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Para personas llamadas Charles Schwab, incluido el fundador de esta empresa, consulte Charles Schwab (desambiguación) .
La Corporación Charles Schwab
TipoPúblico
NYSE :  Componente del índice SCHW
S&P 500
IndustriaServicios financieros
Fundado1971 ; Hace 50 años (como Charles Schwab & Co., Inc.) San Francisco, California , EE. UU. ( 1971 )
FundadorCharles R. Schwab
SedeWestlake, Texas , EE. UU. [1]
Numero de locaciones
Más de 360 sucursales
Gente clave
  • Charles R. Schwab
  • (Presidente)
  • Walter W Bettinger II
  • (Presidente y CEO)
ServiciosBanca comercial Corretaje
de valores
Gestión
patrimonial Plataforma de negociación electrónica
IngresosIncrementar 10.132 millones de dólares EE.UU. (2018) [2]
Incrementar 4.562 millones de dólares EE.UU. (2018) [2]
Incrementar US $ 3.329 mil millones (2018) [2]
AUMDisminución US $ 3,25 billones (2018) [2]
Los activos totalesIncrementar 296.482 millones de dólares EE.UU. (2018) [2]
Equidad totalIncrementar 20.670 millones de dólares EE.UU. (2018) [2]
DueñoTD Bank (13,5%) [3]
Charles R. Schwab (10,4%) [4]
Número de empleados
~ 32.000 (febrero de 2021) [2]
Subsidiarias
  • Schwab Holdings, Inc.
  • Charles Schwab Bank
  • Charles Schwab Investment Management, Inc.
  • Charles Schwab Futures, Inc.
  • Charles Schwab Premier Bank
  • OptionsXpress
  • Tecnologías de rendimiento de Schwab
  • Grupo de tecnología SoundView
  • Fundación Charles Schwab
  • Charles Schwab Trust Bank
  • TD Ameritrade
[5]
Sitio webwww .aboutschwab .com
Notas al pie / referencias
Schwab Institutional Reporting: 2018 [6] [7]

Charles Schwab Corporation [6] es una empresa multinacional estadounidense de servicios financieros . Ofrece servicios bancarios , bancarios comerciales , una plataforma de negociación electrónica y servicios de asesoría en gestión patrimonial tanto para clientes minoristas como institucionales. Tiene más de 360 sucursales , principalmente en centros financieros de Estados Unidos y Reino Unido . Es la decimotercera institución bancaria más grande de los Estados Unidos con más de 3,3 billones de dólares en activos de clientes. [8] Es el tercer administrador de activos más grande.en el mundo, detrás de BlackRock y Vanguard . Tenía 29,0 millones de cuentas de corretaje activas, 2,1 millones de participantes en planes de jubilación corporativos, 1,5 millones de cuentas bancarias y 5,9 billones de dólares en activos de clientes al 31 de octubre de 2020. [9] Fue fundada en San Francisco, California y tiene su sede en Westlake, Texas .

Fundada como Charles Schwab & Co. en 1971 por su homónimo Charles R. Schwab , la empresa aprovechó la desregulación financiera de la década de 1970 para ser pionera en las ventas con descuento de valores de renta variable. Después de una inauguración emblemática en Sacramento , el banco se expandió a Seattle antes de que la expansión económica de la década de 1980 financiara las inversiones del banco en tecnología, automatización y mantenimiento de registros digitales. El primero en ofrecer entrada y cotización de pedidos las 24 horas, fue comprado por Bank of America en 1983 por $ 55 millones. Tres años después, la rentabilidad de los fondos mutuos sin cargo del banco llevó al fundador a recomprar su empresa por 280 millones de dólares.

Historia [ editar ]

Una ubicación de Charles Schwab en Princeton, Nueva Jersey .

