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La Ley de Estabilización Económica de Emergencia creó el Programa de Alivio de Activos en Problemas para administrar hasta $ 700 mil millones. El proyecto de ley establece varios mecanismos de supervisión, incluido el Panel de Supervisión del Congreso, el Inspector General Especial para TARP (SIGTARP), la Junta de Supervisión de Estabilidad Financiera y requisitos adicionales para la Oficina de Responsabilidad del Gobierno (GAO) y la Oficina de Presupuesto del Congreso (CBO). .

Junta de Supervisión de la Estabilidad Financiera (FSOB) [ editar ]

La Junta de Supervisión de Estabilidad Financiera se creó para revisar y hacer recomendaciones sobre las acciones del Tesoro. [1] Su propósito es revisar el funcionamiento del TARP, hacer recomendaciones al Tesoro para realizar mejoras y vigilar el fraude y la tergiversación. El FSOB también tiene el poder de asegurar que el Tesoro siga las políticas de acuerdo con la Ley y el interés económico de los EE. UU. Debe reunirse mensualmente e informar al Congreso y al Panel de Supervisión trimestralmente. [2]

Los miembros de la junta son:

Panel de Supervisión del Congreso (COP) [ editar ]

El Panel de Supervisión del Congreso [4] [5] [6] fue designado por el Título 1, Sección 125 de la legislación TARP [7] como un "establecimiento en el poder legislativo". El Panel de Supervisión del Congreso se encargó de revisar el estado de los mercados, el sistema regulatorio actual y la gestión del Departamento del Tesoro del Programa de Alivio de Activos en Problemas. Se requirió que el panel informara sus hallazgos al Congreso cada 30 días, contando desde la primera compra de activos realizada bajo el programa. También se requirió que el panel presentara un informe especial al Congreso sobre la reforma regulatoria a más tardar el 20 de enero de 2009. [8]Se programó inicialmente que el Panel de Supervisión del Congreso dejaría de existir el 31 de diciembre de 2009, aunque posteriormente se renovó hasta principios de 2011. [9] [10]

El panel estuvo integrado por cinco expertos externos designados de la siguiente manera:

  • Un miembro elegido por el presidente de la Cámara (Nancy Pelosi seleccionó a Richard H. Neiman el 14 de noviembre de 2008 [11] [12] )
  • Un miembro elegido por el líder de la minoría de la Cámara (John Boehner nombró a Jeb Hensarling el 19 de noviembre de 2008) [13]
  • Un miembro elegido por el líder de la mayoría del Senado (Harry Reid nombró a Elizabeth Warren el 14 de noviembre de 2008)
  • Un miembro elegido por el líder de la minoría del Senado (Mitch McConnell nombró a John E. Sununu el 17 de diciembre de 2008 después de que su elección original Judd Gregg se hubiera "apartado" el 1 de diciembre [14] ).
  • Un miembro elegido por el presidente de la Cámara y el líder de la mayoría del Senado, previa consulta con los líderes minoritarios del Congreso ( Damon Silvers [15] fue designado el 14 de noviembre)

La primera reunión de esta junta se celebró el miércoles 25 de noviembre de 2008 y se eligió a Elizabeth Warren como presidenta ya Damon Silvers como vicepresidente. Como aún no se habían comprado activos (la OFS optó por proporcionar $ 250 mil millones a los bancos a través del Programa de Compra de Capital ), no está claro si se ha violado el requisito de informar después de 30 días desde la "primera compra de activos".

El 8 de diciembre de 2009, el programa de rescate financiero del gobierno concluyó en una revisión de fin de año que, a pesar de las fallas y los problemas persistentes, al programa "se le puede atribuir el mérito de detener un pánico económico". [16] También en esta fecha, el representante Jeb Hensarling se retiró del panel y presentó su carta de renuncia. Hensarling fue reemplazado por Mark McWatters, un abogado de Dallas y contador público certificado que se ha desempeñado como asesor de Hensarling. [17]

