La estafa del dinero negro , a veces también conocida como "estafa del dólar negro" o "estafa de lavado de lavado", es una estafa en la que los estafadores intentan obtener dinero de una víctima de manera fraudulenta convenciéndola de que montones de papel del tamaño de un billete de banco es moneda real que ha sido manchado en un atraco. Se persuade a la víctima para que pague tarifas y compre productos químicos para eliminar el tinte, con la promesa de una participación en las ganancias.
La estafa del dinero negro es una variación de lo que se conoce como fraude de tarifas anticipadas .
Fases de la estafa
Primer contacto
Normalmente, el estafador enviará miles, si no millones, de correos electrónicos a direcciones de correo electrónico conocidas y aleatorias, esperando recibir algunas respuestas. El mensaje inicial puede leer algo como esto:
Soy abogado en Bélgica y estoy encargado de buscar al heredero legítimo de determinados bienes que un hombre que falleció hace unos años depositó hace muchos años en una empresa de seguridad aquí en Bruselas. Hemos realizado búsquedas exhaustivas para encontrar herederos vivos, pero con un éxito mínimo. Un hombre con su nombre se menciona en el testamento como el único beneficiario de estos bienes. Creemos que usted puede ser la persona autorizada y está escribiendo para preguntarle si tiene parientes o amigos fallecidos que puedan haberlo nombrado como beneficiario de estos bienes en su testamento y testamento. Si es así, díganos sus nombres y cualquier otra información para que podamos verificar si usted es realmente el beneficiario. El monto de los activos es de $ 150,000 y un baúl grande, contenido desconocido. Por favor responda inmediatamente
A veces, sin embargo, el estafador recurre a acercarse directamente a la víctima.
Tarifas anticipadas: comienza el fraude
A medida que continúen las comunicaciones entre las dos partes, será necesario pagar ciertas tarifas y gastos, incluidos los impuestos gubernamentales o los derechos de sucesión. En realidad, no hay que pagar tales impuestos. Sin embargo, la necesidad de pagar tasas o impuestos se utiliza como excusa para hacer desaparecer los fondos gratuitos y / o extraer fondos de la víctima.
¿Un baúl lleno de dinero negro?
Eventualmente, por diversos medios y dispositivos, se convencerá a la víctima de que el baúl contiene una gran cantidad de efectivo, que no se puede transferir de ninguna otra forma (bonos, cheques, etc.) por alguna razón. Además, los billetes se han teñido de negro o de algún otro color para evitar ser detectados o incautados por los funcionarios de aduanas. A la víctima se le asegura que el químico necesario para quitar el tinte también está en el maletero.
Es posible que la víctima ya haya pagado algo de dinero para pagar tasas e impuestos, y ahora se le puede invitar a pagar los gastos de envío del baúl a su país de origen. Ya sea que se paguen o no, el maletero no se enviará y se exigirán sumas adicionales con diversos pretextos, como impuestos, tarifas de la compañía de seguridad, tarifas de transferencia de dinero, tarifas de legalización, permisos de exportación, etc.
La víctima va a ver el "dinero"
Cuando en algún momento la víctima tenga dudas o se muestre reacia a pagar más, se le invitará a que inspeccione él mismo el contenido del baúl del depósito de seguridad. Con mucha ceremonia y pompa, se abrirá la caja y se le mostrará a la víctima el contenido (trozos de papel negro ordinario del tamaño de un billete de banco). El estafador afirmará que existe una sustancia química que puede eliminar el tinte del dinero.
Lavar una pequeña muestra del "dinero" negro
Luego, el estafador producirá un pequeño frasco del líquido de lavado y le pedirá a la víctima que seleccione cualquier billete de banco manchado al azar. Hecho esto, el estafador procede a lavar el billete en el químico, realizando un juego de manos en el que sustituye un billete ya limpio o uno manchado con un tinte que puede ser eliminado por el químico. No habrá líquido suficiente para lavar más dinero, o el estafador puede derramar "accidentalmente" el contenido restante.
