La administración de efectivo se refiere a un área amplia de las finanzas que involucra la recolección, manejo y uso de efectivo. Implica evaluar la liquidez del mercado , el flujo de caja y las inversiones . [2] [3]
En banca , gestión de efectivo o gestión de tesorería , es un término de marketing para ciertos servicios relacionados con el flujo de efectivo que se ofrecen principalmente a clientes comerciales más grandes. Puede usarse para describir todas las cuentas bancarias (como cuentas corrientes ) proporcionadas a empresas de cierto tamaño, pero se usa más a menudo para describir servicios específicos como concentración de efectivo , contabilidad de saldo cero e instalaciones de cámara de compensación . A veces, los clientes de banca privada reciben servicios de gestión de efectivo.
Los instrumentos financieros involucrados en la administración de efectivo incluyen fondos del mercado monetario , letras del tesoro y certificados de depósito . [4]
La siguiente es una lista de servicios generalmente ofrecidos por bancos y utilizados por empresas y corporaciones más grandes: [5]
En el pasado, se han ofrecido otros servicios, cuya utilidad ha disminuido con el auge de Internet. Por ejemplo, las empresas podrían recibir faxes diarios de sus transacciones más recientes o recibir CD-ROM con imágenes de sus cheques cobrados.
Los servicios de administración de efectivo pueden ser costosos, pero generalmente el costo para una empresa se ve compensado por los beneficios: ahorro de costos, precisión, eficiencias, etc.