El 1 de octubre de 2010, el senador Ted Kaufman de Delaware fue designado por el líder de la mayoría Reid para reemplazar a Warren en el panel, ya que Warren renunció para concentrarse en sus deberes en la Oficina de Protección Financiera del Consumidor . [18] Tres días después, Kaufman fue elegido por unanimidad como segundo presidente del panel. [19] Kaufman fue sucedido en el Congreso por el senador Chris Coons el 15 de noviembre de 2010, pero siguió siendo presidente del Panel de Supervisión del Congreso hasta su disolución en 2011. [20]

Oficina de Responsabilidad del Gobierno (GAO) [ editar ]

El Contralor General (director de la Oficina de Responsabilidad Gubernamental ) debe monitorear el desempeño del programa e informar los hallazgos al Congreso cada 60 días. El Contralor General también debe auditar el programa anualmente. El proyecto de ley le otorga al Contralor General acceso a toda la información, registros, informes, datos, etc. pertenecientes al programa o en uso por él. [21] [22]

El 2 de diciembre de 2008, GAO publicó su primer informe sobre el rescate. [23] [24] Neel Kashkari, el presidente de la OFS, dijo en una carta a la GAO [23] que el departamento está de acuerdo con los hallazgos del informe y la mayoría de sus recomendaciones, pero cuestionó la sugerencia de la GAO de exigir más informes de los bancos, diciendo que se recopilan detalles de Es posible que los bancos individuales no sean la mejor manera de evaluar el programa. La presidenta de la Cámara de Representantes, Nancy Pelosi, calificó los hallazgos del informe como "desalentadores" [23] y afirmó que el informe muestra que el programa "no es responsable ante los contribuyentes estadounidenses".

Inspector General Especial de TARP (SIGTARP) [ editar ]

La EESA creó la Oficina del Inspector General Especial para el Programa de Alivio de Activos en Problemas (SIGTARP), y el Inspector General Especial es designado por el Presidente y confirmado por el Senado de los Estados Unidos. El propósito del Inspector General Especial es monitorear, auditar e investigar las actividades relacionadas con el TARP, incluidas las del Tesoro en la administración del programa, e informar los hallazgos al Congreso cada trimestre. [21] [25] Christy Romero prestó juramento como actual Inspector General Especial el 9 de abril de 2012, habiendo sido nominada por el Presidente el 1 de febrero de 2012 y confirmada por el Senado de los Estados Unidos el 29 de marzo de 2012. [26 ]

Eric Thorson es el Inspector General del Departamento del Tesoro de los EE. UU. Y originalmente era responsable de la supervisión del TARP, pero expresó su preocupación por la dificultad de supervisar adecuadamente el complejo programa además de sus responsabilidades habituales. Thorson calificó la supervisión del TARP como un "lío" y luego aclaró esto para decir "La palabra" lío "era una descripción de la dificultad que tendría mi oficina para proporcionar el nivel adecuado de supervisión del TARP mientras manejaba su creciente carga de trabajo, incluida la realización de auditorías. de ciertos bancos y ahorros quebrados al mismo tiempo que se están realizando esfuerzos para nombrar a un inspector general especial ". [1]

El ex Inspector General Especial Neil Barofsky fue confirmado por el Senado el 8 de diciembre de 2008 y asumió el cargo el 15 de diciembre de 2008. Barofsky renunció al cargo el 30 de marzo de 2011. [27] Antes de asumir el cargo de Especial Inspector general, Barofsky fue fiscal federal en la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York durante más de ocho años. Barofsky recibió el premio John Marshall del Procurador General por su trabajo en el asunto Refco. Barofsky también dirigió la investigación que resultó en la acusación formal de los 50 principales líderes de las Fuerzas Armadas Revolucionarias de Colombia (FARC) por cargos de narcóticos, un caso descrito por el entonces Fiscal General como la mayor acusación por narcóticos presentada en la historia de Estados Unidos. [28]

