OneCoin es un esquema Ponzi [1] [2] promovido como criptomoneda por las compañías offshore con sede en Bulgaria [3] OneCoin Ltd (registrada en Dubai ) y OneLife Network Ltd (registrada en Belice ), ambas fundadas por Ruja Ignatova en concierto con Sebastian. Greenwood. [4] OneCoin se considera un esquema Ponzi debido a su estructura organizativa y debido a la participación previa de muchos de los centrales de OneCoin en esquemas similares. [5] Fue descrito por The Times como "una de las estafas más grandes de la historia". [6]
Los fiscales estadounidenses han alegado que el plan generó aproximadamente $ 4 mil millones en todo el mundo. [7] En China , la policía recuperó 1.700 millones de yuanes (267,5 millones de dólares) mientras procesaba a 98 personas. [8] Ruja Ignatova desapareció en 2017 cerca del momento en que se presentó una orden de arresto secreta de Estados Unidos y fue reemplazada por su hermano, Konstantin Ignatov. La mayoría de los líderes han desaparecido o han sido arrestados, pero Ruja Ignatova no. [9] Greenwood fue arrestado en 2018, [10] al igual que Konstantin Ignatov en marzo de 2019. [11] En noviembre de 2019, Konstantin Ignatov se declaró culpable de los cargos de lavado de dinero y fraude. La sentencia máxima total por los cargos es de 90 años de prisión. [12]
Concepto
Según OneCoin, su negocio principal es la venta de material educativo para el comercio. Los miembros pueden comprar paquetes educativos que oscilan entre 100 euros y 118 000 euros, [13] o, según un blog de la industria, 225 500 euros. [14] Cada paquete incluye "tokens" que se pueden asignar para " minar " OneCoins. Se dice que OneCoin es extraído por servidores en dos sitios en Bulgaria y un sitio en Hong Kong. Cada nivel (excepto seis y siete), o paquete, proporciona nuevo material educativo, que es plagiado de varias fuentes. [15] Sin embargo, en una reunión de reclutamiento típica de OneCoin, los reclutadores hablan principalmente de invertir en criptomonedas y el material educativo apenas se menciona. [16] [17]
La única forma de intercambiar Onecoins por cualquier otra moneda era OneCoin Exchange , xcoinx, un mercado interno para miembros que habían invertido más que un paquete de inicio. Las Onecoins se podían cambiar por euros, que se colocaban en una billetera virtual desde la que se podían solicitar para transferencias bancarias. El mercado tenía límites de venta diarios basados en los paquetes en los que había invertido el vendedor, lo que limitaba en gran medida la cantidad de onecoins que se podían intercambiar.
El 1 de marzo de 2016, sin previo aviso, OneCoin emitió un aviso interno de que el mercado estaría cerrado durante dos semanas por mantenimiento, explicando que esto era necesario debido a la gran cantidad de mineros y para una "mejor integración con blockchain". [18] El 15 de marzo de 2016, el mercado volvió a abrirse pero no se habían realizado cambios visibles; la mayoría de las transacciones expiraron como antes y los límites diarios se mantuvieron.
