Las ofertas comerciales de alquiler de torres móviles son una nueva forma de fraude de marketing masivo en la India. Estos fraudes son exclusivos del subcontinente indio . El fraude de marketing masivo se define como el fraude cometido a través de los medios de comunicación masiva a través del teléfono, el correo e Internet. [1]
El " fraude de torres móviles " puede definirse como un tipo de fraude de marketing masivo con características de fraude de tarifa anticipada , donde el esquema central es la instalación de una torre móvil en la propiedad de la víctima. Las víctimas son atraídas por la promesa de enormes ingresos por alquiler. Los estafadores de torres móviles se dirigen a personas de todas las edades y grupos demográficos. [2] [3] Con la infraestructura de telecomunicaciones en auge en la India para satisfacer los requisitos socioeconómicos del país, los estafadores de marketing masivo han visto una oportunidad criminal en ella.
Fondo
India es un país con 29 estados y 8 territorios de unión que se extienden a lo largo de 3.287.240 km cuadrados con una población de 1.028.737.436 [4] y una teledensidad inalámbrica de 78,93. Los teléfonos móviles se utilizan como la herramienta principal para contactar a las víctimas objetivo, mientras que Internet , los medios impresos y la televisión se utilizan como medios para comunicar los esquemas, el plan de negocios, los bienes y servicios a los objetivos por parte del estafador del mercado masivo. India ha visto el surgimiento de un nuevo tipo de fraude en el mercado masivo durante los últimos años. Este fraude de mercado masivo se centra en la instalación de una torre móvil en la propiedad de la víctima. Sobre la base del esquema, este fraude puede denominarse " fraude masivo de torres móviles ". Los estafadores han utilizado técnicas innovadoras y sofisticadas para obtener dinero de las víctimas. Este fraude es exclusivo del subcontinente indio y no se menciona en ninguna discusión sobre fraude en el mercado masivo en ninguno de los documentos OFT, FTC, ABS, FBI o IMMFGW. [5]
India tiene un enorme potencial de crecimiento de las telecomunicaciones y para satisfacer la demanda de cobertura móvil en áreas rurales y urbanas, y las empresas de telecomunicaciones están instalando nuevas torres móviles. La instalación de torres móviles ha dado lugar a nuevas formas de oportunidades comerciales, es decir, el negocio de alquiler de torres móviles, porque las empresas de telecomunicaciones no pueden poseer el terreno y el espacio de cada torre móvil. Por lo tanto, para una gran cantidad de BTS móviles, las empresas de telecomunicaciones están tomando espacio de propiedad privada (azotea o terreno baldío) en régimen de alquiler a particulares, oficinas gubernamentales y otras empresas de torres. El propietario del espacio / propiedad (azotea o terreno) a su vez obtiene un ingreso mensual asegurado a largo plazo de la compañía de telecomunicaciones. En algún momento, el dueño de la propiedad también tiene una oportunidad de empleo, como guardia de seguridad o cuidador en la torre móvil. Por lo tanto, el alquiler de torres móviles se ha convertido en una oportunidad de negocio de oro para los propietarios. Los estafadores masivos de torres móviles utilizan principalmente medios impresos, por lo general periódicos diarios (inglés, hindi y en los idiomas regionales locales y diarios nacionales) como método inicial para contactar a las víctimas. Los medios de comunicación iniciales alternativos, como los SMS a través del móvil, las llamadas directas de telemercadeo y los sitios web de anuncios clasificados gratuitos en línea, también están siendo utilizados por las redes masivas de fraude de torres móviles. Los propietarios que están dispuestos a ofrecer su terreno o espacio en la azotea y buscan este tipo de negocios de alquiler de torres móviles, hacen el contacto telefónico con el número de teléfono / móvil publicado en el periódico, sitio web de clasificados en línea o mencionado en SMS. Independientemente del método inicial de ponerse en contacto con las víctimas, los estafadores masivos de torres móviles dependen en gran medida del contacto telefónico con una víctima que ha respondido positivamente al anuncio inicial en cualquier medio. Los estafadores masivos de torres móviles se aprovechan de la psique humana y cometen fraude haciéndose pasar por una empresa de torres móviles legítima y genuina. [6] : 1–12