Bajo el liderazgo del Sr. Barofsky, la Oficina del Inspector General Especial para el Programa de Alivio de Activos en Problemas se ha convertido silenciosamente en una agencia de aplicación de la ley financiera de pleno derecho . Tiene 45 investigadores que están autorizados a portar armas e insignias, y 27 vehículos con sirenas y luces distribuidas en sus sucursales en todo Estados Unidos . Los agentes de la SIGTARP están facultados para realizar detenciones. La agencia está actualmente involucrada en 142 investigaciones criminales y civiles en curso, y ya ha recuperado activos por valor de $ 151,8 millones. Para el verano de 2010, los agentes de SIGTARP estaban participando en redadas junto con otras agencias policiales de Estados Unidos. Trabajaron con agentes del FBI en una redada en Colonial Bank enOrlando, Florida, en una investigación sobre un posible fraude relacionado con TARP. [29]

En enero de 2012, la inspectora general especial Christy Romero dijo que los participantes en el programa debían reembolsar unos 133.000 millones de dólares , de los cuales, al menos, es poco probable que se reembolse o recupere alguna vez. Esa cifra se vio compensada en parte por unos ingresos y ganancias de 40.300 millones de dólares procedentes de préstamos e inversiones reembolsados; sin embargo, los nuevos programas de rescate para ejecuciones hipotecarias que podrían durar hasta 2017 también podrían costar $ 50 mil millones adicionales o más. [30]

Se ha descrito que SIGTARP tiene un personal de 170 personas, un presupuesto anual de $ 41 millones y un historial sustancial de cumplimiento de la ley. A fines de 2013, SIGTARP había "presentado cargos penales contra 107 altos funcionarios bancarios, la mayoría de los cuales habían sido condenados a prisión". [31]

Informes de supervisión TARP [ editar ]

Informes de la COP [ editar ]

  • Pérdidas de bienes raíces comerciales y el riesgo para la estabilidad financiera, 02/11/10, http://cop.senate.gov/reports/library/report-021110-cop.cfm/
  • Salir del TARP y deshacer su impacto en los mercados financieros, 14/01/10, http://cop.senate.gov/reports/library/report-011410-cop.cfm
  • En balance: ¿Qué ha logrado el programa de alivio de activos en problemas? , 12/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-120909-cop.cfm/
  • Garantías y pagos contingentes en TARP y programas relacionados, 11/06/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-110609-cop.cfm/
  • Una evaluación de los esfuerzos de mitigación de ejecuciones hipotecarias después de seis meses, 10/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-100909-cop.cfm/
  • El uso de los fondos del TARP en apoyo y reorganización de la industria automotriz nacional, 09/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-090909-cop.cfm/
  • El riesgo continuo de activos en problemas, 11/08/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-081109-cop.cfm/
  • Informe especial sobre la reestructuración de préstamos agrícolas, 21/07/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-072109-cop.cfm/
  • Reembolsos de TARP, incluida la recompra de warrants de acciones, 07/10/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-071009-cop.cfm/
  • Pruebas de estrés y apuntalamiento del capital bancario, 09/06/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-060909-cop.cfm/
  • Reactivación de los préstamos a pequeñas empresas y familias y el impacto de TALF, 05/07/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-050709-cop.cfm/
  • Evaluación de la estrategia del Tesoro: Seis meses del TARP , 07/04/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-040709-cop.cfm/
  • Crisis de ejecución hipotecaria: trabajando hacia una solución, 06/03/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-030609-cop.cfm/
  • Informe de supervisión de febrero: valoración de las adquisiciones del Tesoro, 06/02/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-020609-cop.cfm/
  • Informe especial sobre reforma regulatoria , 29/01/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-012909-cop.cfm/
  • Responsabilidad por el Programa de Alivio de Activos en Problemas, 01/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-010909-cop.cfm/
  • Preguntas sobre los fondos de estabilización económica de emergencia de $ 700 mil millones, 10/12/08, http://cop.senate.gov/reports/library/report-121008-cop.cfm/

Sitio web principal de informes de la COP: http://cop.senate.gov/reports/

Informes SIGTARP [ editar ]

