra Aboody [1992] 4 Todo ER 955, caso anterior al colapso, luego anulado, sobre los criterios de influencia indebida si alguien es presionado para firmar un acuerdo hipotecario
• Mahmud y Malik contra Bank of Credit and Commerce International SA [1998] AC 20, donde los empleados demandaron al banco por abuso de confianza mutua al realizar actividades ilícitas y empañar así la reputación de los empleados.
• Bank of Credit and Commerce International (Overseas) Ltd contra Akindele [2000] EWCA Civ 502

Ver también

• Banco ABLV
• Agha Hasan Abedi
• Kamal Adham
• Abbas Gokal
• El infiltrado (película de 2016)
• The International (película de 2009)

Referencias

1. Adams y Frantz, p. ix.
2. Kanas, Angelos (mayo de 2005). "Efectos de puro contagio en la banca internacional: el caso del fracaso del BCCI" (PDF) . Revista de Economía Aplicada . 8 (1): 101-123. doi : 10.1080 / 15140326.2005.12040620 .
3. "Datos biográficos sobre Agha Hasan Abedi" . Conocimiento de Salaam .
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Bibliografía

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Enlaces externos

• Price Waterhouse (24 de junio de 1991). Informe sobre Sandstorm SA [Parte 1] (PDF) (Informe). Londres: Banco de Inglaterra , a través de la Asociación de Contabilidad y Asuntos Empresariales.El llamado informe Sandstorm elaborado por el liquidador Price Waterhouse para el Banco de Inglaterra. El gobierno del Reino Unido pasó 20 años intentando suprimir partes del documento; estos están resaltados en cuadros rojos en esta copia
• Price Waterhouse (24 de junio de 1991). Informe sobre Sandstorm SA [Parte 2] (PDF) (Informe). Londres: Banco de Inglaterra , a través de la Asociación de Contabilidad y Asuntos Empresariales.
• "Liquidadores BCCI caída caso de £ 1bn" . BBC . - Resumen de la demanda del caso y los administradores contra el Banco de Inglaterra
• "Perfil: Banco de Crédito y Comercio Internacional (BCCI)]" . Cooperativeresearch.org . Archivado desde el original el 6 de marzo de 2008.