Escándalo financiero del Grupo Saradha
El escándalo financiero del Grupo Saradha fue una estafa financiera importante y un presunto escándalo político causado por el colapso de un esquema Ponzi dirigido por el Grupo Saradha, un consorcio de más de 200 empresas privadas que se creía que administraba esquemas de inversión colectiva popularmente pero incorrectamente denominado chit fondos [1] [2] [3] en el este de la India . [4]
El grupo recaudó alrededor de 200 a 300 mil millones de rupias ( 4 a 6 mil millones de dólares estadounidenses [5] ) de más de 1,7 millones de depositantes [6] antes de colapsar en abril de 2013. A raíz del escándalo, el gobierno estatal de Bengala Occidental, donde Saradha Grupo y la mayoría de sus inversores se basa instituyó una comisión de investigación para investigar el colapso. [7] El gobierno estatal también estableció un fondo de 5.000 millones de rupias ( 66 millones de dólares estadounidenses) para garantizar que los inversores de bajos ingresos no cayesen en bancarrota. [8]
El gobierno central, a través del Departamento de Impuestos sobre la Renta y la Dirección de Ejecución, lanzó una investigación de varias agencias para investigar la estafa de Saradha y esquemas Ponzi similares. [9] En mayo de 2014, la Corte Suprema de India , ramificaciones interestatales, posible lavado de dinero internacional, fallas regulatorias graves y supuestos nexos políticos, transfirió todas las investigaciones sobre la estafa de Saradha y otros esquemas Ponzi a la Oficina Central de Investigaciones (CBI). ), la agencia federal de investigación de la India. [10] [11] Muchas personalidades prominentes fueron arrestadas por su supuesta participación en la estafa, incluidos dos miembros del parlamento (MP) -Kunal Ghosh y Srinjoy Bose del Congreso Trinamool , ex Director General de Policía de Bengala Occidental Rajat Majumdar , alto funcionario del club de fútbol Debabrata Sarkar, Ministro de Deportes y Transporte en el gobierno del Congreso Trinamool Madan Mitra . [12] [13]
La estafa a menudo se ha comparado con la estafa de inversión de Sanchayita , una estafa de rupias de millones de rupias que ocurrió en Bengala Occidental en la década de 1970, las quejas relacionadas llevaron a la formación de la Ley de esquemas de circulación de premios y circulación de dinero (Prohibición) de 1978 . [14] [15]
India tiene una gran población rural de bajos ingresos con acceso limitado a servicios bancarios formales. [16] Esto conduce a la ausencia de dos líneas principales de ayuda para las personas más pobres: la de colocar su dinero de forma segura en depósitos y, en segundo lugar, la de poder pedir dinero prestado para sus necesidades, lo que puede ser tan simple como comprar semillas para la próxima cosecha o para la de sus hijos. matrimonio. En cambio, el segundo objetivo se logra mediante una red de banca paralela e informal en forma de prestamistas de dinero (corredores de empeño) que han existido en la India durante algunos siglos. [17] En su centro están los prestamistas, en su mayoría no regulados, a menudo también terratenientes ricos o ahora políticos, acostumbrados a cobrar tasas de interés exorbitantes. Para frenar esta práctica, los gobiernos estatales de la India promulgaron varias leyes de prestamistas.por la década de 1950. [18] Sin embargo, el hecho de no reemplazar el papel de los prestamistas dio lugar a operadores financieros sin escrúpulos que operaron esquemas Ponzi. [19] Algunos comentaristas culpan de este tipo de esquemas Ponzi a la codicia en lugar de a la exclusión de los sistemas bancarios formales. [20] [21] [22]
Sin embargo, esto no resuelve el problema anterior de poder ahorrar su dinero fácilmente, mantenerlo en resguardo e invertirlo para que crezca. Si bien las oficinas de correos han tratado de abordar esto a través de las cajas de ahorros postales , las personas a menudo se ven atraídas por los esquemas Ponzi que prometen rendimientos mucho más altos. [23]