  • Informe trimestral de abril de 2012 al Congreso, 25/4/12, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April_25_2012_Report_to_Congress.pdf
  • Informe especial: TARP y SBLF: Impacto en los bancos comunitarios, 25/4/12, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/TARP_SBLF_Special_Section.pdf
  • Informe de auditoría: factores que afectan la implementación del programa de fondos más afectados, 12/4/12, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/SIGTARP_HHF_Audit.pdf
  • Informe trimestral de enero de 2012 al Congreso, 26/1/12, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/January_26_2012_Report_to_Congress.pdf
  • Informe de evaluación: Determinaciones del Magistrado Especial para la compensación ejecutiva de las empresas que reciben asistencia excepcional según el TARP, 24/1/12, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/SIGTARP_ExecComp_Audit.pdf
  • Informe trimestral al Congreso de octubre de 2011, 27/10/11, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/October2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe de auditoría: Salida de TARP: Reembolso por las instituciones financieras más grandes, 29/9/11, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Exiting_TARP_Repayments_by_the_Largest_Financial_Institutions.pdf
  • Informe de auditoría: Honorarios legales pagados en virtud del Programa de alivio de activos en problemas: Informe ampliado, 28/9/11, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/G%2009%20OFS%20Contracting%20Final%2011-004 % 2009-28-2011.pdf
  • Informe trimestral de julio de 2011 al Congreso, 28/7/11, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/July2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe trimestral de abril de 2011 al Congreso, 28/4/11, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe de auditoría: Proceso del Tesoro para la contratación de servicios profesionales según TARP, 14/4/11, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Treasury's%20Process%20for%20Contracting%20for%20Professional%20Services%20under%20TARP % 2004_14_11.pdf
  • Informe trimestral de enero de 2011 al Congreso, 26/1/11, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/January2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe de auditoría: Asistencia financiera extraordinaria proporcionada a Citigroup, Inc., 13/01/11, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Extraordinary%20Financial%20Assistance%20Provided%20to%20Citigroup,%20Inc.pdf
  • Informe trimestral al Congreso de octubre de 2010, 26/10/10, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/October2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe de auditoría: selección de administradores de fondos para el programa de inversión público-privada de valores heredados, 7/10/10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Selecting%20Fund%20Managers%20for%20the%20Legacy%20Securities% 20 Público-Privado% 20 Inversión% 20Programa% 2009_07_10.pdf
  • Informe trimestral de julio de 2010 al Congreso, 21/7/10, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/July2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe de auditoría: factores que afectan las decisiones de General Motors y Chrysler de reducir sus redes de concesionarios, 19/7/10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Factors%20Affecting%20the%20Decisions%20of%20General% 20Motores% 20y% 20Chrysler% 20a% 20Reducir% 20Su% 20Concesionario% 20Redes% 207_19_2010.pdf
  • Informe de auditoría: Monitoreo del Tesoro del cumplimiento de los requisitos del TARP por parte de las empresas que reciben asistencia excepcional, 29/6/10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Treasury's%20Monitoring%20of%20Compliance%20with%20TARP%20Requirements% 20por% 20Empresas% 20Recibiendo% 20Excepcional% 20Asistencia% 206_29_10.pdf
  • Informe de auditoría: Evaluación del proceso de la Tesorería para vender warrants recibidos de los destinatarios del TARP, 5/11/10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Assessing%20Treasury's%20Process%20to%20Sell%20Warrants%20Received%20From% 20TARP% 20Recipients_May_11_2010.pdf
  • Informe trimestral de abril de 2010 al Congreso, 20/4/10, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe de auditoría: factores que afectan la implementación del programa de modificación de viviendas asequibles, 25/3/10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Factors_Affecting_Implementation_of_the_Home_Affordable_Modification_Program.pdf
  • Informe trimestral de enero de 2010 al Congreso, 30/1/10, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/January2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe de auditoría: Información adicional sobre el uso de fondos del programa de alivio de activos en problemas, 10/12/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Additional_Insight_on_Use_of_Troubled_Asset_Relief_Program_Funds.pdf
  • Informe de auditoría: factores que afectan los esfuerzos para limitar los pagos a las contrapartes de AIG, 17/11/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Factors_Affecting_Efforts_to_Limit_Payments_to_AIG_Counterparties.pdf
  • Informe trimestral al Congreso de octubre de 2009, 21/10/09, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/October2009_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe de auditoría: El alcance de la supervisión de las agencias federales de la compensación de AIG varió y persisten desafíos importantes, 14/10/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Extent_of_Federal_Agencies'_Oversight_of_AIG_Compensation_Varied_and_Important_Remain.pges_10
  • Informe de auditoría: inyecciones de capital de emergencia proporcionadas para respaldar la viabilidad de Bank of America, otros bancos importantes y el sistema financiero de EE. UU., 5/10/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Emergency_Capital_Injections_Provided_to_Support_the_Viability_of_Bank_of_America.pdf
  • Informe de auditoría: a pesar de la evolución de las reglas sobre compensación ejecutiva, la encuesta SIGTARP proporciona información sobre el cumplimiento, 19/8/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Sigtarp%20Survey.pdf
  • Informe de auditoría: oportunidades para fortalecer los controles para evitar la influencia externa indebida sobre la toma de decisiones del programa de compra de capital, 6/8/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Opportunities_to_Strengthen_Controls.pdf
  • Informe trimestral de julio de 2009 al Congreso, 21/7/09, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/July2009_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe de auditoría: la encuesta SIGTARP demuestra que los bancos pueden proporcionar información significativa sobre su uso de los fondos TARP, 20/7/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/SIGTARP_Survey_Demonstrates_That_Banks_Can_Provide_Meaningfu_%20Information_On_Their_Use.pARP
  • Informe trimestral de abril de 2009 al Congreso, 21 de abril de 2009, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April2009_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe trimestral de febrero de 2009 al Congreso, 2/6/09, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/SIGTARP_Initial_Report_to_the_Congress.pdf