Se necesitan más fondos para pagar el lavado del fluido químico
La víctima no puede quitarle el baúl, ni ningún billete, ya que se le informa que los impuestos no han sido pagados, pero una vez que los billetes estén "lavados", será fácil pagar los impuestos y quedará dinero sobrante. La víctima está convencida de que debe comprar el producto químico para lavar los billetes y, por supuesto, el líquido limpiador químico es "muy caro". Una vez más, la víctima entrega dinero al estafador. A veces, los estafadores crean un sitio web que pretende ser un vendedor del líquido de limpieza, que obviamente tiene un nombre tan único e inusual que no se puede encontrar en ningún otro lugar. Esto aumenta la credibilidad de la historia y la víctima puede incluso ponerse en contacto directamente con el sitio web para comprar el líquido, lo que le da al estafador otra oportunidad de estafar a la víctima. Alternativamente, los estafadores también pueden remitir a la víctima a un anuncio específico en línea del químico y el dinero negro.
Retraso tras retraso, más tarifas, sin dinero
Los defraudadores seguirán encontrando excusas de por qué la víctima no puede tener su dinero todavía, pero siempre lo prometerán después de un "último y absolutamente último paso", que obviamente implica el pago de otra tarifa por parte de la víctima. Los estafadores continuarán ordeñando a la víctima hasta que estén seguros de que no tiene más dinero y que no puede conseguirlo mendigando y pidiendo prestado a amigos o bancos, o hasta que la víctima se dé cuenta de que está siendo estafado y haga que la policía se involucre. No hace falta decir que los propios defraudadores y el dinero de la víctima suelen desaparecer cuando la policía está involucrada.
Denuncia del crimen
La mayoría de estos fraudes no son denunciados por las víctimas por varias razones. Primero, pueden sentirse terriblemente avergonzados de ser tan ingenuos. En segundo lugar, muchas de las estafas implicarán que la víctima acepte a sabiendas recibir el producto de un delito; por ejemplo, se le puede informar que se trata de dinero de drogas , dinero de evasión de impuestos o simplemente robado. A veces, el estafador habrá persuadido a la víctima para que se incrimine a sí mismo, por ejemplo, falsificando un documento o mintiendo en una declaración de impuestos, etc. La víctima puede ser reacia a presentarse y admitir que participó a sabiendas en lo que pensó que era un plan criminal. .
Terminología utilizada en la estafa
- El dinero desfigurado
- Billetes de banco anti-brisa
- Dinero negro
- La química
- Solución SSD
- Pasta Vectrol
- Tebi-Manetic
- Polvo de Humine
- solución sólida
- Shiba / Fay
- Movimiento
- Descarga
- Sahualla
Productos químicos utilizados
Un nativo de Ghana que fue sorprendido perpetrando la estafa reveló al corresponsal jefe de investigación de ABC News , Brian Ross, los trucos del comercio. [1] Los billetes auténticos de US $ 100 se recubren con una capa protectora de pegamento y luego se sumergen en una solución de tintura de yodo . [2] El billete, cuando se seca, se ve y se siente como papel de azúcar negro . La masa de notas es papel de azúcar real; cuando la víctima escoge un "billete" para limpiarlo, se cambia por el billete recubierto de yodo. La "solución mágica de limpieza" son en realidad tabletas de vitamina C trituradas disueltas en agua. En otro arresto, se descubrió que la mezcla de bebida de frambuesa común era la "solución mágica de limpieza". También se han utilizado soluciones de hidróxido de calcio e hidróxido de magnesio como agentes de lavado en la estafa.
Referencias
- ^ "Los secretos detrás de la estafa del 'dinero negro'" . abcNEWS . Consultado el 2 de diciembre de 2011 .
- ^ "Estafa de limpieza de dinero negro - vea cómo se hace" . Noticias de AEC hoy. 20 de septiembre de 2015.
enlaces externos
- Información de la Policía Metropolitana sobre el fraude del Servicio de Policía Metropolitana de Londres
- BBC Un artículo de la BBC sobre cómo engañaron a un empresario con 742.000 dólares.
- Dos estafadores en el engaño del billete de un dólar arrestaron un artículo de Gulf News de diciembre de 2018.
- Fraudaid Cómo hacerlo.
- Policías de IOL arrestan a víctima de 'dólar negro' octubre de 2007