En 1963, Charles R. Schwab y otros dos socios lanzaron Investment Indicator , un boletín de inversiones. [10] En su apogeo, el boletín tenía 3.000 suscriptores, cada uno pagando $ 84 al año para suscribirse. En abril de 1971, la firma se incorporó en California como First Commander Corporation, una subsidiaria de propiedad total de Commander Industries, Inc., para servicios de corretaje tradicionales y para publicar el boletín de inversiones Schwab. En noviembre de ese año, Schwab y otros cuatro compraron todas las acciones de Commander Industries, Inc., y en 1972, Schwab compró todas las acciones de lo que alguna vez fue Commander Industries. En 1973, el nombre de la empresa cambió a Charles Schwab & Co., Inc. [11]

En 1975, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Permitió negociar las tasas de comisión y Schwab estableció una agencia de valores . En septiembre de 1975, Schwab abrió su primera sucursal en Sacramento, CA, y comenzó a ofrecer servicios de corretaje con descuento. En 1977, Schwab comenzó a ofrecer seminarios a los clientes, y para 1978, Schwab tenía un total de 45,000 cuentas de clientes, duplicándose a 84,000 en 1979. En 1979, Schwab arriesgó $ 500,000 en un sistema de liquidación de back-office llamado BETA (que era la abreviatura de Brokerage Execution y Transaction Analysis), lo que permite a Schwab convertirse en el primer corredor de descuentos en llevar la automatización internamente. En 1980, Schwab estableció el primer servicio de cotización de 24 horas de la industria y el total de cuentas de clientes aumentó a 147.000. En 1981, Schwab se convirtió en miembro de la NYSEy el total de cuentas de clientes aumentó a 222.000. En 1982, Schwab se convirtió en el primero en ofrecer un servicio de cotización y entrada de pedidos las 24 horas del día, los 7 días de la semana, se abrió su primera oficina internacional en Hong Kong y el número de cuentas de clientes ascendió a 374.000.

En 1983, Stephen McLin compró la empresa para Bank of America por 55 millones de dólares. En 1984, la compañía lanzó 140 fondos mutuos sin carga . En 1987, la dirección, incluido Charles R. Schwab, compró la empresa al Bank of America por 280 millones de dólares. [12] En 1991, la empresa adquirió Mayer & Schweitzer, una empresa de creación de mercado, lo que permitió a Schwab ejecutar los pedidos de sus clientes sin enviarlos a una bolsa. [13] En 1997, se le impuso una multa de 200.000 dólares por no organizar las mejores operaciones para sus clientes. [14] La unidad pasó a llamarse Schwab Capital Markets en 2000. [15] En 1993, la empresa abrió una oficina en Londres . [dieciséis]

En 1995, la compañía adquirió The Hampton Company, fundada por Walter W. Bettinger, quien se convirtió en CEO de Schwab en 2008. [17] En 1996, el comercio en la Web comienza a funcionar. Los clientes pueden negociar acciones cotizadas y OTC, o consultar los saldos y el estado de los pedidos en el sitio web schwab.com. [16] En 1998, descontenta con los resultados internos, la empresa contrató a la empresa interactiva Razorfish para rediseñar el sitio web. Años más tarde, el sitio web se inscribirá en la Trienal Nacional de Diseño inaugural del Museo Cooper-Hewitt. [18] En 2000, Schwab compró US Trust por $ 273 mil millones. [19]En 2001, menos de un año después de la adquisición de US Trust, la subsidiaria de US Trust fue multada con $ 10 millones en un caso de ley de secreto bancario. Se le ordenó pagar $ 5 millones al Departamento Bancario del Estado de Nueva York y $ 5 millones a la Junta de la Reserva Federal. [20] El 20 de noviembre de 2006, Schwab anunció un acuerdo para vender US Trust al Bank of America por $ 3.3 mil millones en efectivo. [21] El trato se cerró en el segundo trimestre de 2007.

En enero de 2004, Schwab adquirió SoundView Technology Group por $ 345 millones para agregar capacidades de investigación de acciones . [22] [23] David S. Pottruck, que había pasado la mayor parte de sus 20 años en la correduría como la mano derecha de Charles R. Schwab, compartió el cargo de director ejecutivo con el fundador de la empresa de 1998 a 2003. En mayo de 2003, El Sr. Schwab renunció y le dio a Pottruck el control exclusivo como director ejecutivo. El 24 de julio de 2004, el directorio de la empresa despidió a Pottruck, reemplazándolo por su fundador y homónimo. La noticia de la eliminación de Pottruck se produjo cuando la empresa anunció que las ganancias generales habían caído un 10%, a $ 113 millones, para el segundo trimestre, impulsadas en gran parte por una disminución del 26% en los ingresos de la negociación de acciones de los clientes.