Autorización
La infraestructura de telecomunicaciones entra en la categoría de instalaciones de línea de vida y las torres BTS son una infraestructura crítica para brindar un servicio de comunicación esencial. Las empresas a las que se les ha otorgado la Licencia de Servicio de Acceso según la sección 4 de la Ley de Telégrafos de la India de 1885 y las empresas que están registradas como Proveedores de Infraestructura en la categoría IP-I son las únicas autorizadas para instalar las torres móviles en el país. Las empresas registradas IP-I proporcionarán fibras oscuras , derecho de paso , espacio para conductos y torres en régimen de arrendamiento, alquiler o venta a los titulares de licencias de servicios de telecomunicaciones en términos y condiciones mutuamente acordados. Los proveedores de servicios de acceso pueden crear la infraestructura de telecomunicaciones, incluida la red de telecomunicaciones, y pueden proporcionar servicios de voz y no voz a los clientes. Al 15 de diciembre de 2015, un total de 572 empresas están registradas en la categoría IP-I y 163 empresas han obtenido la licencia de servicio de acceso en 21 áreas de servicio. [7] [8] Para reducir los gastos de capital, las empresas IP-1 y los proveedores de servicios de acceso están celebrando un contrato de arrendamiento directo con los propietarios individuales. Los empleados o representantes de la empresa de telecomunicaciones negocian con los propietarios y obtienen el derecho de arrendamiento para la instalación de la torre móvil en el terreno baldío o en la azotea. Una empresa de torres de telecomunicaciones acuerda pagar el alquiler mensual a los propietarios y ambos celebran un contrato de arrendatario-arrendador registrado a largo plazo. En ocasiones, los familiares de los propietarios obtienen beneficios indirectos, como asegurar el trabajo de cuidador o guardia de seguridad de las torres móviles y la conexión eléctrica desde la torre. Estos beneficios indirectos normalmente no forman parte del contrato de arrendamiento ni de los términos y condiciones del contrato. Los contratos de alquiler de torres móviles garantizan un ingreso de alquiler a largo plazo para el arrendador (es decir, el propietario) en el que el arrendatario (es decir, la empresa de torres de telecomunicaciones) disfruta del derecho de uso de la propiedad y proporciona los servicios móviles en el área. [6] : 16–18
Modo de operación de los estafadores de torres móviles
El modus operandi de los estafadores masivos de torres móviles es el siguiente:
El defraudador utiliza las columnas de clasificados en los medios impresos (es decir, el periódico diario ) para el contacto inicial con el público. Algunos de los estafadores han publicado anuncios en sitios web clasificados en línea y algunos envían SMS masivos al público. Los anuncios son para buscar espacio para la instalación de la torre móvil.
El defraudador utiliza el nombre falso de la empresa, similar al del proveedor de servicios de telecomunicaciones con licencia y la empresa proveedora de infraestructura de renombre. También se considera que los estafadores tienen su propio sitio web para demostrar su autenticidad.
Los estafadores no solo utilizan números de teléfono móvil, sino también números gratuitos (1800) para comunicarse con posibles víctimas. El número gratuito indica que los estafadores están aumentando sus líneas de comunicación para atender a las personas que llaman en masa a la vez. Los estafadores se dirigen a una audiencia masiva a través de centros de llamadas.
Una vez que la víctima hace el contacto inicial con el centro de llamadas de los estafadores, el estafador comienza a trabajar en un guión con diferentes actores, como personal de oficina, topógrafo, ingeniero, defensor, autoridades gubernamentales, director gerente y transportista. Todos los actores desempeñan su papel a través de teléfonos móviles. Se pide a las víctimas que depositen una pequeña cantidad de registro y que compartan el nombre, la dirección y otra información para la instalación de la torre móvil. ( Similar a la estafa de tarifa anticipada )
En la mayoría de los casos, a las víctimas se les informa primero que un agrimensor o ingeniero visitará su tierra para la selección y, si se selecciona la tierra, se tomará la Autorización de No Objeción de las autoridades gubernamentales.