Página principal de SIGTARP 'Informes y auditorías': https://web.archive.org/web/20120529062723/http://www.sigtarp.gov/pages/reportsaudits.aspx

Informes GAO [ editar ]

  • TARP: El Tesoro debe fortalecer su proceso de toma de decisiones sobre el servicio de préstamo de valores respaldados por activos a plazo, 05/02/10 [32]
  • TARP: El papel del gobierno de los Estados Unidos como accionista de AIG, Citigroup, Chrysler y General Motors y opiniones preliminares sobre sus actividades de gestión de inversiones, 16/12/09 [33]
  • AUDITORÍA: Estados financieros del año fiscal 2009 de la Oficina de Estabilidad Financiera (TARP), 09/12/09 [34]
  • TARP: Necesidad de administración continua a medida que la Tesorería desarrolla estrategias para monitorear y desinvertir intereses financieros en Chrysler y GM, 11/02/09 [35]
  • TARP: Un año después, se necesitan acciones para abordar los desafíos restantes de transparencia y rendición de cuentas , 08/10/09 [36]
  • TARP: Acciones del Tesoro necesarias para hacer que el programa de modificación de viviendas asequibles sea más transparente y responsable, 23/07/09 [37]
  • TARP: Estado de los esfuerzos de junio de 2009 para abordar cuestiones de transparencia y rendición de cuentas, 17/06/09 [38]
  • TARP: Estado de los esfuerzos de marzo de 2009 para abordar cuestiones de transparencia y rendición de cuentas, 31/03/09 [39]
  • TARP: Estado de los esfuerzos para abordar cuestiones de transparencia y rendición de cuentas, 30/01/09 [40]
  • TARP: Acciones adicionales necesarias para garantizar mejor la integridad, la rendición de cuentas y la transparencia, 02/12/08 [41]

Sitio web principal de informes de la GAO: http://www.gao.gov/docsearch/featured/financialmarketsandhousing.html

Departamento del Tesoro y Junta de Supervisión de la Estabilidad Financiera (FSOB) [ editar ]

  • Plan de estabilidad financiera, un año después, 10/02/10 [42]
  • Estrategia de salida TARP, Sec. Carta de Geithner al Congreso, 09/12/09 [43]
  • Informe mensual del TARP - Diciembre de 2009, 01/11/10 [44]
  • Estado financiero del TARP y de la Oficina de Estabilidad Financiera para el año fiscal 2009 , 10/12/09 [45]
  • Informe de disposición de órdenes TARP, 20/01/10 [46]
  • Informe mensual Making Home Affordable - Diciembre de 2009, 19/01/10 [47]
  • Foro sobre financiación de pequeñas empresas, 18/11/09 [48]
  • FSOB Trimestre que finaliza el 31 de diciembre de 2009 [49]
  • FSOB trimestre que finaliza el 30 de septiembre de 2009 [50]
  • FSOB trimestre que finaliza el 30 de junio de 2009 [51]
  • FSOB trimestre que finaliza el 31 de marzo de 2009 [52]
  • FSOB Trimestre que finaliza el 31 de diciembre de 2008 [53]

