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| Tipo | Aktiengesellschaft |
|---|---|
| WBAG : EBS PSE : EBS BVB : EBS | |
| Industria | Servicios financieros |
| Fundado | 2008 (1819 como las primeras cajas de ahorros austriacas) |
| Sede | Viena , Austria |
Área de servicio | Europa central y oriental |
Gente clave | Bernd Spalt ( CEO desde 2020) |
| Productos | Banca minorista y comercial , banca de inversión y privada , gestión de activos |
| Ingresos | 6.772 millones de euros (2015) |
| 1,801 millones de euros (a partir de 2019) [1] | |
| 1,187 millones de euros (a partir de 2019) [1] | |
| Los activos totales | 271.983 millones de euros (tercer trimestre de 2020) [2] |
| Equidad total | 19.600 millones de euros (2019) [2] |
Número de empleados | 47.230 (2019) [2] |
| Sitio web | www.erstegroup.com |
Erste Group Bank AG (Erste Group) es uno de los mayores proveedores de servicios financieros en Europa Central y Oriental que atiende a 15,7 millones de clientes en más de 2.700 sucursales en siete países. [3]
Historia [ editar ]
Erste Group se fundó en 1819 como Erste österreichische Spar-Casse en Leopoldstadt , un suburbio de Viena . Después de la desaparición del comunismo, la empresa inició una fuerte expansión en Europa Central y Oriental y en 2008 había adquirido 10 bancos. En 1997, se hizo pública y hoy la empresa cotiza en las bolsas de Viena, Praga y Bucarest y está incluida en los índices CEETX , ATX y PX .
El 9 de agosto de 2008, el antiguo Erste Bank Oesterreich se dividió en el holding recién fundado Erste Group Bank AG y la filial Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG ; las filiales extranjeras fueron absorbidas por el nuevo holding. Erste Group ahora incluye a todas las empresas del Grupo.
La salida a bolsa en Viena en 1997 fue realizada por lo que entonces era el Erste Bank unitario (ver enlace), que también fue la institución que llevó a cabo nuevas ampliaciones de capital hasta 2006, así como una división de acciones. Algunas de estas transacciones fueron las más importantes de su tipo jamás realizadas en Viena como centro financiero. El capital generado por estas transacciones se utilizó para financiar adquisiciones. El 18 de julio de 2013, Erste Group completó con éxito una ampliación de capital por importe de 660,6 millones de euros. Las acciones de Erste Group cotizan en las bolsas de valores de Viena, Praga y Bucarest. Erste Group Bank AG es el componente más ponderado del índice de acciones "ATX", que rastrea las acciones de primera clase que se negocian en la Bolsa de Valores de Viena . (25 de junio de 2018) [4]
En 2017, Erste Group recibió el premio al "Mejor Banco de Europa Central y Oriental" de Euromoney. Ese año, la publicación también nombró a los bancos subsidiarios del Grupo Erste en Austria, la República Checa y Montenegro "Mejor Banco" en sus respectivos mercados, mientras que honró a la subsidiaria del Grupo Banca Comerciala Romana (BCR) en Rumania como "Mejor Transformación Bancaria en Centro y Este Europa". [5]
En un ranking de la revista Forbes de las sociedades anónimas más grandes del mundo en 2013, Erste Group Bank ocupó el puesto 672 y el tercero entre las empresas austriacas. [6]
Expansión a Europa Central y Oriental desde 1997 [ editar ]
Después de reestructurarse y salir a bolsa, Erste Bank, en ese momento la organización uniforme, se embarcó en su estrategia de expansión en Europa Central y Oriental. La primera adquisición fue el Mezőbank húngaro en 1997. Después de realizar otra ampliación de capital, la expansión continuó. En 2000, se adquirieron participaciones mayoritarias en la checa Česká spořitelna y en la eslovaca Slovenská sporiteľňa .
También en 2000, tres pequeños bancos croatas se fusionaron para crear Erste & Steiermärkische Bank dd, luego de sus adquisiciones en 1997 por Erste Bank y Steiermärkische Bank und Sparkassen AG .
En 2003, Riječka banka se fusionó con Erste & Steiermärkische Bank . La participación de Erste en estas filiales ha sido del 55,1% desde entonces.
La adquisición del 61,88% en Banca Comercială Română SA (BCR), el mayor banco rumano con 2,8 millones de clientes y 12.000 empleados, por 3.751 millones de euros en 2005 fue la mayor inversión extranjera directa jamás realizada por una empresa austriaca. El número de empleados a finales de 2008 era de 9.985.
