Raymond Joseph Lucia, Sr. es un ex planificador financiero certificado , [1] ex asesor de inversiones registrado , [2] autor , locutor de radio y presentador de televisión . [3] Es presentador de The Ray Lucia Show , un programa de entrevistas financieras de radio y televisión distribuido a nivel nacional en Business Talk Radio Network y Biz Television . [4]
Ray Lucia | |
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Nació | |
Nacionalidad | americano |
Ocupación | Planificador financiero certificado , asesor de inversiones registrado , autor , presentador de televisión de personalidad de radio |
Conocido por | El Show de Ray Lucia |
Esposos) | Juana Lucía |
Sitio web | www.RayLucia.com |
El 8 de julio de 2013, la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) le prohibió asociarse con un asesor de inversiones, corredor o distribuidor, revocó su licencia y la de su antigua empresa, y les impuso a ambos una multa de 50.000 dólares a Lucía. y 250.000 dólares a su antigua empresa. [5]
Vida temprana, educación, vida personal.
Lucia nació en Filadelfia, Pensilvania. Su familia se mudó a Poway, California cuando Lucía tenía diez años. [3] Fue a Palomar College con una beca de fútbol y obtuvo un título de profesor. [6] Antes de convertirse en asesora financiera, Lucía era maestra de secundaria y entrenadora de fútbol, y también tocaba la guitarra y cantaba en una banda de rock. Lucía y su esposa tienen cuatro hijos. [3] [7]
Asesor financiero
Lucia fundó Raymond J. Lucia Companies, Inc. y fue la presidenta y directora ejecutiva de la empresa durante más de veinte años. [8] La revista Registered Rep nombró a Lucía como uno de los "100 mejores asesores financieros independientes de Estados Unidos" en 2008, [9] y fue uno de los diez asesores financieros reconocidos en los "Premios a los corredores destacados" de 2004. [10]
El 5 de septiembre de 2012, la SEC alegó que Ray Lucia difundió información engañosa sobre su estrategia Buckets of Money en una serie de seminarios de inversión. [11] Lucía había asegurado a los inversores que sus estrategias habían sido probadas durante los mercados bajistas. La SEC sostuvo que las únicas pruebas retrospectivas que realizó Lucia fueron algunos "cálculos hechos a fines de la década de 1990 y dos hojas de cálculo de dos páginas".
El 9 de julio de 2013, un juez administrativo ordenó a Lucía que pagara 50.000 dólares, y encontró que las afirmaciones de Lucía de que su estrategia había sido probada empíricamente eran falsas. [12] El juez administrativo prohibió a Lucía asociarse con cualquier asesor o corredor de inversiones, despojó a Raymond J. Lucia Companies Inc. de su registro de asesor de inversiones y multó a la empresa con 300.000 dólares estadounidenses . Lucía apeló la decisión, argumentando que el puesto de juez administrativo dentro de la SEC era un funcionario de los Estados Unidos que requería ser nombrado para el puesto, y argumentó que el juez actual de la SEC no estaba debidamente designado. La SEC y el Tribunal de Distrito rechazaron el argumento de Lucía, lo que lo llevó a presentar una petición ante la Corte Suprema de Estados Unidos a mediados de 2017. La Corte escuchó el caso como Lucía contra SEC , y en junio de 2018, falló a favor de la posición de Lucía de que dichos jueces administrativos son oficiales y deben ser contratados apropiadamente. Revocaron las sentencias anteriores y le otorgaron a Lucía una nueva audiencia dentro de la SEC bajo un juez administrativo debidamente designado. [13]
A partir del 1/3/2015, el registro FINRA Broker Check de Ray Lucia Senior detalla 21 disputas de clientes, 8 de las cuales aún están pendientes al 1/3/15. Cinco de estos son de 2012, seis de 2013 y ocho de 2014. Diez de los once reclamos "liquidados" y siete de los ocho reclamos "pendientes" son por "valores inmobiliarios". [14]