El intercambio se cerró sin previo aviso en enero de 2017, aunque las personas afiliadas al esquema continúan aceptando fondos. [19] [9]
Problemas legales y críticas
2015
El 30 de septiembre de 2015, la Comisión de Supervisión Financiera (FSC) de Bulgaria emitió una advertencia sobre los riesgos potenciales en las nuevas criptomonedas, citando a OneCoin como ejemplo. [20] Después de la advertencia, OneCoin cesó toda actividad en Bulgaria y comenzó a utilizar bancos en países extranjeros para manejar transferencias bancarias de los participantes. [21]
2016
En febrero de 2016, el periódico británico Daily Mirror escribió que OneCoin / OneLife es una estafa de plan de enriquecimiento rápido y un culto, calificándolo de "prácticamente inútil". [22]
La empresa y el plan están en las listas de observación de muchas autoridades; entre ellos se encuentran autoridades de Bulgaria, Finlandia, [13] [23] [24] Suecia, [25] Noruega [26] y Letonia. [27] Las autoridades de muchos países han advertido de los riesgos potenciales involucrados en empresas como OneCoin y han emprendido procesamientos contra personas vinculadas a OneCoin, incluida la directora ejecutiva Ruja Ignatova y su hermano Konstantin Ignatov. [28]
En marzo de 2016, la Asociación de Venta Directa en Noruega advirtió contra OneCoin, comparándolo con un esquema piramidal . [4]
En diciembre de 2016, la Autoridad Antimonopolio italiana ( Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato ) "adoptó una medida cautelar contra la empresa One Network Services Ltd., activa en la promoción y difusión de la criptomoneda OneCoin ...", y sus representantes en Italia , describiendo sus actividades como un "sistema de venta piramidal ilegal" ("sistema di vendita piramidale vietato dalla legge"), y ordenándoles que dejen de promocionar y vender OneCoin en Italia [29] El 27 de febrero de 2017, después de concluir su investigación, AGCM prohibió toda la actividad en OneCoin hasta nuevo aviso. [30]
En diciembre de 2016, el Banco Central de Hungría emitió una advertencia de que OneCoin es un esquema piramidal, [31] y en China ese mismo año varios miembros e inversores de OneCoin fueron arrestados y se incautaron activos por valor de 30,8 millones de dólares. [32]
2017
En marzo de 2017, el Banco Nacional de Croacia (HNB) aconsejó al público que "ejerciera un alto grado de precaución" en las decisiones que involucren a OneCoin, señaló que las operaciones de OneCoin no están supervisadas por el HNB y advirtió que las posibles pérdidas serán asumidas por el inversores. [33]
El 23 de abril de 2017, la policía india arrestó a 18 personas en Navi Mumbai por organizar un evento de reclutamiento de OneCoin. La policía asistió encubierta al evento para juzgar las acusaciones antes de que decidieran actuar. Se inició una investigación adicional con la intención de revelar los niveles más altos de la pirámide. [34] [35] En mayo, la investigación recuperó 24,57 millones de rupias (3,49 millones de dólares) en nueve cuentas bancarias. Se transfirieron otros 75 crores de rupias ($ 10,65 millones de dólares) antes de que las autoridades pudieran incautarlos. [36] A principios del mes de mayo, dos personas más fueron arrestadas y otras 24 millones de rupias (3,41 millones de dólares) fueron incautadas de cuentas bancarias. Se formó un equipo de investigación especial de 15 personas, incluidos 4 inspectores auxiliares de policía, bajo el mando del inspector superior de policía Shivaji Awate, con el objetivo declarado de seguir la pista del dinero y posiblemente conducir a más arrestos. [37]
El 27 de abril de 2017, la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin) emitió órdenes de cese y desistimiento a Onecoin Ltd, Dubai y OneLife Network Ltd, Belice. [38] La Autoridad llegó a la conclusión de que el comercio de OneCoins era un comercio fraudulento de "fondos propios". [38]
El 28 de abril de 2017, el Banco de Tailandia emitió una advertencia contra OneCoin, indicando que era una moneda digital ilegal y que no debería utilizarse en el comercio. [39]
El 29 de mayo de 2017, la Comisión de Servicios Financieros Internacionales de Belice (IFSC) emitió una advertencia sobre OneLife Network Ltd realizando negocios comerciales sin licencia o permiso de IFSC o cualquier otra autoridad. OneLife Network Ltd recibió instrucciones de cesar y desistir de continuar con el negocio de comercio ilegal. [40]
El 16 de junio de 2017, el CEO de OneCoin Ltd. afirmó que OneCoin tenía licencia del gobierno vietnamita, que estaba legalmente permitido usarlas como moneda digital y que era la primera criptomoneda en Asia con licencia oficial de cualquier gobierno. [41] El 20 de junio de 2017, el Ministerio de Planificación e Inversión de Vietnam (MPI) emitió una declaración de que el documento que OneCoin utilizó como prueba fue falsificado. Afirmaron que el documento iba en contra de la normativa del MPI y que la persona que supuestamente firmó el documento no se encontraba en la posición que el documento reclamaba al momento de su creación. MPI advirtió a las personas y empresas que estén atentos si encuentran el documento durante la actividad comercial. [42] [41]
El 10 de julio de 2017, Ruja Ignatova, la directora ejecutiva, fue acusada en India de engañar a los inversores como parte de la investigación india. [5]
2018
El 17 y 18 de enero de 2018, la policía búlgara allanó la oficina de OneCoin en Sofía a petición de la oficina del fiscal en Bielefeld , Alemania. La policía alemana y Europol participaron en la redada y la investigación. También se investigaron otras 14 empresas, vinculadas a OneCoin, y se interrogó a 50 testigos. Se incautaron los servidores de OneCoin y otras pruebas materiales. [43]
El 3 de mayo de 2018, el Banco Central de Samoa (CBS) prohibió todas las transacciones de divisas relacionadas con OneCoin y OneLife. [44] El banco había emitido a principios de marzo una advertencia sobre OneCoin. [45] CBS describe OneCoin como un esquema piramidal de muy alto riesgo.
