Ezubao ( chino : e 租 宝) era un plan de préstamos entre pares con sede en la provincia de Anhui, en el este de China . Se estableció como un esquema en línea en julio de 2014, atrajo fondos de alrededor de 50 mil millones de yuanes ($ 7,6 mil millones) de 900,000 inversionistas y dejó de comercializarse en diciembre de 2015. El 1 de febrero de 2016, el esquema se cerró y 21 personas involucradas fueron detenido. Zhang Min, presidente de la empresa matriz, Yucheng Global, dijo a los investigadores que la empresa operaba como un esquema Ponzi .
Esquema Ponzi
Las personas que querían participar en el plan invirtieron su dinero con la expectativa de que el dinero se prestara a los prestatarios y se reembolsara, con intereses, a lo largo del tiempo. Los inversores se emparejarían con los prestatarios a través de Internet. [1] El esquema prometía pagar a los inversores alrededor de siete veces las tasas de interés que podrían obtenerse depositando el dinero en un banco de la manera normal, [2] con tasas de interés de entre el 9% y el 14,6% prometidas. [3]
La compañía patrocinó las transmisiones en línea del Congreso Nacional del Pueblo y colocó anuncios en la Televisión Central de China estatal , lo que dio a la gente confianza en el plan. Se establecieron más de mil agencias de ventas en todo el país para promover el plan entre el público en general, [4] y decenas de miles de clientes se unieron cada semana. [3] Muchos de sus clientes eran pequeños inversores de zonas rurales. [5]
Varios factores alentaron a la gente a pensar que el esquema fue "aprobado" por las autoridades: el posicionamiento prominente de sus anuncios justo antes del boletín de noticias CCTV principal de la noche, su participación en la 12a Exposición de la Asociación China de Naciones del Sudeste Asiático, su anuncio de la formación de una milicia en un evento al que asistieron altos funcionarios del Ejército Popular de Liberación , y está haciendo negocios en todo el país en China y en la vecina Birmania. [6]
Caída
Ezubao dejó de comercializar inesperadamente en diciembre de 2015. Clientes preocupados comenzaron a quejarse y la policía comenzó a investigar. [3] La agencia de noticias oficial Xinhua informó el 1 de febrero de 2016 que 21 personas involucradas en el plan habían sido arrestadas, incluido Ding Ning, presidente del Grupo Yucheng. La policía china informó que estaban investigando a la empresa de préstamos entre pares y que habían congelado y confiscado sus activos y los de las empresas vinculadas a ella. [7] El presidente de la empresa matriz, Zhang Min, les había dicho que la empresa operaba como un esquema Ponzi , con dinero de nuevos inversores utilizado para pagar dinero adeudado a inversores anteriores; Se informa que unos 900.000 inversores han invertido en el plan unos 50.000 millones de yuanes ($ 7.600 millones). [7] Las autoridades anunciaron a principios de febrero que los clientes de Ezubao podían registrar sus quejas en el sitio web del Ministerio de Seguridad Pública . [5]
Xinhua informó que Ezubao había estado bajo escrutinio desde diciembre de 2015. Una investigación de la compañía por parte de las autoridades locales encontró que alrededor del 95% de las inversiones realizadas eran falsas y que el propósito de la plataforma de préstamos era enriquecer a los altos ejecutivos. Se informó que el presidente Ding Ning, por ejemplo, gastó recientemente $ 150 millones en regalos, artículos de diseño, autos de lujo y propiedades. Xinhua informó además que, en un esfuerzo por ocultar sus actividades fraudulentas, los perpetradores habían ocultado 1.200 documentos en 80 bolsas y habían enterrado estos 6 m (20 pies) bajo tierra en las afueras de la capital provincial, Hefei . La policía había logrado desenterrar los documentos después de veinte horas de trabajo con dos excavadoras. [1]
Comentario analítico
Victor Shih, profesor asociado de Política y Estrategia Global en la Universidad de California, San Diego comentó: "La incómoda verdad es que los reguladores chinos o sabían de la estafa y no hicieron nada, o se perdieron por completo el fraude masivo". Añadió "¿Lo sabían los reguladores provinciales? Tenían que saberlo". [6]
Referencias
- ↑ a b Gough, Neil (1 de febrero de 2016). "Prestamista en línea Ezubao tomó $ 7,6 mil millones en esquema Ponzi, dice China" . The New York Times . Consultado el 4 de febrero de 2016 .
- ^ Custer, C. (2 de febrero de 2016). "La caída del esquema Ponzi de $ 7,6 mil millones Ezubao es malo para todas las empresas de préstamos P2P de China" . TechinAsia . Consultado el 4 de febrero de 2016 .
- ^ a b c Makinen, Julie (3 de febrero de 2016). "La empresa china vivió una gran vida, hasta que todo se derrumbó" . Los Angeles Times . Consultado el 5 de febrero de 2016 .
- ^ Quinn, James (4 de febrero de 2016). "Es un esquema Ponzi chino que realmente debería asustarnos". El Daily Telegraph .
- ^ a b Symonds, Peter (5 de febrero de 2016). "La estafa de Ezubao: una señal de problemas más profundos en el sistema financiero de China" . Sitio web de World Socialist . Consultado el 5 de febrero de 2016 .
- ^ a b Rauhala, Emily (9 de febrero de 2016). "Cómo un enorme 'esquema Ponzi' chino atrajo a los inversores" . El Sydney Morning Herald . Consultado el 9 de febrero de 2016 .
- ^ a b Shen, Samuel; Ruwitch, John (1 de febrero de 2016). "La policía de China arresta a 21 por estafa financiera en línea de $ 7,6 mil millones" . Reuters . Consultado el 4 de febrero de 2016 .