La actividad bancaria en Serbia está regulada por el banco central, el Banco Nacional de Serbia . El mandato del Banco Nacional de Serbia es contribuir, sin perjuicio de su objetivo principal, al mantenimiento y fortalecimiento de la estabilidad del sistema financiero y la economía de Serbia . Determinar e implementar medidas y actividades a tal efecto. [1] De un total de 29 bancos comerciales, que prestan una amplia gama de servicios bancarios, 21 son en su mayoría de propiedad extranjera. Los bancos en Serbia son independientes en su búsqueda de actividades comerciales con fines de lucro basadas en los principios de solvencia, rentabilidad y liquidez. Las transacciones de pago diarias se realizan, con algunas excepciones, en dinares serbios y se pueden utilizar varios tipos de tarjetas de crédito (Visa , MasterCard , Diners , American Express ). Todas las principales divisas extranjeras se pueden comprar y vender libremente en las oficinas de cambio de todo el país. Muchos bancos tienen cajeros automáticos, por lo que se puede retirar dinero en cualquier momento. [2] Los extranjeros en Serbia, al igual que en otros países, no pueden obtener un servicio completo como en sus países de origen, pero hay bancos que no aceptan demasiado cuando vuelven a sacar dinero de un cajero automático. [3]
La rentabilidad del sector bancario
La rentabilidad del sector bancario subió un 58,8 por ciento al cierre de junio de 2013 en comparación con el período respectivo de 2012 y los indicadores de rentabilidad continúan recuperándose aunque todavía están por debajo del nivel del período anterior a la crisis. Según el informe sobre la situación en el sector bancario en el segundo trimestre del año, que se publica en el sitio web del Banco Nacional de Serbia (NBS), el sector bancario de Serbia ha registrado un ingreso neto de 15.9 mil millones de RSD, que es un 58.8 por ciento. aumento en comparación con el mismo período en 2012. La razón crucial de estos cambios es el hecho de que el Banco de Desarrollo de Vojvodina fue despojado del permiso de trabajo y operó con una pérdida de 6,9 mil millones RSD en el mismo período en 2012, dijo el NBS. De un total de 31 bancos, 18 obtuvieron ganancias por un total de RSD 20.6 mil millones, mientras que 13 bancos operaron con una pérdida de RSD 4.7 mil millones. Los indicadores de rentabilidad continúan la tendencia de recuperación, sin embargo, todavía están por debajo del nivel del período anterior a la crisis, se lee en el informe. La dinámica de recuperación de los indicadores dependerá principalmente de la política comercial de los bancos, que en este momento apunta a abstenerse de tomar nuevos préstamos e invertir en las formas de inversión más líquidas y seguras, como los valores de acuerdos de recompra del NBS y los bonos de Serbia. El mayor beneficio lo obtuvieron los bancos que pertenecen al grupo de los grandes bancos (con una participación en los activos de más del cinco por ciento del sector bancario), mientras que las mayores pérdidas las incurrieron los bancos medianos (hasta el cinco por ciento). La lista de bancos con el mayor beneficio neto comprende Banca Intesa (4316 mil millones de RSD), Raiffeisen Bank (3668 mil millones de RSD), UniCredit Bank Serbia (3,039 mil millones de RSD), Komercijalna banka (2 583 mil millones de RSD) y Vojvodjanska banka (RSD). 1,322 mil millones). Los bancos con mayores pérdidas netas son NLB Bank (RSD -1,166 mil millones), Alpha Bank (RSD - 1,047 mil millones), Univerzal banka (RSD -554 millones), OTP Bank Serbia (RSD -531 millones) y Piraeus Bank (RSD - 431 millones). [4]
Ver también
Referencias
- ^ "Banco central de Serbia" . Consultado el 23 de octubre de 2013 .
- ^ "Banca en Serbia" . Archivado desde el original el 17 de octubre de 2013 . Consultado el 23 de octubre de 2013 .
- ^ "Bancos en Serbia" . Consultado el 23 de octubre de 2013 .
- ^ "La rentabilidad del sector bancario en Serbia" . Archivado desde el original el 17 de octubre de 2013 . Consultado el 23 de octubre de 2013 .