Para que la víctima se sienta más afortunada, el defraudador pronto le informa que el levantamiento de su terreno se ha realizado a través de una técnica de satélite o frecuencia y que no es necesario un levantamiento físico del terreno. En algunos casos, el estafador envía a un estafador a conocer a la víctima para ganarse la confianza de la víctima en este momento. En la mayoría de los casos, el estafador envía un montón de papeles que van desde una copia del acuerdo de la torre móvil, términos y condiciones, documentos gubernamentales falsificados como la póliza TRAI y la certificación de No Objeción , papeles de transporte y papeles de seguro. Estos documentos tienen un tema común: la deposición del impuesto gubernamental anticipado por parte de la víctima.
Los diversos actores de la red de estafadores interactúan con la víctima de tal manera que la víctima siente que la compañía de la torre es verdadera y los empleados de la compañía están trabajando arduamente para que las autoridades gubernamentales aclaren su archivo de la torre y el cheque anticipado se dará a conocer en breve. Los actores de la red de fraude aplican tácticas de tiempo y presión a la víctima para que la víctima deba depositar el dinero en la cuenta de los defraudadores para cargos ficticios, como impuestos gubernamentales, impuestos de servicio, cargos de registro del gobierno o cargos de despacho.
Tan pronto como el dinero se deposita en la cuenta del estafador, todos los actores de la red del estafador cambian sus números de teléfono móvil o dejan de responder a las llamadas de las víctimas. [6] : 98–101
Las estrategias y técnicas propuestas por la Autoridad Nacional de Fraude pueden mapearse con las técnicas de fraude masivo de torres móviles de la siguiente manera: [9] [6] : 101
Estrategias de los estafadores para cometer fraude | Fraude masivo de torres móviles |
---|---|
Estrategias de selección de víctimas | - Medios impresos, clasificados online, SMS - Vender sueños (ingresos por alquiler, anticipo, trabajo, vehículo, contrato a largo plazo) |
Estrategias de perpetración | - Centro de llamadas telefónicas - Apariencia profesional, de autoridad y legítima (uso del nombre y logotipo de las autoridades de telecomunicaciones y del gobierno de la India, compañías de seguros, uso del nombre y logotipos de proveedores de servicios de acceso de telecomunicaciones, nombre de la empresa de la torre para que suene similar a las empresas de torres móviles) - Buen argumento de venta (actores de la red de fraude / estafador: ingeniero, topógrafo, médico, oficial de TRAI DOT, defensor, transportista) - Uso de la última tecnología: Sí, confiando en la comunicación móvil, número gratuito (1800), sitios web falsos - Intimidación: hasta cierto punto, presión de tiempo y coacción - Violencia: No |
Estrategias de evitación de detección | - Fraudes masivos y de pequeñas cantidades, baja denuncia de fraudes - Opera en el interior legal: Sí, delito transnacional (delito interestatal en el contexto indio), el estafador opera fuera del estado de las víctimas, el fraude a distancia - Obtener una conexión móvil y abrir una cuenta bancaria con credenciales falsas utilizando documentos de identidad y dirección falsificados - Ciclo de corto plazo, el estafador cambia los números de teléfono con mucha frecuencia. |
Asegurar ganancias | - Focalización masiva y de pequeña cantidad - Las cuentas bancarias individuales se utilizan para asegurar transferencias de efectivo - Retiro inmediato de dinero |
Víctimas vulnerables
El estudio revela que hay un gran número de víctimas masculinas, ya que India es una sociedad dominada por hombres y, por lo tanto, su riesgo de victimización es mayor. No hay una división urbana rural significativa entre las víctimas, aunque la tasa de victimización urbana es un poco más alta. A medida que aumenta la edad, aumentan las posibilidades de victimización. La edad media de las víctimas es de 48 años. Las personas mayores son más susceptibles a la victimización. La relación entre victimización y educación revela que las personas que tienen educación superior (posgrado, posgrado y diploma) son más propensas al fraude masivo de torres móviles. La noción de que las personas analfabetas y con educación primaria son más propensas al fraude de torres móviles es incorrecta. La instalación de torres móviles en la propiedad de las víctimas es una fuente de ingresos adicionales. La situación laboral de las víctimas revela que el 29% de las víctimas trabaja en el sector privado, el 18% son agricultores y empresarios, el 13% son empleados jubilados y el 12% están desempleados. En las zonas rurales, los agricultores y los desempleados son el objetivo, mientras que en las zonas urbanas hay una mezcla de sectores de empleo. La tipología de víctimas sobre la base de la pérdida financiera revela que hay un 68% de víctimas de pequeña escala que contribuyen solo con el 28% de la pérdida financiera, mientras que las víctimas crónicas son solo el 10% y contribuyen con el 47% de la pérdida. [6] : 102