Escritura
Lucia es autora de tres libros que se centran en estrategias de inversión para la jubilación, con el coautor Dale Fetherling:
Radio y television
En 1990, The Ray Lucia Show comenzó a transmitirse en la estación de radio KFMB (AM) en San Diego. De 2000 a 2011, el programa se distribuyó a nivel nacional en Business Talk Radio Network. Actualmente se puede escuchar en la Global American Broadcasting Network [18] En 2009, la revista Talkers Magazine nombró a Lucía como una de las "100 presentadoras de programas de entrevistas de radio más importantes de Estados Unidos". [19] Lucia también es invitada frecuente en el Sean Hannity Show. [20] En septiembre de 2010, The Ray Lucia Show fue recogido para televisión por Biz Television Network. [4] Además de su propio programa, Lucía ha aparecido en ABC Good Morning America , [21] Fox News Channel 's su mundo con Neil Cavuto y costa de la libertad [22] y CNBC ' s en el dinero. [23] Lucía anunció en junio de 2019 que se retiraba de la radiodifusión. Su programa del 28 de junio será el último. [24]
Referencias
- ^ [1]
- ^ Informe del representante del asesor de inversiones para Ray Lucia , Divulgación pública del asesor de inversiones , obtenido el 18 de junio de 2014 (Buscando "Asesores" para "Raymond Lucia")
- ^ a b c Mike Kinosian (2005). "Un rayo de esperanza" (PDF) . Revista Inside Radio. Archivado desde el original (PDF) el 22 de julio de 2011 . Consultado el 12 de octubre de 2010 .
- ^ a b Ray Lucia se une a Biz Television . Biz Televisión . Consultado el 27 de septiembre de 2010.
- ^ http://www.sandiegoreader.com/weblogs/news-ticker/2013/jul/08/radios-ray-lucia-banned-from-securities-industry/
- ^ Insight primavera de 2009 . Palomar College . Consultado el 7 de octubre de 201.
- ^ Perfil: Ray Lucia . Revista San Diego . Consultado el 7 de octubre de 2010.
- ^ Gestión de la riqueza de RJL - Servicios financieros independientes . Gestión patrimonial RJL . Consultado el 7 de octubre de 2010.
- ^ Los 100 mejores asesores de inversiones independientes de Estados Unidos . Revista Rep Registrada . Consultado el 7 de octubre de 2010.
- ^ ¿En quién confías ? Revista Rep Registrada . Consultado el 7 de octubre de 2010.
- ^ La SEC acusa a la personalidad de la radio por realizar seminarios de inversión engañosos . Comisión de Bolsa y Valores . 2012-09-05.
- ^ [2] . "Transcripción diaria de San Diego". Consultado el 9 de julio de 2013.
- ^ "La Corte Suprema se pone del lado del financista 'Cubos de dinero'" . Prensa asociada . 21 de junio de 2018 . Consultado el 21 de junio de 2018 .
- ^ [3] RAYMOND J. LUCIA CRD # 1073284
- ^ La solución de jubilación de cubos de dinero: la guía definitiva para obtener ingresos de por vida . John Wiley and Sons, Inc. Consultado el 12 de octubre de 2010.
- ^ Biografía del autor: Raymond J. Lucia . Hay House, Inc. Consultado el 12 de octubre de 2010.
- ^ Cubos de dinero: cómo retirarse con comodidad y seguridad . John Wiley and Sons, Inc. Consultado el 12 de octubre de 2010.
- ^ El show de Ray Lucia en la red GAB . Red de radio GAB . Consultado el 21 de febrero de 2012.
- ^ 2009 Talkers 250 con Heavy Hundred: los 100 presentadores de programas de entrevistas de radio más importantes de Estados Unidos . Archivado el 3 de septiembre de 2010 en la revista Wayback Machine Talkers . Consultado el 7 de octubre de 2010.
- ^ Ray Lucia en el programa de Sean Hannity . Hannity.com . Consultado el 1 de octubre de 2010.
- ^ Raiding Your 401 (k) Good Morning America en ABC . Consultado el 12 de octubre de 2010.
- ^ Ray Lucia en Fox News FoxNews.com . Consultado el 12 de octubre de 2010.
- ^ Ray Lucia en CNBC CNBC . Consultado el 12 de octubre de 2010.
- ^ http://www.talkers.com 10 de junio de 2019
enlaces externos
- Raymond J. Lucia, Sr., CFP . Gestión patrimonial de RJL