2019
El 21 de noviembre de 2019, el Tribunal Federal de Nueva York declaró al abogado Mark Scott culpable de blanqueo de capitales y fraude bancario por su papel en el envío de 400 millones de dólares fuera de EE. UU. [46]
El 24 de noviembre de 2019, la BBC publicó una investigación detallada de OneCoin e Ignatova titulada Cryptoqueen: cómo esta mujer estafó al mundo y luego desapareció . Los reporteros creen que Ignatova reside en Frankfurt con una identidad falsa . [47]
2020
En 2020, los archivos de FinCEN mostraron que BNY Mellon procesó $ 137 millones para entidades vinculadas a OneCoin. [ cita requerida ]
2021
La compañía OneCoin, Ruja Ignatova y Gilbert Armenta han sido declaradas en incumplimiento en un juicio en curso en los EE. UU. [48]
Ver también
- Bitconnect
- PlusToken
- USI Tech
Otras lecturas
- Personal del DOJ (8 de marzo de 2019). "Fiscal de los Estados Unidos de Manhattan anuncia cargos contra los líderes de 'OneCoin', un esquema piramidal de miles de millones de dólares que implica la venta de una criptomoneda fraudulenta" . Nueva York, NY: Departamento de Justicia (DOJ), Fiscalía Federal, Distrito Sur de Nueva York . Consultado el 17 de febrero de 2020 , a través de Justice.gov.
- La Cryptoqueen desaparecida. Podcast, BBC, desde 2019.
- Philipp Bovermann: Die verschwundene Königin. En: Süddeutsche Zeitung , 25 de septiembre de 2020 (alemán, Paywall).
Referencias
- ^ Morris, David Z. (31 de mayo de 2017). "El auge de los esquemas Ponzi de criptomonedas" . El Atlántico . Consultado el 5 de junio de 2017 .
- ^ "Encuesta: los malasios se calientan con las criptomonedas" . nasdaq . Consultado el 5 de junio de 2017 .
- ^ " El hermano de ' Cryptoqueen' admite su papel en el fraude de OneCoin" . 14 de noviembre de 2019 - a través de www.bbc.com.
- ^ a b "Vil ikke være politi" . direktesalgsforbundet.no . direktesalgsforbundet.no . Consultado el 25 de marzo de 2016 .
- ^ a b "La policía india etiqueta 12 millones de operaciones onecoin como un claro esquema Ponzi" . El Indian Express. 10 de julio de 2017 . Consultado el 10 de julio de 2017 .
- ^ Bartlett, Jamie (15 de diciembre de 2019). "El £ 4 mil millones OneCoin estafa: cómo cripto-reina Dr. Ruja Ignatova engañado la gente común de mil millones - y luego desapareció" . The Times .
- ^ "Fiscal federal de Estados Unidos dice a la corte que OneCoin es un esquema Ponzi de $ 4 mil millones" . behindmlm.com . Consultado el 28 de enero de 2019 .