Impacto del fraude
Todas las víctimas vieron una oportunidad de aventura empresarial de oro en el anuncio que publicaban los estafadores de torres de telefonía móvil. Los anuncios son tan tentadores que no se pueden ignorar. El estafador ofrece un enorme alquiler de torre en el rango de ₹ 50,000 (equivalente a ₹ 54,000 o US $ 750 en 2019) a ₹ 100,000 (equivalente a ₹ 110,000 o US $ 1,500 en 2019) hasta por una suma de más de ₹ 50 lakh (equivalente a ₹ 54 lakh o US $ 75,000 en 2019) y un trabajo de por vida. Hubo varias razones por las que las víctimas se involucraron en él, como una situación financiera débil, un acuerdo de jubilación, un excedente de dinero y tierras, planificación futura para los niños, discapacidad física por cuenta propia o dependencia, desempleo o pérdidas comerciales. Las víctimas arreglaron el dinero a través de préstamos y préstamos, efectivo y ahorros bancarios, y fondos de previsión. Las víctimas del fraude masivo de torres móviles se pueden asignar a la debilidad de seguridad de "los elementos humanos" sugeridos por Stajano & Wilson (2009). La codicia y las necesidades de las víctimas las hicieron más vulnerables al fraude. Las víctimas estaban totalmente concentradas en la instalación de torres móviles y las distraían de protegerse del estafador. Los estafadores pueden persuadir fácilmente a las víctimas que están lo suficientemente distraídas por la perspectiva de una ganancia financiera inesperada por medio de la torre móvil para que envíen dinero para gastos como impuestos gubernamentales, impuestos de servicio y otros cargos, sin darse cuenta de que toda la empresa es fraudulenta. La gente no puede descifrar el bien o el mal ya que los estafadores alteran la percepción de la víctima usando sus trucos. Los defraudadores explotan a las víctimas con el pretexto de un tiempo limitado para tomar decisiones que de otro modo no tomarían y, como resultado, las víctimas pasan el dinero a los defraudadores. Las víctimas han sufrido a causa de pérdidas económicas, impacto emocional que incluye shock mental, pérdida de la autoestima y la auto-culpa. [10]
Estafadores: crimen a distancia
El perfil geográfico de la torre móvil masiva revela que el rápido crecimiento de las telecomunicaciones, el uso generalizado de la tecnología móvil y el uso de las TIC en las empresas de panadería y en los medios impresos ofrece a los estafadores la oportunidad de cometer delitos a distancia. El perfil geográfico del fraude masivo de torres móviles revela que el fraude está muy extendido por todo el país. La mayoría de las víctimas son de Uttar Pradesh, Bengala Occidental, Maharashtra y Tamil Nadu. El perfil geográfico refleja que los fraudes masivos de torres móviles son delitos y fraudes transnacionales / interestatales. Los fraudes se cometen desde estados distintos al estado de la víctima. Todas las víctimas de Bihar, Chhattisgarh, Karnataka, Gujarat, Himachal Pradesh, Madhya Pradesh, Odisha, Punjab y Bengala Occidental están siendo engañadas mediante conexiones móviles que pertenecen a otros estados. El 78% de las víctimas en Uttar Pradesh, el 83% de las víctimas en Tamil Nadu y el 88% de las víctimas en Rajasthan son engañados utilizando conexiones móviles que pertenecen a otros estados. El perfil geográfico refleja que los fraudes se están perpetrando desde los estados del norte de la India y principalmente desde Delhi. Solo Delhi tiene el 67% de las conexiones móviles de los estafadores, mientras que Uttar Pradesh tiene solo el 13% y Haryana el 10%. [6] : 104 [11]
Baja denuncia de fraude y acción policial
La policía no ha tomado ninguna medida en sus casos y no se puede rastrear a los defraudadores. En el 95% de FIR, no hubo acción por parte de la policía o el caso está cerrado. La policía no puede localizar al acusado en la mayoría de los casos. La mayoría de las víctimas no denunció el caso a la policía, mientras que en algunos casos la policía no registró el FIR en la denuncia de la víctima. En la mayoría de los casos, la víctima se da cuenta muy tarde de que ha sido víctima de un fraude. Algunas de las víctimas se enteraron después de escribir a los ministros y autoridades del gobierno y, para entonces, se ha perdido mucho tiempo para denunciar el fraude. La inacción de la policía en los casos de fraude masivo también desalienta a las otras víctimas a denunciar la denuncia a la policía. La víctima percibe que la policía no tomará ninguna medida. Muchas víctimas se muestran reacias a denunciar la denuncia debido a su culpabilidad, ya que se culpan a sí mismas por el fraude. Algunas de las víctimas se sienten tan avergonzadas que ni siquiera informan a sus familiares sobre el fraude, y algunas víctimas temen que otras personas se rían de ellas.