En julio de 2005, Erste Bank firmó el contrato de compraventa para la adquisición del 83,28% de las acciones de Novosadska banka ad, Novi Sad, de la República de Serbia. Con la adquisición del banco, Erste Bank entró en el mercado serbio, que promete un enorme potencial de crecimiento. [7]
En 2007, Erste adquirió el 100% de Bank Prestige en Ucrania, su primera empresa comercial en el país. En abril de 2013, Erste Group vendió su subsidiaria ucraniana por alrededor de EUR 63 millones a los propietarios del Ucraniano Fidobank. La venta estuvo en línea con la estrategia del Grupo Erste de centrarse en el negocio minorista en la parte este de la Unión Europea. Ucrania se ha ido distanciando cada vez más de la UE políticamente en los últimos años y, por tanto, ya no encaja en la estrategia del grupo bancario. [7]
En 2008, el negocio en el extranjero de Erste Bank se transfirió al recién fundado Grupo Erste.
| Adquisiciones bancarias en Europa central y oriental desde 1997 [8] | |||||||
| Año | Banco | País | Compartir (hoy) | Precio (en EUR mn) | Comentarios | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1997 2003 | Mezőbank Postabank | Hungría | 70,00% | na (Mezőbank) 400 (Postabank) | opera la quinta red de subsidiarias más grande de Hungría; en 1998 pasó a llamarse Erste Bank Hungría , 2003 se consolidó con Postabank | ||
| 2000 | Česká spořitelna | Republica checa | 99% | 530 | el banco privado más grande de la República Checa; 2000: 52,07% adquirido | ||
| 2000 | Slovenská sporiteľňa | Eslovaquia | 100,00% | 425 | 2000: adquisición del 67,2%; 2005: opción de compra ejercida por un 19,99% adicional, posteriormente adquisición del 100% | ||
| 1997– 2002 | Bjelovarska banka Trgovačka banka Čakovečka banka Riječka banka | Croacia | 69,3% | n / A | Fusión de Erste & Steiermärkischen Bank dd , tercer banco más grande de Croacia | ||
| 2005 | Novosadska banka | Serbia | 80,5% | n / A | |||
| 2005 | Banca Comercială Română | Rumania | 93,6% | 3.751 | banco más grande de Rumanía en el momento de la adquisición | ||
| 2007 | Prestigio bancario | Ucrania | 0% | 79,4 | Vendido a Fidobank en abril de 2013 | ||
| 2009 | Banco de oportunidades | Montenegro | 100% | Renombrado a Erste Bank AD Podgorica | |||
| 2018 | Erste | Alemania | n / A | n / A | |||
| 2018 | Erste Securities Polska | Polonia | n / A | n / A | |||
[9] [10]
Subsidiarias en Europa Central y Oriental [ editar ]
El holding Erste Group Bank AG opera bancos locales en siete países de Europa Central y Oriental :
- Austria: Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG
- República Checa: Česká spořitelna as
- Eslovaquia: Slovenská sporiteľňa, as
- Hungría: Erste Bank Hungría Zrt.
- Croacia: Erste & Steiermärkische Bank dd
- Serbia: Erste Bank ad Novi Sad
- Rumanía: Banca Comercială Română
Otras instituciones financieras con participación de Erste Group:
- Montenegro: Erste Bank AD Podgorica
- Eslovenia: Eslovenia Banka Sparkasse dd
- Polonia: Erste Securities Polska
Efectos de la crisis financiera [ editar ]
En octubre de 2011, dijo que esperaba una pérdida anual completa de hasta 1.100 millones de euros, después de realizar amortizaciones y provisiones de 1.600 millones de euros. Esta sería su primera pérdida desde al menos 1988. Dijo que las amortizaciones se debieron a la intervención del gobierno en Hungría, donde se ve obligado a asumir pérdidas en las hipotecas en francos suizos, y una recuperación más lenta de lo esperado en Rumania. También retrasará un plan para reembolsar parte de la ayuda estatal recibida en 2009. [11] En agosto de 2013, Erste Group Bank AG fue el primer banco austriaco en reembolsar íntegramente el capital de participación de 1760 millones EUR emitido en 2009, que consistía en EUR 1.220 millones de la República de Austria y 540 millones de euros de inversores privados. [12]De 2009 a 2012, la República de Austria recibió pagos de dividendos anuales de Erste Group de 98 millones de euros e inversores privados de 43 millones de euros. Incluyendo el dividendo prorrateado de 2013 que se pagó en junio de 2014 tras la aprobación de la correspondiente resolución en la junta anual de accionistas, la República de Austria recibió 448 millones de euros y los inversores privados 198 millones de euros en dividendos. [13]