Después de recuperar el control, el Sr. Schwab admitió que la empresa había "perdido contacto con nuestra herencia" y rápidamente reorientó el negocio para brindar asesoramiento financiero a inversores individuales. También hizo retroceder los aumentos de tarifas de Pottruck. La compañía se recuperó y las ganancias comenzaron a cambiar en 2005, al igual que las acciones. El precio de las acciones subió hasta un 151% desde la eliminación de Pottruck, diez veces desde el regreso de Charles Schwab. [24] Los activos netos de transferencia de la empresa, o los activos que provienen de otras empresas, se cuadriplicaron entre 2004 y 2008. El fondo YieldPlus de Schwab generó controversia durante la crisis financiera de 2007 debido a su rendimiento del -31,7%. [25] Los inversores en Schwab YieldPlus Fund, incluido el propio Charles Schwab, perdieron 1.100 millones de dólares. [26]Schwab cerró los fondos YieldPlus en 2011. [27] En abril de 2007, la empresa adquirió The 401 (k) Company. [28]

El 22 de julio de 2008, Walter W. Bettinger, el director de operaciones anterior , fue nombrado director ejecutivo, sucediendo al homónimo de la empresa. Charles R. Schwab siguió siendo el presidente ejecutivo de la compañía y dijo en un comunicado que "continuará sirviendo como un presidente muy activo". [24]

En 2011, la empresa adquirió OptionsXpress. [29] La empresa también adquirió Compliance11, Inc., un proveedor de software de cumplimiento. [30] En 2012, adquirió ThomasPartners, una empresa de gestión de activos . [31]

El 1 de julio de 2020, la compañía adquirió Wasmer, Schroeder & Company, un administrador de inversiones independiente de renta fija en cuentas administradas por separado con $ 10,7 mil millones en activos bajo administración. [32]

El 26 de mayo de 2020, la compañía adquirió las cuentas de administración de inversiones de USAA por $ 1.8 mil millones en efectivo. [33] [34]

En junio de 2020, la compañía comenzó a permitir a los inversores comprar acciones fraccionadas. [35]

El 6 de octubre de 2020, la compañía completó la adquisición de TD Ameritrade . [36] [37] [38]

A partir del 1 de enero de 2021, la empresa trasladó su sede a Westlake, Texas . [39]

Marketing [ editar ]

En 2004, Charles Schwab eligió a Havas Worldwide (entonces llamada Euro RSCG) como su agencia de publicidad de servicio completo . La compañía lanzó una serie de anuncios de televisión con el lema Habla con Chuck por Euro RSCG y dirigió / animada por Bob Sabiston 's negro plano Films en 2005. campaña 'Habla con Chuck' aparecido en los medios impresos, en línea, vallas publicitarias, y sucursales . [40] Una publicación de blog en The Wall Street Journal describió los anuncios como efectivos porque incluían una sola frase memorable. [41] En febrero de 2013, Schwab contrató a Crispin Porter + Bogusky(CP + B) como su agencia creativa líder con Havas Worldwide restante para crear anuncios para ActiveTrader y optionsXpress. [42] La empresa lanzó una campaña publicitaria de CP + B con el lema Own Your Tomorrow ese mismo año. [43] En marzo de 2015, Adweek informó sobre el material de marketing creado por CP + B para el servicio de cartera inteligente de Schwab. [44]

Fondo benéfico de Schwab [ editar ]

El Fondo de Beneficencia Schwab es un fondo asesorado por donantes , que permite a los clientes la opción de preservar el anonimato de sus donaciones. [45] Las cuentas administradas profesionalmente solo están disponibles a través de asesores de inversiones independientes que trabajan con Schwab Advisor Services, un segmento comercial de The Charles Schwab Corporation. Acepta contribuciones de bienes raíces, capital privado u otros activos no monetarios a través de un intermediario caritativo, y el producto de la donación se transfiere a una cuenta asesorada por el donante en el momento de la liquidación. Este intermediario considera las donaciones caso por caso, con el requisito típico de que los activos se valoren en 250.000 dólares o más. [46]