Principales informes y transacciones TARP: http://www.financialstability.gov/latest/reportsanddocs.html

Informes CBO [ editar ]

  • Programa de alivio de activos en problemas: informe sobre las transacciones hasta el 17 de junio de 2009 [54]
  • Programa de alivio de activos en problemas: informe sobre las transacciones hasta el 31 de diciembre de 2008 [55]

Informes adicionales de CBO que citan TARP: http://www.cbo.gov/search/sitesearch.cfm?criteria=TARP

Recursos adicionales sobre la supervisión del TARP [ editar ]

  • Página de los informes de supervisión del TARP del Comité de Servicios Financieros de la Cámara [56]
  • "Ojo en el rescate" de ProPublica [57]
  • Blog de Bailout Sleuth [58]
  • Página de rescate del Huffington Post [59]
  • Búsqueda de Google Noticias de TARP y rescates [60]
  • Página TARP del New York Times [61]
  • Página TARP del Wall Street Journal [62]

Afirma que la supervisión no ha sido efectiva [ editar ]

Los funcionarios gubernamentales que supervisan el rescate no saben cómo se está gastando [ editar ]

Un artículo de Associated Press del 31 de diciembre de 2008 declaró: "Los funcionarios del gobierno que supervisan un rescate de $ 700 mil millones han reconocido dificultades para rastrear el dinero y evaluar la efectividad del programa". [63]

Un artículo del 29 de enero de 2009 de [2] decía: "Bloomberg News pidió al Departamento del Tesoro el 26 de enero que revelara qué valores respaldó durante los últimos dos meses en una segunda ronda de acciones para apuntalar a Bank of America Corp. y Citigroup Inc . La portavoz del departamento, Stephanie Cutter, dijo el 27 de enero que buscaría una respuesta. Al cierre de operaciones de ayer no se había proporcionado ninguna ". [64]

Los bancos no dirán cómo están gastando el dinero del rescate [ editar ]

Un artículo de Associated Press del 22 de diciembre de 2008 decía: "The Associated Press se puso en contacto con 21 bancos que recibieron al menos mil millones de dólares en dinero del gobierno y les hizo cuatro preguntas: ¿Cuánto se ha gastado? ¿En qué se gastó? y ¿cuál es el plan para el resto? Ninguno de los bancos proporcionó respuestas específicas ... Algunos bancos dijeron que simplemente no sabían a dónde iba el dinero ". [sesenta y cinco]

Una revisión de las presentaciones de los inversores y las conferencias telefónicas realizadas por ejecutivos de unas dos docenas de bancos con sede en EE. UU. Realizada por el New York Times encontró que "pocos [bancos] citaron los préstamos como una prioridad. Una abrumadora mayoría vio el programa de rescate como un plan sin condiciones. ganancias inesperadas que podrían usarse para pagar deudas, adquirir otros negocios o invertir para el futuro ". [66]

El gobierno federal pagó $ 254 mil millones por activos que valían solo $ 176 mil millones [ editar ]

El 5 de febrero de 2009, Elizabeth Warren , presidenta del Panel de Supervisión del Congreso , le dijo al Comité Bancario del Senado que durante 2008, el gobierno federal pagó $ 254 mil millones por activos que valían sólo $ 176 mil millones. [67]

Los beneficiarios del rescate gastaron 114 millones de dólares en cabildeo y contribuciones de campaña en 2008 [ editar ]

El 4 de febrero de 2009, se informó que durante 2008, las empresas que recibieron el dinero del rescate habían gastado 114 millones de dólares en cabildeo y contribuciones de campaña. Estas empresas recibieron $ 295 mil millones en dinero de rescate. Sheila Krumholz, directora ejecutiva del Center for Responsive Politics, dijo sobre esta información: "Incluso en los mejores tiempos económicos, no encontrará una inversión con una recompensa mayor que la que han obtenido estas empresas". [68]