Small Amount y Mass Target son fundamentales para el delito y, por lo tanto, una víctima que solo deposita el monto del registro hace que la denuncia sea menor. El hecho de que la víctima se dé cuenta de que el defraudador está sentado lejos de ellos y que la única información que tiene la víctima es el número de teléfono móvil y el número de cuenta bancaria de otros estados, también hace que las víctimas sean reacias a denunciar el fraude. La policía tampoco se interesa por los casos de fraude, ya que los estafadores siempre se encuentran en otros estados. La única información disponible sobre el defraudador son los números de teléfono móvil y de cuenta bancaria. En la mayoría de los casos, su número de teléfono móvil y sus cuentas bancarias se obtuvieron con la ayuda de documentos falsos. Por lo tanto, debido a la dificultad para rastrear a un estafador, la policía pierde interés en los casos de fraude masivo de torres móviles. La resolución de la denuncia por parte de la policía en el estudio actual revela la posibilidad de que la policía no esté equipada para manejar estos casos y, por lo tanto, no se toman medidas en más del 90% de los casos. La policía estatal tampoco tiene recursos suficientes en otros estados para atrapar a un criminal. La policía estatal debe solicitar un permiso previo o dar una indicación antes de realizar cualquier operación en otros estados. La distancia entre los estados (es decir, el estado de la víctima y el estado del infractor) es un obstáculo para la policía en estos delitos. [12]
A veces, las víctimas no saben a quién denunciar el fraude de torres móviles. Es evidente por el hecho de que varias víctimas escribieron al Primer Ministro, Ministro del Interior, Ministro de Finanzas, Ministro de Comunicación e Informática, DOT, TRAI, bancos, etc. que las víctimas no tienen dirección. La mayoría de las víctimas sienten que, dado que el fraude se refiere a las torres móviles, el Departamento de Telecomunicaciones o TRAI debería acudir en su ayuda. [6] : 105–107
Iniciativas del Departamento de Telecomunicaciones, TERM Cell y TRAI
La Autoridad Reguladora de Telecomunicaciones de la India [13] ha emitido avisos públicos en su sitio web sobre el fraude masivo de torres móviles. Las Células de Control, Recursos y Control de Telecomunicaciones del Departamento de Telecomunicaciones también han emitido un aviso público localmente en varios periódicos regionales nacionales sobre el fraude masivo de torres móviles. TERM Las celdas son unidades de campo del Departamento de Telecomunicaciones y representan la autoridad telegráfica en el campo. El gobierno de la India ha establecido 34 células TERM en toda la India con TERM a través de su oficina ubicada en 34 ubicaciones en la India para cubrir todos los estados y las principales ciudades de la India. Todas las quejas relacionadas con el fraude de torres móviles en el Departamento de Telecomunicaciones se envían para su resolución a la respectiva celda TERM ubicada en el estado de la víctima. TÉRMINO Cell Uttar Pradesh (Oeste) ha publicado el aviso de conciencia pública en el pasado. En toda la India, TERM Cells en coordinación con los proveedores de servicios de telecomunicaciones han cancelado los números móviles de los estafadores de torres móviles en el pasado con el objetivo de aislar a los estafadores del público. TERM Cell UP (East), en coordinación con el proveedor de servicios de telecomunicaciones, llevó a cabo la campaña de difusión del fraude en 2013-14. Recientemente, el Departamento de Telecomunicaciones del Gobierno de la India ha instruido a todos los proveedores de servicios de telecomunicaciones del país y a TERM Cells para que inicien las siguientes acciones sobre fraudes relacionados con la instalación de torres y la búsqueda de avances: [14]
- Difundir la conciencia entre el público en general mediante la publicación periódica de avisos públicos en los principales periódicos de las respectivas áreas de operación.