Ver también [ editar ]

  • Lista de los bancos más grandes de los Estados Unidos
  • Desregulación en los Estados Unidos
  • Distrito financiero, San Francisco
  • ICM.com

Referencias [ editar ]

  1. ^ "Charles Schwab da la fecha para el movimiento de designación de HQ de San Francisco a D-FW" . 8 de octubre de 2020.
  2. ^ a b c d e f g "El informe anual de Charles Schwab Corporation (formulario 10-K)" . last10k.com . Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU . Febrero de 2019.
  3. ^ [1]
  4. ^ Declaración de proxy 2020
  5. ^ https://content.schwab.com/web/retail/public/about-schwab/schwab_annual_report_2019.pdf
  6. ^ a b "US SEC: Formulario 10-K The Charles Schwab Corporation" . Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU .
  7. ^ "Charles Schwab" . Fortuna .
  8. ^ "Formulario 10-Q - Q3 2020 de Charles Schwab Corporation" (PDF) .
  9. ^ "Schwab declara dividendo de acciones preferentes" (Comunicado de prensa). Business Wire . 10 de diciembre de 2020.
  10. ^ Waggoner, John (11 de abril de 2013). "Iconos: Schwab todavía tiene raíces para el pequeño inversor" . USA Today .
  11. ^ Kador, John (2002). Charles Schwab: Cómo una empresa venció a Wall Street y reinventó la industria del corretaje . John Wiley e hijos. ISBN 978-0471434313.[ página necesaria ]
  12. ^ Fisher, Lawrence M. (3 de febrero de 1987). "Bank America está vendiendo la unidad de Schwab al fundador" . The New York Times .
  13. ^ "Noticias de la empresa; Charles Schwab en una adquisición" . The New York Times . 6 de junio de 1991.
  14. ^ "Unidad de Schwab acuerda pagar una multa de $ 200.000" . The New York Times . Bloomberg LP 22 de octubre de 1997.
  15. ^ "Schwab y TD Waterhouse unen fuerzas para construir una nueva empresa de fabricación de mercado del Reino Unido" (PDF) (Comunicado de prensa). Toronto-Dominion Bank . 31 de enero de 2001.
  16. ^ a b "Historia de la empresa" . Charles Schwab Corporation.
  17. ^ "Charles Schwab adquirió The Hampton Co., un beneficio definido y definido" . Pensiones e Inversiones Online. 9 de noviembre de 1995.
  18. ^ "El sitio web Artless: schwab.com" . Instituto Americano de Artes Gráficas. 25 de enero de 2006.
  19. ^ McGeehan, Patrick (14 de enero de 2000). "Schwab pagará $ 2,73 mil millones por la confianza de los Estados Unidos" . The New York Times .
  20. ^ Brick, Michael (14 de julio de 2001). "US Trust es multado con $ 10 millones en caso de ley de secreto bancario" . The New York Times .
  21. ^ Lipton, Josh (20 de noviembre de 2006). "Bank of America para comprar el fideicomiso estadounidense" . Forbes .
  22. ^ "Schwab completa la adquisición de SoundView Technology Group" (Comunicado de prensa). Charles Schwab Corporation. 16 de enero de 2004, a través de Business Wire .
  23. ^ "Schwab para comprar Soundview por $ 321 millones" . The New York Times . Noticias de Bloomberg . 20 de noviembre de 2003.
  24. ^ a b "Charles Schwab dimite como CEO de su correduría" . Los Angeles Times . 22 de julio de 2008.
  25. ^ Deng, Geng; McCann, Craig; O'Neal, Edward (2010). "Riesgo de Charles Schwab YieldPlus" (PDF) . Grupo de Consultoría y Litigios de Valores.
  26. ^ Norris, Floyd (14 de enero de 2011). "En Schwab, promesa incumplida a los inversores" . The New York Times .
  27. ^ Pender, Kathleen (24 de junio de 2011). "Schwab encierra fondos de YieldPlus asediados" . Crónica de San Francisco .
  28. ^ "Schwab completa la adquisición de la empresa 401 (k)" (Comunicado de prensa). Charles Schwab Corp.2 de abril de 2007, a través de Business Wire .