Bank of America organiza una fiesta del Super Bowl de $ 10 millones [ editar ]

Un artículo de ABC News del 2 de febrero de 2009 titulado "Bailed Out Bank of America Sponsors Super Bowl Fun Fest" declaró que Bank of America patrocinó un evento del Super Bowl en un resort de cinco estrellas en Palm Beach , que se describió como "... . un evento de cinco días como un carnaval ... 850,000 pies cuadrados de juegos deportivos y atracciones de entretenimiento interactivo para los fanáticos del fútbol ... "Aunque el banco se negó a responder las preguntas de ABC News sobre el costo del evento, una fuente confidencial le dijo a ABC que el costo fue de aproximadamente $ 10 millones. [69]

Auditoría de la Reserva Federal [ editar ]

Las cantidades y los destinatarios se encuentran en la primera auditoría de la Reserva Federal. GAO, Existen oportunidades para fortalecer las políticas y los procesos para administrar la asistencia de emergencia, GAO-11-696. Tabla 8 (página 131), 2011. Al evaluar la auditoría, el Levy Institute estimó el costo del rescate en $ 29 billones (Levy Institute, Documento de trabajo No. 698, diciembre de 2011, $ 29,000,000,000,000: A Detail Look at the Fed's Bailout by Funding Facility y Recipiente). Los montos y destinatarios incluyen Citigroup: $ 2.5 billones, Morgan Stanley: $ 2.04 billones, Merrill Lynch: $ 1.949 billones, Bank of America: $ 1.344 billones, Bear Sterns: $ 853 mil millones, Goldman Sachs: $ 814 mil millones, Lehman $ 183 mil millones. Barclays PLC (Reino Unido): $ 868 mil millones Royal Bank of Scotland (Reino Unido): $ 541 mil millones, JP Morgan Chase: $ 391 mil millones, Deutsche Bank (Alemania): $ 354 mil millones, UBS (Suiza):$ 287 mil millones, Credit Suisse (Suiza): $ 262 mil millones, Lehman Brothers: $ 183 mil millones, Bank of Scotland (Reino Unido): $ 181 mil millones, BNP Paribas (Francia): $ 175 mil millones.

AIG y la Reserva Federal retuvieron intencionalmente los pagos de contraparte en el rescate de AIG de la divulgación pública [ editar ]

La retención "extraordinaria" de la divulgación del rescate de AIG se detalla en la Cámara de Representantes de los EE. UU., Comité de Supervisión y Reforma Gubernamental, Divulgación pública como último recurso: cómo la Reserva Federal luchó para encubrir los detalles del rescate de las contrapartes de AIG del American People, Informe especial, Cámara de los Estados Unidos, 25 de enero de 2010. Cuando la SEC solicitó la divulgación completa de los montos y los destinatarios, el FRBNY respondió que este “requisito nos está dando cierta pausa, ya que de otra manera no hemos divulgado esta información al Congreso. " El “FRBNY claramente esperaba evitar que el Congreso entendiera completamente los pagos a las contrapartes de AIG” (pág. 13). El Comité concluyó que el “hecho de que una agencia cuasi gubernamental, que no rinde cuentas al pueblo estadounidense,probablemente desperdició miles de millones de dólares de los contribuyentes e hizo todo lo posible para evitar que el Congreso y el pueblo estadounidense se enteraran de estas acciones, lo que demuestra la amenaza que representa la Reserva Federal para los principios básicos de la democracia estadounidense ”. (énfasis añadido)

Esfuerzos de supervisión [ editar ]

XBRL propuesto como herramienta para ayudar en la supervisión del TARP [ editar ]

En la audiencia del Subcomité de Política Nacional del Comité de Supervisión y Reforma Gubernamental el 11 de marzo de 2009, se propuso XBRL como un mecanismo para automatizar el ingreso de datos y el procesamiento de presentaciones financieras para ayudar en la supervisión del TARP. [70]

Referencias [ editar ]

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