El Examen Uniforme de la Ley de Asesores de Inversiones , también llamado examen de la Serie 65 , es una prueba que realizan las personas en los Estados Unidos que buscan convertirse en representantes autorizados de asesores de inversiones . El examen cubre los temas necesarios para brindar asesoramiento sobre inversiones a los clientes. [1]
El Examen Uniforme de la Ley de Asesores de Inversiones fue desarrollado por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) y es administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Cada Serie 65, Examen uniforme de la ley de asesores de inversiones, contiene un total de 140 preguntas. Ciento treinta (130) de las preguntas cuentan para determinar si el candidato aprueba o no el examen de la Serie 65. Las otras 10 preguntas son de prueba previa y pueden aparecer en cualquier posición dentro del examen, pero no cuentan para la calificación final. Para aprobar el examen de la Serie 65, los candidatos deben responder correctamente al menos 94 de las 130 preguntas puntuadas. Los solicitantes tienen 180 minutos para completar el examen. [2]
FINRA reúne los Exámenes Uniformes de la Ley de Asesores de Inversiones mediante un proceso denominado "sobre la marcha". Cada pregunta del grupo tiene dos parámetros que se utilizan como parte del montaje, un parámetro de dificultad y un parámetro de contenido. Cada examen se ensambla para cumplir con las especificaciones del examen de contenido y para tener el mismo nivel de dificultad que todos los demás exámenes de la misma serie.
Examen
El Examen Uniforme de la Ley de Asesores de Inversiones consta de 130 preguntas más 10 preguntas de prueba previa que cubren los temas que los solicitantes deben conocer para brindar asesoramiento de inversiones a los clientes. Los solicitantes tienen 180 minutos para completar el examen y deben responder al menos 94 (72%) de las preguntas correctamente para aprobar el examen de la Serie 65. [3]
El examen es una prueba a libro cerrado. Una vez finalizado el examen, el candidato tiene acceso inmediato a la puntuación de cada sección y la puntuación general de la prueba. Antes del 1 de enero de 2010, se requería una puntuación de 68,5% para aprobar.
Registro
Las personas que brindan asesoramiento sobre inversiones se denominan "Representantes asesores de inversiones" (IAR). Estos IAR generalmente deben completar el Examen Uniforme de la Ley de Asesores de Inversiones (consulte la Lista de exámenes de valores ) conocido como el Examen de la Serie 65, o al cumplir con el requisito de exención del examen al tener una o más de las siguientes designaciones de precalificación: Planificador Financiero Certificado (CFP ), Consultor financiero colegiado (ChFC); Especialista financiero personal (PFS), analista financiero colegiado (CFA) o asesor de inversiones colegiado (CIC). [4]
Historia
Desde agosto de 2020, cuando la SEC amplió la definición de inversionista acreditado , [5] el examen de la Serie 65 es el único examen de calificación que no requiere el patrocinio de una empresa.
Ver también
Notas
- ^ "Requisito de examen y registro de FINRA" . Autoridad reguladora de la industria financiera . Consultado el 11 de febrero de 2014 ..
- ^ "Recursos de las Series 65 y 66" . Asociación de Administradores de Valores de América del Norte . Consultado el 11 de febrero de 2014 ..
- ^ "Guía de estudio de la serie 65" . Asociación de Administradores de Valores de América del Norte. 15 de diciembre de 2005 . Consultado el 11 de febrero de 2014 ..
- ^ "Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA)" . Archivado desde el original el 30 de septiembre de 2011.
- ^ "SEC.gov | SEC moderniza la definición de inversor acreditado" . www.sec.gov .