Durante la prueba de resistencia (finanzas) de 2014 de la Autoridad Bancaria Europea (EBA), el ratio de acciones de Erste Group Bank AG alcanzó el 11,2% en el escenario normal y el 7,6% en el escenario negativo, por lo que Erste Group pasó la prueba de resistencia como se esperaba. [14] A finales de 2015, Erste Group obtuvo un beneficio neto de 968,2 millones de euros, un crecimiento de los préstamos del 4,2% y una ratio CET 1 del 12,3%. [15]
Banca en línea George [ editar ]
En enero de 2015, Erste presentó su plataforma de banca digital "George" en Austria. George se lanzó en Eslovaquia, República Checa y Rumanía en 2018. Según Erste Group, había aproximadamente 4 millones de usuarios de George en estos cuatro mercados a finales de 2018. [16]
Sede Erste Campus [ editar ]
En la primavera de 2016, 4.500 empleados de Erste Group, de Erste Bank Oesterreich y sus filiales en Viena se trasladaron a su nueva sede "Erste Campus". La piedra angular se colocó el 26 de junio de 2012. La sede se encuentra en el área de la antigua Südbahnhof y es el primer complejo de edificios del "Quartier Belvedere" en completarse. Una vez finalizado, el nuevo distrito será una mezcla de edificios de empresas, apartamentos, parques, espacios culturales, tiendas y restaurantes. [17]
Oferta pública inicial, aumentos de capital, adquisiciones [ editar ]
La oferta pública inicial se llevó a cabo en Viena en 1997 por la organización, en ese momento uniforme, Erste Bank , que también llevó a cabo nuevas ampliaciones de capital hasta 2006 y una división de acciones. Algunas de estas transacciones fueron las más importantes de su tipo en el mercado financiero de Viena. El capital recaudado se utilizó para financiar adquisiciones. El 18 de julio de 2013, Erste Group completó con éxito una ampliación de capital de 660,6 millones de euros. La acción del Grupo Erste cotiza en las bolsas de Viena, Praga y Bucarest.
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A partir del 30 de junio de 2016, los accionistas eran: [18]
- 19,5% Fundación ERSTE directo e indirecto
- 9,9% Criteria Caixa Corp, SA
- 5,0% Inversores minoristas Austria
- 4,6% Puerto Int. Fondo
- 0,9% Empleados
- 45,1% Inversores Institucionales
- 15,0% no identificados (inversores institucionales y minoristas internacionales)
Flotación libre: 70,6%
Referencias [ editar ]
- ^ a b "Resultados de Erste Group Q3 2019" (PDF) .
- ^ a b c "Informe provisional - tercer trimestre de 2020" (PDF) .
- ^ "Presentación H1 2016" (PDF) . Erste Group Bank . Consultado el 5 de septiembre de 2016 .
- ^ Indexwerte , consultado el 25 de mayo de 2018
- ^ Mejor banco de CEE 2017: Erste Group , consultado el 25 de mayo de 2018
- ^ "Elf Firmen unter den weltweit größten" . oesterreich.orf.at . 18 de abril de 2013 . Consultado el 18 de abril de 2013 .
Österreich ist mit elf Unternehmen in der am Mittwoch veröffentlichten Rangliste des US-Magazins „Forbes“ der weltweit größten 2.000 Firmen vertreten.
[…] Erste Group Bank (Platz 672), […] Unter den 2.000 Firmen befinden sich ausschließlich Aktiengesellschaften, weshalb beispielsweise Red Bull nicht vorkommt.
[…] Zur Erstellung der Rangliste wurden folgende Kennzahlen verwendet: Umsatz, Gewinn, Vermögenswert und Marktkapitalisierung.
- ^ a b "Cronología de la historia" . Archivado desde el original el 31 de enero de 2016 . Consultado el 20 de julio de 2015 .
- ^ Geschichte der Erste Bank bzw. Erste Group (abgerufen am 01.04 2014)
- ^ Rapp, Christian und Rapp-Wimberger, Nadia. Arbeite, Sammle, Vermehre. . Verlag Christian Brandstätter, 2005. p. 138.
- ^ Rapp, Christian und Rapp-Wimberger, Nadia. Arbeite, Sammle, Vermehre. . Verlag Christian Brandstätter, 2005. p. 135.
- ^ Erste Slumps as Hungary, Romania Trigger $ 1.1 Billion Loss , consultado el 11 de octubre de 2011
- ^ ACTUALIZACIÓN 1-Erste dice que vendió 540 millones de euros de capital a inversores , consultado el 11 de octubre de 2011[ enlace muerto ]
- ^ Der Staat ist bei der Ersten draußen Der Standard, 8. Agosto de 2013
- ^ [1]
- ^ [2]
- ^ " " ¡ 4 Länder, 4 Millionen! " " . blog.mygeorge.at (en alemán) . Consultado el 27 de diciembre de 2018 .
- ^ "Copia archivada" . Archivado desde el original el 2 de mayo de 2016 . Consultado el 17 de mayo de 2016 .Mantenimiento de CS1: copia archivada como título ( enlace )
- ^ "Estructura de accionistas" . Erste Group. 5 de septiembre de 2016 . Consultado el 23 de julio de 2015 .
Enlaces externos [ editar ]
- Página web oficial
- Bolsa de Viena: Erste Group Bank AG