  29. ^ "Schwab completa la adquisición de optionsXpress" (Comunicado de prensa). Charles Schwab Corp.31 de agosto de 2011, a través de Business Wire .
  30. ^ "Schwab completa la adquisición de Compliance11, Inc" (Comunicado de prensa). Charles Schwab Corp.16 de noviembre de 2011, a través de Business Wire.
  31. ^ "Schwab anuncia acuerdo para adquirir Thomas Partners" (Comunicado de prensa). Charles Schwab Corp.15 de octubre de 2012 - vía Business Wire .
  32. ^ "Schwab completa la adquisición de Wasmer, Schroeder & Company, LLC" (Comunicado de prensa). 1 de julio de 2020.
  33. ^ Santana, Steven (26 de mayo de 2020). "Schwab completa la compra de USAA Investment Management" . Revistas de negocios de la ciudad estadounidense .
  34. ^ Cullen, Terri (26 de julio de 2019). "Charles Schwab para comprar activos de USAA en un acuerdo de $ 1.8 mil millones" . CNBC .
  35. ^ "Schwab anuncia la disponibilidad de Schwab Stock Slices ™" (Comunicado de prensa). Business Wire . 2 de junio de 2020.
  36. ^ "Schwab completa la adquisición de TD Ameritrade" (Comunicado de prensa). Business Wire . 6 de octubre de 2020.
  37. ^ Baguios, John (6 de octubre de 2020). "Charles Schwab completa la adquisición de TD Ameritrade" . S&P Global .
  38. ^ "Charles Schwab completa su compra de $ 26 mil millones de TD Ameritrade" . Prensa asociada . 6 de octubre de 2020.
  39. ^ Jones, Hannah (28 de diciembre de 2020). "Charles Schwab trasladará oficialmente la sede al condado de Denton el 1 de enero" . KXAS-TV .
  40. ^ Stevenson, Seth (5 de diciembre de 2005). "Money Toons: los distintivos anuncios animados de Charles Schwab" . Pizarra .
  41. ^ Higgins, Michelle Perry (6 de agosto de 2014). "¿Por qué 'Hablar con Chuck' fue un gran anuncio" . El Wall Street Journal .
  42. ^ Beltrone, Gabriel (7 de febrero de 2013). "Charles Schwab completa la búsqueda creativa: Crispin supera a Fallon para el papel principal" . AdWeek .
  43. ^ "Charles Schwab lanza una nueva campaña para celebrar el espíritu de compromiso" (Comunicado de prensa). Charles Schwab Corp.12 de junio de 2013 - a través de Business Wire .
  44. ^ Gianatasio, David (12 de marzo de 2015). "Anuncio del día: Conozca al nuevo Pitchman inteligente y no humano de Charles Schwab: CP + B construye la personificación del robo-asesor de la empresa" . AdWeek .
  45. ^ "Schwab Charitable - dónde dar" . Charles Schwab Corp.
  46. ^ "Schwab Charitable facilita más de $ 1.5 mil millones en subvenciones en el año fiscal 2017" (Comunicado de prensa). Charles Schwab Corp.10 de julio de 2017, a través de Business Wire .

Lectura adicional [ editar ]

  • Cronin, Mary J. Banca y finanzas en Internet (John Wiley & Sons, 1998). en línea
  • Ingham, John N. y Lynne B. Feldman. Líderes empresariales estadounidenses contemporáneos: un diccionario biográfico (Greenwood, 1990). págs. 566–71.
  • Kador, John. Charles Schwab: Cómo una empresa venció a Wall Street y reinventó la industria del corretaje (John Wiley & Sons, 2002). extracto
  • Silver, A. David. Megabucks emprendedores: Los 100 mejores emprendedores de los últimos 25 años (1985).
  • Willis, Rod. "Charles Schwab: ¿Horatio Alger de alta tecnología?" Management Review (septiembre de 1986) 75 # 9 págs. 17–20.

Enlaces externos [ editar ]

  • Página web oficial
  • Datos comerciales de Charles Schwab Corporation:
    • Finanzas de Google
    • Yahoo! Finanzas
    • Bloomberg
    • Presentaciones ante la SEC