Escándalo financiero del Grupo Saradha
El escándalo financiero de Saradha Group fue una importante estafa financiera y un presunto escándalo político causado por el colapso de un esquema Ponzi dirigido por Saradha Group, un consorcio de más de 200 empresas privadas que se creía que estaban ejecutando esquemas de inversión colectiva popularmente, pero incorrectamente referidos como chit. fondos [1] [2] [3] en el este de la India . [4]
El grupo recolectó alrededor ₹ 200 a 300 mil millones ( US $ 4-6 billón [5] ) de más de 1,7 millones de depositantes [6] antes de que se derrumbó en abril de 2013. A raíz del escándalo, el Gobierno del Estado de Bengala Occidental , donde el Saradha El grupo y la mayoría de sus inversores establecieron una comisión de investigación para investigar el colapso. [7] El gobierno estatal también estableció un fondo de ₹ 5 mil millones (US $ 66 millones) para garantizar que los inversores de bajos ingresos no quebraran. [8]
El gobierno central a través del Departamento de Impuestos sobre la Renta y la Dirección de Ejecución lanzó una investigación de múltiples agencias para investigar la estafa de Saradha y esquemas Ponzi similares. [9] En mayo de 2014, la Corte Suprema de India , ramificaciones interestatales, posible lavado de dinero internacional, fallas regulatorias graves y presuntos nexos políticos, transfirió todas las investigaciones sobre la estafa de Saradha y otros esquemas Ponzi a la Oficina Central de Investigación (CBI ), La agencia federal de investigación de la India. [10] [11] Muchas personalidades prominentes fueron arrestadas por su presunta participación en la estafa, incluidos dos miembros del Parlamento (MP):Kunal Ghosh y Srinjoy Bose del Congreso Trinamool , ex Director General de la Policía Bengala Occidental Rajat Majumdar , un alto oficial del club de fútbol Debabrata Sarkar, ministro de Deportes y Transportes en el Congreso Trinamool gobierno Madan Mitra . [12] [13]
La estafa a menudo se ha comparado con la estafa de inversión de Sanchayita , una estafa de varias rupias que ocurrió en Bengala Occidental en la década de 1970, cuyas quejas relacionadas llevaron a la formación de la Ley de Planes de Circulación de Dinero y Planes de Premios (Prohibición) de 1978 . [14] [15]
India tiene una gran población rural de bajos ingresos con acceso limitado a servicios bancarios formales. [16] Esto conduce a la ausencia de dos líneas de ayuda importantes para las personas más pobres: la de colocar su dinero de manera segura en depósitos y, en segundo lugar, la posibilidad de pedir dinero prestado para sus necesidades, que pueden ser tan simples como comprar semillas para la próxima cosecha o para sus hijos. matrimonio. En cambio, el segundo objetivo se logra mediante una red de banca informal paralela en forma de prestamistas de dinero (casas de empeño) que han existido en la India durante algunos siglos. [17] En su centro están los prestamistas, en su mayoría no regulados, a menudo también terratenientes ricos o ahora políticos, que solían cobrar tasas de interés exorbitantes. Para frenar esta práctica, los gobiernos estatales de la India promulgaron varias leyes de prestamistas.en la década de 1950. [18] Sin embargo, el hecho de no reemplazar el papel de los prestamistas dio lugar a operadores financieros sin escrúpulos que operaban esquemas Ponzi. [19] Algunos comentaristas culpan de este tipo de esquemas Ponzi a la codicia en lugar de a la exclusión de los sistemas bancarios formales. [20] [21] [22]
Sin embargo, esto no resuelve el problema anterior de poder ahorrar su dinero fácilmente, mantenerlo a salvo e invertirlo para que crezca. Si bien las oficinas de correos han tratado de abordar esto a través de las cajas de ahorros postales , las personas a menudo se sienten atraídas por los esquemas Ponzi que prometen rendimientos mucho más altos. [23]
