Estafa de pago por adelantado
Una estafa de pago por adelantado es una forma de fraude y es uno de los tipos más comunes de trucos de confianza . La estafa generalmente implica prometer a la víctima una parte importante de una gran suma de dinero, a cambio de un pequeño pago por adelantado, que el estafador afirma que se utilizará para obtener la gran suma. [1] [2] Si una víctima realiza el pago, el estafador inventa una serie de tarifas adicionales para que la víctima pague o simplemente desaparece. [3]
La Oficina Federal de Investigaciones (FBI, por sus siglas en inglés) establece que "Se produce un esquema de honorarios por adelantado cuando la víctima paga dinero a alguien antes de recibir algo de mayor valor, como un préstamo, contrato, inversión o regalo, y luego recibe poco o nada. en cambio." [3] Hay muchas variaciones de este tipo de estafa , incluida la estafa del príncipe nigeriano , también conocida como estafa 419 . El número "419" se refiere a la sección del Código Penal de Nigeria que se ocupa del fraude y los cargos y sanciones para dichos infractores. La estafa se ha utilizado con el fax y el correo tradicional y ahora prevalece en las comunicaciones en línea comocorreos electrónicos [4] Otras variaciones incluyen la estafa del prisionero español y la estafa del dinero negro .
Si bien Nigeria es la nación a la que se hace referencia con mayor frecuencia en estas estafas, se originan principalmente en otras naciones. Otras naciones conocidas por tener una alta incidencia de fraude de pago por adelantado incluyen: Costa de Marfil , [5] Togo , [6] Sudáfrica , [7] Países Bajos , [8] España , [9] Polonia [10] y Jamaica . [11] [12]
La estafa moderna es similar a la estafa del prisionero español que se remonta a finales del siglo XVIII. [13] [14] En esa estafa, los hombres de negocios fueron contactados por un individuo que supuestamente intentaba sacar de contrabando a alguien que está relacionado con una familia adinerada de una prisión en España. A cambio de asistencia, el estafador prometió compartir dinero con la víctima a cambio de una pequeña cantidad de dinero para sobornar a los guardias de la prisión. [15]
Una variante de la estafa puede remontarse al siglo XVIII o XIX, como una carta muy similar, titulada "La carta de Jerusalén". Esto se ilustra en las memorias de Eugène François Vidocq , un ex investigador criminal y privado francés . [16] Otra variante de la estafa, que data de ca. 1830, se parece mucho a los correos electrónicos de hoy: "Señor, sin duda se asombrará al recibir una carta de una persona desconocida para usted, que está a punto de pedirle un favor..." y continúa hablando de un ataúd. que contiene 16.000 francos en oro y los diamantes de una difunta marquesa. [17]
La estafa transnacional moderna se remonta a Alemania en 1922 [18] y se hizo popular durante la década de 1980. Hay muchas variantes de la plantilla de carta. Uno de estos, enviado por correo postal, estaba dirigido al esposo de una mujer para preguntarle sobre su salud. Luego preguntó qué hacer con las ganancias de una inversión de $24,6 millones y terminó con un número de teléfono. [19]