- ^ Yang, Yingzhi (29 de mayo de 2018). "China procesa a 98 personas, recupera US $ 268 millones en la investigación de la criptomoneda OneCoin, dice el informe" . Poste de la mañana del sur de China . Consultado el 29 de mayo de 2018 .
- ^ a b Marson, James (27 de agosto de 2020). "OneCoin recibió miles de millones. Luego, su líder desapareció" . FN . Consultado el 27 de agosto de 2020 .
- ^ NGAMKHAM, WASSAYOS (8 de noviembre de 2018). "Los policías toman un nuevo rumbo a medida que el crimen se globaliza" . Bangkok Post . Consultado el 12 de marzo de 2019 .
- ^ "Fiscal de los Estados Unidos de Manhattan anuncia cargos contra los líderes de" OneCoin, "un esquema piramidal de miles de millones de dólares que implica la venta de una criptomoneda fraudulenta" . Justice.gov . Departamento de Justicia de los Estados Unidos . Consultado el 12 de marzo de 2019 .
- ^ "El hermano de Cryptoqueen admite su papel en el fraude de OneCoin" . BBC News . 14 de noviembre de 2019 . Consultado el 19 de noviembre de 2019 .
- ^ a b YLE (14 de marzo de 2016). "Finlandeses invirtiendo millones en nueva moneda virtual; la policía vigila el caso" .
- ^ "Los paquetes de inversión de OneCoin se acercan a un cuarto de millón de euros" . Detrás de MLM . 18 de octubre de 2016 . Consultado el 26 de septiembre de 2019 .
- ^ Petteri Järvinen (29 de mayo de 2015). "OneCoin-koulutusmateriaali kopioitu kirjoista" (en finlandés).
- ^ "OneCoin valtaa Aasiaa" (en finlandés). 1 de marzo de 2016. Archivado desde el original el 17 de noviembre de 2017 . Consultado el 20 de mayo de 2016 .
- ^ Penman, Andrew (10 de febrero de 2016). "He aquí por qué la moneda web promocionada OneCoin es prácticamente inútil" . espejo . Consultado el 10 de enero de 2018 .
- ^ "OneCoin - Uusi pyramidihuijaus? KRP: Rikosta voidaan arvioida luotettavasti vasta myöhemmin" . 2 de marzo de 2016 . Consultado el 24 de marzo de 2016 .
- ^ "OneLife suspende los retiros de OneCoin, los afiliados no pueden cobrar" . 15 de enero de 2017.
- ^ FSC (30 de septiembre de 2015). "СЪОБЩЕНИЕ - OneCoin" (en búlgaro).
- ^ "OneCoin pierde la última cuenta bancaria, no puede aceptar transferencias" . behindmlm.com . Consultado el 15 de noviembre de 2016 .
- ^ "¿Quién quiere ser millonario de OneCoin? USTED no, aquí está la razón por la que la moneda web publicitada es prácticamente inútil" . Archivado desde el original el 12 de febrero de 2016.
- ^ Poliisi (11 de abril de 2015). "KRP ON SELVITTÄNYT ONECOIN-VIRTUAALIRAHAA" (en finlandés).
- ^ Helsingin Sanomat (4 de noviembre de 2015). "Krp ei aloita tutkintaa Onecoin-valuutasta - kehottaa silti erityiseen varovaisuuteen" (en finlandés).
- ^ Lotteri Inspektionen (27 de enero de 2016). "OneCoins verksamhet polisanmält för misstänkt brott mot lotterilagen" (en sueco).
- ^ direktesalgsforbundet.no (3 de marzo de 2016). "Vil ikke være politi" (en noruego).
- ^ "FKTK brīdina par OneCoin sniegtajiem pakalpojumiem" (en letón). 11 de marzo de 2016.
- ^ "Fiscal de los Estados Unidos de Manhattan anuncia cargos contra los líderes de" OneCoin, "un esquema piramidal de miles de millones de dólares que implica la venta de una criptomoneda fraudulenta" . Departamento de Justicia de los Estados Unidos . Fiscalía Federal, Distrito Sur de Nueva York . Consultado el 17 de febrero de 2020 .