- Sensibilizar al público en general sobre el tema mediante la carga de avisos públicos en los respectivos sitios web.
- Educar a los suscriptores del tema enviándoles SMS.
- Cuando se reportan tales incidentes, se solicita a TERM Cells que comunique el asunto al Superintendente / Comisionados y al Director General de Policía para que tomen medidas en los casos en los que se observe que el nombre / logotipo de DoT se ha utilizado ilegalmente. [6] : 49–50
Referencias
- ^ "Fraude de marketing masivo" .
- ^ Eram Agha y Sandeep Rai (17 de junio de 2015). "Los aldeanos son víctimas de la estafa de la torre móvil" . Tiempos de la India .
- ^ "Cinco detenidos por fraude en torres móviles" . Indian Express . 6 de abril de 2011.
- ^ "Censo de la India" .
- ^ "Un grupo de trabajo de fraude de marketing masivo internacional de evaluación de amenazas, junio de 2010" (PDF) .
- ^ a b c d e f g h Kumar, Harish (13 de febrero de 2016). "Fraudes de marketing masivo en el atuendo de torres móviles en la India: evolución de un marco para manejarlo" . ResearchGate . doi : 10.13140 / RG.2.1.4630.2480 .
- ^ "Licencia IP-1 del Gobierno de la India del DOT" (PDF) .
- ^ "Licencia de servicio de acceso del gobierno de la India del DOT" (PDF) .
- ^ "Tipologías de fraude y víctimas de fraude Autoridad Nacional de Fraude" (PDF) .
- ^ "Investigación sobre el impacto de las estafas comercializadas masivamente: un resumen de la investigación sobre el impacto de las estafas en los consumidores del Reino Unido (diciembre de 2006)" (PDF) . Archivado desde el original (PDF) el 24 de febrero de 2016.
- ^ "Puesto de Sakshi" .
- ^ "5 arrestados por estafa de torre móvil" . Sunday Guardian . 10 de abril de 2011.
- ^ "Aviso público sobre fraudes masivos de torres móviles TRAI" (PDF) .
- ^ "DOT Govt of India Letter no eslam. 1-1 / 2015-TERM de fecha 28.12.2015". www.dot.gov.in . Falta o vacío
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( ayuda )
enlaces externos
- Fraude grave
- Acción Fraude Reino Unido
- Oficina de Estadísticas de Australia, Fraude personal, 2007 (27 de junio de 2008)
- Delito de cuello blanco masivo del FBI - Fraude de marketing
- Gobierno de Canadá: fraude de marketing masivo
- Sitio web del Departamento de Justicia de los Estados Unidos sobre fraude de marketing masivo
- Grupo de trabajo de ejecución de fraude financiero
- Centro Canadiense de Lucha contra el Fraude (CAFC)
- RECOL
- Alianza Nacional de Ciber-Forense y Capacitación ( NCFTA )
- Centinela del consumidor
- Centro de quejas de delitos en Internet del FBI
- Iniciativas CAFC
- Sitio web del gobierno de Queensland sobre estafas comunes
- Scam Watch , sitio web del Gobierno de Australia para seguimiento estadístico e informes de fraude
- Stay Smart Online , sitio web del Gobierno de Australia para la seguridad en línea
- Pequeño libro de estafas , ISBN 978 1 921964 74 9 , Comisión Australiana de Competencia y Consumidores