- ^ "PS10550 - Vendite piramidali: sospesa in via cautelare la promozione della criptomoneta OneCoin" . agcm.it . Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2016 . Consultado el 30 de diciembre de 2016 .
- ^ "PS10550 - Vendite piramidali: Antimonopolio sospende la promoción della criptomoneta OneCoin de parte de One Life" . agcm.it . Archivado desde el original el 8 de mayo de 2017 . Consultado el 12 de marzo de 2017 .
- ^ "Fokozott kockázatot hordoznak a világhálón elérhető virtuális fizetőeszközök (en húngaro)" . mnb.hu . Consultado el 22 de diciembre de 2016 .
- ^ behindmlm.com (27 de abril de 2016). "Las autoridades chinas que investigan OneCoin, los inversores arrestados" .
- ^ "El producto OneCoin conlleva muchos riesgos" . hnb.hr (Comunicado de prensa). Banco Nacional de Croacia . 7 de marzo de 2017 . Consultado el 25 de septiembre de 2017 .
- ^ The Hindu (25 de abril de 2017). "18 celebrados para organizar el seminario del esquema Ponzi" .
- ^ La tarde (25 de abril de 2017). "Incursión en OneCoin, saca miles de millones de monedas" . Archivado desde el original el 26 de abril de 2017 . Consultado el 27 de abril de 2017 .
- ^ "Fraude de OneCoin: policías recuperan 24 millones de rupias de 9 bancos" . Tiempos de India. 13 de mayo de 2017 . Consultado el 13 de mayo de 2017 .
- ^ The Hindu (18 de mayo de 2017). "2 más en estafa OneCoin" .
- ^ a b "Onecoin Ltd (Dubai), OneLife Network Ltd (Belice) y One Network Services Ltd (Sofía / Bulgaria): BaFin emite órdenes de cesar y desistir que mantienen a las empresas para detener el comercio de fondos propios en" OneCoins "en Alemania" . Autoridad Federal de Supervisión Financiera de BaFin . Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht . Consultado el 19 de diciembre de 2019 .
- ^ Bangkok Post (28 de abril de 2017). "BoT advierte al público sobre la moneda OneCoin" .
- ^ IFSC (29 de mayo de 2017). "One Life Network Limited" . Archivado desde el original el 8 de septiembre de 2017 . Consultado el 30 de mayo de 2017 .
- ^ a b Behind MLM (20 de junio de 2017). "Documento regulatorio vietnamita de OneCoin falsificado, dice el gobierno" .
- ^ Báo Đấu thầu (20 de junio de 2017). "Cảnh báo việc giả mạo văn bản của Bộ Kế hoạch và Đầu tư, Cục Quản lý đấu thầu" (en vietnamita).
- ^ El Sofia Globe. "Los fiscales especiales búlgaros se unen a la operación contra el blanqueo de dinero contra OneCoin" . Consultado el 19 de enero de 2018 .
- ^ Banco Central de Samoa (21 de marzo de 2018). "EL BANCO CENTRAL DE SAMOA BLOQUEA TODAS LAS TRANSACCIONES DE CRIPTOMONEDAS UNA VEZ" .
- ^ Banco Central de Samoa (21 de marzo de 2018). "Advertencia sobre la crio-moneda ONECOIN" .
- ^ "Abogado de OneCoin declarado culpable en 'cripto-estafa ' " . BBC News . 21 de noviembre de 2019 . Consultado el 24 de noviembre de 2019 .
- ^ "Cryptoqueen: cómo esta mujer estafó al mundo, luego desapareció" . BBC News . 24 de noviembre de 2019.
- ^ Crawley, Jamie (18 de mayo de 2021). "Esquema Ponzi de $ 4B OneCoin y líder de 'CryptoQueen' encontrado en incumplimiento en demanda de Estados Unidos" . Yahoo Finanzas . Consultado el 19 de mayo de 2021 .